证券投资基金基础知识真题汇编12

证券投资基金基础知识真题汇编12单项选择题第1题、证券市场具有的特征不包括（）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是货币资金直接交换的场所我的答案：参考答案：D答案解析：第2题、在我国，证监会属于（）管辖。A.国家发改委B.国家证券委C.国务院D.中国人民银行我的答案：参考答案：B答案解析：第3题、证券自律性组织包括（）。A.证券监管机构和证券行业协会B.证券公司和证券行业协会C.证券交易所和证券业协会D.证券交易所和证券监管机构我的答案：参考答案：C答案解析：第4题、股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（）。A.资本B.收益C.所有权D.红利我的答案：参考答案：C答案解析：第5题、股票投资收益，不包括以下（）所组成。A.再投资收益B.公积金转增股本C.资本利得D.股息收入我的答案：参考答案：A答案解析：第6题、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A.公司组织形式B.公司人员结构C.每股净资产D.供求关系我的答案：参考答案：D答案解析：第7题、可以公开发行股票的经济主体只有（）。A.股份有限公司B.事业单位C.有限责任公司D.个体企业我的答案：参考答案：A答案解析：第8题、备兑权证通常是由（）发行的。A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.央行我的答案：参考答案：B答案解析：第9题、证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人我的答案：参考答案：D答案解析：第10题、我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经（）核准。A.证券交易所B.公司董事会C.证券公司D.国务院证券监督管理机构我的答案：参考答案：D答案解析：第11题、我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由（）决定。A.国务院B.会员大会C.中国证券业协会D.中国证监会我的答案：参考答案：A答案解析：第12题、基金份额持有人的权利不包括（）。A.对公幵披露信息的知情权B.对基金经营的决策权C.对基金份额的转让权D.对基金收益的享有权我的答案：参考答案：B答案解析：第13题、下列说法正确的是()A.基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费我的答案：参考答案：B答案解析：第14题、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人我的答案：参考答案：B答案解析：第15题、下列描述中，不属于基金份额持有人义务的是（）A.缴纳基金认购费B.缴纳基金的赎回费C.承担基金投资运作亏损的有限责任D.基金的定期信息披露我的答案：参考答案：D答案解析：第16题、在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人我的答案：参考答案：C答案解析：第17题、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本5W的股东D.出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东我的答案：参考答案：D答案解析：第18题、以下关于基金管理公司的表述中错误的是（）。A.在整个基金的运作中起着核心作用B.注册资本应不低于1亿元人民币C.受托资产管理业务是最基本的一项业务D.召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一我的答案：参考答案：C答案解析：第19题、在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.投资咨询公司我的答案：参考答案：C答案解析：第20题、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人我的答案：参考答案：A答案解析：第21题、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书我的答案：参考答案：A答案解析：第22题、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金我的答案：参考答案：D答案解析：第23题、依据投资理念的不同，基金可分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金我的答案：参考答案：B答案解析：第24题、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配罝风格的不同我的答案：参考答案：B答案解析：第25题、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%我的答案：参考答案：D答案解析：第26题、目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于（）。A.美国B.英国C.法国D.荷兰我的答案：参考答案：B答案解析：第27题、封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足（）的条件，基金合同方可生效。A.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上B.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上我的答案：参考答案：C答案解析：第28题、根据有关规定，幵放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6B.3C.2D.1我的答案：参考答案：B答案解析：第29题、ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与（）上网定价发售。A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金销售机构我的答案：参考答案：B答案解析：第30题、按照沪、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的（）。