防范电信网络新型违法犯罪培训考试

防范电信网络新型违法犯罪培训考试1、对于已换卡的银行卡，对（）对应的账户进行止付。A、新卡号(正确答案)B、旧卡号C、卡号2、公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）为限。A、一次B、两次(正确答案)C、三次D、四次3、对于被害人开户行和止付账户开户行同属于我行的，在情况紧急时，受理网点可对止付账户先行采取（），同时告知被害人立即报案。A.冻结B.只收不付C.不收不付D.紧急止付(正确答案)4、如被害人被骗资金已被转出，我行应协助公安机关，提供相应资金划转信息，由（）决定是否延伸止付。A.法院B.公安机关(正确答案)C.银行D.支付机构5、柜员和客服人员应在客户举报时核实其身份，如发生恶意举报或因恶意举报采取的紧急止付措施对银行、止付账户户主或其他相关方造成损失和涉及法律责任的，依法追究（）责任。A.柜员B.客服人员C.银行D.报案人(正确答案)6、自2016年12月1日起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立（）Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。A.一个(正确答案)B.两个C.三个D.四个7、自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。A.禁止B.限制C.终止D.中止(正确答案)8、银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户（），支付账户暂停所有业务。A.冻结B.暂停非柜面业务(正确答案)C.只收不付D.不收不付9、对于被全国企业信用信息公示系统列入（），以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。A.黑名单B.白名单C.灰名单D.严重违法失信企业名单(正确答案)10、银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）并将被冒用的身份证件移交公安机关。A.法院B.公安机关(正确答案)C.银行D.支付机构11、电信网络新型违法犯罪（以下简称电信诈骗），是指不法分子通过（）等发布欺诈信息，诱使被害人将本人、非银行支付机构支付账户（以下简称支付账户）资金划转到指定账户，或者骗取被害人信息后，从被害人银行账户、支付账户盗转资金的行为。A.电话、短信、网络(正确答案)B.银行账户(正确答案)C.指定账户D.网上银行、手机银行、电话银行(正确答案)12、电信诈骗管理平台，是（）为有效打击电信诈骗犯罪，切实保护社会公众财产安全，联合建设的电信诈骗交易风险事件管理平台（以下简称管理平台）。A.人民银行(正确答案)B.公安部(正确答案)C.人民法院D.检察院13、经公安机关认定的供电信诈骗犯罪所用的银行账户、支付账户信息及确认为（）银行账户（卡）和支付账户信息纳入“涉案账户信息”;A.出租(正确答案)B.出售(正确答案)C.出借(正确答案)D.租用(正确答案)E.购买(正确答案)F.借用(正确答案)14、买卖、转借、转租（）等已成为涉电信网络诈骗犯罪灰色产业链。A.手机卡(正确答案)B.身份证件(正确答案)C.银行卡(正确答案)D.对公账户(正确答案)15、自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）内不得为其新开立账户。A.5年(正确答案)B.4年C.3年(正确答案)D.2年16、有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)D.证件齐全，配合调查17、单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）、（）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.100万元(正确答案)B.50万元C.10万元D.D.30万元(正确答案)18、以下哪些行为是开户环节可疑特征?（）A.开户人无合理理由执意开立多个个人账户;(正确答案)B.开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等）、伪造的证件开立账户;(正确答案)C.不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号;(正确答案)D.开户资金较小，且开户后随即将资金取走;(正确答案)19、以下哪些行为是转账交易环节可疑特征?（）A.资金分散转入、集中转出，尤其是资金来源于多个地区，汇款人看似无关联且多为单次交易;(正确答案)B.账户资金快进快出、过渡性质明显，尤其是资金在极短时间内通过多个账户划转;(正确答案)C.账户无余额或余额相对于交易额比例较低;(正确答案)D.存在构造性资金交易，意图规避限额交易;(正确答案)E.账户在发生小额试探性交易后即出现频繁或大额交易;(正确答案)F.机构账户资金交易与其经