2024年转正考试复习测试卷

2024年转正考试复习测试卷单选题（总共40题）1.（）是指资产管理业务交易对手准入由资产管理部拟定，并报投资业务会审小组（以下简称“投审组”）核准。资产管理部可按有关规定及授权与准入名单内的同业机构开展相关合作业务。对准入名单以外的同业机构，不得与其开展合作业务。(1分)A、利润至上B、名单核准C、刚性兑付D、审慎推进答案：B解析：

暂无解析2.单位银行账户非柜面转账单日累计金额超过（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账。(1分)A、20B、50C、100D、200答案：C解析：

暂无解析3.个人贷款调查应以（）方式为主(1分)A、电话查询B、简洁调查C、信息查询D、实地调查答案：D解析：

暂无解析4.收单业务营销人员在企业（）查询企业状态，禁止发展非正常状态企业为特约商户(1分)A、信用信息公示系统B、税务系统C、征信系统D、百度答案：A解析：

暂无解析5.个人短信通签约，除了柜面可以办理，还新增了哪些签约渠道？(1分)A、手机银行B、电话银行C、微信银行D、门户网站答案：A解析：

暂无解析6.我行暨阳IC借记卡有效期有多长。（）(1分)A、10年B、2年C、5年D、暂未设定答案：A解析：

暂无解析7.中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是（）(1分)A、国债B、公司债券C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票答案：A解析：

暂无解析8.()应当对董事会、高级管理层消费者权益保护工作履职情况进行监督。(1分)A、董事长B、监事长C、中级管理层D、监事会答案：D解析：

暂无解析9.随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）。(1分)A、产品营销B、关系营销C、4P营销组合策略D、4C营销组合策答案：B解析：

暂无解析10.农商行总行与营业网点之间的调运应（）。(1分)A、通过押运车押解B、支行双人去总行领取C、总行业务库与支行人员当面点清D、行长开会时请其带回答案：A解析：

暂无解析11.金融机构应当采取合理方式确认（），识别并核实（）身份，登记信息。(1分)A、客户是否为本人，客户B、现金来源、客户C、款项来源、汇款人D、代理关系的存在、代理人答案：D解析：

暂无解析12.依照《民法典》规定,在同一保证合同中,有两个以上保证人的,没有约定保证份额的,保证人对保证债务（）。(1分)A、承担按份保证责任B、承担连带保证责任C、平均承担保证责任D、承担按份保证责任或连带保证责任答案：B解析：

暂无解析13.为了加强对住房基金和社会保障基金的管理，存款人应依法申请在银行开立（）。(1分)A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：C解析：

暂无解析14.根据《江苏江阴农村商业银行股份有限公司违规行为记分管理办法》违规性质严重，存在重大风险隐患或造成严重影响后记大过处分的记（）分(1分)A、30B、35C、40D、45答案：B解析：

暂无解析15.商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于()年。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析16.根据代理法律制度的规定，下列行为中可以代理的是（）。(1分)A、娶妻生子B、登记结婚C、签订租赁合同D、继承遗产答案：C解析：

暂无解析17.背书转让的汇票，后手应当对前手背书的（）负责。(1分)A、合法性B、合规性C、真实性D、要式性答案：C解析：

暂无解析18.对满足符合转久悬条件的银行账户由开户机构发出久悬短信通知客户，自通知发出之日起()天内，客户仍未办理相关销户手续的，视为该客户自愿销户，由运管平台自动推送核心系统结转久悬并发送短信，将款项自动转入“其他应付款--久悬未取”。(1分)A、15B、30C、45D、60答案：B解析：

暂无解析19.冠字号码查询受理营业网点必须在受理之日起（）之内办结。(1分)A、一个工作日B、三个工作日C、五个工作日D、十个工作日答案：B解析：

暂无解析20.商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前()日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暂无解析21.大额交易是指：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元(含)以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。(1分)A、50B、100C、200D、500答案：C解析：

