反洗钱基础知识试题及答案

反洗钱基础知识试题及答案

1、多选《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的

基本义务是()

A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域

各个层次的合作有效开展

B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律

答案：B,C,D

2、多选中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监

管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？()

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

答案：A,B,C,D

3、多选‘务‘易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可

疑的，金融机构可以不报告()0

A、行政机关

B、司法机关

C、国家权力机关的下属企事业单位

D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

答案：A,B,D

4、多选存款人可以通过一般存款帐户办理()业务。

A、转帐转入结算

B、现金缴存

C、现金支取

D、转帐转出结算

答案：A,B.D

5、多选《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有()。

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

B、了解客户义务

C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务

D、保存记录义务

答案：A,B,C,D

6、多选2006年11月14日，中国人民银行发布了()

A.银行业反洗钱规定

B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

C.金融机构反洗钱规定

D.保险业反洗钱规定

答案：B,C

7、单选‘打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户

B、处置

C、离析

D、归并

答案：C

8、判断题在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方

式。

答案：对

9、单选环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力

水平的变化而变化的。

A、动态性和可调控性

B、区域性和时间性

C、客观性和主观性

答案：A

10、多选根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，

下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。

A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的

B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与

其业务范围明显不符的

C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的

D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相

符的

答案:A,B,C,D

11、多选《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为

包括（）。

A、提供资金账户的

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

答案：A,B,C,D

12、多选营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行

《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）O

A、开、销户资料永久性保管

B、交易记录自交易记帐之日起20年

C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年

D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执

行。

答案：B,C

13、判断题中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。

答案：对

14、判断题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币

1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之

间的关系。

答案：错

解析：错误。应当确认其与投保人之间的关系

15、单选《反洗钱法》规定，中国人民银行及其()一级派出机构

发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金

融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.县(市)

B.区

C.设区的市

D.省

答案：D

16、单选长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金()的

账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑

交易进行报告。

A、流量大

B、流量小

C、流量正常

答案：B

17、单选《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应

当履行反洗钱的三大核心义务，即()。

A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑

交易报告

B.客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范

C.合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作

D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

答案：A

18、填空题在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保

险公司应当要求退保申请人出示()或者保险凭证原件，()退保申

请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

答案：保险合同原件核对

19、单选对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当

()

A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.两个报告都不需要提交

答案：A

20、判断题2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客

户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体

的对客户尽职调查的要求。

答案：对

21、判断题客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可

根据自身情况决定是否开展此项工作。

答案：错

解析：错误。金融机构必须开展客户风险分类

22、多选中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,

是指协助有权机关执行()。

A、查询单位存款及个人储蓄存款

B、冻结单位存款及个人储蓄存款

C、扣划单位存款及个人储蓄存款

D、扣划个人银行卡帐户存款

答案：A,B,C,D

23、判断题破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破

坏国家对金融管理秩序的行为。

答案：对

24、问答题请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正

流程？

答案：1、关键字段的补正流程：

(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇

兑)负责下载关键字段补正报表

(2)联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身

份证件号码和国籍等关键字段信息。

2、非关键字段的补正流程：

(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇

兑)负责下载非关键字段的补正报表

(2)收集确认非关键字段补正信息

(3)更新非关键字段补正报表

(4)在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。

25、判断题非法出具金融票证属金融诈骗罪。

答案：错

26、单选能够作为实名证件使用的有()。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、法定身份证件的复印件

答案：A

27、多选在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分

支机构通过该系统可使用的主要功能包括()

A.黑名单功能。

B.大额、可疑数据导出功能。

C.反洗钱报送数据汇总功能。

D.司法查询的辅助功能。

答案:A,B,C,D

28、多选《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括()o

A、国有独资商业银行

B、信用合作社

C、信托投资公司

D、外资独资银行

答案：A,B,C,D

29、问答题什么是可疑交易报告制度？

答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准,

或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速

向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管

是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和

妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地

公安部门报告义务的履行。

30、多选可疑支付交易是指交易的()有异常情形的人民币支付交

易。

A、性质

B、频率

C、流向

D、用途

答案：A,B,C,D

31、多选下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行

报告()。

A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

D、金融机构内部调拨资金

答案：B,C

32、判断题金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分

子跨国运输现金问题制定的。

答案：对

33、多选我国目前已签署和批准了()个涉及反洗钱和反恐融资问

题的国际公约。

A、联合国禁毒公约

B、联合国打击跨国有组织犯罪公约

C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约

D、联合国反腐败公约

答案:A,B,C,D

34、单选中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反

洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息()

