十一月上旬证券基础知识证券从业资格考试水平抽样检测卷含答案及解析

十一月上旬证券基础知识证券从业资格考试水平抽

样检测卷含答案及解析

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理

机构批准的是()O

A、变更持有5%以上股权的股东

B、变更注册地址

C、证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构

D、撤销分支机构

【参考答案】：B

2、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳入证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

3、关于证券公司净资本的叙述，错误的是O。

A、净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性

特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后

得出的综合性风险控制指标

B、净资本基本计算公式为：净资本:净资产-金融资产的风险调整-

其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的

其他调整项目

C、净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可

变现以满足支付需要和应对风险的资金数

D、计算净资本的目的只有一个，那就是要求证券公司保持充足、

易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用

风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全

【参考答案】：D

4、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在O期限

内还本付息的有价证券。［2012年3月真题］

A、15年以上

B、5年以上（含5年）

C、2年以上（含2年）

D、1年以上

【参考答案】：D

【解析】本题考核我国公司债券的有关知识。期限在15年以上的

是混合资本债券，期限在5年以上（含5年）的是保险公司次级债务，期

限在2年以上（含2年）的是证券公司的长期次级债务。

5、发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证

券是O。

A、商品证券

B、公募证券

C、私募证券

D、货币证券

【参考答案】：B

【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行

的证券，审核较严格，并采取公示制度。

6、长期国债是指偿还期限在（）的国债。

A、8年或8年以上

B、10年或10年以上

C、15年或15年以上

D、20年或20年以上

【参考答案】：B

7、下列关于申报原则的说法，不正确的是O。

A、证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、价格优先”的

原则进行申报竞价

B、证券营业部在交易市场买卖证券均须公开申报竞价

C、证券营业部在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、

价格及其他规定的因素

D、证券营业部在同时接受两个以上委托人买进与卖出委托且种类、

数量、价格相同时，可以自行对冲完成交易

【参考答案】：D

【解析】营业部不可进行对冲交易。

8、()是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投资者

【参考答案】：B

【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P135o

9、传统的证券发行是以O为基础。

A、企业

B、股票

C、债券

D、资产池

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章

第四节,P190o

10、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资

格方面。要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公

司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立

满O年后方可申请发行上市。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：C

11、如果市场利率提高，则期权价格的变化是：Oo

A、上升

B、下降

C、不变

D、不确定

【参考答案】：D

【解析】利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分

析，而无明显的一致的规律。

12、()要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达

到变易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、

交易动机等情况。

A、集中交易制度

B、标准化的期货合约和对冲机制

C、大户报告制度

D、每日价格波动限制及断路器规则

【参考答案】：C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P160o

13、商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为()o

A、核心资本

B、附属资本

C、二级资本

D、预备资本

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99O

14、列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是()o

A、是委托人、受益人与受托人的关系

B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受

益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资

金进行具体的投资决策和日常管理

C、是所有者和经营者之间的关系

D、是相互制衡的关系

【参考答案】：D

15、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是O。

A、以净资本为基准

B、以扶优限劣为核心

C、以提高风险管理能力为目的

D、以市场准人和监管措施为依据

【参考答案】：A

【解析】作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制

度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、

以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

16、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公

司分为O大行业。

A、8

B、9

C、10

D、11

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60o

17、关于非公开发行，下列说法正确的是()o

A、上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为

B、上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为

C、上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为

D、上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为

【参考答案】：A

18、1790年，美国第一个证券交易所一一O成立。

A、华尔街交易所

B、费城交易所

C、纽约交易所

D、波士顿交易所

【参考答案】：B

19、根据O划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正

的美式期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、金融期权基础资产性质的不同

D、协定价格与基础资产市场价格的关系

【参考答案】：B

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177o

20、在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的O。

A、投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券

B、将所购买的证券存放在托管银行

C、存券银行命令托管银行移送证券

D、存券银行发出ADR

【参考答案】：C

【解析】在美国存托凭证的发行步骤包括：（1）美国投资者委托美

国经纪人以存托凭证形式购入非美国公司证券。（2）美国经纪人与基础

证券所在地的经纪人联系购买事宜，并要求将所购买的证券解往美国的

存券银行在当地的托管银行。（3）当地经纪人通过当地的交易所或场外

市场购入所指示的证券，该证券既可以是已经在二级市场上流通的证券,

也可以是非美国公司以存托凭证形式发售的证券。（4）将所购买的证券

存放在当地的托管银行。（5）托管银行解入相应的证券后，立即通知美

国的存券银行。（6）存券银行即发出存托凭证交与美国经纪人。（7）经纪

人将存托凭证交给投资者或存放在存券信托公司，同时把投资者支付的

美元按当时的汇价兑换成相应的外汇支付给当地的经纪人。

21、公司应当在每个会计年度的前6个月结束后O日内编制完成

中期报告。

A、30

B、45

C、60

D、90

【参考答案】：C

22、2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利

率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和O

完成首笔交易。

A、中国农业银行

B、中国光大银行

C、中国建设银行

D、中国民生银行

【参考答案】：B

23、与契约型基金相比，公司型基金依据O营运基金。

A、基金公司信誉

B、基金契约

C、法律法规

D、基金公司章程

【参考答案】：D

【解析】契约型基金与公司型基金的区别在于：①资金的性质不同;

②投资者的地位不同；③基金的营运依据不同，契约型基金依据基金契

约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。

24、资产支持证券的发起机构为O金融机构。

A、银行业

B、证券业

C、保险业

D、信托业

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P102o

25、新《公司法》，关于公司上市条件，公司股本总额降低至()

