基金从业资格考试真题单选题100道及答案

基金从业资格考试真题单选题100道及答案1.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的投资运作D.依法募集基金答案：C2.以下不属于基金托管人职责的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.编制中期和年度基金报告答案：D3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任B.保守秘密C.诚实守信D.投资人利益优先答案：D4.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B5.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.2B.3C.5D.7答案：A6.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩答案：D7.以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性答案：B8.下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9.（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.职业道德教育C.职业道德修养D.职业道德规范答案：B10.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B11.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.2C.3D.6答案：C12.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统答案：B13.基金客户服务特点包括（）。A.规范性、细分性B.持续性、专业性C.专业性、规范性D.客观性、适用性答案：C14.基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C15.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短答案：C16.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金答案：B17.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金答案：A18.以下关于封闭式基金的说法，不正确的是（）。A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额持有人可以申请赎回答案：D19.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则答案：B20.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20答案：D21.基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D.基金销售人员的监管监督和投诉机制答案：C22.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.以上都是答案：D23.以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）。A.只有股票型基金和一些债券型基金收取销售服务费B.不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%D.销售服务费是从基金资产中计提的用于支付销售机构佣金的费用答案：A24.（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户答案：D25.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D26.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.申购B.赎回C.认购D.转换答案：C27.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.5C.7D.10答案：A28.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.以上都是答案：D29.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D30.（）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则答案：A31.（）是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金账务的复核答案：C32.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45答案：C33.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.证券投资基金C.共同基金D.单位信托答案：A34.基金资产估值的责任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.注册登记机构D.基金份额持有人答案：B35.我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日B.每两个交易日C.每周D.没有明确的规定答案：A36.以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。A.QDII基金的管理人可聘请境外投资顾问B.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息C.QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务D.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准答案：C37.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15答案：B38.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.3C.6D.12答案：C39.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C40.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.基金会计核算C.基金交易确认D.代理发放红利答案：B41.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金答案：B42.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则答案：B43.基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D.基金销售人员的监管监督和投诉机制答案：C44.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.以上都是答案：D45.以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）。A.只有股票型基金和一些债券型基金收取销售服务费B.不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%D.销售服务费是从基金资产中计提的用于支付销售机构佣金的费用答案：A46.（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户答案：D47.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D48.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.申购B.赎回C.认购D.转换答案：C49.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.5C.7D.10答案：A50.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.以上都是答案：D51.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D52.（）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则答案：A53.（）是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金账务的复核答案：C54.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45答案：C55.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.证券投资基金C.共同基金D.单位信托答案：A56.基金资产估值的责任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.注册登记机构D.基金份额持有人答案：B57.我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日B.每两个交易日C.每周D.没有明确的规定答案：A58.以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。A.QDII基金的管理人可聘请境外投资顾问B.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息C.QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务D.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准答案：C59.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15答案：B60.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.3C.6D.12答案：C61.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C62.以下关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。A.可以现金认购B.可以证券认购C.可以采取份额认购D.场内现金认购以基金份额申请答案：C63.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5B.10C.15D.20答案：B64.对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是（）。A.基金销售机构B.基金托管人C.中国反洗钱监测分析中心D.基金注册登记机构答案：B65.基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上都是答案：D66.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：C67.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A68.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4答案：A69.基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1B.2C.3D.6答案：B70.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金托管人；中国基金业协会C.基金管理人；中国基金业协会D.基金托管人；中国证监会答案：A71.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.5B.10C.20D.50答案：B72.我国基金监管法律法规体系的核心是（）。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《基金运作管理办法》D.《基金管理公司管理办法》答案：B73.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.10D.15答案：A74.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A.0.25%B.0.5%C.1%D.1.5%答案：B75.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.10B.15C.20D.30答案：B76.（）是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.操纵市场C.不正当竞争D.欺诈客户答案：B77.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任答案：A78.（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户答案：D79.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列（）情形。A.预测基金的证券投资业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.登载单位或者个人的推荐性文字D.以上都是答案：D80.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。A.0.25%B.0.5%C.1%D.5%答案：B81.以下关于基金从业人员职业道德中“守法合规”的说法，错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范C.积极配合基金监管机构的监管D.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督他人的行为是否符合法律法规的要求答案：D82.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A83.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5%B.15%C.30%D.50%答案：C84.基金份额登记过程实际上是通过注册登记系统对基金份额的（）进行确认、记账的过程。A.申购B.赎回C.买入D.以上都是答案：D85.以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金B.增强了ETF市场的交易活跃度C.不是基金中的基金D.能参与ETF的套利答案：D86.目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于（）。A.0.1%B.0.33%C.1.5%D.1%答案：B87.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.避险策略基金答案：A88.基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（）。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性答案：A89.下列关于基金销售费用规范的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费D.基金销售机构销售基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式答案：B90.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.