A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D、可以向领导汇报

答案：A

35、多选下列属于可疑外汇现金交易的有哪些()

A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑

C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提

取

答案：A,B.D

36、判断题《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行

规定的刑事立法。

答案：对

37、多选下列哪些专用账户不能支取现金()

A.基本建设基金账户

B.更新改造资金专用账户

C.政策性房地产资金专用账户

D.财政预算外资金专用账户

答案：A,B.C

38、多选《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员

予以保密、不得违法违规对外提供的事项有()o

A、对可疑交易特征予以保密

B、对报告可疑交易的信息予以保密

C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密

D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

答案：A,B,C,D

39、多选一级(直属)分行反洗钱岗位职责包括以下()o

A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程

B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策

C、负责有关信息的查询与反馈工作

D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况

答案：B,C,D

40、多选根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,

下列支付交易哪些属于可疑交易()

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

答案：A,B.D

41、多选在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金()

A.开户单位一日两次申请支取大额现金

B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金

银行汇票

答案：B,C

42、单或各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的()

前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一

年度反洗钱工作计划。

A、12月25日

B、12月15日

C、12月20日

D、12月10日

答案：B

43、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的,

由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行

A.保险公司

B.保险公司和银行各自

C.保险公司和客户各自

答案：A

44、多选根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，

下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易()。

A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资

金划转的

B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇(支票、汇票、本票)

方式结算的出口收汇的

C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常

外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的

D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分

笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的

答案：B,C,D

45、多选洗钱犯罪给社会造成的危害有()0

A、助长走私、毒品等严重犯罪

B、扰乱正常的社会经济秩序

C、破坏社会公平竞争

D、影响国家声誉

答案：A,B,C,D

46、单选‘‘中‘国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场

检查时对管辖权有争议的，应当报请()指定管辖。

A、共同上级行

B、人民银行总行

C、国务院

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

47、多选在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份()。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

答案：A,B,C,D

48、单选中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻

结措施，但临时冻结不得超过()0

A.24小时

B.48小时

C.三天

D.七天

答案：B

49、多选根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，

下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易()0

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上

B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其

他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔

或累计等值外汇20美元以上

C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上

D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其

他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔

或累计等值外汇50美元以上

答案：A,D

50、单■非正规汇款体系借助的工具之一是()

A.文件

B.法律

C.法规

D.电话

答案：D

51、单选2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗

的地区有()

A.巴勒斯坦

B.北美地区

C.巴哈马群岛

D.斐济

答案：C

52、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件

或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人

D、核对代理人、核对并登记被代理人

答案：C

53、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是

()0

A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施

B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施

C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申

请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施

D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣

划措施

答案：A,C,D

54、多选人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽

的义务主要有（）

A.参与调查义务

B.配合调查义务

C.如实提供信息义务

D.不得拒绝和阻碍义务

答案：B,C,D

55、单选中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进

行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通

知书。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

56、问答题根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识

别是如何规定的？

答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开

展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币

5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和

户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）

的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由

于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过

人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客

户身份识别。

57、单京、春权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民检察院

B、税务机关

C、公安机关

D、审计机关

答案：B

58、多选中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）o

A、调查可疑交易活动

B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外

C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

D、经侦查机关负责人批准

答案•ABC

59、问若加什么是反洗钱？

答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社

会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏

金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质

的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

60、单选（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行

监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

答案：B

61、多选《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据

中国人民银行（）的规定，制定本操作规程。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

D、其他法律、行政法规

答案：A,B,C,D

62、多选关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单

位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。

B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，

应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。

C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息

D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息

答案：B,C

63、判断'题支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存

取现金的行为。

答案：错

64、多选人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽

的义务主要有（）

A.参与调查义务

B.配合调查义务

C.如实提供信息义务

D.不得拒绝和阻碍义务

答案：B,C,D

65、多选中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机

构有配合的义务，被调查机构的义务有()o

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、不得拒绝和阻碍义务

D、对存款人保护义务

答案：A,B.C

66、单选海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规

定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指

()0

A、人民币

B、外币现钞

C、人民币和外币现钞

答案：C

67、单选在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录

D.谈话记录

答案：C

68、多选开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”

字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？()

