反洗钱试题库

(新版)反洗钱试题库(完整版)

一、单选题

1.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱

犯罪的交易活动,应当及时向()报告。

A、侦查机关

B、当地政府

C、金融监管机构

D、财政部门

答案：A

2.侦查机关认为已经冻结的嫌疑账户需要继续冻结的，依照()的规定采取冻结措

施。()

A、刑事诉讼法

B、民事诉讼法

C、反洗钱法

D、中国人民银行法

答案：A

3.我们通常说的反洗钱"一规定两办法”中的“规定"是指()。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

答案：D

4.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以()o

A、封存

B、公开

C、保密

答案：C

5.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日

持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核

后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美

元,合计75000美元,并均由李某输结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民

币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?

0

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数

人操作。

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常斐金流量小的账户突然有异常

资金流入,且短期内出现大量资金收付。

答案：B

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同

一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照规定期限要求保存

0介质的客户身份资料或者交易记录。

A、其中一种

B、至少一种

C、两种

D、所有

答案：B

7.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有()。

A、了解你的客户

B、可疑交易报告原则

C、记录保存

D、反洗钱宣传培训

答案:A

8.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不

属于规定条件的是()

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户

名下的另一帐户内的定期存款

B、银行内部调拨资金

C、商业银行'城市信用合作社、农村信用合作社'邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付

D、个体工商户50万元的大额现金存取

答案:D

9.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制

制度，()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、金融机构反洗钱牵头部门负责人

B、金融机构的负责人

C、金融机构反洗钱高级管理人员

D、金融机构直接负责的董事

答案：B

10.在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票,划线支票()。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

答案：B

11.金融行动特别工作组()新40项建议发布的时间()。

A、2013年2月

B、2012年2月

G2012年6月

D、2012年10月

答案:B

12.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66

号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

A、持卡人可以用自有外汇资金偿还,也可在发卡金融机构购汇偿还。

B、持卡人只能用自有外汇费金偿还

C、持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还

D、持卡人只能在金融机构购汇偿还

答案：A

13.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起,金融机构应当对客户身

份资料和交易记录至少保存（）年。（）

A、五年

B、十年

C、十五年

D、三年

答案：A

14.金融行动特别工作组的秘书处设在（）。

A、巴黎

B、纽约

C、伦敦

D、悉尼

答案:A

15.以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是0

A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相

应人民币

B、企业频繁使用大量人民币现金购汇

C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁

答案：A

16.在进行大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付

出的情况，（）计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

A、单边累计

B、双边累计

C、单边或双边累计

D、累计

答案：A

17.被查金融机构超过时限未对《现场检查事实认定书》进行反馈的，()

A、检查组应再次发出《现场检查事实认定书》

B、检查组应收回《现场检查事实认定书》

C、不影响检查组根据证据对有关事实的认定

D、视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果

答案：C

18.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列0交易，如未发现

该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利

息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后,直接提取或者划转。

答案:B

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或

者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

答案：C

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后

至少保存()

A、20年

B、10年

G15年

D、5年

答案：D

21.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A、法律合规部门

B、保卫部门

C、风险管理部门

D、反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

22.金融机构应建立()登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身

份。

A、存款

B、客户身份

C、客户交易

D、大额交易

答案：B

23.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗

钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

24.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指

定的一个机构,及时以()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、快件方式

B、电子方式

C、直接送达方式

答案：B

25.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严

重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对()给予纪律处分。

A、控股股东

B、直接负责的董事

C、直接负责的高级管理人员

D、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

答案:D

26.下列银行业务中，那个业务的洗钱风险最低？0

A、电子银行；

B、现金业务；

C、代缴费(电话、电、气、水等费用)；

D、通存通兑

答案：C

27.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限

客户身份资料或者交易记录的,应当按()保存。

A、规定期限

B、适当期限

C、最长期限

D、最短期限

答案：C

28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,金融机构对符合

规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件

的是()。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

B、金融机构内部调拨费金

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正'利息支付

D、个体工商户25万元大额现金存取

答案：D

29.国务院反洗钱行政主管部门根据()授权,代表中国政府与外国政府和有关国

际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律

B、国务院

C、行政法规

D、规章

答案：B

30.金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、

现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()万元以上或者外

币等值0美元以上的,应当识别客户身份。()

