五月中旬基金从业考试考试第六次检测试卷（含答案和解析）

五月中旬基金从业考试考试第六次检测试卷(含答案和解析)

一、单项选择题(共50题，每题1分)。

1、送股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按评估日()

估值。

A、证券交易所上市的同一股票的市价

B、单位基金资产净值

C、在证券交易所挂牌的相似股票的市价

D、基金资产的历史成本

【参考答案】：A

【解析】送股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按评估

日同一上市股票的市价估值。

2、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成

(),由基金管理人管理、基金托管人托管、以投资组合的方式进行证

券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、管理人的财产

B、托管人的财产

C、发起人的财产

D、独立的财产

【参考答案】：D

【解析】基金的财产具有独立性，属于基金份额持有人。

3、从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直

线上具有相同风险水平组合的()之间的偏离。

A、实际收益率

B、组合收益率

C、期望收益率

D、市场收益率

【参考答案】：C

【解析】詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有

相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离。

4、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求

为()。

A、基金份额总额达到核准规模的60%以上

B、基金份额总额达到核准规模的80%以上

C、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D、基金份额持有人人数达到10000以上

【参考答案】：B

【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低

要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上。

5、以下()以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为常常表

现出不理性，因此会犯系统性的决策错误，而这些非理性行为和决策错

误将会影响到证券的定价，投资者的实际投资决策行为往往与投资者

“应该”(理性)的投资行为存在较大的不同。

A、行为金融理论

B、资本资产定价模型

C、套利定价模型

D、有效市场假说

【参考答案】：A

【解析】在BSV模型中，选择性偏差和保守性偏差常常导致投资者

产生的错误决策：反应不足或反应过度。

6、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由()o

A、基金投资人共同承担

B、基金管理人负责承担

C、基金托管人负责承担

D、基金发起人共同承担

【参考答案】：A

【解析】基金投资人利益共享、风险共担。

7、按照有关规定，发生的基金运作费用大于基金净值的()的,

应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A、百分之一

B、千分之一

C、万分之一

D、十万分之一

【参考答案】：D

【解析】还包括债券、远期投资等。

8、以下不属于基金管理公司治理的基本原则是()o

A、基金份额持有人利益优先

B、公司股东利益优先

C、公司独立运作

D、业务与信息隔离原则

【参考答案】：B

【解析】基金管理公司必须以基金份额持有人利益为先。

9、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()o

A、总经理

B、董事会

C、风险控制委员会

D、投资决策委员会

【参考答案】：D

【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策

机构O

10、在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是()O

A、基金份额持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、中国证监会

【参考答案】：B

【解析】基金管理人是基金运作的核心。

11、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增

长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金是()。

A、指数基金

B、增长型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【参考答案】：B

【解析】增长型基金以追求资本增值为基本目标。

12、债券基金对()投资者有吸引力。

A、追求长期的资本增值

B、追求稳定收入

C、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高

D、保守

【参考答案】：B

【解析】债券基金对追求稳定收入的投资者有吸引力。

13、下面的特征中不属于证券投资基金的是()o

A、集合理财，专业管理

B、组合投资，分散风险

C、严格监管，信息透明

D、收益平稳，风险较小

【参考答案】：D

【解析】大多数基金的收益是不确定的，风险也是不可测的。

14、行为金融理论中的BSV模型认为()o

A、投资者善于调整预测模型

B、投资者对所掌握的信息过度自信

C、无信息的投资者不存在判断偏差

D、投资者可能存在保守性偏差

【参考答案】：D

【解析】BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差

和保守性偏差两种心理认知偏差。

15、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5

月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为()O

A、9%

B、1.5%

C、6%

D、3%

【参考答案】：A

【解析】设到期收益率为到则X应满足X*2/12=(100-98.5)

