2024年公司网上银行管理制度范本（四篇）

第2页共2页2024年公司网上银行管理制度范本银行存款作为单位在银行的资金存放，是单位货币资金的核心组成部分。为强化管理效能，确保资金安全，特此制定并健全银行存款管理制度，具体管理措施如下：一、强化银行存款的精细管理。依据资金的不同属性与用途，分别设立银行账户，并严格遵守国家银行制定的结算规范及现金管理暂行条例，主动接受银行监管。二、银行账户的使用权严格限定于本单位内部，严禁任何形式的出租、出借、套用或转让行为。三、严格把控支票管理流程，杜绝空头支票的签发。对于空白支票，需实施严格的领用与注销登记制度。四、实施月度与银行的对账机制，确保账目与银行记录的一致性，避免跨月支取支票，确保年终支票当年支取，不跨年度。五、出纳与会计人员需按月编制银行存款余额调节表，逐月与银行核对账户余额，以防范账目错误与混乱。发票管理制度：一、公司全体成员必须严格遵守国家税收法规的各项规定。二、指定专人负责发票的保管工作，确保发票存放环境的安全与可靠。已开具的发票存根及发票登记簿需按税务部门规定保存____年。三、严禁公司任何人员以任何形式向外部人员转借、转让、代开发票，不得拆本使用发票，亦不得擅自扩大专业发票的使用范围。四、对于涂改、虚开、损毁（包括撕毁）、丢失或擅自销毁发票存根联及发票登记簿的行为，相关责任人需自行承担后果。五、实施发票使用情况及登记的定期与不定期检查机制。现金管理制度：一、财务部门需严格遵循国家关于现金与银行结算的法律法规，以及公司内部的财务制度，办理现金与银行收支业务。二、公司业务收入所涉现金与银行支票需及时存入指定银行账户，严禁坐支现金。三、公司经营业务支出原则上以银行支票支付为主，对于金额超过____元的支出，一律使用银行支票支付。特殊情况下，经财务审核同意后，可支付现金。四、库存现金应控制在满足三天日常报销需求的限额内，超出部分需及时存入银行。五、库存现金需做到日清月结，确保账目与实物相符。严禁以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。六、建立银行转账支票的领用登记制度，及时清理并注销已使用的支票。七、严禁擅自将银行账户租借给任何单位或个人用于结算业务，并严格杜绝空头支票的签发。八、现金与银行日记账需每月与总账及银行对账单进行核对，并编制银行存款余额调节表以确保账目的准确性。2024年公司网上银行管理制度范本（二）为加强公司银行账户在网上的支付业务管理，结合公司财务规定，特制定本规程。1.网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户的网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理批准后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。2.网银相关密钥、口令的保管a.网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。b.数字证书（加密U盘）的保管，由财务部出纳员负责操作员的，保密办人员负责管理者的。c.网银口令需定期更换。d.不得在财务部内部电脑以外的设备下载证书或处理公司网银业务。3.网银支付业务办理流程a.财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。b.出纳员审核无误后，插入数字证书，根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款。大额划款需总经理网上审核。c.财务经理需监督出纳员的划款全程，直至划款完成并退出网银系统。d.出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。e.特殊情况请假，需书面授权并交接。4.网银的日常管理a.财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。b.网银账户仅限处理授权范围内的支付业务，禁止私用进行个人借贷、挪用。c.专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。d.出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关账户，次日及时划拨。e.每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。5.违规责任及处罚a.违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。b.违反第二条，未妥善保管网银密码、数字证书的，对财务负责人罚款____元，对相关责任人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，双倍罚款并视金额追究法律责任。c.违反第三条，未经审批私自付款的，对出纳员和财务经理分别罚款____元，因审核不严、操作失误导致划款错误的，罚款____元，造成损失的，除赔偿外，双倍罚款并视金额追究法律责任。d.出纳员违反第四条，每次罚款____元，因个人行为导致计算机感染病毒、账户安全隐患的，罚款____元，造成密钥被盗、经济损失的，根据责任程度追究赔偿责任，并酌情罚款。e.利用网银账户办理未经授权业务的，每次罚款____元，挪用、侵占等严重情况的，除全额索赔外，罚款200-____元并予以辞退。6.附则a.本规程由公司集团财务部门负责解释，未尽事宜按开户银行规定处理。b.本规程自发布之日起生效执行。2024年公司网上银行管理制度范本（三）为强化集团公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。自____年____月____日起实施。第一章网银功能开通集团各公司如需开通银行账户网络查询、支付功能，须由各公司财务部提交书面申请，经总经理审批，并由集团财务管理中心总经理签批。之后，由财务部指定专人于集团指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。