A、1,1000

B、200,20

C、50,10

D、1,1

答案：A

31.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正

确的是()

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信

，自匕、，-

C、按照规定向各商业银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：C

32.在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值

金额为人民币()以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申

请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，确认申请人的身份。

A、一万

B、三万

0\五万

D、七万

答案：A

33.任何单位和个人发生洗钱活动,有权向()举报。

A、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B、中国人民银行或者检查机关

C、反洗钱行政主管部门或者公安机关

D、上级主管单位或者所在单位领导

答案：C

34.《反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信

息,应当予以保密;非依()规定,不得向任何单位和个人提供。

A、法律

B、法律和行政法规

C、法律、行政法规和规章

D、反洗钱法

答案：A

35.委托第三方代为履行识别客户身份的，()应当承担起未履行客户身份识别义

务的责任。

A、第三方

B、金融机构

C、客户

D、人民银行

答案:B

36.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对0的身份证件或者其他身份证

明文件进行核对并登记。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

答案：C

37.中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下()可以被封存。

A、可能被转移、隐藏的文件、资料

B、可能被篡改、毁损的文件、资料

C、可能被转移、隐藏'篡改的文件资料

D、可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料

答案：D

38.根据《个人外汇管理办法实施细则》,自2007年2月1日起,个人结汇年度总

额为0。

A、每人每年等值2万美元

B、每人每年等值5万美元

C、每人每年等值10万美元

D、每人每年等值20万美元

答案：B

39.金融机构不得为客户开立匿名帐户或()，不得为身份不明确的客户提供存款、

结算等服务。

A、实名帐户

B、联名帐户

C、同名帐户

D、假名账户

答案：D

40.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部()。

A、反洗钱义务法

B、反洗钱预防法

C、反洗钱专门法

D、反洗钱行为法

答案：D

41.中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪

个部门审查？

A、中国人民银行长沙中心支行。

B、中国人民银行。

C、湖南省保监局。

D\保监会°

答案：C

42.与反洗钱相比,反恐融资更为关注()特殊领域的问题。

A、律师

B、会计师

C、房地产

D、非营利性组织

答案：D

43.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，

客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经()的批准。()

A、机构行长

B、会计主管

C、部门负责人

D、高级管理层

答案：D

44.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累

计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计

交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况，单边累计计算,对其正

确的理解是0。

A、应将某一账户发生的交易累计计算

B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

y

C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

算

D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

算

答案：D

45.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人经常项目项下非经营性结汇超

过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金()。

A、交境外个人提现

B、划入境外个人的人民币账户

C、直接划转至交易对方的境内人民币账户

D、通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户

答案：C

46.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十五条规定:预付卡机构在

向购卡人出售记名预付卡或一次性金额人民币以上的不记名预付卡时，应当识别

购卡人身份,登记购卡人身份基本信息,核对购卡人有效身份证件,并留存购卡人

有效身份证件的复印件或者影印件。()

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、5万元

答案：A

47.反洗钱法规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严

重的，除对金融机构罚款外,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员，处()罚款。

Av1万元以上5万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、5万元以上20万元以下

D、5万元以上50万元以下

答案：A

48.“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根

据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别费料，()其客户的身份。

A、确定和记录

B、判定

C、检查和了解

D、鉴别

答案:A

49.《反洗钱法》规定，()根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际

组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、外交部

B、中国人民银行

C、司法部

D、公安部

答案：B

50.下列说法的错误的是()。

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料

B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记

录和资料

C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息'业务凭证、账簿

D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料

答案：D

51.根据客户的风险等级,对本单位风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行

一次审核。

A、3个月

B、半年

C、9个月

D、一年

答案：B

52.2013年7月16日，亚太反洗钱组织()第届年会在上海举行,这是中国作为成

员国首次举办该组织年会。()

