2024年个人财务规划顾问合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年个人财务规划顾问合同本合同目录一览第一条顾问服务的范围与内容1.1财务分析1.2财务规划1.3投资建议1.4税务规划1.5保险规划第二条顾问服务的时间2.1服务期限2.2定期报告第三条顾问服务的费用3.1服务费用3.2费用支付方式第四条客户的义务4.1提供真实信息4.2遵守顾问建议第五条顾问的义务5.1提供专业服务5.2保密客户信息5.3及时更新财务信息第六条合同的终止与解除6.1合同终止条件6.2解除合同的程序第七条违约责任7.1顾问的违约责任7.2客户的违约责任第八条争议解决方式8.1协商解决8.2调解解决8.3诉讼解决第九条适用法律9.1合同适用法律第十条合同的生效与修改10.1合同生效条件10.2合同修改程序第十一条保密条款11.1保密义务11.2例外情况第十二条知识产权12.1顾问服务的知识产权12.2客户提供的资料的知识产权第十三条通知与送达13.1通知方式13.2送达地址第十四条其他条款14.1双方约定的其他事项14.2附加条款第一部分：合同如下：第一条顾问服务的范围与内容1.1财务分析1.1.1双方同意，顾问将为客户提供全面的家庭财务状况分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等各项财务数据。1.1.2顾问应根据分析结果为客户提供个性化的财务改进建议。1.2财务规划1.2.1顾问应根据客户的财务状况、风险偏好、生活目标和未来规划，为客户制定合适的财务规划方案。1.2.2财务规划方案包括但不限于储蓄计划、投资计划、退休规划、税务规划等。1.3投资建议1.3.1顾问应根据客户的家庭财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户制定投资策略。1.3.2顾问应定期对投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和客户需求的变化。1.4税务规划1.4.1顾问应根据客户的税务情况，提供合理的税务规划建议，以降低税负。1.4.2顾问应协助客户了解和遵守税务法规，确保客户税务合规。1.5保险规划1.5.1顾问应根据客户的家庭情况、财务状况和风险偏好，为客户制定合适的保险规划方案。1.5.2顾问应协助客户选择和购买保险产品，确保客户保险需求的满足。第二条顾问服务的时间2.1服务期限2.1.1本合同自双方签字之日起生效，服务期限为一年。2.1.2服务期限届满后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。2.2定期报告2.2.1顾问应定期向客户提供财务状况报告，包括但不限于月度、季度和年度报告。2.2.2报告应详细记录客户的财务状况、顾问的工作内容和成果。第三条顾问服务的费用3.1服务费用3.1.1双方同意，顾问的服务费用为人民币元。3.1.2服务费用支付方式为每月支付一次，每次支付人民币元。第四条客户的义务4.1提供真实信息4.1.1客户应向顾问提供真实、准确、完整的家庭财务状况信息。4.1.2客户应及时向顾问提供有关家庭财务状况的变动信息。4.2遵守顾问建议4.2.1客户应认真考虑并采纳顾问的建议。4.2.2客户应在顾问的建议下，及时采取行动并履行合同约定的义务。第五条顾问的义务5.1提供专业服务5.1.1顾问应按照专业的标准和要求，为客户提供财务规划顾问服务。5.1.2顾问应保持专业的独立性，不受任何第三方的影响。5.2保密客户信息5.2.1顾问应对客户的家庭财务状况信息保密，不得向任何第三方泄露。5.2.2顾问应在合同终止后继续保密客户信息，直至客户书面同意解密。5.3及时更新财务信息5.3.1顾问应定期更新客户的财务信息，确保财务规划方案的适用性。5.3.2顾问应在必要时及时提醒客户调整财务规划方案。第六条合同的终止与解除6.1合同终止条件6.1.1在服务期限内，如一方违反合同约定，另一方有权终止合同。6.1.2在服务期限届满前，双方同意解除合同的，应签订书面解除协议。6.2解除合同的程序6.2.1合同解除应由双方协商一致，并签订书面解除协议。6.2.2合同解除后，顾问应立即停止提供服务，并退还尚未支付的服务费用。第八条争议解决方式8.1协商解决8.1.1双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的任何争议和纠纷。8.1.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2调解解决8.2.1如双方同意，可以邀请第三方的调解组织或者调解人员对争议进行调解。8.2.2调解不成的，任何一方均可按照第8.1条的方式解决争议。8.3诉讼解决8.3.1任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，请求依法解决合同争议。8.3.2诉讼应当依照中华人民共和国的法律进行。第九条适用法律9.1本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国的法律。第十条合同的生效与修改10.1本合同自双方签字或者盖章之日起生效。10.2任何对合同的修改或者补充，必须经双方协商一致，并以书面形式作出，方为有效。第十一条保密条款11.1双方应对在合同履行过程中获得的对方的商业秘密、个人隐私等信息予以保密。11.2保密义务在本合同终止后仍然有效，持续时间为五年。11.3.1法律要求披露；11.3.2双方事先书面同意披露；11.3.3第三方通过合法途径获得该信息。第十二条知识产权12.1顾问提供的服务成果，包括但不限于财务规划报告、投资建议等，归顾问所有。12.2客户提供的资料和信息，归客户所有。第十三条通知与送达13.1双方可以通过书面形式、电子邮件或者电话等方式进行通知。13.2通知或者其他文件应当送达对方指定的地址。第十四条其他条款14.1双方在合同履行过程中，如需补充其他条款，应经双方协商一致，并以书面形式作出。