DB4110T 42-2021 莲城智能体 企业服务系统功能要求

ICS35.020CCSL704110IDB4110/T42—2021前言 2规范性引用文件 3术语和定义 4功能框架 5功能要求 25.1综合门户 25.1.1企业服务门户 25.1.2内部办公门户 25.1.3移动端门户 25.2经济运行分析 35.2.1经济运行总览 35.2.2企业全景分析 35.2.3企业发展评价 35.2.4运行监控中心 35.3产业政策管理 45.3.1政策汇集 45.3.2政策服务 45.3.3政策管理 45.3.4扶持项目审批 45.4金融服务管理 55.4.1认证服务 55.4.2进件受理 55.4.3风险初筛 55.4.4企业管理 65.4.5金融产品管理 65.4.6融资需求管理 65.4.7服务门户 75.4.8用户管理 75.5企业码服务 75.5.1企业码管理 75.5.2码上办事 75.5.3码上诉求 85.5.4码上政策 85.5.5码上金融 85.6专题展示 8DB4110/T42—2021本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。本文件由许昌市政务服务和大数据管理局提出并归口。本文件起草单位：许昌市政务服务和大数据管理局、许昌市市场监督管理局、许昌市信息中心、许昌市质量技术监督检验测试中心、华为技术有限公司。本文件主要起草人：曹迪、马红伟、刘岩、赵海涛、陈卫哲、康艳、马瑞、马广超、贾宇峥、李中平。本文件为首次发布。1DB4110/T42—2021莲城智能体企业服务系统功能要求本文件规定了莲城智能体企业服务系统的功能框架、各层功能要求。本文件适用于许昌市市级及区县级企业服务系统的规划、设计、建设、实施等。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。DB4110/T40-2021莲城智能体总体技术架构3术语和定义DB4110/T40-2021界定的术语和定义适用于本文件。4功能框架企业服务系统为实现政企互动，汇集各委办局业务系统数据、第三方共享数据，实现政务资源跨部门整合与共享，政策和金融产品精准推送至企业，打通政企服务“最后一公里”，打造经济运行分析、企业政策与金融服务一体化平台，为经济决策提供支撑，高效精准解决企业诉求，功能架构如图1所示。2DB4110/T42—2021图1企业服务系统功能架构5功能要求5.1综合门户5.1.1企业服务门户企业服务门户应符合以下要求：a)支持企业信息管理，包括但不限于注册、登录、查询办事状态和记录、收藏、咨询、推荐等功b)支持从互联网中获取行业信息，梳理企业用户的全景画像，并推送最新的行业动态；c)支持智能问答，具备模型训练能力，实现7*24小时在线智能问答，满足自动问答、多轮问答和机器人优化等多种不同场景的需求；d)支持智能感知，基于用户画像和浏览办事历史等数据实现个性化精准推荐服务，包括但不限于智能推荐、办事指南感知、用户信息自动填充等；e)支持智能检索，支持多种检索模式，如拼音检索、搜索结果导航、高级搜索、模糊搜索等；f)支持对政府举行的线下活动进行统一管理，包括但不限于新增、删除、发布、撤销、分享、移动等操作，从活动发布状态，活动进行状态，时间等多维度精准定位活动信息；g)支持企业意见征集，接收到企业的意见与建议后，实现意见建议的受理、转办、承办、办理反馈等功能；h)支持整合现有委办局网站的部分功能和信息，例如首页、政务公开、公众互动等；i)支持资源管理，包括但不限于全媒体编辑管理、企业服务管理、资源库管理、栏目管理、模板管理、信息发布、热词管理、用户管理功能；j)支持企业产品信息管理，提供产品营销推广功能；k)支持供需双方在线对接互动，需求方可发布需求信息,系统自动匹配供应方并提醒供应方；l)支持网络统一身份认证、单点登录、统一查询的一体化功能。