A、十三

B、十四

G十五

D、十六

答案：D

53.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

答案：C

54.(),国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作,批准由中国人

民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。

A、2003年5月

B、2004年3月

G2005年7月

D、2006年7月

答案：A

55.在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款()。

A、必须支付现金

B、可以转账或者支付现金

C、必须转账

D、不得支付现金

答案：B

56.《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处()。

A、五年以上十年以下有期徒刑

B、十年以上有期徒刑

C、无期徒刑

D、死刑

答案：A

57.《中华人民共和国反洗钱法》颁布的时间是()

A、2006年10月31日

B、2007年10月31日

C、2006年11月1日

D、2007年1月1日

答案：A

58.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解你的客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

59.对于反洗钱非现场监管考评结果为()的金融机构，人民银行针对相关问题,提

出工作改进要求并采取风险警示、约见谈话等非现场监管措施。

A、B档

B、C档

C、A档

D、D档

答案：B

60.2013年5月21至24日，欧亚反洗钱和反恐融资组织()第十八届全会暨工作

组会议在召开，中国人民银行组团参加了此次会议。()

A、俄罗斯莫斯科

B、乌克兰基辅

C、白俄罗斯明斯克

D、波兰华沙

答案：C

61.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当客户与证券公

司进行金融交易,在通过银行账户划转款项后，由以下()机构向中国反洗钱监测

分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

答案:D

62.为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪，()第十届全国

人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年10月30日；

B、2006年10月31日；

C、2006年11月1日；

D、2007年1月1日

答案：B

63.金融机构各分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交

易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。0

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

64.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在下列需核对客户身份证件

和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是()

A、建立业务关系

B、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C、客户由他人代理办理业务的

D、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

答案：B

65.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交

易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()

个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总

部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由

中国人民银行另行确定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

66.《个人存款账户实名制规定》自()起施行。

A、2000年1月1日

B、2000年2月1日

C、2000年3月1日

D、2000年4月1日

答案：D

67.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融

监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接

责任人员给予()。

A、纪律处分

B、行政处分

C、刑事处分

答案：A

68.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到()。

A、20世纪20年代

B、20世纪40年代

C、20世纪60年代

D、20世纪80年代

答案：A

69.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款：“自然人银

行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用

于境内交易，又适用于()。

A、场外交易

B、境外交易

C、跨境交易

D、境外交易和跨境交易

答案：C

70.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保

存年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

71.2005年1月，中国被()接纳为观察员。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

答案：D

72.以下说法错误的是：

A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规

及行政规章的要求更加严格。

B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、

行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。

C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认

识和执行水准。

D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作

的一项重要依据。

答案：B

73.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起()个工作日后,方可办理付

款业务。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

74.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时调查

人员未出示合法证件和调查通知书的()。

A、金融机构有权拒绝调查

B、金融机构不得拒绝调查

C、金融机构可允许先行调查，再补手续

D、金融机构在征求人民银行同意后可允许调查

答案：A

75.《反洗钱法》的立法宗旨是()：

A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

答案：C

76.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,保险公司应将()类交易

或者行为，作为可疑交易进行报告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：B

77.下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则()

A、谨慎安全原则

B、合法审慎原则

C、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

D、保密原则

答案:A

78.对员工开展反洗钱培训,应当遵循什么原则的要求？

A、合规与技能制度

B、合规与实践制度

C、预防与实用制度

D、预防与监控制度

答案：D

79.一般存款账户不得办理()。()

