投资顾问业务管理办法两篇

第第页投资顾问业务管理办法两篇篇一：投资顾问业务管理办法

第一章总则

第一条为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定本办法。

第二条本办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。

第三条本办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定》中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第四条经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉和回访等工作；

投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务；

人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜；

信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持；法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。

第二章证券投资顾问的任职资格及工作职责第五条投资顾问的任职资格包括：

1.具有良好的职业道德，良好的合规执业记录；

2.具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；

3.具有大学本科及以上学历，具备一定投资咨询经验或金融业从业经验；

4.具有出色的沟通及协调能力，能够正确处理客户的各种投资咨询问题；

5.公司《员工招聘管理办法》中的基本条件及公司其他条件。第六条投资顾问的基本工作职责包括：客户服务工作

1.在合理评估客户风险承受能力、投资需求与风险偏好等的基础上，为客户提供适当性的投资建议服务，包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等；

2.以报告会、沙龙等形式展开投资者教育活动，就投资者基本知识普及、投资技巧、投资理念、投资策略等方面对客户进行专业的培训；

3.促成客户签署基于佣金的“玖天财富”签约服务协议，或者促成客户签署基于费用的投资顾问服务协议。

二、培训工作

1.参加营业部晨会或夕会，向营业部客户经理或其他岗位员工就市场资讯、市场走势、行业发展和上市公司动态等内容进行讲解和分析，并提供近期的投资策略；

2.参加营业部新人培训、知识培训等工作，对营业部客户经理或其他岗位员工就投资知识和投资技巧等内容进行专业培训。

三、研究工作

1.学习研究公司研究部、投资顾问部及同业券商的研究报告，通过各种渠道实时掌握各种市场资讯、个股信息和行业动态；

2.在公司的统一组织下，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务。

四、公司或营业部安排的其他工作

第三章投资顾问的行为准则

第七条证券投资顾问应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

第八条证券投资顾问在提供相关服务时，应当重视客户利益，不得为自己或他人利益损害客户利益；在知悉客户作出具体投资决策计划时，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。

第九条证券投资顾问在提供相关服务时，应履行告知义务。告知内容包括但不限于下列信息：

1.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；

2.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；证券投资顾问服务的内容和方式；

4.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

同时，公司有关部门及分支机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第一、二项信息。

第十条证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，严禁证券投资顾问以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。

第十一条投资顾问人员禁止行为：

（一）出租、出借、转让、涂改业务资格证书。

（二）违规移交或不善保管有关证券投资顾问协议以及业务推广、服务留痕、回访记录、投诉处理、合规检查记录等资料，并造成遗失和损毁；

（三）通过广播、电视、互联网、报纸、杂志等公众媒体，向社会公众推荐具体证券及证券相关产品，或者对具体证券及证券相关产品的价格走势进行预测。

（四）以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

（五）未完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议。

（六）断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时，未注明出处和著作权人。

（七）兼营或兼任与其执业内容有利害关系的其他业务或职务。同时在两个或者两个以上的证券机构执业。

（九）私下接受有利害关系的客户、机构和个人馈赠的贵重财物。隐瞒已发现的违规行为及重大风险。

（十一）投资顾问业务推广和客户招揽时出现以下违规行为：使用安全、保本、无风险、黑马推荐等夸大、诱导性用语，明示或者暗示保证投资收益；

2.对投资顾问业绩进行片面、夸大、虚假的营销宣传和误导性陈述等内容；

3.利用其他机构或者个人对本公司及人员投资顾问业绩的评价进行广告宣传；

4.以免费服务、免费产品等方式进行客户招揽，除非该项服务或者产品可以在任何时候无偿提供；

5.在没有说明相关工具或产品的固有缺陷和使用风险的情形下，声称软件、图表、设备等工具或产品可以选择证券投资品种或者确定买卖时机。

6.通过公众媒体发布证券信息类产品广告中含有电话、传真、短信及网址等联络方式，防范通过媒体营销等不规范行为；

7.由不具备证券从业资格的人员进行业务推广和客户招揽。向客户提供证券投资顾问服务，未遵循忠实客户利益原则，出现利益输送等以下违规行为。

1.泄露客户资料；

2.为公司及其关联方的利益损害客户利益；

3.为投资顾问人员及其利益相关方的利益损害客户利益；4.为获取证券经纪业务佣金诱导客户进行不必要的证券交易；5.为其他第三方的利益损害客户利益。（十三）禁止投资顾问人员从事下列活动：1.代理投资人从事证券、期货买卖；2.向投资人承诺证券、期货投资收益；

