2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案8

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案8

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由()或者经中国证监会按

照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公

司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

2、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.马萨诸塞政府信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案为B,解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5

万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

3、内部控制系统的目标是O。

A.降低经营风险

B.提高基金管理人的经营效益

C.消除经营风险

D.直接促进组织目标的实现

答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。

4、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并

根据自身的O等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应.

I.投资目的

H.投资期限

III.投资经验

IV.资产状况

A、I.III

B、I、H、IV

C、I、HI、IV

D、I、II、III、IV

答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等

基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

5、()是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证

B.检查

C.限制交易

D.行政处罚

答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

6、基金交易佣金不得高于成交金额的()

%。(深交所佣金水平不低于代收的证券文易监管费和证券交易经手费，上文所无此规定)，起点5

元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

7、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()万元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案为A,解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单

只私募基金的金额不低于100万元,

8、从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业

务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金投资人

答案：A

9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作

的经营

思想

答案：C

10、我国最早的货币市场基金成立于()。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。我国最早的货币市场基金成立于2003

年12月。

11、基金销售机构内部控制的目标不包括()。

A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益；确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患：保证业务稳健运行

答案：C

解析：基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规

和行业监管规则：防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人

资金的安全：利于查错防弊，堵塞湖洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

12、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金

立法的重要参考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案：D

解析：美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》

不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

13、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

14、()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规

对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

15、研究业务控制的主要内容包括()。

I.研究工作应保持独立、客观

n.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

HL建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备

选库

IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

A、I、II、HI、IV

B、I、II>III

C、I、III、IV

D、II.IlkIV

答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持

独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对

象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立

研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

16、投资者提交基金认购申请后，一般可于O日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析:投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

17、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

答案：D

解析：考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位

所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份

额净值及其他相关内容。

18、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的0,向基金业协会报送经会计师事务所审计的

年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内

B.2个月内

C.4个月内

D.1个月

答案为C

【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事

务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

19、某公募基金管理公司基金经理日的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

()职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

20、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管埋人股东背景时，不必特别声明基金管埋人与股东之间的业务隔离制度

答案为B,解析：本题考查基金宜传推介材料的规范性内容。

21、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及

其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重

要的作用。

A.份额持有人

B.监管机构

C.托管人

D.注册登记机构

答案为B,解析：基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、

基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其

在基金的运作过程中起着重要的作用.

22、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入()的审议范围。

A、董事会

B、监事会

C、督察长

D、合规管理部门

答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况

的汇报应当列入董事会的审议范围C

23、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是()

A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交

B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交

易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究

答案：C

24、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、

民俗、宗教、伦理等一样有着历史的()。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也

必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

25、以下关于合规培训的说法错误的是()。

A.案例警示教育

B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金

行业有关的法律法规培训

【答案】D

26、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在

机构的利益。

A尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所

在机构的利益。

27、关于基金募集申请的说法错误的是()。

A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内

进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市

场投资

【答案】D

28、以下选项中()不是金融交易的组织方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】A

29、()即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

A.基金监管体系

B.基金发行体系

C.基金交易体系

D.基金内控体系

答案：A,解析•：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

30、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常()。

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

答案为C

【解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投

资工具。

31、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。下列关于

可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额;替代证券数量X该证券最新价格X（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入,

而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】D

32、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案：B

解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

33.（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证监会各地方监管局

D.基金托管人

【答案】A

34、ETF的特点不包括（）。

A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

B.ETF的申购、赎回在场外进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D.ETF通常采用完全被动式管理方法

答案：B

解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别,

主要表现在：

(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购、

赎回是基份额与现金的对价，

(2)申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在

代销网点进行也可以在交易所进行C

(3)对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份

以上)才能参与ETF的申购、赎回交易：而LOF在申购、赎回上没有特别要求。

(4)基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一书标为目标；而LOF则

是普通的开放式基金制J增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基

金。

(5)在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要

比ETF低，通常1天只提供1次或;I次基金净值报价。

35、职业道德的作用不包括()。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

答案为B

【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

36、下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是()。

A.基金产品方面

B.销售人员方面

C.销售网络方面

D.销售利润方面

答案为D

【解析】基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营

销成木等方面。

37、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。

A.基金监管机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。

38、关于基金销售费用，下列说法错误的是O。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的线定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取

一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

39、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

40、下列不属于基金职业道德教育的途径的是

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

答案为B

【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自

律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

41、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与0相关的披露义务。

A:基金股东大会

B:基金托管人协会

C:基金份额持有人大会

D:基金公司经营业绩

答案为C,解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露

义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召

开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额

持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履

行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。

42、以下关于股票基金说法正确的是()。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

答案：B

解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；

股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行

评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理两险。

43、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、

会计核算等方面达成的协议书。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人

答案为A,解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方

在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务

及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人

的合法权益。

44、()是金融市场主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为D

【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。

45、投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，()因素包括政治、经

济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

A.社会制度

B.社会阶层

C.社会环境

D.个人背景

【答案】C

46、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括()I.上市公司股票

II.交易所债券HI.银行间债券IV.证券投资基金

A.I、II.IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.H、HI、IV

答案：B

47、下列关于基金募集期限说法错误的是()。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.超过6个月开始募集，原注册优事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