A、现金缴存

B、现金支取

C、资金收入转账

D、资金付出转账

答案：B

80.利用电话'网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务

时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

81.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于()正式实施。

A、2007年6月1日

B、2007年6月11日

C、2007年6月21日

D、2007年7月1日

答案：B

82.金融机构应当勤勉尽责,遵循()的原则,建立健全和执行客户身份识别制度。

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客户

答案：D

83.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告

的接收、分析,并按照规定报告分析结果。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

84.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用

于()。

A、信托公司

B、财务公司

C、汽车租赁公司

D、货币经纪公司

答案：C

85.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:对于首次

建立业务关系的客户，无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后

的()年内至少应进行一次复核。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

86.按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌

犯罪的，应当以()方式及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、电子方式

B、书面方式

C、电话方式

D、以上都不对

答案：B

87.《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定,存款人应对其提供的收款依

据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按()保管收款依据、付款依据的复

印件。

A、有价单证管理规定

B、重要空白凭证管理规定

C、会计核算规定

D、会计档案管理规定

答案：D

88.交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当()提交大额交易报告。

A、合并

B、分别

C、两者皆可

答案：B

89.下列()机构具有对金融机构的反洗钱调查权。

A、银监会

B、中国人民银行总部

C、中国人民银行及其各级派驻机构

D、中国人民银行及其省一级派驻机构

答案：D

90.打击洗钱活动的关键是()阶段。

A、开户

B、处置

C、离析

D、归并

答案：C

91.根据《个人外汇管理办法》，银行为个人办理外汇业务,应将办理个人业务的

相关材料至少保存()年备查。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：C

92.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大

额交易和可疑交易报告要素要求,提供()的交易信息,制作大额交易报告和可疑

交易报告的电子文件。

A、最新、完整、准确

B、及时、完整、准确

C、真实、完整、准确

D、真实、完整、充分

答案：C

93.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？()

A、英文字母B

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

答案：D

94.中国反洗钱监测中心是由()设立。

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行

D、国家外汇管理局

答案：C

95.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律

保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

C、财务报表

D、业务报告

答案：A

96.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“()”的含义是指10个工

作日以内，含10个工作日。

A、短期

B、中期

C、中长期

D、长期

答案：A

97.《中国人民银行反洗钱奖励办法》中所称重大洗钱案件是指：()

A、一类案件和二类案件

B、民事案件和刑事案件

C、突发案件和特大案

D、走私案件和黑社会性质组织犯罪案件

答案：A

98.调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以0。

A、封存

B、保管

C、带走

答案：A

99.被查金融机构超过时限未对《现场检查事实认定书》进行反馈的，()

A、检查组应再次发出《现场检查事实认定书》

B、检查组应收回《现场检查事实认定书》

C、不影响检查组根据证据对有关事实的认定

D、视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果

答案：C

100.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指()。

A、10个工作日以内，不含10个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，不含5个工作日

D、5个工作日以内，含5个工作日

答案：B

101.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”

是《关于洗钱问题四十项建议》的()

A、第七项建议

B、第八项建议

C、第九项建议

D、第十七项建议

答案:B

102.以下()活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

答案：D

103.金融机构应当按照规定向()报告人民币'外币大额交易和可疑交易()

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：D

104.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政处

罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D、中国人民银行当地分支机构

答案：C

105.中国反洗钱监测分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

C、2006年10月

D、2007年1月

答案：A

106.《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由()负责。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

107.银行在办理汇入款业务时,如果发现汇款人姓名或者名称、汇款帐号和()三

项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

答案：B

108.在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是()。

A、国有财产

B、劳动群众集体所有的财产

C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产

D、公民的合法收入

答案：D

109.金融机构违反实名管理规定的，由中国人民银行给予(),可以处()元以上()

元以下的罚款。()

A、警告10005000

B、通报20005000

G警告300030000

D、批评10005000

答案：A

110.根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

(法释〔2009〕15号)规定,具有下列哪种情形的，可以认定被告人明知系犯罪所

得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：()

A、知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的；

B、通过非法途径协助转换或者转移财物的；

C、以明显低于市场的价格收购财物的；

D、协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的。

答案：A

111.开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的()票据，应

视同大额现金支付,实行登记备案制度。

A、银行本票'银行汇票

B、商业汇票、银行本票

C、现金支票'银行汇票

D、银行汇票'商业汇票

答案:A

112.《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

法》分别于0和(D)起执行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：C

113.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所

不明确的,可登记接收汇款的()。

A、接受人姓名或者名称

B、接受人账号

C、接受人身份证

D、境外机构所在地名称

答案：D

114.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自()起施行。

A、2007年1月1日

B、2007年2月1日

C、2007年3月1日

D、2007年4月1日

答案:C

115.2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖

融资特别建议有()

