2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案11

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案11

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问

或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

答案为B,解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销

售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

2、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）。

【.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定

11.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定

HL客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

IV.制定相关政策，确保投资者信息得到保护

A、I、III

B、II.IV

C、I、H、IV

D、I、II、川、IV

答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料

必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和

转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流

程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定

销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为

的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关

政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

3、下列属于后台部门的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上选项都正确

答案：D

解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

4、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人与基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案为C

【解析】基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

5、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告：经验收，符合有关要求后，

应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案为A,解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告：经验收，符合

有关要求后，应当自验收完毕之日越3日内接触对其采取的有关措施。

6、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】木题考查风险准备金制度.根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

7、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案为D,解析：ETF是能够进行实时套利交易的基金。

8、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

【.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

H.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行

III.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

IV.基金申报价格最小变动单位为0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、W

C、I、II、III、IV

D、I、IKIII

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式

基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值:

（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上巾首日起实行；（3）基金买入申报数

量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001

元。

9、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,

但基金合同生效不足6个月的除外。

10-.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

答案：D

解析•：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

口、目前，我国基金管理公司新增段东的出资（）不得转让。

A:半年内

B:一年内

C:二年内

D:公司存续期内

答案为B,解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持

股权出让。

12、职业道德是指（）。

A.从业人员的特定行为规范的总和

B.企业上司的指导性要求

C.从业人员的自我约束

D.职业纪律方面的最低要求

答案为A

【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,

是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

13、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

答案为C

【解析】C项，以4Ps为核心的营捎组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户,

而是通过分销商、经销商来进行，直点是培育分销商和建立销售网络；4Ps营销理论所包含的营

销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位：要求基金销

售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

14、基金信息披露的作用不包括（L

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D

解析:基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送；

有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。

15、下列关于基金信息披露的作用的说法错误

的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

16、ETF基金最早产生于（）。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

答案为A,解析：ETF基金最早产生于加拿大。

17、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监

督、反馈等各个环节。

A.全面性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

答案为B,解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到

决策、执行、监督、反馈等各个环节。

18、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是()。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.无须披露内部监察报告

D.不要求进行审计

答案为A

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

19、在证券市场交易中，()是市场存在的基础。

A.价格预期

B.道德风险

C,经济的发展

D.信息不对称

答案为D,解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

20、L0F基金场内认购的基金份额登记在()系统。

A.中国结算公司注册

B.中国结算公司的开放式基金注册登记

C.交易所

D.中国结算公司的证券登记结算

答案：D

解析：场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基

金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。

21、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管

理公司，应当有符合法律、行政法规却中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高被管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

22、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息

披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良

声誉，受到处罚和声誉损失的风险，

23、我国基金份额持有人享有的权利不包括O。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎何其持有的基金份额

D.基金费金清算

答案为D

【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：除A、B、C外，还包括参与分配清算后的剩余基金

财产：对基金份额持有人大会审议昌项行使表决权：查阅或者复制公开披露的基金信息资料：对

基金管埋人、基金托管人、基金销售机构损害具合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定具

他权利。D项是基金托管人的职责。

24、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是()。

A、基金行业自律组织

B、基金机构内部监督部门

C、社会力量

D、基金管理人员

答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基

金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监

督或管理。

25、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是0。

A:平衡型基金>增长型基金>收入型基金

B:收入型基金〉平衡型基金,增长型基金

C:增长型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D:平衡型基金〉增长型基金〉收入型基金

答案为C,解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高：收入型基金的风险小、收益较低;

平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追

求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和

兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策

略，以适应不同投资者的投资需要C

26、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之口起的()口内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

27、明确目标客户市场中最主要的是()和选择相应的目标市场。

A.对基金销售市场进行市场细分

B.遵循易入原则

C.遵循成长原则

D.遵循利润原则

答案为A

【解析】明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。

28、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()日内返还投资者已缴纳的款项，并

加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为D,解析：如果基金募集期隈届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴

纳的款项，并加计银行同期存款利息。

29、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A.一

B.三

C.六

D.九

答案为C,解析•：《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月

内作出注册或者不予注册的决定。

30、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考杳私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

31、货币市场基金可以投资于（〉。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤

股票⑥可交换债券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案为C

【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，

货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存包；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券；(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

32、以下选项中()不是金融交易的组织方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】A

33、混合基金的风险O股票基金，预期收益则要()债券基金。

A.低于,高于

B.高于,低于

C.低于,低于

D.高于,高于

答案：A

解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

34、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个JL作日

答案为B【解析】本题考杳基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时

间原则上不超过20个工作日。

35、中国证券投资基金业协会会员分为()。

A、普通会员、联席会员、观察会员、企业会员

B、普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

C、普通会员、企业会员、观察会员、特别会员

D、企业会员、联席会员、观察会员、特别会员

答案为B【解析】本题考杳基金业协会的性质和组成。基金行业协会会员包括：普通会员、联

席会员、观察会员和特别会员。

36、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.信托

B.委托

C.代理

D.交付

答案：A

解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

37、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是()。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传

推介和销售服务时，应公平对待投资者。

38、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，

份额持后人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，

份额持有人不少于1000人

【答案】B

39、()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

答案为C

【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认

定的可以从事基金销售的其他机构V

40、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎叵。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析♦：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

41、淄博基金募集规模为()亿元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案为A,解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业

