2024年度企业互借资金协议模板版

2024年度企业互借资金协议模板版A版本合同目录一览第一条协议背景与目的1.1背景说明1.2目的阐述第二条资金互借基本条款2.1互借金额2.2互借期限2.3互借利率2.4还款方式2.5还款期限第三条资金使用及管理3.1资金用途3.2资金管理第四条担保与信用4.1担保措施4.2信用评估第五条违约责任5.1违约情形5.2违约责任承担第六条争议解决6.1争议范围6.2解决方式第七条合同的生效、变更与终止7.1生效条件7.2合同变更7.3合同终止第八条保密条款8.1保密内容8.2保密义务第九条强制性法律规定9.1遵守法律法规9.2合规性检查第十条其他条款10.1通知与送达10.2合同的附件第十一条双方的权利与义务11.1权利说明11.2义务阐述第十二条合同的签署与生效12.1签署程序12.2生效时间第十三条合同的副本13.1副本份数13.2副本传递第十四条合同的修订与更新14.1修订条件14.2更新方式第一部分：合同如下：第一条协议背景与目的1.1背景说明甲乙双方根据业务发展需要，为优化资金结构，提高资金使用效率，经友好协商，达成资金互借的共识。1.2目的阐述本协议旨在明确甲乙双方在资金互借过程中的权利义务，确保资金安全，促进双方业务共同发展。第二条资金互借基本条款2.1互借金额甲乙双方互借资金的金额为人民币【】万元整（大写：【】万元整）。2.2互借期限甲乙双方互借资金的期限为【】个月，自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。2.3互借利率甲乙双方互借资金的利率为年化利率【】%，按月计息，计息周期为【】天。2.4还款方式甲乙双方互借资金的还款方式为【】。2.5还款期限甲乙双方互借资金的还款期限为【】个月，自互借资金到期之日起计算。第三条资金使用及管理3.1资金用途甲乙双方承诺将互借资金用于合法、合规的生产经营活动，并按照约定的用途使用资金。3.2资金管理甲乙双方应严格执行资金管理相关规定，确保互借资金的安全、合规使用。第四条担保与信用4.1担保措施甲乙双方可协商设定担保措施，以保障互借资金的安全。4.2信用评估甲乙双方应相互进行信用评估，确认对方的信用状况符合双方的要求。第五条违约责任5.1违约情形（一）未按约定用途使用互借资金；（二）未按约定时间还款或还款金额不足；（三）违反本协议的其他约定。5.2违约责任承担甲乙双方应按照违约情形承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第六条争议解决6.1争议范围本协议履行过程中发生的争议，包括但不限于合同的解释、履行、终止、解除等。6.2解决方式甲乙双方应通过友好协商解决争议；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第八条审计与监督8.1审计频率甲乙双方应按照约定时间进行审计，确保资金使用情况的透明与合规。8.2监督机制甲乙双方应建立有效的监督机制，确保合同条款的履行。第九条信息共享9.1信息内容甲乙双方应共享与资金互借相关的业务信息，确保双方的决策效率。9.2信息保密甲乙双方应对共享的信息保密，防止泄露给第三方。第十条保险事宜10.1保险购买甲乙双方应购买适当的保险，保障互借资金的安全。10.2保险理赔甲乙双方应在发生保险事故时，及时进行理赔。第十一条额外费用11.1费用承担甲乙双方应按照约定承担与资金互借相关的额外费用。11.2费用报销甲乙双方应按照约定流程报销相关费用。第十二条合同的转让12.1转让条件甲乙双方在符合法律规定的前提下，可以将合同权益转让给第三方。12.2转让通知甲乙双方应在转让合同权益前，提前通知对方。第十三条合同的解除13.1解除条件甲乙双方在符合法律规定和合同约定的前提下，可以解除合同。13.2解除程序甲乙双方应按照约定程序解除合同。第十四条合同的终止14.1终止条件甲乙双方在符合法律规定和合同约定的前提下，可以终止合同。14.2终止程序甲乙双方应按照约定程序终止合同。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：资金互借申请表详细说明：甲乙双方应按照附件一的格式要求填写资金互借申请表，内容包括但不限于互借金额、互借期限、利率等信息。附件二：担保协议详细说明：如甲乙双方约定设定担保措施，应签订附件二的担保协议，明确担保范围、担保方式等事项。附件三：信用评估报告详细说明：甲乙双方应提供附件三的信用评估报告，评估报告应由具有资质的信用评估机构出具，评估结果应符合双方的要求。附件四：资金使用管理计划详细说明：甲乙双方应提交附件四的资金使用管理计划，明确资金使用的具体用途、时间安排等。附件五：审计报告详细说明：甲乙双方应按照约定时间进行审计，并将审计报告提交给对方，审计报告应包括资金使用情况、合规性等内容。附件六：保险购买凭证详细说明：甲乙双方应提供附件六的保险购买凭证，证明已购买适当的保险，保障互借资金的安全。附件七：费用报销单详细说明：甲乙双方应按照附件七的格式填写费用报销单，内容包括但不限于费用金额、费用明细等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.未按约定用途使用互借资金；2.未按约定时间还款或还款金额不足；3.违反本协议的其他约定。责任认定：1.违约金：甲乙双方应按照违约情形支付违约金，违约金金额为本互借金额的【】%。2.赔偿损失：甲乙双方应赔偿因违约行为导致的对方直接经济损失。3.解除合同：甲乙双方之一或双方均可以违约行为为由解除合同，并按照约定程序进行。示例说明：若甲乙双方之一未按约定用途使用互借资金，乙方可要求甲方支付违约金，并赔偿因资金使用不当导致的直接经济损失。说明三：法律名词及解释：1.互借金额：指甲乙双方在资金互借协议中约定的互借资金金额。2.互借期限：指甲乙双方在资金互借协议中约定的互借资金的期限。3.利率：指甲乙双方在资金互借协议中约定的年化利率。4.还款方式：指甲乙双方在资金互借协议中约定的还款方式，如定期还款、一次性还款等。5.还款期限：指甲乙双方在资金互借协议中约定的还款期限。6.担保：指甲乙双方为保证互借资金的安全，所设定的担保措施，如抵押、质押等。7.信用评估：指对甲乙双方的信用状况进行评估，以确定其信用等级。8.审计：指对甲乙双方资金使用情况进行检查，以确保资金的合规使用。9.保险：指甲乙双方为保证互借资金的安全，购买的保险。10.费用：指与资金互借相关的额外费用，如审计费、保