A、9项

B、10项

C、7项

D、8项

答案：A

116.《中华人民共和国反洗钱法》从()起开始施行。

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年11月1日

D、2007年1月1日

答案：D

117.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定下列支付交易中，()属

于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付

B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付

C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

答案：C

118.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：B

119.下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告()。

A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保'分散退保且不能合理解释

B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

答案：D

120.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向()报告。

A、侦查机关

B、检察院

C、法院

答案：A

121.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经()批准,可以采取临时冻

结措施。

A、金融机构负责人

B、企事业单位

C、国务院反洗钱行政主管部门负责人

D、司法机关

答案：C

122.对拟申请奖励的有功单位和人员，由()填写《反洗钱奖励审批审核表》，向中

国人民银行总行申请奖励。

A、中国人民银行地市中心支行反洗钱部门

B、中国人民银行分行级反洗钱部门

C、中国人民银行总行反洗钱局

D、中国人民银行副省级以上分支机构反洗钱部门

答案：D

123.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下属于非法使用外汇的行为是()。

A、擅自开立外汇账户的

B、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的

C、以外币在境内计价结算的

D、以上均不是

答案:C

124.2004年5月10日，()因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿

美元的罚款,这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新

的调整,受到全球广泛关注。

A、里昂银行

B、巴林银行

C、瑞士联合银行

D、日本大和银行

答案:C

125.可疑案件线索及相关斐料、反洗钱现场检查工作相关记录等属于()保存的反

洗钱监督检查及案件协查档案。()

A、永久

B、长期

C、短期

D、临时

答案：B

126.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的()，涉及金融反

恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》

B、《美国洗钱管制法》

C、《爱国者法案》

D、《反恐宣言》。

答案：C

127.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时()。

A、年度结束后10个工作日内报告

B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告

C、年度结束后5个工作日内报告

D、银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行

答案:D

128.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门

负责人批准,可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的费金,应当及时决定是

否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C、侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是

否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政

主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十

八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

答案：B

129.某餐厅于2006年在A银行开立基本账户,该餐厅为个体工商户，经营范围主

要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10,000元。2006

年12月，该账户交易额忽然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易

累计56亿元且资金交易对象集中在某商贸公司'建筑材料公司等几个单位,款

项用途主要是“货款”、“还款”、“工程款”等。请问该单位的交易行为符合

以下哪种可疑交易？()

A、短期内相同收付款人之间频繁的发生资金收付,且金额接近大额交易标准

B、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务

状况、经营业务明显不符

C、长期闲置的资金帐户原因不明的突然启用或者平时资金流量较小的账户突然

有异常资金流入,且短期内出现大量的资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可以,或者一次性大额存取现金且情

形可疑

答案：C

130.作为普通公民,在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

答案：C

131.居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元,非居民个人一次出

境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材

料签发o

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》；

D、《信用证》。

答案：B

132.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个

体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元

以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

Av20万，2万

B、50万,5万

C、100万，10万

D、200万，20万

答案：D

133.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过,并将于0

起正式施行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：C

134.()是金融行动特别工作组的英文缩写,该组织是西方七国集团为了专门研究

洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。

A、FATF

B、FIU

C、SAR

D、AML

答案：A

135.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人对外贸易经营者办理对外贸易购

付汇'收结汇应通过()进行。

A、代理人的个人外汇账户

B、代理机构的外汇账户

C、本人的外汇储蓄账户

D、本人的外汇结算账户

答案：D

136.《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知》的文号是()

A、银发[2010]48号

B、银发[2011]116号

G银办发[2012]66号

D、银办发[2013]125号)