/98.5,得X约等于9%。

16、目前投资策略的主流是()o

A、基本分析为基础，技术分析为辅

B、技术分析方法

C、技术分析为基础，辅以基本分析

D、基本分析方法

【参考答案】：A

【解析】目前投资策略的主流是基本分析为主，技术分析为辅。

17、我国对基金募集申请核准这项业务的监管采用的是()o

A、审批制

B、核准制

C、注册制

D、以上答案都不对

【参考答案】：B

【解析】单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基

金资产净值的20%。

18、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记

载的行为属于()o

A、虚假记载

B、重大遗漏

C、误导性陈述

D、不当竞争

【参考答案】：A

【解析】信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予

以记载的行为属于虚假记载。

19、()即资产配置，它是资产组合管理决策制订步骤中最重要的

环节。

A、投资规划

B、投资实施

C、优化管理

D、资产管理

【参考答案】：A

【解析】参见教材相关内容的五个小标题。

20、基金管理公司内部控制O要求内部控制应当包括公司的各项

业务、各部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等

各环节。

A、有效性原则

B、健全原则

C、相互制约原则

D、独立性原则

【参考答案】：B

【解析】基金管理公司内部控制的健全原则要求内部控制应当包括

公司的各项业务、各部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监

督、反馈等各环节。

21、单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过()人。

A、200

B、500

C、100

D、50

【参考答案】：A

【解析】基金管理公司要建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡

监督有效、激励约束合理的治理结构。

22、()包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的

相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事

项。

A、基金公告

B、基金招募说明书

C、基金合同

D、基金托管协议

【参考答案】：D

【解析】包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的

相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事

项的是基金托管协议。

23、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本

的比例最高且不低于()的股东。

A、25%

B、15%

C、30%

D、10%

【参考答案】：A

［解析】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册

资本的比例最高且不低于25的股东。

24、在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是()o

A、有限责任公司

B、合伙制

C、合作制

D、股份有限公司

【参考答案】：A

【解析】在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是有限责任公

司。

25、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得

低于()人民币。

A、2亿元

B、3亿元

C、5亿元

D、10亿元

【参考答案】：B

【解析】主要股东的注册资本要求不低于3亿元。

26、()负责将复核后的基金会计信息对外予以披露。

A、中国证券登记结算公司

B、基金托管人

C、基金管理公司

D、商业银行

【参考答案】：C

【解析】复核后的基金会计信息由基金管理人对外披露。

27、基金管理公司内部控制机制是指()o

A、公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B、公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C、公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程

序

D、公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控

制措施的总称

【参考答案】：A

【解析】基金托管资格需证监会和银监会均审核批准。

28、以下关于股票、债券和基金的说法是正确的是()。

A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是委托代理关系，基金

反映的是债权债务关系

B、股票反映的是债权债务关系，债券反映的是所有权关系，基金

反映的是委托代理关系

C、股票反映的是委托代理关系，债券反映的是债权债务关系，基

金反映的是所有权关系

D、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金

反映的是委托代理(信托)关系

【参考答案】：D

【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，

基金反映的是信托关系。

29、按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果

影响基金单位净值小数点后()的，应采用预提或待摊的方法计入基金

损益。

A、第二位

B、第三位

C、第四位

D、第五位

【参考答案】：D

【解析】界定基金会计的责任主体的意义在于：一是将基金的管理

主体和基金的经营活动区另J开来、二是将基金管理公司管理的不同基金

之间的经营活动区分开来。

30、目前，我国基金会计分期细化到()o

A、日

B、月度

C、季度

D、年度

【参考答案】：A

【解析】我国基金会计分期细化到日。

31、投资组合管理理论最早由经济学家()于1952年系统地提出。

A、威廉？夏普

B、尤金？法玛

C、哈里？马柯威茨

D、斯蒂芬？罗斯

【参考答案】：C

【解析】还包括投资组合业绩评估。

32、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求()o

A、适中

B、较低

C、不确定

D、较高

【参考答案】：D

【解析】投资组合保险策略对市场流动性的要求较高。

33、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总

结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是

()O

A、市场营销计划

B、市场营销控制

C、市场营销实施

D、市场营销分析

【参考答案】：D

【解析】营销过程中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结

并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的属于市

场营销分析。

34、第一只ETF是在()推出的。

A、澳大利亚

B、加拿大

C、美国

D、英国

【参考答案】：B

【解析】第一只ETF是在加拿大推出的。

35、封闭式基金在基金募集期限届满，如果募集的基金份额总额小

于核准规模的80%时，该基金不能成立，基金管理人必须承担募集费

用，并在()天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退

还给基金投资人。

A、10

B、30

C、15

D、40

【参考答案】：B

【解析】募集失败，管理人30天内将投资者已缴纳的款项加计银

行同期活期存款利息退还给基金投资人。

36、证券投资基金的当事人一般是指基金的()o

A、发起人、管理人和投资人

B、管理人、托管人和份额持有人

C、托管人、发起人和投资人

D、受益人、管理人和投资人

【参考答案】：B

【解析】管理人、托管人和基金份额持有人是证券投资基金的当事

人。

37、在美国，证券投资基金一般被称为()。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、证券投资信托基金

D、私募基金

【参考答案】：A

【解析】在美国，证券投资基金一般被称为共同基金。

38、封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金

不能成立。

A、50%

B、80%

C、90%

D、100%

【参考答案】：B

【解析】封闭式基金合同生效的条件之一是募集资金达到批准规模

的80%.