A.银行本票

B.支票

C.银行汇票

D.信用证

答案：A,C

69、单选中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获

得的信息()o

A、予以保密，不得违反规定对外提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D可以向领导汇报

答案：A

70、单选我国最先规定了洗钱罪的是()o

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后新的《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：B

71、判断题电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。

答案：错

72、多选按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,

短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支

付交易。（）

A.集中转入，集中转出

B.集中转入，分散转出

C.分散转入，集中转出

D.分散转入，分散转出

答案：B,C

73、多选客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有

（）0

A、出示身份证件

B、如实填写身份信息

C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认

D、回答金融机构工作人员合理的提问

答案：A,B,C,D

74、多选下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A.经营临时业务

B,设立临时机构

C.异地临时经营活动

D.注册验资

答案：B,C,D

75、判断题欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10

月，我国是创始成员国

答案：对

76、判断题伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样,

制造假货币冒充真货币的行为。

答案：对

77、多选金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律

保护。

A、大额交易

B、可疑交易

C、个人信息

D、企业信息

答案：A,B

78、多京在我国，构成洗钱罪必须符合以下条件（）

A.行为人在主观上有犯罪故意

B.清洗的是各种犯罪所得

C.行为人实施了洗钱行为

D.不知道是毒品收益将其转移

答案：A,C

79、单■《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易

信息在交易结束后至少保存（）

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

答案：D

80、多选境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户

（）0

A、在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇帐户，将汇入集整

后汇回境内的

B、在境外有经常性零星支出，需在境外开立外汇帐户的

C、从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇帐户的

D、在境外发行外币有价证券，需在境外开立外汇帐户的

答案：A,B,C,D

51、单■’9：11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著

名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务

禁止，情报收集和报告等义务。

A.《美国银行保密法》

B.《美国洗钱管制法》

C.《反恐宣言》

D.《爱国者法案》

答案：C

52、单选反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责

的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能

用于（）o

A.金融市场管理

B,反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B

53、多选可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交

易。

A、性质

B、频率

C、流向

D、用途

答案：A,B,C,D

54、判断题欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10

月，我国是创始成员国

答案：对

55、判断题票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐

瞒**的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。

答案：对

56、单选巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）

A.了解你的客户

B.可疑交易报告原则

C.记录保存

D.反洗钱宣传培训

答案：A

57、单选中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻

结措施，但临时冻结不得超过（）O

A.24小时

B.48小时

C.三天

D.七天

答案：B

58、问答题什么是反洗钱非现场监管？

答案：反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金

融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,

根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中

国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、

营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地

（市）中心支行和县（市）支行。

59、问答题请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正

流程？

答案：1、关键字段的补正流程：

(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇

兑)负责下载关键字段补正报表

(2)联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身

份证件号码和国籍等关键字段信息。

2、非关键字段的补正流程：

(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇

兑)负责下载非关键字段的补正报表

(2)收集确认非关键字段补正信息

(3)更新非关键字段补正报表

(4)在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。

60、单选金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超

过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向()报告。

A.公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心

C.国家外汇管理局

D.金融监管机构

答案：B

61、问答题为什么要保存帐户资料和交易记录？

答案：保存记录制度是指要求金融机构在一定期限内保存客户的帐户

资料和交易记录。一方面，面对日益复杂的洗钱活动，对大额和可疑

交易信息的收集、分析和报告工作，并不是一次性的工作，对可疑交

易需要长时间的监控；另一方面，司法部门对洗钱活动的侦查和取证

等工作，也需要以金融交易记录作为基础。为此，要求金融机构在一

定期限内保存客户的帐户资料和交易记录。

62、多选根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚()

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着

制定专业机构负责反洗钱工作的

B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未

按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的

答案:A,B,C,D

63、多选邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有

效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？()

A.开立本外币账户、

B.单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金到现金、现金

到账户的汇款

C.单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账

D.等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务

答案:A,B,C,D

64、多选按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,

短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支

付交易。()

A.集中转入，集中转出

B.集中转入，分散转出

C.分散转入，集中转出

D.分散转入，分散转出

答案：B,C

65、单鼠能够作为实名证件使用的有()。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、法定身份证件的复印件

答案：A

66、判断题中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。

答案：对

67、多选一个完整的洗钱过程一般经历以下()等三个阶段。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、漂白阶段