答案：D

137.合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户,账户的收

入范围不包括0。

A、结汇资金

B、现金股利

C、境内托管费

D、、债券利息

答案：C

138.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行

反洗钱职责获得的客户身份费料和交易信息,只能用于()。

A、金融市场管理

B、反洗钱行政调查

C、征信管理

D、公众查询

答案：B

139.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案:D

140.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户不通过账

户或者银行卡发生的大额交易，由以下()进行报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

答案：B

141.金融机构应当根据()制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规

程,并向人民银行报备。

A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B、《反洗钱法》

C、《金融机构反洗钱规定》

答案：A

142.下列哪个是反洗钱的义务主体()。

A、金融机构及特定非金融机构

B、中国人民银行

C、公安部门

D、、检察机关

答案：A

143.在办理汇入汇款业务时,银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款

人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或

虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银

行()。

A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息

B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C、应要求境外机构补充汇款人账号

D、应要求境外机构补充汇款人住所

答案:A

144.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以上

的现金缴存、现金支取'现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其

他形式的现金收支属于大额交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

145.客户要求将调查所涉及的账户费金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部

门负责人批准,可以采取临时()措施。

A、管理

B、冻结

C、转移

答案：B

146.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列()犯罪所得及其收益的来源和性质的

活动。

A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪'金融诈骗犯罪

B、毒品犯罪'黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪

C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D、毒品犯罪'黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯

罪'破坏金融管理秩序犯罪'金融诈骗犯罪

答案：D

147.金融行动特别工作组40+9建议是()的倡议。

A、打击国际有组织恐怖犯罪

B、打击洗钱和恐怖组织筹集资金

C、打击非法筹集资金

D、打击非法利用金融系统清洗毒品交易资金

答案：B

148.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及

时向()通报。

A、公安局

B、反洗钱信息中心

C、中国人民银行

答案：C

149.()及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、

检查。

A、中国人民银行

B、公安部门

C、法院

答案：A

150.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限

期改正;情节严重的，处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接

责任人员，处()以下罚款。()

A、1万元以上5万元以下1千元以上5千元以下

B、10万元以上20万元以下5千元以上5万元以下

C、20万元以上50万元以下1万元以上5万元以下

D、50万元以上200万元以下5万元以上50万元以下

答案：C

151.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客

户身份资料。

A、及时增加

B、及时更新

C、及时删除

D、及时认定

答案:B

152.金融机构反洗钱信息在年度内发生变化时,金融机构应及时将更新情况报告

中国人民银行或其当地分支机构。这种变化是指0。()

A、反洗钱内部控制制度建设情况；

B、反洗钱年度内部审计情况；

C、反洗钱宣传和培训情况

D、反洗钱工作机构和岗位设立情况

答案：A

153.中国人民银行在走访金融机构时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融

机构有权拒绝走访。

A、5

B、10

C、2

D、3

答案：C

154.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是()

A、《1994年禁止洗钱法》

B、《1986年控制洗钱法》

C、《1970年银行保密法》

D、《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》

答案:C

155.下列关于证券'期货业金融机构履行反洗钱义务表述,说法错误的是()。

A、客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由

商业银行、城市信用合作社'农村信用合作社、邮政储汇机构'政策性银行向中

国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

B、客户与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送

可疑交易报告

C、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的,证券公

司、期货经纪公司应报送可疑交易报告

D、开户后短期内买卖证券,然后迅速销户,证券公司应报送可疑交易报告

答案：D

156.中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月，中国正式加入以下（）国际组织，

成为该组织正式成员。

A、欧亚反洗钱与反恐融资小组

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

答案：C

157.下列哪个主体对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检

查。（）

A、银行业监督管理委员会

B、中国人民银行及其分支机构

C、银行业金融机构

D、非银行业金融机构

答案：B

158.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（）提示客户更新资料信息。（）

A、持续

B、不断

C、及时

D、快速

答案：C

159.中国人民银行设立0负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、各分支机构

答案：B

160.调查封存清单一式二份,由（）签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

A、调查人员

B、在场的金融机构工作人员

C、调查人员和在场的金融机构工作人员

D、、在场的金融机构工作人员和金融机构

答案：C

161.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果

发生的，处()罚款。

A、五十万元以上

B、十万元以上

C、五十万元以上五百万元以下

D、五百万元以上

答案：C

162.根据《个人外汇管理办法》，对()和境内个人购汇实行年度总额管理。

A、个人收汇

B、个人付汇

G个人结汇

D、跨境个人购汇

答案：C

163.关于金融机构保密义务以下说法正确的是()