暂无解析22.按贷款风险分类法，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款应归为：()(1分)A、正常B、关注C、次级D、可疑答案：C解析：

暂无解析23.票据法规定票据的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，（）可以更改，更改时应当由（）签章证明。(1分)A、原记载人B、付款人C、出票人D、收款人答案：A解析：

暂无解析24.个人银行账户开立意愿核实不包括（)。(1分)A、客户职业B、开户用途C、资金支付需求D、客户家人信息答案：D解析：

暂无解析25.我国现行的保险从业人员遵守的最基本的行为规范是()(1分)A、《保险代理从业人员资格证书》B、《保险代理从业人员展业证书》C、《保险代理从业人员执业行为守则》D、《保险代理从业人员职业道德指引》答案：D解析：

暂无解析26.在消费者购买产品和接受服务之前，银行应主动践行告知义务，实事求是地加强事先宣传讲解和风险提示，这体现了消费者权益保护的()的工作原则。(1分)A、预防为先B、教育为主C、依法维权D、协调处置答案：A解析：

暂无解析27.根据《农商行员工执业红线警示书》，严禁违规（）、收本收息不入账或少入账，以及违规减、免、停、缓不符合条件的贷款本息。(1分)A、以贷还贷B、还本付息C、以贷收息答案：C解析：

暂无解析28.持有人对认定的兑换结果有异议的，应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到（）申请鉴定。(1分)A、兑换行总行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行总行D、当地银监会答案：B解析：

暂无解析29.《中华人民共和国物权法》第228条规定，“以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自（）时设立。”(1分)A、信贷征信机构办理出质登记B、质押合同签订C、贷款合同签订D、发放贷款答案：A解析：

暂无解析30.商业银行应当合理提高负债获取的（），根据业务发展和管理需要，提高通过各种渠道及时主动获得所需额度、期限和成本资金的能力。(1分)A、主动性B、及时性C、稳定性D、合理性答案：A解析：

暂无解析31.在与客户建立业务关系后（）个工作日内完成客户洗钱风险评估并划分等级。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暂无解析32.出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（）日内向承兑人提示付款。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暂无解析33.检查档案存在未了事项的待未了事项完结后保管（）年。检查档案的保管期限自归档年度开始计算。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暂无解析34.查库必须（）进行，如遇各层级查库人员同时查库，视为其中一人的查库行为。(1分)A、独立B、独自C、随机D、突击答案：A解析：

暂无解析35.在我国核发《保险代理从业人员资格证书》的机构是（）。(1分)A、保险公司B、国家人事部C、银保监会D、行业协会答案：C解析：

暂无解析36.电子支付指的是电子交易的当事人，使用安全电子支付手段通过网络进行的（）。(1分)A、现金流转B、数据传输C、货币支付或资金流转D、票据传输答案：C解析：

暂无解析37.我行住房按揭项目的开发商需具有（）（含）以上的房地产开发资质。(1分)A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C解析：

暂无解析38.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。(1分)A、中国人民银行B、税务部门C、公安、工商行政管理部门D、人事部门答案：C解析：

暂无解析39.某借款人向我行申请抵押贷款，房产证上只有借款人的名字，其配偶的征信查询原因选择：（）(1分)A、贷款审批B、关联查询C、资信审查D、担保资格审查答案：C解析：

暂无解析40.在特殊情况下，储户可以用口头或函电形式申请挂失，但必须在（）天内补办书面申请挂失手续，否则原挂失自动取消。(1分)A、7B、5C、3D、10答案：B解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.个人银行账户包括（）。(1分)A、个人通知存款账户B、个人定期存款账户C、个人活期储蓄账户D、个人银行结算账户答案：ABCD解析：

暂无解析2.总行机关各部室合规案防管理考核评价比分支行合规案防管理考核评价多的项目为（）。(1分)A、业务管理监督B、外部评价C、合规记分管理D、内控组织管理答案：AB解析：