D、归并阶段

答案：A,B,D

68、判面品金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》

是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。

答案：对

69、多选公民可通过()方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举

报信息将严格保密。

A、电话

B、传真

C、电子邮件

D、信件

答案：A,B,C,D

70、多选《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于()。

A、商业银行

B、政策性银行

C、邮政储汇机构

D、外资独资银行

答案：A,B,C

71、多:’《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为

包括()0

A、提供资金账户的

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

答案：A,B,C,D

72、判断题2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行

法》第四条第一款第(十)项中规定，由中国人民银行“指导、部署

金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。

答案：对

73、多选根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文

件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份()o

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

答案：A,B,C,D

74、多选‘‘在‘柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金()

A.开户单位一日两次申请支取大额现金

B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金

银行汇票

答案：B,C

75、多选《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份

尽职调查措施有()

A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证

客户身份

B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构

明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的

措施了解该客户的所有权和控制权结构

C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持

续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状

况的认识

答案：A,B,C,D

76、多京’又于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是()o

A、不允许有权机关查询后将原件带出

B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章

C、协助律师事务所对个人存款进行查询

D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦

予以协助

答案：A,B.D

77、单选《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易

信息在交易结束后至少保存()

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

答案：D

78、、单选()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进

行非现场监管。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

答案：A

79、单选安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗

钱信息报告员岗位，至少明确()信息报告员，报属地人民银行反洗

钱管理部门备案。

A、一名

B、二名

C、三名

D、四名

答案：A

80、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机

关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助()等部门查

询、冻结、扣划客户存款。

A、海关

B、税务

C、司法机关

D、检察院

答案:A,B,C,D

81、多选刑法规定的洗钱行为主要指：()

A.提供资金账户

B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的

D.协助将资金汇往境外的

答案：A,B,C,D

82、单选下列说法不正确的一项是()

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易

信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反

洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户

身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易

活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书,

否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗

钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻

结措施

答案：D

83、判断题《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国

反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。

答案：对

84、单选由电阻R=8Q和感抗XL=6Q串联后，接到220V的交流电

源上，这时的电流为()A,功率因素等于()o

A.15.7/0.8

B.22/0.8

C.15.7/0.6

D.22/0.6

答案：B

85、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的,

由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行

A.保险公司

B.保险公司和银行各自

C.保险公司和客户各自

答案：A

86、单选人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上

报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、8个工作日

D、15个工作日

答案：C

87、单选《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者

要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身

份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人

D.个人

答案：C

88、多选协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予

以协助：（）。

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格

B、要求协助的事项应符合法律、法规规定

C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证

D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致

答案：A,B,C,D

89、多选《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内

设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,

应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度

C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：A,B,C,D

90、单基’疝境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力

水平的变化而变化的。

A、动态性和可调控性

B、区域性和时间性

C、客观性和主观性

答案：A

91、单选8月19日，某市电力局离退休管理中心160多名离退休

职工在参加完一个会议后，当天中午集体在当地一家名叫芙蓉阁的饭

店吃午饭。次日凌晨2点，有人开始出现恶心、呕吐等症状，继之出

现头昏、头痛、全身乏力、咽干、视力模糊。部分患者有便秘、尿潴

留。到中午已有43人到当地医院就医，患者症状基本相同。体检发

现患者精神紧张，体温正常，部分有上眼睑下垂，眼外肌运动无力以

及眼球调节功能减退或消失。个别患者瞳孔对光反应迟钝，甚至消失。

四肢肌肉呈对称性弛缓性轻瘫，深腱反射可减弱。诊断上考虑为细菌

性食物中毒。如果不采取措施，在多长时间内仍可能有患者陆续发病

()

A.1天

B.2天

C.3天

D.7天

E.10天

答案：E

92、多选银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院

协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院

可以()。

A、责令其履行协助义务

B、对单位予以罚款

C、向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议

D、对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款

答案：A,B,C,D

93、多选人民银行在反洗钱工作中的职责包括()

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

答案：B,C,D

94、单区’“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是()

