《个人理财》考试复习题库大全-下（多选、判断题）

1.金融衍生理财产品包括()。4.保险产品的功能有()。5.个人外汇业务按照交易性质区分为()。6.中小企业私募债具有的优势包括()。7.下列属于资本市场的有()。8.外汇市场的参与者主要包括()。9.理财规划方案包含的基本规划有()。10.下列客户信息中属于财务信息的有()。11.影响黄金价格的因素主要有()。14.ETF基金的特点包括()。包括()。C、先付年金E、即付年金22.理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。A、客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户B、客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不23.《民法通则》中以法人的活动性质为标准，划分的法人类型包括()。D、事业单位法人24.关于私募股权投资基金，下列说法正确的有()。C、一般来说GP的主要报酬方式是收取每年的管理费E、基金有可能不会筹集到100%的承诺资金解析：C项，管理费通常是作为GP基金运营和管理的费用(包括工资、办公费用、项目开发、交通、接待等),并不是GP主要的报酬方式。D项，为了维持29.常见的金融远期合约有()。32.按照客户的交际风格可把客户分为()。33.货币具有时间价值的原因有()34.西方人理财意识较强，表现在()。36.下列客户信息中属于财务信息的有()。括下列哪些内容?()诉处理机制包括()。52.根据《中华人民共和国民法总则》,下列属于民事代理特征的有()。B、代理行为须直接对被代理人发生效力行为直接对被代理人发生效力；(5)代理人在代理活动中具有独立的法律地位。53.合伙制私募基金的特点包括()理人的道德风险较难防范年6月1日实施的《中华人民共和国合伙企业法》,有限合伙企业只要由2个以元任58.在进行另类资产投资时，需承担的风险有()。60.债券市场的功能主要体现在()。之间的关系错误的有()。64.记账式国债的优点有()。65.家庭支出主要包括()。67.期货交易的主要制度有()。68.根据《中华人民共和国民法总则》,代理的特征包括()。69.货币具有时间价值的原因有()。负责审核的人员包括()。例为7:3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例为3:7,A、B选项说法72.定量信息包括()。75.根据《合同法》,以下说法中，正确的是()。行品提供者的()进行评估。A、个人外汇买卖B、个人外汇期权C、个人外汇远期80.委托代理终止的情形包括()。A、代理期间届满或者代理事务完成B、代理人死亡D、指定代理的人民法院或者指定单位取消指定A、将5000元进行投资，年利率为12%,每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024.B、在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8%,则这笔年金的终值为1C、利率为5%,拿出10000元投资，1年后将得到10500元D、如果未来20年的通货膨胀率为5%,那么现在的100万元相当于20年后的2E、在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%,则这笔年金的终值为1可利用查表法：当I=6%,N=6时，查复利终值系数表，系数为1.419,得FV=5000×1.419=7095(元)。B项，10年后这笔年金终值FVBEG=FVEND×(=C/r×[(1+r)t-1]×(1+r)=1000/8%×[(1+8%)10-1]计算得出(1+8%)10=2.159,代入公式得FV=1000/8%×[(1+8%)10-1]×(1+8%)=1000/8%×[2.159-1]×(1+8%)≈15646.5(元)。C项，1年后本得出(1+5%)20=2.653,得FV=1000000×(1+5%)20=1000000×2.653=265法，可计算得出(1+8%)10=2.159,代入公式FV=1000/8%×[(1+8%)10一1]=1000/8%×[2.159-1]≈14487.5(元)。83.下列关于私人银行业务的表述，正确的有()。84.下列因素中，()将会使债券的发行利率提高。86.下列影响债券投资的风险因素有()。88.私人银行业务具有的特征有()。形包括()。92.甲与乙的代理合同于4月20日结束，4月22日以乙的名义与丙签订了一份93.下列哪些内容可以出质?()。97.年金现值系数表的作用有()。98.政府债券与金融债券的不同表现在()。103.理财策略在()情况下应增加股票配置。108.金融期货合约的特点有()。111.按信托财产的不同，可将信托划分为()。112.中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务操作属于()。条款清单。这份条款清单的内容包括()。A、GP的出资比例121.目前银行代理国债的种类包括()。D、个人储蓄投资123.保险的相关原则有()。A、资源配置原则B、保险利益原则C、近因原则D、损失补偿原则E、最大诚信原则124.比较流行的客户分类方法有()。E、按消费行为分类125.下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括()。业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿C、并处20万元以上50万元以下罚款128.房地产投资的特点有()。129.理财产品的销售管理的内容包括()。A、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险135.理财师后续跟踪服务的必要性体现在()。E、非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。136.家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的()。B、风险属性E、性格特征列说法正确的有()。C、商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺D、商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品E、商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第24条规定保征收益理财计划144.