万元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

【参考答案】：C

26、国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其

他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的

新股，叫做O。

A、配股

B、转配股

C、除权股

D、除息股

【参考答案】：B

【解析】转配股是我国股票市场特有的产物。

27、美国一般将O利率视为无风险利率。

A、短期国库券

B、长期国债

C、一年期存款利率

D、一年期贷款利率

【参考答案】：A

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P269o

28、资本证券主要包括O。

A、股票、债券和基金证券

B、股票、债券和金融期货

C、股票、债券和金融衍生证券

D、股票、债券和金融期权

【参考答案】：C

29、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好韵组织

结构，具有持续盈利能力，财务状况良，最近O年内财务会计文件无

虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：C

30、配股的对象是()o

A、原有股东

B、金融机构

C、政府

D、社会公众

【参考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P54o

31、平衡型基金一般将()的资产投资于普通股。

A、10%〜15%

B、15%〜25%

C、25%〜50%

D、40%〜60%

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126o

32、关于债券发行主体论述不正确的是()o

A、政府债券的发行主体是政府

B、公司债券的发行主体是股份公司

C、凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

【参考答案】：C

【解析】凭证式债券以财政部为发行主体

33、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央

政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为Oo

A、低风险证券

B、高风险证券

C、风险证券

D、无风险证券

【参考答案】：D

34、公司盈利首先应()o

A、缴纳税金

B、支付优先股股息

C、支付债权人的本金和利息

D、分配普通股红利

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，

P68o

35、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是O。

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

36、我国的()通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社

会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的

缴款金额，是一种国家储蓄债。

A、凭证式国债

B、记账式国债

C、赤字国债

D、非流通国债

【参考答案】：A

【解析】熟悉各种国债的概念。见教材第三章第二节，P90o

37、目前，我国的股票发行制度是()o

A、行政审批制

B、注册制

C、核准制

D、计划制

【参考答案】：C

38、汇率风险中最常见而且最重要的风险是()o

A、商业性汇率风险

B、债券债务风险

C、储备风险

D、贸易性汇率风险

【参考答案】：A

【解析】商业性汇率风险是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受

损失的可能性，是汇率风险中最常见且最重要的风险。

39、公司的剩余资产在分配给股东之前，支付顺序是()o

A、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠

税款、清偿公司债务

B、支付清算费用、缴付所欠税款、清偿公司债券、支付公司员工

工资和劳动保险费用

C、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险

费用、缴付所欠税款

D、缴付所欠税款、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工

工资和劳动保险费用

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是公司剩余资产的支付顺序。公司的剩余资产

在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用、支付公司

员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务。由此可知A

项正确。

40、下列关于债券的性质阐述，不正确的是()o

A、债券是一种真实资本

B、债券反映和代表一定的价值

C、债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所

代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

D、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，

也不以资产所有权表现，而是一种债权

【参考答案】：A

41、下列各项中，不属于证券交易所特征的是O。

A、通过公开竞价的方式决定交易价格

B、有固定的交易场所和交易时间

C、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

D、一般投资者本身可以直接进入交易所买卖证券

【参考答案】：D

【解析】证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间;

⑵参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即

一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间

接进行交易；（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；（4）通过公

开竞价的方式决定交易价格；（5）集中了证券的供求双方，具有较高的

成交速度和成交率；（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交

易加以严格管理。

42、《首次公开发行股票并上市管理办法》还明确了拟在主板市场

上市的公司的发行前股本规模，即发行人发行前的股本总额不少于O

o

A、3000万

B、5000万

C、1亿

D、3亿

【参考答案】：A

43、按照基金的组织形式，可以分为（）o

A、契约型基金和公司型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、债券基金、股票基金、货币市场基金