A.十九世纪末

B.二十世纪50年代

C.二十世纪70年代

D.二H■•一世纪初

答案：C

95、判断题非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人

以非法占有为目吸收公众存款的行为。

答案：错

96、多选《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规

定了（）

A、监督检查权

B、调查权

C、处罚权

D、机构审批权

答案：A,B,C

97、判断‘题’支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存

取现金的行为。

答案：错

98、单选中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑

交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通

知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、10个工作日

D、15个工作日

答案：B

99、多选根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理

业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

答案：B,D

100、判断题非法出具金融票证属金融诈骗罪。

答案：错

101、问答题金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？

答案：四项主要制度包括：（一）“了解客户”制度；（二）大额交易

报告制度；（三）可疑交易报告制度；（四）保存记录制度。

102、单选世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A.英国

B.法国

C.澳大利亚

D.美国

答案：D

103、问答题联合国反洗钱有哪些主要规定？

答案：联合国主要有以下这些规定：《联合国禁止非法贩运麻醉药品

和精神药物公约》、《关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法》、

《联合国禁止洗钱法律范本》等。

104、多选下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A.粮棉油收购资金专用账户

B.社会保障基金专用账户

C.住房基金专用账户

D.党团工会经费专用账户

答案：A,B,C,D

105、单选我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）o

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

106、判断题变造货币罪是指变相制造假货币的行为。

答案：错

107、多选洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B.改变有关金钱的形式

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。

答案：A,B,C,D

108、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证

件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人

D、核对代理人、核对并登记被代理人

答案：C

109、问答题什么是洗钱风险

答案：因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄

弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声

誉风险、法律风险和经营风险。

110、多选中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场

监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

答案:A,B,C,D

111＞判断题根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易

报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身

份证明文件实行“90分检查”制度。

答案：错

112、单选根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、无期徒刑

C＞十年

D、五年

答案：A

113、单选开户银行根据实际需要，原则上以开户单位()的日常

零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天

B、3一5天

C、5•—8天

答案：B

114、单选反洗钱临时冻结不得超过()

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

答案：C

115、判断题电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。

答案：错

116、问答题什么是大额交易？

答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值

1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金

汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币

200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银

行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万

美元以上的款项划转。

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边

累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

117、多选人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应

尽的义务主要有()

A.参与调查义务

B.配合调查义务

C.如实提供信息义务

D.不得拒绝和阻碍义务

答案：B,C,D

118、单星‘作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是

()0

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

答案：C

119、多选根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，

反洗钱行政主管部门可以进行罚款()

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案：A,B,C

120、判断题洗钱的对象是犯罪收益。

答案：对

121、单选金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行

交易，不得为客户开立()o

A.银行结算账户

B.信用卡

C.储蓄账户

D.匿名账户或者假名账户

答案：D

122、多选洗钱犯罪给社会造成的危害有()o

A、助长走私、毒品等严重犯罪

B、扰乱正常的社会经济秩序

C、破坏社会公平竞争

D、影响国家声誉

答案:A,B,C,D

123、单选《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于()

A.1999年

B.1988年

C.1980年

D.1990年

答案：D

124、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报

告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负

责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

答案：B

125、填空题在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，

保险公司应当要求退保申请人出示()或者保险凭证原件，()退保

申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

答案：保险合同原件核对

126、多选根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。()

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

答案:A,B,C,D

127、多选《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括()。

A、国有独资商业银行

B、信用合作社

C、信托投资公司

D、外资独资银行

答案:A,B,C,D

128、多选调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有()。

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、不得拒绝和阻碍义务

D、中国人民银行规定的其他义务

答案：A,B.C

129、问答题什么是FATF?

答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工

作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大

利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱

的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条

建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执

法三个方面。

130、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方

识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

解析：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

131、单选中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要

进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查

通知书。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

132、单选在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录

D.谈话记录

答案：C

133、问答题什么是非面对面业务？

答案：指自助银行等非柜台办理的业务（包括网上银行、电话银行业

务）。

134、问答题反洗钱客户风险等级评定是指什么？

答案：反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等

级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据

客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

135、多选《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

B、了解客户义务

C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务

D、保存记录义务

答案:A,B,C,D

136、单选人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机

构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通

报制度，每年的考核时段为（）o

A、上年的12月1日至当年11月30日

B、1月1日至12月31日

C、上年的12月31日至当年11月30日

D、上年的H月1日至当年12月31日

答案：A

137、单选拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中

华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下

B、二十万元以卜

C、一百万元以上

D一万元一下

答案：A

138、单及金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

A、50万元

B、40万元

C、30万元

D、20万元

答案：D

139、单选客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,

初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客

户业务关系建立后（）个工作日。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

140、单选金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通

过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

监测分析中心报送大额交易报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

141、单选《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱

工作。

A.法律合规部门

B.保卫部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

142、判断题中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分

析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。

答案：错

143、单选（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进

行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

答案：B

144、多选我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得

（）

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪

D、盗窃犯罪

答案：A,B,C

145、填小品保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、

保险经纪公司应当以（）为基础，按照（）、（）、（）的工作原则，

切实提高反洗钱内控水平。

答案：保单实名制客户资料完整交易记录可查资金流转规范

146、多选根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机

构可以不报告”的大额交易（）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者

本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名

下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该

客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该

客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金

答案：A,B,C,D

147、多短’%款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核

准后有开户行核发开户许可证()