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构必

须绝对保密

B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构不

得以任何形式对外提供

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可

以向同业金融机构提供

D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可

以依法向反洗钱情报机构提供

答案:D

164.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行()职责，可以从国务院有关部门、机

构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A、反洗钱行政管理

B、金融市场管理

C、征信管理

D、反洗钱资金监测

答案：D

165.下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？()

A、破坏金融秩序罪

B、偷漏税犯罪

C、贪污贿赂罪

D、恐怖活动犯罪

答案：B

166.金融机构为客户向境外汇出资金时,应当登记的信息不一定包括()。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人住所

D、收款人姓名

答案：B

167.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于()。

A、财务公司

B、汽车金融公司

C、信托投资公司

D、典当行

答案：D

168.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

169.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“频繁”系指交

易行为营业日每天发生()次以上,或者营业日每天发生持续()天以上。

A、2;2

B、3;3

C、5;5

D、7;7

答案:B

170.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是()。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易'清算无关的资金，与其实际经营情况

不符

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常费金流量小的账户突然有异常

资金流入,且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其斐金的来源和用途可疑

答案：C

171.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时()。

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、应当经中国人民银行批准

答案：A

172.非正规汇款体系借助的工具之一是()

A、文件

B、法律

C、法规

D、电话

答案：D

173.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人

工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局,人民检查院,人民法院签发的

0

A、《介绍信》

B、《办案协查函》

C、《协助查询存款通知书》

D、《查询令》

答案：C

174.下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是()。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：D

175.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督

管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员给予()

A、刑事处分

B、行政处分

C、纪律处分

D、经济处罚

答案：C

176.交易密码挂失时,证券公司应当：

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息,留存身

份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D、以上说法都不对。

答案：C

177.中国人民银行查询可疑支付交易时,有关金融机构应负责查明,及时回复,并

Oo

Av记录存档

B、通知客户

C、关闭此账户

D、上报可疑交易

答案：A

178.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识

别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反

洗钱义务的主体包括()：

A、个体工商户

B、商贸流通企业

C、生产制造企业

D、金融机构和特定非金融机构

答案：D

179.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人年度总额内的结汇和购汇，凭()

在银行办理。

A、本人有效身份证件

B、本人有效身份证件及相关交易资料

C、相关交易资料

D、外汇局核准件

答案：A

180.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合()的身份证件上使用的姓

名。

A、法律

B、行政法规

C、国家有关规定

D、上述三个方面

答案：D

181.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。

0

A、行政

B、刑事

C、民事

D、经济

答案：A

182.A远洋渔业公司为其所拥有的10艘渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险

标的价值3000万元,A公司以转帐方式向B保险公司支付了保费100万元。在合

同正式生效前,该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的,要求退还保费50万

元,并以现金的方式支付给A公司。保险公司告知A公司须将资金按照原路径划

转原转入帐户，但A公司坚持要以现金退还保费,并不愿意解释具体原因。请问A

公司的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()

A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费帐户的方式退还保费

D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金，并要求

退保转入第三方或者非缴费帐户。

答案：C

183.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者

发现可疑交易的,应当及时向()报告。

A、公安机关

B、中国反洗钱监测分析中心

C、国家外汇管理局

D、金融监管机构

答案：B

184.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()