A.0.10%B.0.20%C.0.30%D.0.40%我的答案：参考答案：C答案解析：第31题、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于（）日起有权赎回该部分基金份额。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+7我的答案：参考答案：A答案解析：第32题、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF我的答案：参考答案：C答案解析：第33题、目前，LOF份额的跨系统转托管需要()个交易日的时间。A.1B.2C.5D.10我的答案：参考答案：B答案解析：第34题、LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回我的答案：参考答案：B答案解析：第35题、关于LOF基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（）。A.采取金额申购、份额赎回的原则B.采取份额申购、份额赎回的原则C.申购申报单位为1元人民币D.赎回申报单位为1份基金份额我的答案：参考答案：B答案解析：第36题、投资人赎回资金从基金的资金账户出发，经登记机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后到达（）。A.销售人网点账户B.投资人资金账户C.投资人基金交易账户D.投资人股票帐户我的答案：参考答案：B答案解析：第37题、（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。A.投资部B.交易部C.研究部D.法律部我的答案：参考答案：C答案解析：第38题、（）是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部我的答案：参考答案：B答案解析：第39题、（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部我的答案：参考答案：A答案解析：第40题、负责制定投资组合具体方案的是（）。A.研究部门B.基金经理C.投资委员会D.交易部门我的答案：参考答案：C答案解析：第41题、基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映（）。A.基金投资管理的综合绩效水平B.基金自身的优劣C.资范围对基金组合表现的影响D.资目标对基金组合表现的影响我的答案：参考答案：A答案解析：第42题、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%我的答案：参考答案：B答案解析：第43题、（）应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。A.基金管理公司B.托管银行C.证券交易所D.证券监管机构我的答案：参考答案：A答案解析：第44题、基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人我的答案：参考答案：B答案解析：第45题、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是（）A.基金资产总值B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金资产估值我的答案：参考答案：C答案解析：第46题、（）对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。A.基金管理人B.证券交易所C.证监会D.基金托管人我的答案：参考答案：D答案解析：第47题、基金资产估值时不要考虑的因素是（）A.股票资产的配置比例B.估值频率C.交易价格D.估值方法的一致性及公开性我的答案：参考答案：A答案解析：第48题、我国基金管理费按（）支付。A.日B.周C.月D.季我的答案：参考答案：C答案解析：第49题、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是（）。A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费D.股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率。我的答案：参考答案：D答案解析：第50题、目前，我国债券基金的管理费率一般在（）之间。A.0.10%-0.5%B.0.25%-1.0%C.0.75%-1.0%D.0.5%-1.0%我的答案：参考答案：D答案解析：第51题、在我国基金会计核算中，对于影响到（）小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金所有者权益我的答案：参考答案：C答案解析：第52题、对于基金交易费，下列说法不正确的是（）。A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取我的答案：参考答案：D答案解析：第53题、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人当期（）。A.收入B.收益C.损益D.成本我的答案：参考答案：C答案解析：第54题、目前在我国，基金买卖股票按照（）的税率征收印花税。A.0.30%B.0.20%C.免征D.0.10%我的答案：参考答案：D答案解析：第55题、基金管理人可以在以下（）基金的信息披露中承诺收益。A.保本型基金B.货币市场基金C.任何基金类型都不可以D.股票型基金我的答案：参考答案：C答案解析：第56题、以下关于基金信息披露说法正确的是()。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人我的答案：参考答案：D答案解析：第57题、基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。A.基金持有人结构及前十名基金持有人B.基金份额发售方式C.基金产品说明D.基金合同摘要我的答案：参考答案：A答案解析：第58题、以下不属于市场营销控制步骤的是（）。A.制订市场营销计划和预算B.管理部门设定具体的市场营销目标C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投人效果我的答案：参考答案：A答案解析：第59题、基金经理投资理念的考察要点不包括（）。A.基金经理的投资哲学B.基金经理投资方法论C.基金经理行业的偏好情况D.基金经理投资策略我的答案：参考答案：C答案解析：第60题、在实际运作中，（）往往成为决定债券型基金风险收益特征的关键因素。