2024商业保理合同的详细条款及其应用场景

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024商业保理合同的详细条款及其应用场景本合同目录一览1.定义与术语解释1.1合同主体1.1.1保理公司1.1.2供应商1.1.3客户1.2保理服务1.2.1保理融资1.2.2应收账款管理1.2.3信用保险1.3商业保理业务流程1.3.1供应商与客户签订销售合同1.3.2供应商将应收账款转让给保理公司1.3.3保理公司向供应商提供融资1.3.4保理公司对客户进行信用管理1.3.5客户按期支付应收账款1.3.6保理公司向供应商支付保理融资款2.保理公司的权利与义务2.1保理公司的权利2.1.1融资款支付2.1.2应收账款的管理与催收2.1.3客户信用评估与监控2.1.4要求供应商提供相关信息2.2保理公司的义务2.2.1按约定向供应商支付融资款2.2.2按约定向供应商支付保理服务费2.2.3保证客户按期支付应收账款2.2.4承担应收账款坏账风险3.供应商的权利与义务3.1供应商的权利3.1.1选择保理公司提供服务3.1.2要求保理公司提供融资3.1.3按约定收取保理服务费3.1.4要求保理公司提供应收账款管理服务3.2供应商的义务3.2.1提供真实、准确的销售合同及应收账款信息3.2.2保证销售合同的合法性、有效性3.2.3按约定将应收账款转让给保理公司3.2.4协助保理公司进行客户信用管理4.客户的权利与义务4.1客户的权利4.1.1按期支付应收账款4.1.2要求保理公司提供信用管理服务4.1.3要求供应商提供货物或服务4.2客户的义务4.2.1按约定支付应收账款4.2.2接受保理公司的信用管理4.2.3不得干预保理公司与供应商之间的保理业务5.保理服务费用5.1保理服务费5.1.1费率5.1.2支付方式5.1.3支付时间5.2其他费用5.2.1融资利息5.2.2信用保险费5.2.3催收费用6.合同的生效、变更与终止6.1合同生效条件6.2合同变更6.3合同终止7.违约责任7.1供应商的违约责任7.2保理公司的违约责任7.3客户的违约责任8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律途径9.适用法律10.保密条款10.1保密内容10.2保密期限10.3例外情况11.合同的份数与签署11.1份数11.2签署12.附件12.1销售合同样本12.2应收账款转让声明12.3保理服务费用明细表13.其他条款14.签署日期第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1合同主体1.1.3客户是指与甲方签订销售合同，向甲方支付应收账款的企业或个人。1.2保理服务1.2.1保理融资是指乙方根据甲方转让的应收账款，向甲方提供的融资服务。1.2.2应收账款管理是指乙方对甲方转让的应收账款进行管理，包括但不限于对客户的信用评估、账款催收等服务。1.2.3信用保险是指乙方为甲方提供的，保障甲方应收账款安全的保险服务。1.3商业保理业务流程1.3.1供应商与客户签订销售合同。1.3.2供应商将应收账款转让给保理公司。1.3.3保理公司向供应商提供融资。1.3.4保理公司对客户进行信用管理。1.3.5客户按期支付应收账款。1.3.6保理公司向供应商支付保理融资款。第二条保理公司的权利与义务2.1保理公司的权利2.1.1乙方有权按照合同约定向甲方支付融资款。2.1.2乙方有权对甲方的应收账款进行管理，包括但不限于催收、信用评估等服务。2.1.3乙方有权要求甲方提供与应收账款相关的合同、发票等证明材料。2.1.4乙方有权要求甲方在合同约定的范围内协助乙方完成保理业务。2.2保理公司的义务2.2.1乙方应按照合同约定向甲方支付融资款。2.2.2乙方应按照合同约定向甲方支付保理服务费。2.2.3乙方应保证客户按期支付应收账款。2.2.4乙方应承担应收账款坏账风险。第三条供应商的权利与义务3.1供应商的权利3.1.1甲方有权选择提供保理服务的保理公司。3.1.2甲方有权要求乙方提供融资。3.1.3甲方有权按照合同约定收取保理服务费。3.1.4甲方有权要求乙方提供应收账款管理服务。3.2供应商的义务3.2.1甲方应向乙方提供真实、准确的销售合同及应收账款信息。3.2.2甲方应保证销售合同的合法性、有效性。