外汇市场的特点有()。A、对应年龄45～54岁下列说法正确的有()。152.下列属于货币型理财产品特点的有()。154.同国库券相比，商业票据()。155.下列选项中，表述正确的包括()。解析：根据《合伙企业法》第22、23、25条的规定，除合伙协议另有约定外，156.按照产品风险分类，我国的银行理财产品包括()。C、低风险产品157.房地产价格构成的基本要素有()。A、土地价格B、土地使用费于0的利率，即净现值等于0的贴现率。160.出现下列()情形之一的，法定代理终止。161.下列属于货币市场特点的有()。163.下列关于内部报酬率的说法，错误的有()。D、内部报酬率可以小于-1年收回2000元，第二年收回3000元，第三年收回4000元，第四年收回5000元。共投资4年银行同期贷款利率为5%。内部回报率为12.83%。则以下结论正确的月利率1.5%,则该项目投资是亏损的E、假设该投资项目无法从银行取得货款，需要从民间月利率1.5%,则该项目投资依然可以盈利于一个投资项目，如果r<irr,表明该项目有利可图；相反地，如果r>IRR,表179.下列关于同业拆借的表述，正确的有()决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求机制下的利率取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈全站正确率0%183.金融远期合约的特点表现在()。191.了解客户主要有()渠道和方法。绍196.我国金融监督管理机构主要包括()。200.内含报酬率是指()。于0的利率，即净现值等于0的贴现率。解析：)外汇市场的功能包括：①充当国际金融活动的枢纽202.个人经常项目项下外汇收支分为()。B、经营性外汇收支C、盈利性外汇收支E、营业性外汇收支解析：BD[解析：]根据《个人外汇管理办法实施细则》第8条的规定，个人经常208.以下说法正确的有()。识210.企业经营理念发展的趋势主要包括()。214.下列业务中，属于私人银行业务的是()。215.合伙人应当按照合伙协议约定的(),履行出资义务。往业绩时应遵守下列哪些规定?()221.银行从业人员在为客户提供理财服务时，需要考虑的因素有()。A、客户的投资渠道偏好222.基金的特点包括()。它具有()的特点。229.税收规划的原则有()。准231.下列属于客户的定性信息有()。234.基金子公司产品投资要注意的有()。238.房地产的投资方式有()。50000元的现金存款为定期存款，年利率为4%,下列说法正确的有()。A、以单利计算，第3年年底的本利和是162000元B、以复利计算，第3年年底的本利和是162323元+50000×(1+4%)=162000(元);以复利计算，第3年年底的本利和=50000×(1+4%)3+50000×(1+4%)2+50000×(1+4%)=162323(元);购买汽车的理财规划属解析：货币市场基金是指投资于货币市场上短期(一午以内，平均期限120天)247.基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列行为()。E、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日规定禁止的其他情形。B项，《证券投资基金销售管理办法》第三十七条规定，248.关于合同订立的表述，正确的有()当地使用250.下列选项中，代理的特征包括()。251.下列关于债券的说法中，正确的有()。253.下列()属于金融市场的中介。例为7:3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例为3:7,A、B选项说法A、GDP可包括()。务年度报告应全面反映(),并附年度报表。268.下列关于信托产品的特点正确的有()。户巧270.下列产品属于外汇理财产品的有()。273.对于投资者来说，大额可转让定期存单()。280.设立普通合伙企业，应当具备的条件有()。281.基金子公司业务的类型包括()。283.下列选项中属于银行业监管措施的有()。说法正确的有()。告核286.计算普通年金现值的要素有()287.一般而言，风险偏好属于保守型的客288.违约责任的承担形式主要包括()。292.黄金投资的方式有()。293.短期政府债券的特征包括()全站正确率0%295.下列各项属于客户理财目标具体内容的有()。例为7:3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3:7.由此可以看303.债券票面的基本要素有()。别，但本身具有鲜明的特征，分别是()。B、基本上都是指数型开放式基金C、交易比普通基金便利D、可以用现金收购赎回E、只能用于指数对应的一篮子股票申购或赎回311.下列关于年金的计算公式中，正确的有()。D、期初年金终值的公式为：FVBEG=C/r×[1-(E、期末增长型永续年金的现值计算公式为：PV=C/r解析：AB[解析：]期末年金终值的公式为FV=C/r×[(1+r)t-1],故C项错误。期初年金终值的公式为：PVBEG=C/r×[(1+r)t-1]×(1+r),故D项错误。期末增长型永续年金的现值计算公式(r>g)为：PV=C/(r-g),期末永续年金的现值计312.外汇市场的参与者主要包括()。A、中央银行B、外汇经纪人C、银行客户D、商业银行E、投资银行可以投资的有()317.个人理财业务的相关主体包括()。以达到预期目标的有()。为FV=PV×(1+r)t。A项，复利终值为100×(1+3%)24≈203.28(万元)。B项，复利终值为100×(1+8%)9≈199.90(万元)。C项，复利终值为100×(1+4.5%)16≈202.24(万元)。D项，复利终值为100×(1+6%)12≈201.22(万元)。E项，用复利计算是100×(1+4%)17≈194.79(万元)。入A、沪深300指数E、上证50指数和上证180指数327.以下属于开放式基金特点的有()。328.合格理财师的标准是()。329.人身保险新型产品的功能主要包括()。所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万332.根据《中华人民共和国合伙企业法》,合伙人的出资方式包括()。335.基金子公司产品特征的有()。正确的是()340.若企业融资成本为12.88%,则下列项目可行的有()。A、净现值为40000元C、净现值为0元345.债券市场的功能有()。346.退休规划的认识误区包括()。