3.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；4.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；5.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；6.法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。第十二条经纪管理总部、投资顾问部及各营业部负责投资顾问人员培训，不定期举办相应的培训活动，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。

第四章证券投资顾问业务的宣传推广

第十三条各营业部可在公司经纪管理总部的指导下组织投资顾问业务的宣传推广及客户签约活动。活动过程中禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益；禁止由不具备证券从业资格的人员进行业务推广和客户招揽。

第十四条各营业部拟通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

第十五条公司鼓励证券投资顾问在公司的统一组织下，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

第十六条证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

第十七条各证券营业部拟通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，需提前5个工作日将活动方案和时间安排的相关说明，以及营业部负责人及联系方式等相关资料向经纪管理总部及活动举办地证监局报备。

第五章证券投资顾问业务的签约管理

第十八条投资顾问人员为客户提供投资顾问服务前，应当了解客户的身份、财务状况、投资经验、投资需求、预期收益等信息，评估客户风险偏好和风险承受能力，并以书面或者电子方式记录了解过程。

第十九条证券营业部在为客户提供投资顾问服务时，应当向客户揭示服务产品特点及风险，向客户提供中国证券业协会统一制定的风险揭示书，并由客户签收确认。

第二十条证券营业部在为客户提供投资顾问服务时，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

第二十一条证券投资顾问服务协议由公司统一制定，协议至少包括下列内容：

（一）当事人的权利义务；

（二）证券投资顾问服务的内容和方式；证券投资顾问的职责和禁止行为；收费标准和支付方式；争议或者纠纷解决方式；终止或者解除协议的条件和方式。

客户在签订证券投资顾问服务协议之日起5个工作日内，可以书面通知方式提出解除协议。营业部在收到终止协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。营业部在解除协议前提供的服务，可在按照协议中的规定与客户协商收取适当费用。

第二十二条投资顾问服务协议签署流程需遵循公司统一规定，不具备投资顾问资格的人员不允许与客户签署投资顾问服务协议。

第二十三条签约审批流程如下：T日证券营业部签订协议，并上报。

（二）客户服务部初审，审查内容如下：客户签约佣金率符合规定；客户与公司无纠纷。无理由不得迟于T＋2日完成初审。

（三）投资顾问部复审，审查内容如下：投资顾问资质，投资顾问服务内容的专业性。无理由不得迟于T＋4日完成复审。

（四）T+5日生成协议编号，协议存档，证券营业部告知客户。客户服务部负责督导。

第六章证券投资顾问服务的提供

第二十四条参与投资顾问业务工作的人员包括投资顾问及相关支持人员。

第二十五条投资顾问相关支持人员需要具有一般从业资格，可以从事投资顾问产品和建议的传导，但不可以独立发表投资顾问意见和建议，不能独立签约。

第二十六条证券投资顾问在提供相关服务时，应当按照公司制定的程序和要求，在了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好的基础上向客户提供适当的投资建议服务。

第二十七条证券投资顾问向客户提供投资建议，应说明投资建议的合理依据。投资建议的依据包括证券研究报告或基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

第二十八条证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

第二十九条证券投资顾问在提供投资顾问服务时应当基于合理的基础，客观、公正、完整、准确地利用有关信息及资料向客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料从而误导客户；不得以虚假信息、市场传闻或者内幕信息为依据，向客户提供投资分析、预测或建议。

第三十条证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或保证投资收益。

鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。

第三十一条证券投资顾问向客户提供投资建议，应当采取可留痕的方式，包括但不限于邮件、短信、电话录音等方式，并保存相关记录。

第三十二条以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者具有类似功能服务的，应当进行下列信息揭示和风险提示：

1.客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；

2.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；

3.说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；

4.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。

第三十三条通过面对面、电话、短信、邮件、投资报告会、视频、电话会议、沙龙、专家交流、投资建议书、上市公司调研等方式开展投资顾问工作，需遵守公司制定的投资顾问工作流程、工作规范和服务标准要求。

第六章客户回访与投诉处理

第三十四条证券投资顾问客户回访是指公司采用电话、信函、登门拜访等多种方式，对已经与公司签订证券投资顾问服务协议或有后续服务请求的投资者进行的通知、确认及告知过程。