39、假设某证券组合M由证券A和B构成，证券A的期望收益水平

和总风险水平都比B的高，证券A和B在M中的投资比重分别为0.45

和0.55.。那么（）o

A、组合M的总风险水平高于A的总风险水平

B、组合M的期望收益水平高于B的期望收益水平

C、组合M的期望收益水平高于A的期望收益水平

D、组合M的总风险水平高于B的总风险水平

【参考答案】：B

【解析】组合的期望收益率高于组合中最低的单个证券的收益率。

40、人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）。

A、外在因素和内在因素

B、心理因素和内在因素

C、个人自身的因素和内在因素

D、外在因素和外部因素

【参考答案】：A

【解析】教材原话。

41、封闭式基金合同生效的条件为：基金份额总额达到核准规模的

()O

A、70%

B、80%

C、90%

D、60%

【参考答案】：B

【解析】封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准

规模的80%.

42、下列有关基金信息披露的规范性文件中，()是自律性规则。

A、《证券投资基金契约的内容与格式(试行)》

B、《证券投资基金招募说明书的内容与格式(试行)》

C、《证券投资基金信息披露指引》及其补充通知

D、《证券投资基金上市规则》

【参考答案】：D

【解析】包括但不限于上述内容

43、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基

金M的两倍，则基金N的夏普指数()o

A、小于基金M的两倍

B、大于基金M的两倍

C、是基金M的两倍

D、等于基金M的夏普指数

【参考答案】：B

【解析】夏普指数二(组合实际收益率-无风险收益率)/标准差，

现基金N与基金M具有相同的标准差，N的平均收益率是M的两倍，则

N(夏普)二(2M组合实际收益率一无风险收益率)/标准差＞2*(M组合

实际收益率一无风险收益率)/标准差二2*M(夏普)。

44、在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是()o

A、在通货膨胀的条件下可以套期保值

B、在通货紧缩的条件下可以套期保值

C、在市场波动的条件下可以防范风险

D、在投机气氛的条件下可以进行理性投资

【参考答案】：B

【解析】固定收益证券在通货紧缩的条件下可以套期保值。

45、假设上证A股指数上周上涨了10%,本周下跌了10%,下列说

法正确的是()O

A、两周累计下跌1%

B、两周累计上涨1%

C、两周累计下跌1.1%

D、两周累计收益率为0

【参考答案】：A

【解析】假设1000点上周涨10%:1000*(1+10%)=1100点；下周

跌10%:1100点*(1-10%)=990;两周总涨跌：(990-1000)

/1000*100%=-1%.