5.1.2内部办公门户内部办公门户应符合以下要求：a)支持个人中心管理，根据实际工作需要及业务需求，快速访问个人相关信息，包括但不限于注册、登录、信息展示、站内信提醒等；b)支持待办事项管理，显示所有需要办理的业务，包括但不限于公文、会议、督查以及其他纳入统一待办体系的业务，支持通过标准化接口接入第三方系统，调用接口进行待办数据展示；c)支持用户权限管理、用户角色管理；d)支持重要文件感知，基于督办件、限时件和外单位回复件等维度对重要文件进行跟踪，并加以标识；e)支持信息栏目管理，将所关注的各方面信息以模块化方式进行展现；f)支持信息模糊检索，模糊检索综合文件库中的内容，对公文和事项进行智能关联，查询结果支持穿透查看详情；g)支持政务应用系统整合、业务统一管理、保密信息安全访问、单点登录等功能，根据预先定义好的权限和个性化配置从门户直接启动本地、远程的应用程序和服务组件进行访问，满足系统集成需要。5.1.3移动端门户3DB4110/T42—2021移动端门户应符合以下要求：a)支持整合企业服务事项，企业通过移动端获相关服务；b)支持与“豫事办”、“i许昌”政务服务APP融合，实现统一认证，统一界面，统一服务；c)支持事项查询、事项申请、办件查询、服务评价、材料上传、办事指南、企业办事、主题办事、申报信息暂存、我的办件、用户注册等功能；d)支持信息以实时数据交换标准格式发送到城市大数据平台。5.2经济运行分析5.2.1经济运行总览经济运行总览应符合以下要求：a)支持监测城市整体经济运行状态，包括但不限于区县主要经济指标纵向变化趋势、横向地区对比及结构分析、城市生产总值发展情况、第三产业增加值运行情况、城市规上工业运行情况、固定资产投资运行情况、城市社会消费品零售总额发展情况、居民人均可支配收入发展情况、一般公共预算收入运行情况、一般公共预算支出运行情况等；b)支持运行研判，基于异常监测模型分析、纵向变化趋势、横向城市对比分析，呈现资产投资运行监测情况；c)支持提供行业全景分析，提供行业最新动态资讯，研究行业发展态势；d)支持提供经济运行指标监测及趋势分析；e)支持提供预测模型。5.2.2企业全景分析企业全景分析应符合以下要求：a)支持企业全景画像分析，包括重点工业企业分析、工业百强企业榜单名录及详情、大型骨干企业分析、经营异常企业概况、城市企业名录查询分析等；b)支持企业信息洞察，包括企业标签、关系图谱、关联企业、关联人物、关联事件、高级分析，及企业报告导出；c)支持对企业进行自定义标签配置管理，对企业的基础信息和发展数据，根据业务属性和企业性质等属性，建立不同企业标签，建立企业画像。5.2.3企业发展评价企业发展评价应符合以下要求：a)支持企业高质量发展评级模型管理；b)支持企业高质量发展评价总览；c)支持企业高质量发展评价排名；d)支持高质量评价企业对比分析；e)支持高质量评价企业详情展示。5.2.4运行监控中心运行监控中心应符合以下要求：a)支持运行报告中心，提供报告展示、报告管理、发布管理等功能；b)支持指标预警管理中心，提供预警总览、预警指标、预警关联部门、预警处理、一键催办等功4DB4110/T42—20215.3产业政策管理5.3.1政策汇集政策汇集应符合以下要求：a)应支持采集及汇总为企业制定的各类政策文件；b)支持政策文件自动更新；c)支持政策文件增量更新。5.3.2政策服务政策服务应符合以下要求：a)支持政策信息查询，支持关键词全文检索；b)支持对政策内容进行智能解析，对内容拆条拆词处理，按产业类型、申报条件、扶持资金等分类查看；c)支持政策智能匹配，企业找政策，通过企业选择标签信息，与政策标签信息匹配，实现政策智能匹配；d)支持政策推送，政策找企业，系统根据企业画像与政策标签信息进行匹配，推送最新政策给企业；e)支持政策计算与模拟申报。5.3.3政策管理政策管理应符合以下要求：a)支持政策精准查询，对政策文库全量数据进行标题关键字、筛选条件等组合查询，包括层级、地区、部门、政策主题等；b)支持政策内容查阅，查看政策全文，并对关键内容进行高亮标注；c)支持政策对比，对指定的若干条政策进行对比，对比维度包括发布时间、颁布部门、主题标签、正文等；d)支持政策解析，基于政策正文中的标题以及标签解析依据的文本段落，系统生成政策摘要，包含政策正文的脉络结构以及各段的标签、关键语句、关键词；e)支持政策相似推荐，对政策指定正文内容、标签等自动查找相似政策；f)支持政策统计，图形化展示政策某些维度的统计，包括但不限于政策总量、层级分布、地区分布、部门分布、主题分布等；g)支持政策发布管理，提供国家、省、市等政策资源极速采集服务，提供多种政策新增方式。