第三十五条依据公司《经纪业务客户回访实施细则》规定，经纪管理总部呼叫中心统一对签约客户进行回访，回访包括：签约后首次回访和后续专项回访。回访记录统一保存，如发生回访不规范情况，证券营业部需及时整改并以书面形式向经纪管理总部报告整改情况。

第三十六条首次回访包括但不限于以下内容：确认客户本人亲自审阅风险揭示书、证券投资顾问协议文本，并知晓协议中各条款内容，充分理解签约参与证券投资顾问业务享受的权利和可能面临的风险、损失，核实由客户本人在证券投资顾问协议书和风险揭示书上签名确认。

第三十七条后续专项回访重点检查是否存在承诺投资收益、向客户虚假陈述导致客户损失、违规提供资讯、传播虚假片面信息等损害客户利益的情况，以确保证券投资顾问在执业行为中的风险得到有效控制和及时纠正。

第三十八条依据公司《经纪业务客户投诉处理实施细则》规定，客户对证券营业部投资顾问服务进行投诉时，根据投诉事件的严重程度，按照证券营业部、经管总部、公司领导逐级处理并进行登记。

第七章考核与激励

第三十九条证券投资顾问的职级按照《分支机构人员职务职级管理暂行规定》的入级条件进行升降级调动。

第四十条证券投资顾问的考核由所在营业部进行，考核结果与服务增值奖的发放挂钩。服务增值奖的计提与发放参见《服务增值奖实施方案》。

第八章合规风险管理

第四十一条证券营业部负责人是本营业部投资顾问业务风险管理的第一责任人，负责本营业部投资顾问业务的日常风险控制工作，制定本营业部投资顾问业务的相关制度及流程；公司运行监管部、客户服务部、投资顾问部分别负责营业部投资顾问业务流程、投资顾问人员和投资顾问产品的合规风险控制工作，通过定期业务检查、客户回访等方式，及时发现并纠正营业部投资顾问业务的合规风险问题；公司法律合规部等部门对投资顾问业务履行合规监督职能，将投资顾问业务纳入合规检查范围。

第四十二条投资顾问人员开展工作需要严格遵守相关法律法规和公司的业务管理办法、流程规范、工作职责和业务模板等规定。

第四十三条投资顾问人员开展业务应进行各环节留痕，包括业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节的留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

第四十四条投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

第四十五条投资顾问业务与自营、受托资产管理、投资银行业务相对独立，人员、场所、设施与其他部门分开，投资顾问人员不得在其他部门兼职。

第四十六条公司自营、投资银行、资产管理等业务部门的专业人员在离开原岗位后六个月内不得被安排从事面向社会公众开展的投资顾问业务。

第四十七条为防范业务风险，保障客户权益，公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施，包括但不限于以下内容：

（一）根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程；（二）定期进行风险评估、投资顾问绩效评估，检查服务流程的有效性和合规性；

（三）证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务，结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示等。

第四十八条投资顾问人员应自觉维护公司的形象和利益，保守公司的商业秘密，不得将公司研究成果用于个人谋利。

第四十九条投资顾问人员发生违纪违规行为，按照《中国银河证券股份有限公司关于员工违纪违规行为调查处理暂行办法》相关规定处理，违反法律的，参照中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》等的规定进行处罚。