投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我

国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，

60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

42、以下不属于股东享有的权利的是()。

A.收益分配权

B.表决和监督权

C.知情权

D.投资决策权

答案为D

【解析】股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。

43.(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新

兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于不具备上市资格的初创期的

或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格，从而

使资本增值。

44、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，

代扣代缴20%的个人所得税。

A.发起人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.发行债券的企业

答案为D,解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上

市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

45、()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A.法律主体资格不同

R.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

答案：D

解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

46、()是解决基金管埋人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案为D

【解析】加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题

的主要手段。

47、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括()。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案为D,解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

等

48、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括O。

A、投资者教育等同于投资咨询

B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

答案为A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的

六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市

场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投

资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式,

这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和

投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也

不应等同于投资咨询。

49、封闭式基金与开放式基金的不同点不包括（）。

A.期限与份额限制的不同

B.交易场所不同

C.价格形成方式不同

D.基金持有人享有的权利不同

答案为D

【解析】封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格

形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。

50、证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.产权

答案为c

【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股

东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基

金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

51、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显

示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

答案：A

解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像

显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

52、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作()。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投费运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

53、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

答案：D

解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

54、下列关于系列基金的说法错误的是()。

A.系列基金又称伞形基金

B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能

C.系列基金的简化管理、降低成木的优势表现在伞形基金的总休框架得到东道国认可后，基金公

司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产

品的销售地区

D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的

一种基金结构形式

答案为C

【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成本上的优势。

55、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

答案为A,解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事

项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有

权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议

事项、议事程序和表决方式等事项，

56、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是()。

A.经理层的风险偏好

B.全体员工对公司的忠诚度

C.道德价值观和胜任能力

D.风险管理战略

答案为A,解析：在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。

57、公开募集基金的基金管理人因逅法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有

人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用O予以赔偿。

A.固有财产

B.风险准备金

C.基金资产

D.银行贷款

答案为B,解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者

基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

58、投资合规性风险管理主要措施不包括

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于俏售合规性风险管理的主要措施之一。

59、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

A、外资企业

B、独资企业

C、公司企业

D、合伙企业

答案为D【解析】本题考查基金管理人的法定组织形式。依据《证券投资基金法》的规定，基

金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

60、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+O,i+O

D.T+1,T+1

答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，

资金交割是在T+1日完成。

61、关于投资基金分类的说法错误的是()。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

62、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是C.

A、债券基金的收益不如债券的利息固定

B、债券基金有确定的到期日

C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日

答案为B【解析】本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，

债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

63、下列选项中，（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服

务的基础。

64、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.1b

答案为D,解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质

上至少保存15年。

65、关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是（）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分

级基金份额

答案为B

【解析】B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价

货币认购。

66、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A、现金

B、股票

C、大额存单

D、央行票据

答案为B【解析】本题考杳货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具:

（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的

企业债券；（5）国内信用评级机构评定的AT级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的

短期融资券；（6）流通受限的证券,

67、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。

A.普通会员、公司会员、特别会员

B.普通会员、联席会员、公司会员

C.普通会员、联席会员、特别会员

D.普通会员、公司会员、特殊会员

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员

分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

68、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

69、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）

A.实行后端收费策略

B.派发宣传资料

C.投放平面广告

D.新增银行代销机构

答案：A

解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。见《证券投资基金》(下册)P152。

70、QDII是()的首字母缩写。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案：A

解析：合格境内机构投资者(qua1ifieddomesticinstitutionalinvestor,QDII)。

71、我国封闭式基金的存续期一般为()年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

D.10-20

答案：B,解析•：我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基

金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

72、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15B.30

C.45D.10

答案为B

【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

73、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于()小时。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案为C

【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期

内不得主动联系投资者。

74、目前，我国基金销售机构不包括（）。

A、保险公司

B、农村商业银行

C、信托公司

D、证券公司

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销

机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品

代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货

公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

75、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案：C

解析：特别是在市场竞争口趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

76、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.基金宣传推介材料

答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报

告：②基金合同草案：③基金托管协议草案：④招募说明书草案：⑤律师事务所出具的法律意见

书：⑥中国证监会规定提交的其他文件。

77、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责

识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

78、下列关于居民理财的说法错误的是()。

A.居民是社会最古老、最基本的经济主体

B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类

C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具

D.我国居民的主要理财方式是投资

答案为D

【解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

79、招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。

80、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构

通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的()，并可将调查结果作为是否代销该基金管

理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

I.诚信状况

II.经营管理能力

in.投资管理能力

N.信息管理平台建设

A、I、H、in、IV

B、I、IV

c、n、in

D、i、n、in

答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金

代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管

理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结

果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依

据。

81、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水

准，o先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理

规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证券业协会

C、中国证监会

D、国务院

答案为C【解析】本题考杳基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基

金销售人员的销售行为，提高基金钧售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金

销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守

则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范

做出了明确的规定。

82、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

83、常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、

陌生拜访法和.介绍法，（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建

立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事

等，属于直接关系型。

A.电话营销

B.陌生拜访法

C.介绍法

D.缘故法

【答案】D

84、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记

录的备份应当在()的介质上保存()年。

A.可移动10

B.可移动15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

85、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由()或者经中国证监会按

照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

答案：A,解析•：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公

司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

86、()，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.逃避监管

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：D,解析•：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

87、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日开市前

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日闭市后

答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指

数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

88、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是（）。

A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查

B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查

C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密

D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者

其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易

和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序

答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风

险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

89、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清，

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

90、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购

买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的（）。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.