3.2.3甲方应按照合同约定将应收账款转让给乙方。3.2.4甲方应协助乙方进行客户信用管理。第四条客户的权利与义务4.1客户的权利4.1.1客户有权按期支付应收账款。4.1.2客户有权要求保理公司提供信用管理服务。4.1.3客户有权要求供应商提供货物或服务。4.2客户的义务4.2.1客户应按约定支付应收账款。4.2.2客户应接受保理公司的信用管理。4.2.3客户不得干预保理公司与供应商之间的保理业务。第五条保理服务费用5.1保理服务费5.1.1保理服务费费率如下：（1）融资额度的1%3%；（2）应收账款管理费的0.5%1%；（3）信用保险费的0.5%1%。5.1.2保理服务费的支付方式为按月支付。5.1.3保理服务费的支付时间为次月10日前。5.2其他费用5.2.1融资利息按日息0.03%计算。5.2.2信用保险费按保险金额的0.5%计算。5.2.3催收费用按应收账款的1%计算。第六条合同的第八条违约责任8.1供应商的违约责任8.1.1若甲方违反合同约定，未按时提供真实、准确的销售合同及应收账款信息，乙方有权暂停提供保理服务，并要求甲方支付违约金。8.1.2若甲方违反合同约定，未将应收账款转让给乙方，乙方有权解除合同，并要求甲方支付违约金。8.2保理公司的违约责任8.2.1若乙方未按照合同约定向甲方支付融资款，甲方有权解除合同，并要求乙方支付违约金。8.2.2若乙方未按照合同约定向甲方支付保理服务费，甲方有权解除合同，并要求乙方支付违约金。8.3客户的违约责任8.3.1若客户未按约定支付应收账款，供应商有权暂停提供货物或服务，并要求客户支付违约金。8.3.2若客户干预保理公司与供应商之间的保理业务，供应商有权解除合同，并要求客户支付违约金。第九条争议解决9.1协商解决双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2调解解决若协商不成，双方同意向合同签订地的人民调解委员会申请调解。9.3仲裁解决若调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。9.4法律途径双方应按照中华人民共和国法律解决合同争议。第十条适用法律本合同适用中华人民共和国法律。第十一条保密条款11.1保密内容双方在合同履行过程中获取的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以保密。11.2保密期限保密期限自合同签订之日起计算，至合同终止或履行完毕之日止。11.3例外情况法律、法规、政府命令要求披露的，或双方另有约定的，不受本保密条款的限制。第十二条合同的份数与签署12.1份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份。12.2签署本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第十三条附件13.1销售合同样本13.2应收账款转让声明13.3保理服务费用明细表13.4其他重要文件第十四条签署日期本合同于____年____月____日签署。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1定义本合同所称第三方，是指除甲方、乙方和客户之外，参与本合同保理业务的任何个人、企业或其他法律实体。第三方包括但不限于中介机构、评估机构、保险公司等。15.2第三方介入的条件15.2.1第三方介入需经甲乙双方协商一致，并在合同中明确第三方介入的具体条款。15.2.2第三方介入应为本合同保理业务的必要组成部分，且符合相关法律法规的要求。15.3第三方的主要责任与义务15.3.1第三方应按照合同约定，履行其在保理业务中的职责，包括但不限于评估、催收、保险等服务。15.3.2第三方应保证其提供的服务符合行业标准和法律法规的要求，并确保信息的真实性、准确性和完整性。15.3.3第三方应承担其在保理业务中产生的风险和责任，包括但不限于评估风险、信用风险、催收风险等。15.4第三方与甲乙方的关系15.4.1第三方与甲方、乙方均为独立的法律主体，各自承担其在本合同中的责任。15.4.2第三方与甲方、乙方之间不得有任何直接的经济利益关系，以保证保理业务的独立性和公正性。15.5第三方责任限额15.5.1第三方应对其在本合同保理业务中的行为承担有限责任，除非法律另有规定。