D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

【参考答案】：A

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P122o

44、证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在

一定期限内还本付息的是指Oo

A、证券公司债券

B、证券公司短期融资券

C、证券公司票据

D、证券公司本票

【参考答案】：B

45、2008年将企业债券发行核准程序改革为()o

A、先核准规模，后核准发行

B、先核准发行，后核准规模

C、仅核准规模

D、仅核准发行

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节,

P105o

46、深圳证券交易所规定，盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下

跌达到或超过O%的，临时停牌至14：57O

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P230o

47、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展他的O业务。

A、政策性

B、投融资

C、保值

D、公开市场操作

【参考答案】：D

48、根据现行制度规定，权证存续期满前O交易日，权证终止交

易，但可以行权。

A、2个

B、1个

C、5个

D、3个

【参考答案】：C

【解析】交易所规定。

49、首次公开发行股票数量在O亿股以上的，可以向战略投资者

配售股票。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行

股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333O

50、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为()o

A、银行存款、国债、公司债券、股票

B、国债、银行存款、公司债券、股票

C、股票、公司债券、国债、银行存款

D、国债、银行存款、股票、公司债券

【参考答案】：B

51、收入型基金以获取()为目的。

A、基金资产的长期稳定增值

B、当期的最大收入

C、投资组合的债券中得到适当的利息收益

D、获取稳定收益

【参考答案】：B

【解析】收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以

获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本

金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

52、在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是()o

A、证券发行人

B、证券投资者

C、证券中介机构

D、监管部门

【参考答案】：B

【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构

三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者

是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资

者的专业性中介服务组织。

53、证券投资基金资产的名义持有人是O。

A、基金投资者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金监管人

【参考答案】：C

【解析】证券投资基金由基金托管人托管，基金管理人管理和运用

资金，因而证券投资基金资产的名义持有人是基金托管人。

54、我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利

润的O列入公司法定公积金。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提

取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册

资本50%以上的，可以不再提取。

55、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公

司证券的是()O

A、股票

B、公司债券

C、商业票据

D、金融债券

【参考答案】：D

56、规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得

还本付息，存续期间没有利息支付的债券是()o

A、零息债券

B、固定利率债券

C、息票累积债券

D、浮动利率债券

【参考答案】：C

【解析】答案为C。息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规

定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存

续期间没有利息支付。

57、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确

定时一般与O挂钩。

A、市场利率

B、银行贷款利率

C、同业折借利率

D、定期存款利率

【参考答案】：A

【解析】浮动利率债券利率是不固定的，随着市场利率的变化而变

化。

58、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构

发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在O之间。

A、1个月至3年

B、1个月至5年

C、3个月至3年

D、3个月至5年