暂无解析3.银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、（）社会保障卡、完税证明、水电煤缴费单等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。(1分)A、护照B、工作证C、工号牌D、机动车驾驶证答案：ABD解析：

暂无解析4.贷款贷后监控内容包括：（）(1分)A、资金用途B、归还情况C、经营情况D、家庭情况E、担保人情况答案：ABCDE解析：

暂无解析5.在实施现场同步录音录像过程中，（）等内容，应在录像中清晰可辨。(1分)A、身份证明B、相关文件资料名称C、抄录的风险提示语句D、投（被）保险人的签名答案：ABCD解析：

暂无解析6.非居民金融账户涉税信息尽职调查豁免账户包括（）。(1分)A、中央银行B、金融机构C、事业单位D、军队答案：ABCD解析：

暂无解析7.非预算管理的事业单位可以出具（）开立基本存款账户。(1分)A、登记证书B、政府人事部门批文C、编制委员会批文D、财政部门同意其开户的证明答案：ABC解析：

暂无解析8.抵押贷款和质押贷款在如下方面的不同点有（）。(1分)A、担保品内容B、担保品占有方式C、债务人不能履约时处理担保品的受偿权D、合同生效日规定答案：ABD解析：

暂无解析9.洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素()。(1分)A、行业B、业务C、地域D、客户特性答案：ABCD解析：

暂无解析10.针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）(1分)A、规范押品管理流程B、强化押品价值评估管理C、强化押品的动态监测管理D、建立完善押品管理专业队伍答案：ABCD解析：

暂无解析11.票据上的记载事项，下列哪些是不得更改的？（）(1分)A、收款人名称B、日期C、金额D、付款人名称答案：ABC解析：

暂无解析12.定期组织合规案防学习及警示教育活动，建立学习活动电子台账。电子台账包括但不限于（）等。(1分)A、签到表B、学习资料C、学习照片D、学习视频答案：ABCD解析：

暂无解析13.个人贷款按贷款用途可分为（）(1分)A、个人经营性贷款B、个人消费贷款C、个人住房贷款D、个人其他贷款答案：ABD解析：

暂无解析14.一年期以上的个人消费贷款可采用的还款方式有（）。(1分)A、按月（季）等额本金还款B、按月（季）等额本息还款C、组合还款D、本行认可的其他还款方式答案：ABCD解析：

暂无解析15.下列有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：()(1分)A、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年B、人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年C、人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年D、诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算答案：ACD解析：

暂无解析16.银行保险机构以及从业人员违反《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定的,且法律、行政法规没有规定，违反《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的，由银保监会及其派出机构责令改正；情节严重或者逾期不改正的，区分不同情形，给予以下哪些行政处罚？（）(1分)A、通报批评B、警告C、行政拘留D、处以10万元以下罚款答案：ABD解析：

暂无解析17.下列关于借款的利息预先扣除的说法错误的是。(1分)A、利息预先在本金中扣除的，可以按照约定的借款数额返还借款并计算利息B、利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息C、借款的利息按约定可以预先在本金中扣除D、借款的利息不得预先在本金中扣除答案：AC解析：

暂无解析18.下面哪些产品是中国人寿的？(1分)A、鑫禧宝年金产品组合B、乐盈一生终身寿险C、传世经典D、传世今生荣耀答案：AB解析：

暂无解析19.商业银行应当确保本行理财产品登记信息的().(1分)A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABCD解析：

暂无解析20.总行机关各部室合规内控管理项目的考核标准为（），总分值为（）。(1分)A、单位人均违规记分×10B、（单位人均违规记分÷总行机关各部室人均违规记分）×5C、20分D、30分答案：AC解析：

暂无解析21.根据不同岗位设置不同查库频率，分为（）。(1分)A、按年查库B、按季查库C、按月查库D、按周查库答案：BCD解析：

暂无解析22.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》银发【2019】41号，境内依法设立的()在银行办理基本存款账户、临时存款账户，由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。(1分)A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、非企业法人答案：ABC解析：