第二章网银相关密钥、口令的保管1.网银账户需同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。2.登录口令由财务主管保管，数字证书由财务部出纳员保管，短信提示预留集团财务管理中心经理手机号。3.网银口令须定期更换。4.不得在非公司财务内部电脑下载证书或处理公司网银业务。第三章网银支付业务办理流程1.财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请手续。2.出纳员初步审核无误后，插入数字证书，由财务主管复核付款申请并输入登录密码。根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款，并打印支付凭证。3.财务主管需监督划款全过程，直至划款完成、退出网银系统。4.出纳员在付款申请单上盖章，并与财务主管同时在付款单上签字，作为入账依据。银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。5.特殊情况请假，须书面授权并交接，同时报备集团财务管理中心。未经许可，不得更换网银操作员。第四章网银日常管理1.指定出纳员使用的计算机为办理网银业务专用，禁止用于非工作目的，如玩游戏、访问不良网站等。禁止擅自下载网络资源。2.网银账户仅限处理授权范围内的资金支付，如供应商付款、员工薪资发放，严禁私用进行个人借贷、挪用。3.专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。4.出纳员需在每周供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。5.每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管核对无误后签字确认，作为会计档案保存。第五章违规责任及处罚1.违反规定擅自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。2.未妥善保管网银密码、数字证书及短信提醒手机的，对财务负责人罚款____元，对相关责任人罚款____元。造成经济损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。3.未按规定办理审批手续或因审核、操作失误导致付款错误的，对出纳员及财务主管分别罚款____元和____元。造成损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。4.违反规定使用专用计算机的，每次罚款____元。如导致计算机感染病毒、账户安全隐患，每次罚款____元。造成密钥被盗、公司损失的，根据责任程度追究赔偿责任，并酌情罚款。5.利用网银账户办理超出授权范围的业务，每次罚款____元。挪用、侵占等严重情况，除全额索赔外，罚款200—____元并予以解雇。第六章附则1.本规定由集团财务管理中心负责解释，未尽事宜按开户银行要求处理。2.本规定自发布之日起生效。2024年公司网上银行管理制度范本（四）为强化集团公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。自____年____月____日起实施。第一章网银功能开通集团各公司如需开通银行账户网络查询、支付功能，须由各公司财务部提交书面申请，经总经理审批，并由集团财务管理中心总经理签批。之后，由财务部指定专人于集团指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。第二章网银相关密钥、口令的保管1.网银账户需同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。2.登录口令由财务主管保管，数字证书由财务部出纳员保管，短信提示预留集团财务管理中心经理手机号。3.网银口令须定期更换。4.不得在非公司财务内部电脑下载证书或处理公司网银业务。第三章网银支付业务办理流程1.财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请手续。2.出纳员初步审核无误后，插入数字证书，由财务主管复核付款申请并输入登录密码。根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款，并打印支付凭证。3.财务主管需监督划款全过程，直至划款完成、退出网银系统。4.出纳员在付款申请单上盖章，并与财务主管同时在付款单上签字，作为入账依据。银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。5.特殊情况请假，须书面授权并交接，同时报备集团财务管理中心。未经许可，不得更换网银操作员。第四章网银日常管理1.指定出纳员使用的计算机为办理网银业务专用，禁止用于非工作目的，如玩游戏、访问不良网站等。禁止擅自下载网络资源。2.网银账户仅限处理授权范围内的资金支付，如供应商付款、员工薪资发放，严禁私用进行个人借贷、挪用。3.专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。4.出纳员需在每周供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。5.每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管核对无误后签字确认，作为会计档案保存。第五章违规责任及处罚1.违反规定擅自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。2.未妥善保管网银密码、数字证书及短信提醒手机的，对财务负责人罚款____元，对相关责任人罚款____元。造成经济损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。3.未按规定办理审批手续或因审核、操作失误导致付款错误的，对出纳员及财务主管分别罚款____元和____元。造