银行客户经理非业绩指标差错积分考核标准

第第页银行客户经理非业绩指标过错积分考核标准银行客户经理非业绩指标“过错积分”考核标准一、职业道德考核标准1.违规操作，每次扣10分；给我行带来风险或不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。2.怠慢客户或越权应允、蒙骗客户，每次扣10分；造成不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。3.客户开发过程中采用诋毁、降低业务标准等不正当手段进行行内恶意竞争的，每次扣5分；造成恶劣影响的，加重惩罚。4.泄露银行或客户商业机密的，视情节每次扣10分；影响恶劣的，加重惩罚。5.与客户串同弄虚作假、诳骗银行的，直接取消客户经理资格。6.存在违法乱纪行为的，直接取消其客户经理资格。7.将客户据为己有，拒绝按要求供应客户信息的，扣5分；拒绝或不搭配其他人员共同为客户供应服务的，扣20分。8.客户服务过程中，不能及时沟通通报情况的、不乐观搭配的、不能按客户经理小组的要求做好工作的，扣10分。二、基础管理工作考核标准1.未按要求探望客户或探望后未及时报告的，每次扣1分。2.未按要求建立客户管理档案或未及时归档，每次扣1分。3.未及时收集反馈客户信息、市场、产品信息，对营销工作的开展造成影响的，每次扣2分。4.未定期进行工作报告或内容不符合要求，每次扣2分。三、信贷操作及管理工作考核标准1.未按规定要求收集资料，每次扣2分。带来风险的加重惩罚。与客户串同供应虚假资料骗取贷款的，直接取消客户经理资格。2.未按规定对抵（质）押物进行现场调查、评估或现场调查不严、不细，每次扣5分；抵（质）押登记手续或抵（质）押物手续不齐全，每次扣10分。带来风险的加重惩罚。3.未按规定要求撰写信贷调查报告，每次扣5分。4.未按要求和规定程序办理贷款签章和放款手续的，每次扣10分。带来风险加重惩罚。5.未按规定要求登录系统及时将信贷档案归档的，每次扣1分。紧要信贷料子遗失的，扣50分。6.未按规定要求在贷款发放后对贷款使用情况进行跟踪检查的，每次扣2分。7.未按规定时限和要求进行定期贷后检查工作，每次扣5分。8.现场检查流于形式，未按规定项目、内容进行检查，每次扣1分。9.贷后检查后未按要求撰写贷后检查报告及时报告，每次扣2分。10.贷后检查中，有心隐瞒或掩盖问题，每次扣20分。带来风险的加重惩罚。11.未按规定要求提前通知客户做好本息支出工作的，每次扣1分；由此造成客户欠息或不能定期归还贷款本息，每次扣10分。12.未按规定要求做好五级分类工作的，每次扣2分。13.在接管他人管理的业务时，未按“不让资产变坏”原则认真履行管理责任，每次扣10分；由此而影响资产质量，使资产质量变坏，加重惩罚。14.因贷后管理工作不落实，在借款人或担保人发生经营风险或抵（质）押物价值发生重点更改或借款企业违反合同商定挪用贷款，危及贷款安全时，未及时取得本应发现的相关信息或未及时报告信息，造成我行资产风险或风险扩大的，扣30分，情节严重的直接取消客户经理资格。15.未按规定对借新还旧贷款视同新发放贷款进行调查、管理，按以上对应条款进行考核扣分和惩罚。16.办理票据承兑业务时，除按贷款操作和管理的标准评价和考核外，未核实贸易背景的真实性和保证资金来源的合理性，每次扣5分。带来风险的加重惩罚。17.办理个人贷款业务时，未按规定的内容收集料子或收集的料子不全、不真实，扣1分；未按规定进行信贷调查或调查的内容不全面、不真实，或抵（质）押手续不落实，每次扣2分；未按规定的时间对贷款进行检查、监督，每次扣5分。带来风险的加重惩罚。18.其他未按要求进行信贷管理的，每次扣1分。带来风险的加重惩罚。四、服务质量1.因服务不到位，致使重点客户业务量减少的，每户扣5分；致使重点客户流失的，每户扣20分。2.缺乏客户服务方案或客户服务方案未能有效落实，致使所服务客户的业务整体上单一的，扣5分。3.在客户服务方面态度恶劣、不负责任、显现重点失误以及遭客户投诉的，每次扣20分。篇2:银行客户经理工作职责银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：紧要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理实在业务。2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行上进行业务转授权。3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。4、总行行长：同上，以此类推就行了。对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户供应存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、依据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行调配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、负责为客户供应存款、贷款、代销基金、国债、保险等理资产品和服务；2、为个人客户供应各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；3、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；4、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；依据部门的布置管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。外资银行的客户经理（对私）：工作职责：1、高端客户关系维护；2、订立和运作个人购房贷款方案；3、订立和介绍个人理财规划方案；4、基金、保险、境外理资产品以及结构化理资产品的介绍和销售。产品经理：工作职责：负责组织（或参加）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。紧要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。