5.3.4扶持项目审批项目审批应符合以下要求：a)支持企业资金申报、查看资金申报政策、填写申报内容等功能；b)支持政府扶持计划管理，包括新增、查询、编辑、停启、删除扶持计划等；c)支持预算管理，包括预算模板设置、预算制定、导入、审核、汇总；d)支持项目审核，审批流程可视化；e)支持绩效管理、事中监督、信息公开、验收管理等功能；f)支持对专家库里面的专家进行管理，包括新增、修改、调整等；g)支持专项资金拨付，支持批次导出功能；h)支持统计分析，各流程环节及子模块实现数据查询与统计功能，并支持结果数据导出。5DB4110/T42—20215.4金融服务管理5.4.1认证服务认证服务应符合以下要求：a)支持个人和企业主体通过预设的规则进行身份认证，融资用户可完成不同身份的认证；b)支持不同强度的认证方式，认证方式及其对应的认证协议可自定义配置；c)支持配置预设认证规则库信息，包括但不限于规则编号、规则类型、规则名称等；d)支持配置预设认证调用接口数据源信息，包括但不限于接口编号、接口名称、数据源来源等；e)支持配置认证规则库信息，包括但不限于规则编号、规则类型、规则名称、是否有效等；f)支持查看认证调用接口信息，包括但不限于接口编号、接口名称、数据源来源等；g)支持查看认证规则库与接口对应信息，包括但不限于规则编号、接口编号等，支持导出功能，支持某一条规则对应多个标准化数据接口；h)支持配置个人、企业认证方式信息，包括但不限于认证方式编号、认证类型、认证方式、认证需完成内容、是否需人工审核等；i)支持审核企业认证申请信息，包括但不限于企业基本信息、法人信息、注册信息、认证信息、已上传附件等；j)支持审核个人认证申请信息，包括但不限于用户信息、注册信息、认证信息、已上传附件等；k)支持配置个人、企业认证协议信息，包括但不限于协议名称、协议内容等；l)支持配置个人、企业认证协议强制阅读信息，包括但不限于阅读协议内容、该环节强制阅读时m)支持查看认证规则调用流水信息，包括但不限于规则运行时间、规则编号、规则名称、规则判断结果、用户ID、主体ID等；n)支持查看认证接口调用流水信息，包括但不限于接口调用时间、接口编号、调用是否成功、用户ID、主体ID等；o)支持查看认证结果流水信息，包括但不限于认证时间、用户ID、主体ID、认证结果、导出数据5.4.2进件受理进件受理应符合以下要求：a)支持对进件信息的查看、管理和审核；b)支持配置自动受理贷款产品信息，包括进件编号、客户名称、产品名称、申请金额等；c)支持进件信息查看，包括进件编号、客户名称、产品名称、金融机构、受理状态等；d)支持进件审核处理，包括待受理、已受理、已放款等；e)支持记录审批流水，包括进件编号、产品名称、受理状态、受理时间等；f)支持进行调整流水，包括进件编号、原客户经理、现客户经理、操作时间等。5.4.3风险初筛通过征信大数据帮助金融机构对进件申请进行反欺诈及信用风险的初筛，并将结果反馈给金融机构，应符合以下要求：a)支持配置预设风险初筛规则库信息，包括规则编号、规则类型、规则名称、是否有效等；b)支持配置预设风险初筛调用接口数据源信息，包括接口编号、接口名称、数据源来源等；c)支持配置风险初筛规则库开关信息，包括规则编号、规则类型、规则名称、是否有效等；d)支持查看风险初筛调用接口信息，包括接口编号、接口名称、数据源来源等；6DB4110/T42—2021e)支持查看风险初筛规则库与接口对应信息，包括标签编号、接口编号等；f)支持查看风险初筛规则调用流水信息，包括则运行时间、规则编号、规则名称、规则判断结果、用户ID、主体ID等；g)支持查看风险初筛接口调用流水信息，包括接口调用时间、接口编号、调用是否成功、用户ID、主体ID等。5.4.4企业管理企业管理应符合以下要求：a)支持企业信息画像，包括企业综合评分、企业情况、企业主及关联人、企业风险事件、平台融资情况、政策匹配信息、工商登记、股权结构、工商变更、企业图谱、主要人员情况、企业负面详情等；b)支持在企业申请贷款后，根据第三方外部数据，对企业的基本情况、企业主及关联人、平台融资情况、舆情进行分析展示；c)支持企业评分，具备预设评分规则、评分维度权重、评分测算、评分展示，对企业的资质进行综合评分；d)支持企业报告，包括企业画像内容分析展示、企业评分内容分析展示、企业报告查询和企业报告流水等。