代客理财协议书参考

合同编号：__________代客理财协议书甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国投资基金法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行理财的事宜，达成如下协议：一、委托内容1.1甲方同意将其名下的资金人民币_______元（大写：_______________________________元整）委托乙方进行理财。1.2甲方的委托理财资金限于在中国境内合法投资的金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、货币市场工具等。1.3甲方委托理财的期限为____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。1.4甲方同意乙方向甲方提供的理财服务内容包括：投资建议、投资决策、风险控制、资产管理等。二、理财收益及费用2.1甲方同意乙方向其支付的理财收益为年化收益率____%，收益支付方式为按季度支付。2.2乙方向甲方收取的管理费为理财资金的____%，费用支付方式为按季度支付。2.3乙方向甲方收取的业绩报酬为超出年化收益率部分的____%，费用支付方式为一次性支付。三、甲方的权利和义务3.1甲方有权查询其委托理财资金的使用情况及收益状况。3.2甲方不得干预乙方的投资决策，但甲方有权要求乙方说明投资依据和投资理由。3.3甲方应在协议约定的期限内将委托理财资金支付给乙方。3.4甲方应按照约定时间收取理财收益，逾期不收取的，视为放弃收益。四、乙方的权利和义务4.1乙方应按照甲方的委托进行理财，并确保甲方委托理财资金的安全性和收益性。4.2乙方应向甲方披露理财资金的投资情况、投资收益、风险状况等信息。4.3乙方应按照约定时间和方式向甲方支付理财收益和管理费。4.4乙方不得未经甲方同意，将委托理财资金用于其他用途。五、争议解决5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、附则6.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______签订日期：____年____月____日注意事项：1.确保合同双方的主体资格合法，具有完全民事行为能力。2.明确理财产品的种类、投资范围和比例，避免因投资失误造成损失。3.约定明确的理财期限，以免双方在期限上产生分歧。4.明确理财收益的计算方式、支付时间和支付方式，以免发生争议。5.约定管理费、业绩报酬等费用的收取标准和方式。6.确保合同符合相关法律法规，避免因违法导致合同无效。解决办法：1.双方发生争议时，进行友好协商，寻求解决方案。2.若协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。3.在诉讼过程中，双方应遵守法院的审判程序，配合法院的调查取证工作。4.法院根据双方提供的证据和事实，依法作出判决，解决争议。关键词语的法律名词解释：1.委托人：指将资金委托给他人进行理财的一方，也称为甲方。2.受托人：指接受他人委托进行理财的一方，也称为乙方。3.理财资金：指委托人委托受托人进行理财的资金。4.投资产品：指理财资金投资的对象，包括股票、债券、基金等。5.年化收益率：指投资产品预期一年的收益率。6.管理费：指受托人为管理委托人的理财资金而收取的费用。7.业绩报酬：指受托人因超出约定收益而收取的报酬。8.合同无效：指因违反法律法规、公序良俗等原因，导致合同无法产生法律效力。9.有管辖权的人民法院：指根据我国《民事诉讼法》规定，具有审理案件权限的人民法院。特殊应用场合：1.甲乙双方为亲朋好友关系，彼此信任度较高。2.甲方为职场新人，对理财知识了解不多，需要乙方提供更多指导。3.甲方为老年人，更关注资金安全性和稳定收益。4.甲方为企业，希望通过理财实现资产增值。5.乙方为专业理财顾问，拥有丰富的投资经验。针对每个特殊场合的补充条款：1.甲乙双方为亲朋好友关系，为保证双方利益，合同中应增加“甲乙双方应保持独立决策，避免因个人情感影响投资决策”的条款。2.甲方为职场新人，乙方应提供简单的理财知识培训，并在此合同中增加“乙方有义务向甲方解释投资策略和风险控制方法”的条款。3.甲方为老年人，合同中应增加“乙方应优先考虑甲方资金的安全性，确保投资组合以稳健为主”的条款。4.甲方为企业，合同中应增加“乙方应根据甲企业的财务状况和风险承受能力，制定合适的投资方案”的条款。5.乙方为专业理财顾问，合同中应增加“乙方应根据甲方的需求和风险承受能力，提供专业的投资建议和理财服务”的条款。附件列表：1.甲乙双方有效