伙基金时需要遵循()。353.下列关于年金的表述，正确的有()。355.执行理财规划方案的原则有()。363.理财师工作职责的要求有()。解析：选项A,家庭形成期可承受风险较高的投资。选项C,家庭成熟期退休，信贷安排以还清贷款为主。选项D,家庭衰老期为耗用老本的阶段，核心365.股票指数通常有()编制或发布。D、咨询机构E、新闻媒体366.基金的销售机构从事基金销售活动，不得有的情形包括()。E、进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅369.银行理财产品按照产品风险分类，371.属于完全民事行为能力人的有()。D、代理行为须直接对被代理人发生效力374.根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品，应当加B、双方合作意愿C、客户风险提示E、客户的产品适合度解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品，应当375.下列金融市场中，属于短期资金市场的有()。B、商业票据市场E、银行承兑汇票市场377.理财师的工作流程包括()。构和人员进行处罚的情形包括()。384.理财师的职业特征包括()。账单应列明的信息有()。387.债券的收益来源有()。391.金融衍生品市场的功能有()。392.理财师的4E执业资格指的是()。394.了解客户、收集信息的渠道和方法有()。法律行为；(2)代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动；(3)代理人在398.成长型基金与收入型基金的区别在于()。399.外汇市场的特点有()。401.根据《民法通则》,法人成立的条件包括()。B、有必要的财产和经费C、有自己的名称、组织机构和场所D、能够独立承担民事责任E、必须以营利为目的(2)有必要的财产或者经费；(3)有自己的名称、组织机构和场所；(4)能够独立402.期货交易所进行强行平仓的情形有()。C、持仓量超出其限额规定B、P2P监管会411.债券交易价格的高低取决于()。412.下列关于不同形式私募基金的说法正确的有()A、有限合伙制的投资人数为2-50人B、公司制投资门槛无特别要求C、信托制的税务承担为双重征税D、有限合伙制的注册资本额或认缴出资额要求资金一次到位E、有限合伙制利润分配一般按出资比例413.下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的有()。B、高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨升417.个人理财业务相关的主体包括()。正确的有()。421.理性的股票投资过程包括()。此应当()。432.结构性理财产品包括()。435.开放式基金与封闭式基金的主要区别有()。为个人客户提供的()等专业化服务活动。对此，小王的下列做法中正确的是()。443.按利息的支付方式，债券可划分为()。产品的机构有()446..一般而言，私人银行业务具有以下哪几个特征?()449.银行代理理财产品销售的基本原则有()。的。()成交部分，在下一交易日不再继续赎回；如投资者未做的一系列现金流。永续年金是有现值的，但没有终值价格卖出一定量的标的资产。()伪造债务的一方，不可再分。()数额是相同的。()16.根据《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》,商业银行从17.金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。()保险标的的实际投保金额；同时又是保险公司收取保险费的计算基础。()金产品。()权。()可以以市价卖出而获利。()股票价格变动的风险损失。()利益。()31.金融债券因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。()权销售保险产品，不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。()33.结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。()带。()38.境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。()解析：解析：:根据《个人外汇管理办法》第二十八奈的规39.无论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。()40.证券投资基金通过集合资金充分分散资产组合，使得基金的风险降险的程度。()财顾问服务和综合理财服务。()通转让。()属于定性信息。()交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。()56.终值是未来收益按一定的贴现率后的当前价值，或者说是为取得权。()对方协商的条款。()相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。()解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行66.积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格。()大部分投资于资本市场。()69.个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下(含)的，凭本人有效72.72法则在所有情况下均可适用。()解析：金融学上的72法则是估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，即用72除以收益率或通胀率的数值就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所若利率太高则不适用。72法则可以有效节约计算时间，估算结果也与公式计算73.退休后每个月固定从社保部门领取的养老金是一种普通年金。()74.期末年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断一系列现金流。()规划最重要的指标和工具。()为。()金通常被称为“指数基金”。()78.艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。()79.合同中的特殊条款是当事人为了重复使用而预先对方协商的条款。