5.4.5金融产品管理金融产品管理应符合以下要求：a)支持金融产品货架，包括协议名称、协议列表页面停留时间、产品编号、产品名称、金融机构、最高额度、产品状态等信息；b)支持平台管理员、金融机构运营用户维护融资服务协议，自行上架信用类、抵押类、税金类等多种贷款产品，满足融资客户融资申请所需要；c)支持与金融机构的产品链接对接及线下对接等方式，支持授信信息、放款信息和还款信息与金融机构的的对接；d)支持金融产品匹配，通过融资用户的公开数据信息及问卷调查生成用户标签，对贷款产品的准入规则等生成贷款产品标签；通过标签及大数据匹配等功能为融资用户推荐适合的金融产品，并以推荐星级直观展示匹配产品；e)支持金融产品排序，包括产品评分维度、权重、范围、得分等，支持对产品进行评分及星级排序；f)支持金融产品申请，融资用户可通过扫描二维码、访问API的形式申请金融机构的产品，系统自动将申请派发给对应的客户经理进行线下联系。5.4.6融资需求管理融资需求管理应符合以下要求：a)支持融资用户一键发布融资需求，多家金融机构会同时查看到融资用户的需求，并联系融资用户；b)支持融资需求发布，包括贷款金额、贷款地区、产品类型等，系统匹配合适的金融产品可进行融资申请，或者将融资需求发布至金融机构，由金融机构推荐产品；c)支持查看查看融资客户发布的融资需求信息及对应的状态，包括申请编号、客户名称、申请金额、认领状态等；d)支持金融机构客户经理认领融资需求；7DB4110/T42—2021e)支持融资需求分配；f)支持查看融资需求分配流水，包括申请编号、客户名称、客户经理、操作时间等。5.4.7服务门户服务门户应符合以下要求a)固定端用户渠道入口，包括前台门户和后管门户；b)移动端用户渠道入口，包括公众号、手机浏览器等；c)门户信息应具备维护网站注册协议信息、配置网站注册协议强制阅读信息、维护融资用户登录信息、融资平台用户注册登录业务流水信息、融资用户产品浏览业务流水信息、融资资讯信息等；d)支持手机号一键快速注册及登录。5.4.8用户管理用户管理应符合以下要求：a)支持用户及权限配置，包括角色管理、后管用户管理、金融机构用户登录和登出；b)支持用户的角色和菜单自定义配置；c)支持用户内容配置，包括广告位、统计数据、明星产品、新闻法规信息、机构图标管理；d)支持系统管理员对门户首页各栏位，如广告位、明星产品、统计数据、合作机构、新闻法规及机构图标等进行配置；e)支持用户中心管理，支持个人和企业两种不同的用户主体，查看不同主体的基本信息、补充信息、授权信息、贷款申请的进展信息等；f)支持系统管理员管理，包括系统预设初始化管理员用户、系统管理员登录及登出；g)支持机构业务合作管理，管理合作机构信，实现合作机构查询、新增、编辑、暂停和恢复业务。5.5企业码服务5.5.1企业码管理企业码是企业提供在数字世界的唯一身份标识和统一的服务入口，应符合以下要求：a)具备全面汇总企业基本信息、证照信息、信用信息以及监管信息；b)支持企业身份认证，与省统一身份认证平台关联对接，调用省平台认证法人身份，获取法人基本信息，实现企业基本信息的共享互认；c)支持企业码生成，用于企业服务的统一入口，企业可以凭码访问各类企业服务；d)支持企业码的时效性管理，具备二维码展示、定期更新、根据不同的服务设置有效期；e)支持企业码可识别；f)支持企业码状态管理，包括静态码、动态码、单次码等多种形态；g)支持企业码授权，远程授权代办人代办审批事项，实现企业码自动关联代办人姓名、联系人等信息，并上传相关证明材料。5.5.2码上办事码上办事应符合以下要求：a)支持办理事项录入，企业在企业码上提交服务事项办理申请，系统根据服务事项自动匹配办理所需企业信息及电子证照，对办事事项表格中仍需填写的信息进行补充录入，预审通过后进行事项审核及推荐等工作；8DB4110/T42—2021b)支持企业码扫描，自动识别企业信息、授权人信息、企业申报材料，调取企业相关证明材料，对企业进行考察以及评价，并记录到企业码上；c)支持证照关联，系统根据服务事项自动生成对应企业电子证书及电子证照，同步入库并生成认定报告、资质码；d)支持出具证明，企业办事时出示企业资质码，扫描可查看企业对应的电子证书/电子证照；e)支持办事进度实时追踪，包括进度查询、事项沟通、办结通知等。5.5.3码上诉求帮助企业解决发展过程中的问题，企业诉求管理系统规范企业诉求处理的工作流程，提高问题处理效率，应包括流程梳理、诉求提交、诉求办结、诉求统计等功能。5.5.4码上政策根据企业基本信息、电子证照信息，自动匹配和企业相关的政策，应包括流程梳理、政策查询、政策匹配、政策订阅、政策对