【参考答案】：C

59、证券包销是指()o

A、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式

B、证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承

销方式

C、证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销

期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期

结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P202o

60、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得

基金托管资格的O担任。

A、基金公司

B、商业银行

C、信托投资公司

D、实力雄厚的证券公司

【参考答案】：B

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()O

A、债券

B、股票

C、金融衍生工具

D、银行定期存款单

【参考答案】：A,B,C,D

2、奇异型期权包括O。

A、任选期权

B、百慕大期权

C、障碍期权

D、平均期权

【参考答案】：A,B,C,D

3、债券的特征有O。

A、偿还性

B、流动性

C、安全性

D、收益性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节,P80-81o

4、可转换债券的要素包括()o

A、有效期限和转换期限

B、票面利率或者股息率

C、转换比例或者转换价格

D、赎回条款与回购条款

【参考答案】：A,B,C,D

5、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有O情形。

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的10%

C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基

金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行

股票的总量

D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

【参考答案】：A,B,C,D

6、在计息方式上，欧洲债券市场包含的品种有()o

A、固定利率债券

B、浮动利率债券

C、在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券

D、零息债券、延付息票债券、利率递增债券(累进利率债券)

【参考答案】：A,B,C,D

7、对基金管理人的概念理解不正确的是()o

A、是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

B、由依法设立的基金管理公司担任

C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起

成立，但不具有独立法人地位

【参考答案】：C,D

8、基金收益的构成包括()o

A、基金投资所得的股息、债券利息

B、存款利息

C、基金投资所得的红利

D、买卖证券差价

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】证券投资基金的收益是基金资产在运作过程中所产生的超

过本金部分的价值。基金收益的构成包括：（1）基金投资所得红利、股

息、债券利息；（2）买卖证券价差；（3）存款利息；（4）法律、法规及基

金契约规定的其他收入。

9、根据规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的O。

A、证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司

B、个人投资者

C、主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构

投资者

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者（QFII）

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节,P208o

10、证券的机构投资者主要包括（）O

A、政府机构

B、各类基金

C、企业和事业法人

D、金融机构

【参考答案】：A,B,C,D

11、场外交易的特点有Oo

A、是一个分散的无形市场

B、组织方式是做市商制度

C、以议价方式进行证券交易

D、管理比证券交易所严格

【参考答案】：A,B,C

【解析】场外交易的管理比证券交易所要宽松，所以D选项不正确。

12、新《公司法》规定()o

A、明确了关联交易的概念

B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理

人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益

C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系

的，不得对该项决议行使表决权

【参考答案】：A,B,C,D

13、005年5月中国人民银行发布文件，允许符合条件的企业在银

行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券，其意义为Oo

A、为债券市场注入了新的活力

B、拓宽了企业的融资渠道

C、丰富了债券市场的投资工具

D、使有条件的企业可以从市场上借到短期资金

【参考答案】：A,B,C,D

14、下面属于申请创新试点证券公司所需的条件是()o

A、设立并持续经营3年以上(含3年)