A、只能是金融机构工作人员

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构或金融机构工作人员

D、可以是任何单位和个人

答案：D

185.根据《刑法》，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人

员和其他直接责任人员()。

A、处三年以下有期徒刑或者拘役

B、处十年以下有期徒刑或者拘役

C、处五年以下有期徒刑或者拘役

D、处五年以上十年以下有期徒刑或者拘役

答案：C

186.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的

10个工作日”是指()。

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算

B、银行人员发现可疑交易之日起计算

C、银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

答案：D

187.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为

0以内。

A、营业日每天发生5次以上,或者营业每日每天发生持续5天发上。

B、营业日每天发生4次以上,或者营业每日每天发生持续4天发上。

C、营业日每天发生3次以上,或者营业每日每天发生持续3天发上。

D、营业日每天发生2次以上,或者营业每日每天发生持续2天发上。

答案：C

188.()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管

理。

A、中国人民银行

B、中国证券监督管理委员会

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员

答案：A

189.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间,

以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民

币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监

测分析中心报告。

A、20万，5万

B、50万，10万

C、100万,20万

D、200万,30万

答案：B

190.开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品()。

A、可以使用现金

B、可以使用现金或者转账

C、可以转账

D、不得使用现金

答案：D

191.关于洗钱犯罪的上游犯罪,下列说法不正确的是()

A、上游犯罪是指产生刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪所得及其

收益的各种犯罪行为。

B、洗钱犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提。

C、是否存在上游犯罪,可以作为洗钱犯罪的案内事实来审查。

D、上游犯罪行为人已经法院定罪判刑，才能认定洗钱罪成立。

答案：D

192.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设置发生变化,金融机构应于变化后的()

内将变更情况报告向中国人民银行或者当地分支机构报送。

A、5个工作日

B、10个工作日

C、5日

D、10日

答案：B

193.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人实盘外汇买卖

交易过程中不同外币币种间的转换()。

A、如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告

B、如发现该交易可疑,也可不用报告

C、不管可不可疑均应报告

D、如未发现该交易可疑的，金融机构只需备案即可

答案:A

194.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

金融机构为自然人客户办理0以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证

件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元

B、1万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

195.金融机构办理的()超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信

息中心报告。

A、单笔交易

B、在规定期限内的累计交易

C、单笔交易或在规定期限内的累计交易

D、单笔交易和在规定期限内的累计交易

答案：C

196.单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()以上的现金缴存、

现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金

收支应当向反洗钱监测中心报告。()

A、20万元，1万美元

B、200万元,20万美元

C、50万元,10万美元

D、200万元，10万美元

答案：A

197.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行或者其省一级分支机构对可

疑交易调查期间,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应

当立即向0报告。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行当地分支机构

D、当地公安部门

答案：C

198.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪？

A、毒品犯罪

B、恐怖活动犯罪

C、敲诈勒索罪

D、贪污贿赂犯罪

答案：C

199.2003年以前,承担组织协调国家反洗钱工作的是()。

A、国务院金融监督管理机构

B、中国人民银行

C、银监会

D、海关

E、公安部

答案：E

200.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是

0

A、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身

份资料。

B、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定

的机构。

C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

3年。

D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别

义务的责任。

答案：D

多选题

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定

了解客户的()。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

答案：ABC

2.以下哪些说法是正确的？()

A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系

列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监督

方式

B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反

洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

答案:ABC

3.从恐怖融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为、()

A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B、有特定目的地融资行为

C、主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融斐行为

D、无特定目的地融资行为

答案：AD

4.反洗钱非现场监管包括0。

A、信息收集

B、信息分析评估

C、非现场监管措施

D、信息归档

E、大额交易数据报送

答案：ABCD

5.银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准，但银行业金融机

构可以不报告。

A、代收业务

B、代付业务

G错账冲正

D、利息支付

答案：CD

6.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息？0

A、每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱

规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行

报送

B、每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规

定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报

送

C、重大情况及时报告

D、不必向中国人民银行报送任何信息,只接受境外监管部门指导

答案：AC

7.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境

外金融机构在以下哪些方面的职责？（）

A、客户身份识别

B、客户身份资料

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

答案：ABD

8.销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时,应由()共同派人现场监销。

A、反洗钱工作部门

B、档案保管部门

C、保密部门

D、监督部门

答案：ABC

9.保密天堂的国家和地区一般具有以下特征()。

A、严格的银行保密法

B、宽松的金融规则

C、自由的公司法和严格的公司保密法

D、快速的转账服务

答案：AB

10.非法吸收或者变相吸收公众存款,具有()情形之一的,应当依法追究刑事责任。

A、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的，单位非法吸收或

者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的；

B、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象50人以上的,单位非法吸