A.久期B.债券持仓的信用等级C.股票仓位的高低D.基金债券构成我的答案：参考答案：C答案解析：第61题、从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在（）以内。A.0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%我的答案：参考答案：B答案解析：第62题、哪一项不是反映货币市场基金风险的指标（）。A.融资比例B.浮动利率债券投资情况C.投资组合的平均剩余期限D.大额赎回比例我的答案：参考答案：D答案解析：第63题、对于股票型基金，其标准差越（），贝塔系数越（），则基金的风险越大。A.小，低B.大，低C.大，高D.小，高我的答案：参考答案：C答案解析：第64题、货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代（）的作用。A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄我的答案：参考答案：B答案解析：第65题、封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的（）。A.价值差额B.转化率C.折(溢〉价率D.价格差我的答案：参考答案：C答案解析：第66题、债券价格与利率之间的反向关系是（）性关系。A.锯齿线B.直线C.凹线D.凸线我的答案：参考答案：D答案解析：第67题、基金的评级指标通常基于（）A.风险调整前收益B.风险调整后收益C.风险调整前总资本D.风险调整后总资本我的答案：参考答案：B答案解析：第68题、若客户不方便填写风险承受能力问卷，可以（）。A.由基金销售人员代填B.由亲戚朋友代填C.由基金公司授权填写D.必须由客户亲自填写我的答案：参考答案：D答案解析：第69题、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险B.低风险C.合适D.中高风险我的答案：参考答案：B答案解析：第70题、证券监督管理工作的首要目标是（）。A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率、透明C.降低系统性风险D.防止违规操作的发生我的答案：参考答案：A答案解析：第71题、既尊重管理对象的权利，又做到不徇情枉法，遵循了基金销售监管的（）A.依法管理原则B.监管与自律并重原则C.连续性和有效性原则D.审慎监管原则我的答案：参考答案：A答案解析：第72题、我国基金销售法律法规体系的核心是（）。A.《证券法》B.《基金运作管理办法》C.《证券投资基金法》D.《基金管理公司管理办法》我的答案：参考答案：C答案解析：第73题、《证券投资基金运作管理办法》属于（）A.国家法律B.行政法规C.部门规章和规范性文件D.自律规则我的答案：参考答案：C答案解析：第74题、《证券投资基金运作管理办法》属于（）。A.地方法律法规B.部门规章和规范性文件C.国家法律D.自律规则我的答案：参考答案：B答案解析：第75题、有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括（）。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金销售适用性指导意见》C.《证券投资机构内部控制指导意见》D.《证券投资基金会计核算办法》我的答案：参考答案：D答案解析：第76题、《上市开放式基金业务指引》应该属于信息披露制度体系中的（）。A.国家法律B.规范性文件C.部门规意D.自律性规范我的答案：参考答案：D答案解析：第77题、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的（）。A.1/5B.1/4C.1/3D.1/2我的答案：参考答案：D答案解析：第78题、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.5B.10C.15D.20A.5B.10C.15D.20我的答案：参考答案：C答案解析：第79题、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.10B.5C.12D.6我的答案：参考答案：B答案解析：第80题、基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、（）和监察稽核控制等。A.费用支出内部控制B.信息技术内部控制C.岗位职责控制D.业务控制我的答案：参考答案：B答案解析：第81题、按（）的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体我的答案：参考答案：C答案解析：第82题、以下关于货币证券的说法正确的是（）。A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券我的答案：参考答案：A答案解析：第83题、证券是指各类记载并代表一定权利的（）。A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证我的答案：参考答案：B答案解析：第84题、公募证券是指发行人通过中介机构向（）公开发行的证券。A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人我的答案：参考答案：A答案解析：第85题、证券市场服务机构不包括（）。A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所我的答案：参考答案：D答案解析：第86题、证券业协会属于（）。A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构我的答案：参考答案：C答案解析：第87题、股票按股东享有权利的不同，可以分（）。A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票我的答案：参考答案：A答案解析：第88题、（）指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股我的答案：参考答案：A答案解析：第89题、以下关于记名股票的说法不正确的是（）。A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票我的答案：参考答案：C答案解析：第90题、以下关于债券的叙述错误的是（）。A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要在一定时期付息还本D.债券反映了发行者和投资者之