答案为A,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之口起6个月内进行基金募集。

48、基金监管活动的要素主要包括（）。

A-.目标、休制、内容、方式

B、目标、体制、手段、方式

C、目标、原则、内容、方式、手段

D、原则、内容、方式、手段

答案为A【解析】本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方

式等。

49、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

答案为C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投

资渠道：（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展：（4）完善金

融体系和社会保障体系。

50、基金当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

51、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业

务操作等人员O制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

答案为A【解析】本题考杳基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操作

等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

52、()是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市

场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

答案：A

解析：考查可测原则的定义。

53、公开披露基金信息的禁止行为，不包括O。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

答案为C

【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导,

诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理

人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或

推荐性的文字：⑥中国证监会禁止的其他行为。

54、公司型基金委托()作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投费咨询公司

D.基金业协会

答案为B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

55、以下关于ETF和LOF的说法正璃的是O。

A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票

B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行

C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法

D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

答案为D

【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。

56、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

57、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产

品

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.向投资者人承诺收益

答案：D

58、证券投资基金最早产生于()。

A.意大利

B.美国

C.英国

D.西班牙

答案为C

【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系。世界上第一只公认的证券投资基金

是“海外及殖民地政府信托”，诞生于1868年的英国用。

59、()又被称为指数型基金。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。被动型基金一般选取特定的指

数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

60、不属于基金巨额赎回的有()。

A.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14%

B.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11%

C.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8%

D.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16%

答案：C

解析：单个开放日基金净赎问申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

61、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括O。

A、基业协会及基金公司组织的报告会

B、专题讨论会

C、网上教育宣传活动

D、行业主题沙龙活动

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业

协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。

62、()是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

B.投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

63、某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5%,则该投资者的净申购金额为()元。

A、98552.22

B、98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/(1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元工

64、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括

A、股票型分级基金

B、成长型分级基金

C、债券型分级基金

D、QDII分级基金

答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型

分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。

65、研究业务控制的主要内容包括（）。

I.研究工作应保持独立、客观

II.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

HI.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备

选库

IV.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

A、I、II、IH、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、H、III、IV

答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保

持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资

对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在允分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建

立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

66、基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年度报告

C,与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

答案：C

解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

67、（）是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B-.基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产

品的投资人，是基金资产的所有者用基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

68、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是O。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

答案：D

解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原

则。

69、为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化,

促进资源配置的不断优化。这是()的功能。

A、资本市场

B、证券市场

C、发行市场

D、流通市场

答案是C【解析】本题考查金融巾场的分类。发行巾场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资

金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。

70、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会()召开

一次。

A、每年

B、每半年

C、每季

D、每月

答案为D【解析】本题考杳具体机构设置。投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划；例会每月召

开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。

71、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）,并应当归入基金财

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不

得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

72、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为B,解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内

报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

73、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域:

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

74、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是O。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

75、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考杳适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

76、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.廉洁公正

答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

77、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、

赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

78、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则

等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、

标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或

声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

答案为B

【解析】木题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、

规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、

自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处

罚、重大财务损失或声誉损失的风险”：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经

营管理活动与法律、规则和准则一致。

79、（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当

事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,

一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

80、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括（）。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销

售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用

系统的支持系统。

81、合规风险的主要种类包括（）。

I.管理合规性风险

n.投资合规性风险

in.销售合规性风险

N.反洗钱合规性风险

A、II、III、IV

B、I、IV

C、IKIII

D、I、IKIlkIV

答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风

险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

82、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是()。

A、能有效防止信息滥用

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有利于投资者的价值判断

D、有利于提高基金市场活跃度

答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利

于投资者的价值判断：②有利于防止利益冲突与利益输送：③有利于提高证券市场的效率：④能

有效防止信息滥用。

83、在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择O。

A.股票

B.基金

C.储蓄

D.债券

答案为B

【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合

投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

84、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的()归入基金财产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

答案：B

解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。

85、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是

A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准

C.基金托管人资格由中国银监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案为A

【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,

由中国证监会会同中国银监会核准：其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

86、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是

A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以

不重新评估投资者风险承受能力

B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险

等级划分参考标准，重新评估其风险等级

C、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新

D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产

品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见

答案为A【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化

的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承

受能力告知投资者。

87、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、2。

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管

理公司，应当有符合法律、行政法规司中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

88、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案为B

【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：

①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念；

②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展；

③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

89、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监

事有权通知他们停止其行为

B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

答案：B

解析：随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。

90、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每

一交易日股票基金只自1个

价格

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

答案为A,解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基

金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集

中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净

值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

91、公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

92、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A.受益凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.债权凭证