15.5.2第三方应对其违约或过失行为所造成的直接损失向甲方、乙方承担赔偿责任。15.5.3第三方在任何情况下，对其违约或过失行为所造成的间接损失、后果性损失或惩罚性损失不承担赔偿责任。15.6第三方介入的变更与终止15.6.1第三方介入的变更或终止应经甲乙双方协商一致，并在合同中明确变更或终止的具体条款。15.6.2第三方介入的变更或终止不得影响保理业务的连续性和完整性。第十六条甲乙方的权利与义务16.1甲乙方的权利16.1.1甲方有权选择第三方提供服务。16.1.2甲方有权要求第三方提供符合合同约定的服务。16.1.3乙方有权要求第三方履行其在保理业务中的职责。16.2甲乙方的义务16.2.1甲方应向第三方提供真实、准确的销售合同及应收账款信息。16.2.2乙方应向第三方支付保理服务费和其他费用，如需变更费用，应与第三方协商一致。16.2.3甲方、乙方应协助第三方进行保理业务，包括但不限于提供必要的文件和资料。第十七条第三方介入的费用17.1第三方介入的费用包括但不限于评估费、催收费、保险费等，具体费用应由甲乙双方与第三方协商确定。17.2第三方介入费用的支付方式、支付时间应在合同中明确。第十八条合同的变更与终止18.1合同的变更合同的变更应经甲乙双方协商一致，并书面确认。18.2合同的终止合同的终止应经甲乙双方协商一致，并书面确认。合同终止后，第三方应按照合同约定履行完毕其职责。第十九条违约责任19.1甲方、乙方违反合同约定的，应承担违约责任。19.2第三方违反合同约定的，应承担违约责任。20.争议解决20.1双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。20.2若协商不成，双方同意向合同签订地的人民调解委员会申请调解。20.3若调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第二十条适用法律本合同适用中华人民共和国法律。第二十一条保密条款21.1保密内容双方在合同履行过程中获取的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以保密。21.2保密期限保密期限自合同签订之日起计算，至合同终止或履行完毕之日止。21.3例外情况法律、法规、政府命令要求披露的，或双方另有约定的，不受本第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：销售合同样本附件2：应收账款转让声明附件3：保理服务费用明细表附件4：信用保险合同附件5：评估报告附件6：催收通知书附件7：保理业务流程图附件8：第三方服务协议附件9：保密协议附件10：违约金计算公式附件1：销售合同样本要求：包含但不限于合同双方的名称、合同金额、货物或服务描述、交付时间与地点、支付方式等基本信息。说明：销售合同样本应作为保理业务的基础文件，用于证明甲乙双方之间的交易关系和应收账款的存在。附件2：应收账款转让声明要求：明确声明甲方将特定应收账款转让给乙方，并确认账款金额、期限等信息。说明：应收账款转让声明是保理业务的核心文件，证明了甲方与乙方之间的应收账款转让关系。附件3：保理服务费用明细表要求：详细列出保理服务费用的各项明细，包括费率、计算方式、支付时间等。说明：保理服务费用明细表用于明确双方在保理业务中应支付的费用，以及费用的计算和支付方式。附件4：信用保险合同要求：包含保险金额、保险期限、保险费用等关键信息。说明：信用保险合同是为了保障乙方在保理业务中的利益，避免客户违约导致损失。附件5：评估报告要求：包含对甲方信用状况、财务状况、经营状况等的评估结果。说明：评估报告是保理公司决定是否提供保理服务的重要依据。附件6：催收通知书要求：明确催收的对象、催收金额、催收期限等信息。说明：催收通知书是在客户违约情况下，保理公司向客户发出的要求支付账款的通知。附件7：保理业务流程图要求：详细描述保理业务的流程，包括各阶段的参与方和主要活动。说明：保理业务流程图有助于双方理解保理业务的执行过程和各自的角色。附件8：第三方服务协议要求：明确第三方服务的范围、义务、责任限额等信息。说明：第三方服务协议是甲乙双方与第三方之间约定服务的协议，用于规范第三方的行为。附件9：保密协议要求：明确保密信息的内容、保密期限、例外情况等。说明：保密协议是为了保护合同双方的商业