14.2本合同附件为双方约定的其他事项，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义和范围1.1本合同所述第三方是指除甲乙方之外，根据本合同约定或者甲乙方授权，参与合同履行过程的各方。1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、金融机构、税务机关、保险公司等。第二条第三方介入的条件和程序2.1第三方介入的条件2.1.1第三方介入需经甲乙方协商一致，并以书面形式确认。2.1.2第三方介入应符合本合同的约定和法律法规的要求。2.2第三方介入的程序2.2.1甲乙方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务。2.2.2第三方介入前，甲乙方应向第三方提供与合同履行相关的全部信息。第三条第三方的责任和义务3.1第三方应按照甲乙方的约定和本合同的条款，履行相应的义务。3.2第三方应保证其提供服务的合法性、专业性和准确性。3.3第三方对其提供的服务成果独立承担责任，不免除甲乙方根据本合同应当承担的责任。第四条第三方责任限额4.1第三方应对其提供的服务成果承担相应的法律责任。4.2除法律法规另有规定外，第三方的责任限额应根据其提供的服务性质、服务范围和合同约定确定。4.3甲乙方应根据本合同的约定，向第三方主张赔偿的权利。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲乙方均为独立的法律主体，相互之间不存在代理、雇佣或者隶属关系。5.2第三方与甲乙方之间的合同履行，不影响甲乙方之间的合同关系。第六条第三方介入对合同履行的影响6.1第三方介入不影响甲乙方按照本合同约定履行各自的义务。6.2第三方介入产生的额外费用，由甲乙方按照约定承担。第七条第三方变更或退出7.1第三方变更名称、经营范围或者法律形式，应提前通知甲乙方。7.2第三方退出合同履行，应提前书面通知甲乙方，并按照约定承担相应的责任。第八条甲乙方的权利和义务8.1甲乙方应按照本合同的约定，向第三方支付服务费用。8.2甲乙方应协助第三方履行其合同义务，并提供必要的支持和服务。第九条争议解决9.1第三方与甲乙方之间发生的争议，应通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条适用法律10.1本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国的法律。第十一条保密条款11.1第三方应对在合同履行过程中获得的甲乙方的商业秘密、个人隐私等信息予以保密。11.2保密义务在本合同终止后仍然有效，持续时间为五年。第十二条知识产权12.1第三方提供的服务成果，包括但不限于财务规划报告、投资建议等，归第三方所有。12.2甲乙方提供的资料和信息，归甲乙方所有。第十三条通知与送达13.1双方可以通过书面形式、电子邮件或者电话等方式进行通知。13.2通知或者其他文件应当送达对方指定的地址。第十四条其他条款14.1双方在合同履行过程中，如需补充其他条款，应经双方协商一致，并以书面形式作出。14.2本合同附件为双方约定的其他事项，与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：财务状况分析报告附件二：财务规划方案附件三：投资建议报告附件四：税务规划方案附件五：保险规划方案附件六：服务费用支付凭证附件七：第三方服务协议附件八：保密协议附件九：知识产权声明附件十：争议解决方式确认书附件一：财务状况分析报告详细要求：报告应详细记录客户的财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债等各项财务数据。附件二：财务规划方案详细要求：方案应根据客户的财务状况、风险偏好、生活目标和未来规划，为客户制定合适的财务规划方案。附件三：投资建议报告详细要求：报告应根据客户的家庭财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户制定投资策略。附件四：税务规划方案详细要求：方案应根据客户的税务情况，提供合理的税务规划建议，以降低税负。附件五：保险规划方案详细要求：方案应根据客户的家庭情况、财务状况和风险偏好，为客户制定合适的保险规划方案。附件六：服务费用支付凭证详细要求：凭证应记录服务费用的支付时间、金额和方式。附件七：第三方服务协议详细要求：协议应明确双方的权利义务，包括服务内容、服务期限、服务费用等。附件八：保密协议详细要求：协议应明确双方对在合同履行过程中获得的对方的商业秘密、个人隐私等信息的保密义务。附件九：知识产权声明详细要求：声明应明确双方对提供服务成果的知识产权归属和使用权。附件十：争议解决方式确认书详细要求：确认书应明确双方对于争议解决方式的选择，包括协商、调解、诉讼等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为示例：1.甲乙双方未按照合同约定履行义务；2.甲乙双方未按照约定的时间、地点、方式提供或接受服务；3.甲乙双方未按照约定支付服务费用；4.第三方未按照约定提供服务，或提供的服务不符合质量要求。违约责任认定标准：1.违约方应承担因违约造成的直接经济损失；2.违约方应承担因违约导致的其他间接损失；3.违约方应支付违约金，违约金的具体金额由双方约定；4.违约方应承担因违约产生的诉讼费用、调解费用等。说明三：法律名词及解释：1.合同：本合同是指甲乙方之间的协议，约定双方的权利义务。2.财务规划顾问服务：指顾问为客户提供的财务分析、规划、投资建议、税务规划和保险规划等服务。3.服务费用：指甲乙方根据本合同约定支付给顾问的费用。4.第三方：指除甲乙方之外，根据本合同约定或者甲乙方授权，参与合同履行过程的各方。6.违约金：指违约方按照本合同约定支付给守约方的赔偿金。7.诉讼：指甲乙方依法向人民法院提起的民事诉讼。8.调