内控合规检查暨案防、反洗钱、消费者权益保护培训试题

内控合规检查暨案防、反洗钱、消费者权益保护培训试题1、违反信息科技管理规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：A、未按规定查阅、浏览、拷贝、打印、修改客户账户信息和数据的B、使用未经脱敏处理的互联网贷款数据未经授权审批，或未在内部环境下使用的C、未经审批提取生产数据或后台修改数据的D、以上均是(正确答案)2、银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格，销售人员相关信息及其（）应在专区内进行公示，法律法规另有规定的除外。A、销售资格(正确答案)B、履历证明C、岗位资格D、联系电话3、第四条发生重大消费投诉事件时，事发机构应及时启用应急预案，同时应听从应（）指示，对重大消费投诉进行快速处置，切实维护消费者权益。A、急领导小组(正确答案)B、消保委员会C、行领导D、投诉处理部门4、消费者个人信息包括个（）、（）、（）、账户信息、信用信息、金融交易信息、使用金融产品或者服务相关的信息。A、人身份信息B、财产信息C、鉴别信息及其他与特定消费者购买D、以上均是(正确答案)5、现时（）是我国的反洗钱行政主管部门。A、反洗钱局B、中国人民银行(正确答案)C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部6、金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)D、未按照规定对职工进行反洗钱培训7、金融机构有以下（）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息(正确答案)C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作8、《中华人民共和国反有组织犯罪法》自（）起施行。A、2022年3月1日B、2022年4月1日C、2022年5月1日(正确答案)D、2022年6月1日9、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。A、3种B、4种C、7种(正确答案)D.8种10、关联交易控制委员会办公室应及时通过上交所网站（）在线填报或更新本行关联人名单及关联关系信息。A.公司专区(正确答案)B.行内专区C.部门专区D.业务专区11、业务人员应妥善保管自己的柜员号和密码，网点营业人员的密码（）至少修改一次。A、每旬B、每月(正确答案)C、每两月D.每季12、下列司法机关无权限扣划个人存款的是（）A、纪检监察(正确答案)B、法院C、海关D.税务机关1、根据《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》（银发〔2014）5号），发卡银行、支付机构应在合作协议中明确（）等方面的权利义务和违约责任，切实保障持卡人资金和信息安全。A、交易验证(正确答案)B、信息保护(正确答案)C、差错处理(正确答案)D、风险赔付(正确答案)2、报告重大消费投诉预警信息时，应当做到及时、客观、真实，不得（）、（）、（）、（）。A、迟报(正确答案)B、谎报(正确答案)C、瞒报(正确答案)D、漏报(正确答案)3、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）。A、姓名或者名称(正确答案)B、身份证件或者身份证明文件种类(正确答案)C.身份证件号码(正确答案)D、注册资本(正确答案)E、法定代表人(正确答案)4、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全(正确答案)B、准确(正确答案)C、完整(正确答案)D、保密(正确答案)5、在未履行交接手续或违反岗位不相容原则的情况下，严禁将本人保管的哪些重要物品交给他人使用？A、业务印章(正确答案)B、有价单证(正确答案)C、重要空白凭证(正确答案)D、钥匙(正确答案)6、商业银行风险管理流程包括（）A、风险识别(正确答案)B、风险计量(正确答案)C、风险监测(正确答案)D、风险控制(正确答案)E、风险对冲7、本行关联交易应严格执行法律法规相关禁止性规定，包括但不限于：（）。A.不得向关联方发放无担保贷款(正确答案)B.不得接受以本行的股权作为质押向关联方提供授信(正确答案)C.不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外(正确答案)D.向关联方提供授信发生损失的，在两年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经董事会批准的除外(正确答案)E.不得聘用关联方控制的会计师事务所进行审计(正确答案)1、金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的个人。A、正确B、错误(正确答案)2、各级机构不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或服务进行营销宣传，不得使用偷换概念、不当类比、隐去加设等不当营销宣传手段。A、正确(正确答案)B、错误3、中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。（）A、正确(正确答案)B、错误4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）A、正确(正确答案)B、错误5、各部门及工作人员对知悉的关联方信息保密，