B、根据经营业务的范围，近1年净资本达到相应规定

C、最近1年净资本不低于净资产的50%

D、最近1年流动资产余额不低于流动负债余额的150%

【参考答案】：A,B,D

15、广义的有价证券包括()o

A、商业证券

B、货币证券

C、资本证券

D、商品证券

【参考答案】：B,C,D

【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

16、远期利率协议以合同利率和()计算利息。

A、实际利率

B、名义利率

C、参考利率

D、浮动利率

【参考答案】：C

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P159o

17、我国《公司法》规定，股份有限公司向O发行的股票应当是

记名股票。

A、发起人

B、私人投资者

C、法人

D、社会公众

【参考答案】：A,C

【解析】我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行

的股票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得

另立户名或者以代表人姓名登记。

18、基金信息披露时，应披露下列哪些内容()o

A、基金招募说明书

B、临时报告

C、证券投资业绩预测报告

D、涉及基金托管义务的诉讼

【参考答案】：A,B,D

【解析】基金招募说明书、临时报告、涉及基金托管义务的诉讼都

是《证券投资基金信息披露管理办法》要求披露的内容。

19、政治因素对股票价格的影响很大，主要有()o

A、战争

B、政权更迭、领袖更替等政治事件

C、政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法

规的颁布等

D、国际社会政治、经济的变化

【参考答案】：A,B,C,D

20、股份公司股东大会主要行使下列职权()o

A、组织实施公司年度经营计划和投资方案

B、决定公司经营计划和投资方案

C、选举董事

D、审议批准董事会和监事会的报告

【参考答案】：C,D

【解析】A选项为经理职权；B选项为董事会职权。

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件是

A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万

B、具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处

罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、

商业银行等机构无不良诚信记录

【参考答案】：A,B,C,D

2、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()o

A、区域分布

B、覆盖公司类型

C、上市交易制度

D、监管要求的多样性

【参考答案】：A,B,C,D

3、以下属于境外上市的外资股的股票是()o

A、H股

B、S股

C、N股

D、L股

【参考答案】：A,B,C,D

4、按证券的经济性质分类，有价证券可分为()o

A、股票

B、债券

C、购物券

D、其他证券

【参考答案】：A,B,D

5、按发行本位分类，国债可以分为()o

A、建设国债

B、货币国债

C、实物债券

D、实物国债

【参考答案】：B,D

【解析】注意实物国债与实物债券两个概念的区别：实物债券是指

具有实物形态的债券，与无实物票券的债券(如记账式债券)对应；实

物国债是以某种商品实物为本位而发行的国债。

6、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制霹和信息报

告制度，并报送Oo

A、中国证监会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、财政部

D、中国人民银行

【参考答案】：A,C,D

7、中证指数公司发布的指数有()o

A、发行量加权股价指数

B、沪、深300行业指数

C、沪、深300指数

D、中证流通指数

【参考答案】：B,C,D

8、中央银行的货币政策手段包括()o

A、存款准备金制度

B、发行国债

C、调节税率

D、再贴现政策、公开市场业务

【参考答案】：A,D

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P62O

9、基金运作费包括O。

A、审计费、律师费

B、上市年费、信息披露费

C、分红手续费、持有人大会费

D、开户费、银行汇划手续费

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

10、证券交易所应当从其收取的O中提取一定比例的金额设立风

险基金。

A、交易费用

B、会员费

C、席位费

D、印花税

【参考答案】：A,B,C

【解析】这是《证券法》第一百一^h六条的规定。

n、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()o

A、宣传费用

B、运作费

C、清算费

D、托管费

【参考答案】:B,C,D

12、优先股票的具体优先条件一般包括()o

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东转让股份的条件

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】P68页，选择ABCD：优先股票的具体优先条件，由各公司