第九章附则

第五十条本办法由公司总裁办负责解释。

篇二：证券投资顾问业务管理办法第一章总则第一条依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行办法》等规定，为加强公司证券投资咨询业务管理，规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为，制定本办法。第二条公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门，公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。第三条本办法所指营业机构，是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。第四条本办法所指投资顾问业务，是指公司营业机构接受客户委托，签署证券投资顾问服务协议，按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。第五条证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式，投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等，向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见，是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。第六条营业机构建立投资顾问服务团队，针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等，提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议，以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式，按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务，并保持与客户的交流沟通。第七条公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定，制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。第二章组织架构第八条公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台，提供研究服务产品，营业机构按照不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。第九条公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构，对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位，设立财富管理机构，统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区，以管辖营业部为单位设立财富管理机构。第十条上条所指投资顾问人员，编制列入分公司或管辖营业部，具体工作地点可在营业部或经批准的场所。第十一条营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位，负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。第十二条营业机构投资顾问人员数量，由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。第十三条营业机构投资顾问实行团队化管理，建立团队的，其成员须在五人（含投资顾问助理）以上。不能达到上述标准的，应实行部门化管理。第十四条营业机构建立实行团队管理的，其财富管理中心业务架构为：财富管理机构负责人--投资顾问团队；未能设立团队的，其管理架构为：财富管理机构负责人--投资顾问小组。第十五条营业机构对投资顾问进行综合绩效考核，实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。第十六条营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位，为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户（包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等）提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的，由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设置服务提成。第十七条营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线，依托平台进行管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理，并做相应记录。第三章投资顾问业务管理第十八条公司研究所提供研究报告及证券咨询产品，供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征，选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。第十九条营业机构在了解客户情况，评估客户的风险承受能力的基础上，推介投资顾问服务，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，推动客户签约。第二十条营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书，签约可采用书面、电子等方式。第二十一条营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化服务产品。第二十二条营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制，对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审，对投资顾问的业务水平进行评选，对表现优秀的，获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含：团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。第二十三条营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上，整合投资顾问投资意见，形成完整统一的服务产品和投资建议，提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。第二十四条投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容，必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送，发送邮件和短信需添加[华创XX财富中心]后缀，并实现发送记录留痕。第二十五条公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式，并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。第二十六条营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担，并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等，需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的年度经费指标，该项费用凭票据实报销，并建立管理台账。第四章人员资格管理第二十七条公司设立投资顾问人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为：见习投资顾问助理—投资顾问助理—投资顾问—高级投资顾问—资深投资顾问—首席投资顾问—投资总监第二十八条公司员工从事投资顾问工作，其人员注册、登记工作由公司统一负责。第二十九条投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请，报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后，由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员，只能从事辅助工作，配合已取得资格的投资顾问开展业务。第三十条投资顾问为营业机构员工，由所属营业机构与其签订用工协议，纳入投资顾问序列管理。第三十一条营业机构员工从事投资顾问工作，须与所属营业机构签订尽职服务协议，承诺规范其执业行为。营业机构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。第三十二条投资顾问调入或调出时，营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备，由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公司的人员，营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。第三十三条公司营销类员工转岗为投资顾问，必须取得证券投资咨询执业资格，符合投资顾问岗位任职条件，经所在机构审核，报公司备案后调整工作岗位。转岗后，其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准（10%）提取并固化，并转入投资顾问序列管理，其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。第三十四条公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从事投资顾问业务，须经公司批准，在跨越相关业务静默期后转岗。第三十五条公司统一安排投资顾问的年度培训、后续教育和执业年检等工作。第五章投资顾问岗位任职及人员规定第三十六条公司制定投资顾问任职资格管理办法，并指导营业机构实施。第三十七条营业机构投资顾问（含见习投资顾问）编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定，计算公式为：下限=（上年度管理客户资产总值-大小非资产－基金托管资产）（亿元）/3上限=上年度客户总数/1000计算结果不足一人，按一人计算；编制上线不足下限3倍的，按3倍核定第三十八条营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式，公司对营业机构客户服务工作进行综合考评，并与年度考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。第六章岗位工作职责第三十九条营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求，统筹安排本机构区域内的客户服务工作，负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作；在公司客户分类分级的基础上，按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分；负责服务产品的开发和推广，向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。第四十条财富管理中心负责人岗位职责（一）负责落实营业机构要求，制定财富管理中心的投资顾问业务规划，全面完成财富中心的管理工作；（二）负责服务产品开发与推广应用；负责理财杂志等内部理财资料的编辑工作；负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作；（三）负责本机构投资顾问的业务培训；（四）负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作；（五）负责投资顾问及客户服务管理制度制定，服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作；（六）负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作；（七）负责投资顾问团队或小组的考核工作；（八）公司和营业机构负责人安排的其他工作。第四十一条投资顾问岗位职责（一）对存量客户进行维护，利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户，根据客户的投资偏好，对签约客户提供专业化投资咨询服务，增强客户的忠诚度和品牌影响力。（二）发展和服务增值客户，主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户，有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。（三）开展客户分析，为客户提供个性化服务方案，深入了解客户需求，有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发，销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品，推广公司经纪业务服务品牌。（四）完成理财产品销售任务，完成所管理客户档案完善和定期回访工作；（五）负责完成团队业务的开展和成员的考核工作；（六）完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。第七章薪酬及考核第四十二条投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定，报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。第四十三条投资顾问奖励可包含：个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。第四十四条投资顾问的考核指标包括：理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。第四十五条营