人员配置：零售客户经理：在紧要商业区相近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。对公客户经理：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。对公客户经理隶属二级支行管理。信贷客户经理：可依据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少加添3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。理财经理：按所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。大堂经理：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。其他网点原则上配备兼职大堂经理。产品经理：产品经理归属各业务部门管理。在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名。在市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。篇3:农行客户经理新入职工作体会学习经过成长变动记入行工作七个月“中国农业银行首次面向高校生村官专项招聘县域客户经理”这是一条过去了大半年的新闻，而我正是通过这次机会，幸运的成为了四川省分行招聘录用的90人名单中的一员，迈进了农行的大家庭，我深感荣幸！省分行的入职培训开启了我在农行的职业之旅，短暂的学习之后，我便进入了自身的实战岗位仁寿县支行钟祥分理处客户经理，怀着激情、目标、理想，我把自身融入到工作中，不知不觉七个多月的时间过去了，我学习了、经过了、成长了、变动了。“书山有路勤为径，学海无涯苦作舟”，学习是一辈子的事情，活到老，学到老。只有通过不绝的学习，你才略不绝的进步。再者，少壮不努力，老大徒伤悲。从一名村官到农行员工，一切都是新的开始，更是应当勤学苦练，受苦耐劳！变动身份，从学习开始。让我感受深刻的是农行是学习的好地方，由于它重视对员工的培养。在这里，只要是我想学的都能学得到，向身边的同事学习，他们会毫无保管，不吝指教；向书本学习，这里有想要的一切学习资料；另外，单位还会定期组织我们学习大量的业务知识。半年多以来，我学到了很多。对柜面业务。通过近两个月时间的柜面操作，全面学习了对公业务、个人业务、中心业务、各种代理产品和理资产品，期间常常代班会计主管，对合规操作、风险防范的知识也学习了很多。在客户经理岗位，我还学习了很多营销技巧，识别客户，分流客户、倾心为客户服务。重点学习了C3系统，优质客户管理系统、支出通系统、客户评级系统的操作以及相关规定。岗位技能学习方面，我重点学习了《柜面操作业务》《基础会计制度》《客户经理》《运营主管》。在企业文化上，学习了标准文明服务和营销技能导入，合规文化理念，员工违反规章制度惩罚方法等。经过，这半年多来工作上的遇到的事情也让我记忆深刻，坐柜时出过错，多给了客户一千块钱，全所的人帮着解决，找到了客户，追回了资金；有蛮不讲理的客户，急着退保用钱，非说是我在营销的时候诳骗她，要全额退款，在营业所吵闹不休，我无法处理，同事们帮我，领导找保险公司协调，最终妥当解决；和同事之间偶然发生小摩擦，关系紧张的时候，我自动协调，增长了解，渐渐的融入了集体；顶着烈日，和主任一起下乡跑助农取款布点的任务，工作比当村官时候还苦累，但是看着成绩特别愉快；参加市分行团拜会，我上场了两个节目，让我充分体会到业余生活的丰富和团队气氛的融洽这些经过不但让我学习了很多基础的业务知识，学会了理解和敬重他人，热心友善对待客户，更是让我充分的是认得到银行是一个需要团队合作的地方，没有任何一个人可以将别人的工作做完，也没有任何一个人的工作需要别人来帮你做，环环相扣，严格执行。团队默契搭配的气力永久是最强大的。学习和经过让我成上进步了很多，通过半年多来的磨练，我学会了也做到以下几点：一、以“心”为本，尽职尽责作为一个银行职员，首先必需有责任心，责任心是指对事情能敢于负责、自动负责的态度。在银行工作，要拥有责任心，无形中给自身一个“枷锁”，让自身在工作上更认真，细节处理上更细心，在学习上更加虚心，在开展业务时更加有信心，对待客户会更热心，解答问题时更有耐性，对待同事更关怀，让领导更放心。这么多“心”，让我更加尽职尽责，特别好的完成了自身的工作。二、知错能改，改则不犯人非圣贤孰能无过，知错能改，善莫大焉。作为银行工作人员的我难免会犯点小错误，但如何通过错误来总结经验，从而让自身不再犯同样的错误，将错误率降到最低才是最紧要的。给自身准备一个小本子，将第一次所犯的错误以及正确的方法都记录下来，而且能够牢记于心，下次在遇到同样的问题，就很从容的解决了，躲避在一个问题上犯同样的错误。通过错误的不绝积累，我的业务水平也不绝提高，之前所犯下的错误也有它的价值！三、由于专注，所以专业以前虽然是学的工商管理专业，有一些基础的财务会计和营销管理知识，但对实际的银行工作还知之甚少。而我应当做的是在最短的时间内做到“从入行到入流，从专注到专业”。通过在银行工作的切身体会，每天感同身受，通过实践积累经验，要充分胜任工作，即“入行”。通过经验，从“入行”要开始“入流”，所谓“入流”，不是随波逐流，而是要成为中流砥柱。干一行、爱一行；做一事，成一事；从专注，到专业！每天给自身布置一些课余时间来学习和了解银行的产品、业务操作技能，专注于银行的相关业务，才略让自身做一个专业的银行从业者。四、有的放矢，勇往直前“有志者，事竟成，破釜沉舟，百二秦川终属楚；苦心人，天不负，卧薪尝胆，三千越甲可吞吴。”做事情，要有的放矢，切不行盲目行事。作为银行的一员，同样也要做好自身的职业规划，通过订立相关目标，确定好目标后，然后朝着这个目标勇往直前，不到长城非好汉，尽早达成所愿。天行健，君子当发奋图强。做为新人，我拥有奋斗的目标，而且还有发奋图强的精神，遇到曲折不气馁，遇到困难不躲避，然后想方法去解决问题。学习郑板桥所言的竹石般“咬定青山不放松，立根原在破岩中，千磨万击还坚劲，任尔东西南北风。”这半年多的学习、经过、成长让我完成了从一名村官到农行员工的变动，从一名“官”到金融服务人员的变动，