46、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征

会导致()O

A、低估证券的实际风险，进行过度交易

B、对不熟悉的股票、资产敬而远之

C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D、追涨杀跌

【参考答案】：D

【解析】根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理

特征会导致追涨杀跌。

47、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以()为基础计算的。

A、基金单位资产净值

B、基金市场供求关系

C、基金发行时的面值

D、基金发行时的价格

【参考答案】：A

【解析】开放式基金的申购、赎回价是以基金份额净值为基础的。

48、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变,

基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是OO

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、对冲基金

D、契约型基金

【参考答案】：B

【解析】封闭式的有固定的存续期间和固定不变的份额规模，可在

交易所上市交易。

49、关于流动性风险叙述不正确的是()o

A、在实践中，可以根据某种债券的买卖价差来判断其流动性风险

的大小

B、在实践中，可以根据某种债券的变现速度来判断其流动性风险

的大小

C、流动性风险主要用于衡量投资者在不受或少受损失的情况下持

有债券的变现难易程度

D、对于那些打算将债券长期持有至到期日为止的投资者来说，流

动性风险相对就不再重要

【参考答案】：B

【解析】不仅是变现的速度，还要加强合理的价珞。

50、对于封闭式基金与开放式的基金区别的叙述，不正确的是()o

A、基金规模和基金存续期限的可变性不同

B、份额计算方式不同

C、影响基金价格的主要因素不同

D、交易场所不同

【参考答案】：B

【解析】两者份额计算的方式是一样的。

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、我国投资者在认购ETF份额时，可采取下列()方式。

A、场内现金认购

B、场外现金认购

C、证券认购

D、有偿认购和无偿认购

【参考答案】：A,B,C

【解析】我国投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及

证券认购等方式认购ETF份额。

2、运用基金分组比较法可能遇到的问题有()o

A、同组基金之间的风险水平可能差异很大

B、要做到公平分组很困难

C、不如全域比较有意义

D、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的

【参考答案】：A,B,D

【解析】基金分组比较法比全域比较更有意义。

3、QDII基金面临的特别风险有()o

A、汇率风险

B、国别风险

C、利率风险

D、再投资风险

【参考答案】：A,B

【解析】利率风险是一般基金都有的风险，再投资风险是债券基金

的风险。

4、战术性资产配置与战略性资产配置相比，二者()。

A、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求相同

B、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

C、对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设相同

D、对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设不同

【参考答案】：B,D

【解析】战术性资产配置与战略性资产配置相比，二者对资产管理

人把握资产投资收益变化的能力要求不同，对投资者的风险承受能力和

风险偏好的认识和假设也不同。

5、债券基金与单一债券的区别表现为()o

A、债券基金收益不如债券的利息稳定

B、债券基金可以确定一个准确的到期日

C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难

预测

D、所承担的投资风险不同

【参考答案】：A,C,D

【解析】基金没有到期日。

6、基金销售活动监管关注的主要内容包括()o

A、销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格

B、基金销售过程中是否遵循适用性原则

C、基金宣传推介材料是否合规

D、基金推介材料是否充分揭示相关投资风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】包括但不限于上述职责。

7、基金招募说明书应包括的主要内容有()o

A、基金投资策略

B、基金份额的发售日期

C、基金资产估值和收益预测

D、基金管理人、托管人的基本情况

【参考答案】：A,B,D

【解析】基金收益不可预测。

8、与战术性资产配置策略相比，买入并持有策略的特征包括()o

A、买入并持有策略是消极型管理办法

B、买入并持有策略是积极型管理办法

C、买入并持有策略通常忽略市场的短期波动而着眼于长期投资

D、买入并持有策略通常设计了保险策略

【参考答案】：A,C

【解析】投资组合保险策略通常设计了保险策略。

9、基金投资组合报告应披露的信息有()o

A、期末按行业分类的股票投资组合

B、期末基金资产组合

C、投资报告组合附注

D、报告期内股票投资组合的重大变动

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】本期基金份额净值增长指标是目前较为合理的评价基金业

绩表现的指标。

10、关于无差异曲线，以下叙述正确的是()o

A、无差异曲线越陡，投资者对风险的厌恶程度越强烈

B、对于风险中性者，其无差异曲线为水平线

C、对风险厌恶的投资者而言，无差异曲线的位置越高，表示组合

的效用水平越高

D、对风险偏好的投资者而言，无差异曲线的位置越高，表示组合

的效用水平越高

【参考答案】：A,C,D

【解析】对风险不在意的投资者的无差异曲线为水平线。

11、基金产品的定价需要考虑的因素有()O

A、该基金近期的收益率

B、该基金产品的类型

C、所处的市场环境

D、基金持有人的客户特性

【参考答案】：B,C,D

【解析】基金产品的定价需要考虑的因素有基金产品的类型、市场

环境、客户特性和渠道特性。

12、下述关于半强势有效假设的论述正确的是()o

A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部信息

B、公开信息包括历史价格信息，还包括公司的公开信息、竞争对

手的公开信息、经济以及行业的公开信息

C、通过分析公开信息，是不可能取得超额收益的

D、半强势有效市场假设进一步否定了基本分析存在的基础

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】如果是全部信息则是强势有效市场。

13、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因

素包括：()。

A、利率变化

B、税收负担

C、通货膨胀

D、经济周期波动和监管

【参考答案】：A,C,D

【解析】“一对一”和“一对多”都有。

14、根据有关规定，对证券交易所实行净价交易的债券，可以视交

易情况，按()进行估值。

A、估值日成本价

B、最近交易日收盘价

C、估值日收盘价

D、购入成本价

【参考答案】：B,C

【解析】对证券交易所实行净价交易的债券，可以视交易情况，按

收盘价进行估值。

15、在基金的运作中，基金要承担一些必要的费用，这些费用主要

包括()。

A、基金管理费

B、基金托管费

C、证券交易费

D、基金运作费

【参考答案】：A,B,C,D

16、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票划分为()o

A、增长类股票

B、稳定类股票

C、周期类股票

D、能源类股票

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票划分为

增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。

17、基金管理公司应当（）的原则开展客户风险等级划分以及相应

的风险监控工作。

A、全面性

B、审慎性

C、持续性

D、保密性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票、

按交易所上市的同一股票的市价估值。

18、指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

A、分级基金又称为“结构型基金”