暂无解析23.下列（）机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构。(1分)A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行B、证券公司C、期货公司D、信托公司答案：ABCD解析：

暂无解析24.根据《农商行员工执业红线警示书》，严禁利用职务之便或与他人串通（）、（）、（）客户信用卡，泄露制卡信息或利用制卡信息重复制卡，以及擅自修改客户资料、激活客户信用卡等。(1分)A、盗用B、侵占C、冒领D、伪造答案：ACD解析：

暂无解析25.通过是否按规定进行信息报送，考核其向（）等上级部门或总行机关各部室提交相关报告、问题的及时性；(1分)A、人行B、银保监C、省联社答案：ABC解析：

暂无解析26.员工行为，主要考核员工是否存在（）等行为，包括但不限于《江苏江阴农村商业银行股份有限公司员工行为禁止性规定》《江苏江阴农村商业银行股份有限公司工作人员违规行为处理办法》等规定中所列禁止行为，以及其它可能造成不良后果、存在风险隐患的异常行为。(1分)A、涉及案件B、涉及违规违纪违法C、参与非法组织活动D、参与非法集资活动答案：ABC解析：

暂无解析27.2019年3月1日，甲公司为了向乙公司支付货款，向乙公司签发了一张以A银行为付款人、乙公司为收款人的转账支票。乙公司为支付租金，将该支票背书转让给丙公司。同年3月12日，丙公司向A银行提示付款，A银行拒绝付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的有（）。(1分)A、A银行应当无条件支付票款B、A银行可以拒绝付款C、丙公司应当在9月1日前向甲公司行使追索权D、甲公司仍承担票据责任答案：BCD解析：

暂无解析28.集中代收付业务定位于（）的定期支付服务。(1分)A、小额B、大额C、公益D、便民答案：ACD解析：

暂无解析29.标准化债权类资产应当同时符合以下条件：(1分)A、等分化，可交易B、信息披露充分C、集中登记，独立托管D、在经国务院同意设立的交易市场交易答案：ABCD解析：

暂无解析30.个人消费性贷款支持的担保方式有（）。(1分)A、信用B、抵押C、质押D、保证答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.营业网点发现反宣币视同残损币上缴人民银行。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人无权请求人民法院或者仲裁机构予以减少。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.法律合规部是本行合规考核的日常管理部门，负责本行合规考核评价标准的建立，系统的运行维护，考核数据的收集、审核、统计和分析。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.甲可以将订立遗嘱的行为，交由乙代理完成。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.企业银行结算账户自开立之日2个工作日方可办理收付款业务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.不得收集与业务无关的消费者金融信息，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息，不得以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务，但处理其金融信息属于提供金融产品或者服务所必需的除外。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，业务营销人员应当谨慎或拒绝为该商户提供收单服务.(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.暨阳IC借记卡的挂失、止付、冻结仍按现暨阳磁条借记卡的挂失、止付、冻结规定办理。挂失、止付、冻结仅对主账户有效，电子现金账户不挂失、不止付。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.王某投保了保险金额为3万元的家庭财产保险。在保险期内，王某全家外出旅游10天，回家后发现家中被盗，造成损失4万元。根据我国家庭财产保险的规定，王某应该获得3万元的赔偿。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.一般情况下，共同借款人若非所购买房屋的共有权人，可以是主借款人非直系亲属。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》规定的培训人员包括：现金收付人员、清分人员和鉴定人员。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.开户网点完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并手工在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.个人客户信息泄露较大突发事件的直接管辖部门或单位须在事发后4小时向法律合规部消费者权益保护中心和总行相关业务部门同时提交《紧急报告》。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.为方便消费者，冠字号码查询业务原则上采用在业务发生网点查询的方式。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.我行可以受理外籍人士（不包括港澳地区）贷款申请。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.冠字号码不得委托第三方查询。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.经查实可确认为无效投诉的情况有：恶意投诉、重复投诉、内容违背法律法规明确规定事项的投诉。(