A.储蓄存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

答案：B,D

148、多选不能作为存款实名制证件使用的有()。

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

答案：B,C,D

149、问答题金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？

答案：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别

工作情况的各种记录和资料。

150、问答题犯罪分子用什么方式来洗钱？

答案：犯罪分子利用金融机构洗钱的方式主要包括：匿名存储；伪造

商业票据，即利用虚构的交易，通过信用证套现；用支票开立账户进

行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪

收益，即利用非法资金取得合法银行贷款，再利用非法资金取得合法

银行贷款，再利用这些贷款购买不动产等其他资产；利用期货、期权

洗钱，即犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴

露自己的真实面目和犯罪收入的来源；通过保险业或证券业洗钱，例

如购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回等。另有犯罪分子是通

过走私、“地下钱庄”洗钱，或者利用一些国家和地区对银行或个人

资产进行保密的限制来洗钱，或者通过投资办产业的方式，即成立空

壳公司、向现金密集行业投资、利用假财务公司、律师事务所等机构

进行洗钱。

151、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对()

的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

答案：C

152、单选金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗

钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的()

A.半年内

B.一年内

C.两年内

D.五年内

答案：B

153、单选各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的()

前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一

年度反洗钱工作计划。

A、12月25日

B、12月15日

C、12月20日

D、12月10日

答案：B

154、单选“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运

而生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的

A.第七项建议

B.第八项建议

C.第九项建议

D.第十七项建议

答案：B

155、多选我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约()

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

答案：A.B

156、问答题恐怖融资指什么？

答案：恐怖融资是指下列行为：

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐

怖活动犯罪。

为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形

式财产。

为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

157、单选临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，

应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报()当地分支

机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过()年。

A、中国人民银行；3年

B、中国人民银行；2年

C、银监会；3年

D、银监会；2年

答案：B

158、判断题《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》是国际

社会第一个反洗钱国际法规范。

答案：对

159、多选《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业

和行业”指()

A.赌博业

B.房地产经纪人

C.贵金属交易商

D.珠宝商

答案：A,B,C,D

160、多也症反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县

分支机构通过该系统可使用的主要功能包括()

A.黑名单功能。

B.大额、可疑数据导出功能。

C.反洗钱报送数据汇总功能。

D.司法查询的辅助功能。

答案:A,B,C,D

161、判断题处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。

答案：错

162、单选金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五十万

元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

答案：C

163、多选开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”

字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？()

A.银行本票

B.支票

C.银行汇票

D.信用证

答案：A,C

164、判断题2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银

行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：”原由公安部承担的组

织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”

答案：对

165、问答题金融机构反洗钱工作原则是什么？

答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）

保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

166、多选金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办

法》的法律责任是（）。

A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国

人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款

B、上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任

职资格。

C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐

户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事

责任

D、金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核

准其开立基本存款帐户

答案：B,C,D

167、单选反洗钱的核心内容是（）o

A、客户身份识别

B、报告大额和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、为客户保密

答案：B

168、单选（），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意

接纳中国为FATF观察员。

A、2004年2月

B、2005年1月

C、2005年10月

D、2006年1月

答案：B

169、单选中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可

疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正

通知，金融机构应在接到补正通知()个工作日内补正。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、10个工作日

D、15个工作日

答案：B

170、多选在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

()

A.开户单位一日两次申请支取大额现金

B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金

银行汇票

答案：B,C

171、判断题地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。

答案：错

172、单选《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反

洗钱内部控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有

效实施负责。

A.负责人

B.工作人员

C.股东

D.董事会

答案：A

173、多选《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱

的基本义务是()

A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域

各个层次的合作有效开展

B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律

答案：B,C,D

174、多选反洗钱国际合作主要包括

A、加入并实施有关公约

B、司法协助和引渡

C、对等主管机关之间的合作

D、反洗钱信息交换

答案:A,B,C,D

175、问答题根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份

识别是如何规定的？

答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开

展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币

5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和

户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）

的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由

于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过

人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客

户身份识别。

176、判断题电子支付工具的基本特点是将现金无形