B、分级基金可以进行分离交易

C、分级基金是一种指数基金

D、分级基金是一种将普通基金份额拆分为具有不同收益风险特征

的两类或多类份额的特殊类型基金

【参考答案】：A,B,D

【解析】分级基金一般不是指数基金。

19、股票型ETF可以进一步分为（）。

A、综合指数的ETF

B、全球指数的ETF

C、行业指数的ETF

D、风格指数的ETF

【参考答案】：A,B,C,D

20、狭义的基金评价涉及（）。

A、基金业绩衡量

B、基金业绩评价

C、基金业绩归因分析

D、基金公司的评价

【参考答案】：A,B,C

【解析】狭义的基金评价涉及基金业绩衡量、业绩评价与业绩归因

分析三个方面。

三、判断题(共30题，每题1分)。

1、在我国，商业银行要取得基金托管资格的话，需经证监会和银

监会的同时核准。()

【参考答案】：正确

【解析】商业银行申请基金托管资格，需经证监会和银监会的同时

核准。

2、目前，我国基金管理公司每日计算基金资产净值和基金份额净

值，并每日公告。

【参考答案】：错误

【解析】目前，我国基金管理公司每日计算基金资产净值和基金份

额净值，并于次一交易日公告。

3、系统风险是不可分散的风险，非系统风险可以通过投资组合进

行分散。因此，投资者要求较高的收益以补偿所持有证券的非系统风险。

()

【参考答案】：正确

【解析】收益和风险是正比关系。

4、基金托管人可按规定召集基金份额持有人大会。()

【参考答案】：正确

【解析】基金资产账户由托管人负责开立和保管。

5、凸性对于投资者不利，在其他情况相同时，投资者应当选择凸

性更小的债券进行投资。()

【参考答案】：错误

【解析】凸性对于投资者是有利的。

6、基金托管人负责开立并管理基金资产账户。()

【参考答案】：正确

【解析】基金托管人内部控制原则包括合法性、完整性、及时性、

审慎性、有效性和独立性原则。

7、对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，按照税法

相关规定征收营业税。()

【参考答案】：错误

【解析】对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征

营业税。

8、基金销售机构可以将自有资产与投资人资产并账管理。()

【参考答案】：错误

【解析】是每日估值。

9、基金产品定价主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理

费率和托管费率，且都是在投资者“买进”或“卖出”环节中收取。()

【参考答案】：错误

【解析】管理费和托管费是基金运作过程中直接从基金资产中支付

的费用。

10、基金合同成立的前提是投资人缴纳基金份额认购款项。()

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

11、基金的净值增长率可以全面反映基金经理的实际投资能力。（）

【参考答案】：错误

【解析】基金的净值增长率最能全面反映基金的经营成果。

12、超买超卖型指标分析是技术分析为基础的一种投资策略，其实

质是通过控制股价背离参考基准的幅度做出买入或卖出决定，进而实现

控制损益的目的。（）

【参考答案】：正确

【解析】在道氏理论之后，越来越多的投资经理注意到，可以通过

控制股价背离参考基准的幅度作出买入或卖出决定，进而实现控制投资

损益的目的。

13、证券投资基金银行存款账户可以以基金托管人名义在银行开立。

【参考答案】：错误

【解析】证券投资基金银行存款账户由基金托管人以基金的名义在

银行开立。

14、基金收益分配比例不得低于基金收益率的90%,而且基金收

益可以不在当年的净收益弥补历年损失后进行分配（）。

【参考答案】：错误

【解析】基金收益必须先弥补以前年度亏损。

15、特定客户资产管理业务又称为“专户理财业务”。（）

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

16、监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所

有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。（）

【参考答案】：错误

【解析】监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆

盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的全面性原则。

17、不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。()

【参考答案】：错误

【解析】基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

18、根据我国基金监管的实践，