章程加以规定。一般包括：优先分配股息的顺序和定额优先股票分配公

司剩余资产的顺序和定额优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

优先股票股东的权利和义务优先股票股东转让股份额的条件xueran

13、按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备的条件是()o

A、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法

违规记录，净资产不低于人民币2亿元

B、有固定的经营场所和业务设施

C、董事、监事、商级管坪人员具备任职资格，从业人员具有证券

从业资格

D、有完善的风险管理与内部控制制度

【参考答案】：C,D

【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教

材第七章第一节，P267o

14、货币证券主要包括O。

A、商业证券

B、银行证券

C、资本证券

D、政府证券

【参考答案】：A,B

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第

一节，P2o

15、系统风险包括()o

A、政策风险

B、利率风险

C、经营风险

D、信用风险

【参考答案】：A,B

16、对证券投资基金的特点认识不正确的是O。

A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融

工具，以谋取资产的增值

B、以科学的投资组合降低风险、提高收益

C、基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证

券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案

D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所

以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

【参考答案】：D

17、现代股份制公司主要采取()形式。

A、股份有限公司

B、有限责任公司

C、无限责任公司

D、合伙制公司

【参考答案】：A,B

18、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在

约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为()O

A、货币互换

B、股票互换

C、利率互换

D、信用违约互换

【参考答案】：A,C,D

19、利率期货品种主要包括O。

A、单只股票期货

B、债券期货

C、主要参考利率期货

D、股票组合的期货

【参考答案】：B,C

20、《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括()o

A、罚款停业

B、托管、监管

C、行政重组

D、撤销

【参考答案】：C,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、发行不动产抵押公司债券时，公司以不动产的房契或地契作抵

押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用，

还款后才能再使用。()

【参考答案】：错误

2、日前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，

开放式基金根据基金合同的规定比例汁提，通常高于0.25%。()

【参考答案】：错误

【解析】目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管

费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%

3、证券公司应当按照上一年营业费用总额的10%计算营运风险的

风险准备。O

【参考答案】：正确

【解析】Ao略

4、我国现行证券发行市场的机构投资者主要是证券经营机构、证

券投资基金、工商企业。O

【参考答案】：正确

【解析】【解析】证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构

投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券

投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。

5、上市公司发行证券，可以向不特定对象公开发行，也可以向特

定对象非公开发行。()

【参考答案】：正确

【解析】即证券发行可以采用公募的方式，也可以采用私募的方式。

6、合规总监认为必要时，可以自己名义聘请外部专业机构或人员

协助其工作。

【参考答案】：错误

【解析】合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或

人员协助其工作。

7、金融期权和期货的推出都是基于广大投资者对投机需求的不断

提高。（）

【参考答案】：错误

【解析】金融期权和期货等金融衍生工具的推出最基本的原因是避

险，而不是广大投资者对投机需求的提高。

8、经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运

用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。（）

【参考答案】：正确

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P11o

9、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价

格，全体中标者的中标价格是单一的”指的是美式招标。（）

【参考答案】：错误

10、LOF的申购和赎回均以现金进行。O

【参考答案】：正确

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节，P128o

n、证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资

产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。o

【参考答案】：错误

【解析】集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发

行的股票、债券、证券投资基金以及中国证监会核准发行的其他证券。

12、现有开放式基金A和B,其总资产分别为60亿元和50亿元，

总负债分别为30亿元和25亿元，分别发行了25亿份和20亿份，则A

的基金份额资产净值高于B。O

【参考答案】：错误

13、自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管

制为主要目标的金融自由化运动。O

【参考答案】：正确

【解析】考点：了解次贷危机以来国际金融监管的主要变化。见教

材第一章第三节，P30o

14、中国证监会于2006年1月发布了《上市公司股权激励管理办

法（试行）》，以进一步促进上市公司以建立、健全激励与约束机制为目

的，规定股权激励的主要方式为限制性股票和股票期权。O

【参考答案】：正确

15、金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产

品或基础变量紧密联系、规则变动。O

【参考答案】：正确

【解析】通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生

工具合约规定，其关联关系可能是简单的线性关系，也可能是非线性函

数或者分段函数。

16、所有未公开的信息都属于《证券法》规定的内幕信息。O

【参考答案】：错误

【解析】《证券法》第七十五条规定：”证券交易活动中，涉及公

司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的

信息，为内幕信息

17、金融期权和期货的推出都是基于广大投资者对投机需求的不断

提高。O

【参考答案】：错误

18、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统

一宏观管理的主管部门。O

【参考答案】：正确

【解析】法律手段是证券市场监管的主要手段。

19、每笔交易须缴纳的履约金数额等于该笔交易的初次结算金额和

该买断式回购品种履约金比率的乘积。O

【参考答案】：正确