自考金融理论与实务考前模拟题

自考金融理论与实务考前模拟题

高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷（-）

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择题

70分，满分100分；考试时间为150分钟。

第一部分选择题（共30分）

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.（1P51）我国最古老的金属铸币是（）

A.银铸币B.铁铸币

c.铜铸币D.金铸币

2.（1P60）中国人民银行发行第一套人民币的时间是（）

A.1948年12月1日B.1949年10月1日

C.1950年12月1日D.1955年3月1日

3.（2P76）银行信用产生发展起来的基础是（）

A.国家信用B.消费信用

C.商业信D.国内信用

4.（3P90）在借贷期内可以调整和变动的利率是（）

A.单利率B.复利率

C.固定利率D.浮动利率

5.（3P95）我国未来的市场利率体系是以—为核心。（）

A.中央银行基准利率B.银行间利率

c.金融机构的存贷款利率D.市场利率

6.(4P105)利率平价理论片面强调_—对汇率的决定作用。

()

A.利率B.利差

C.利息D.本利和

7.(5P121)以下不属于按发行主体分类的债券类型是()

A.国际债券B.政府债券

c.金融债券D.公司债券

8.(6P132)同业拆借的参与主体目前只有()1

A.政府B.金融机构

C.工商企业D.国际组织

9.(6P145)大额可转让定期存单的面额通常在()

A.1万至5万美元之间

B.3万至10万美元之间

C.10万至100万美元之间

D.10万至1000万美元之间

10.(7P160)每股市价与每股盈利的比率是()

A.市净率B.市盈率

c.净利率D.收益率

11.(8P179)在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一

些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为()

A.金融衍生工具B.基础性金融工具

C.派生金融工具D.创新金融工具

12.(8P194)金融期权合约在保证金上要求是()

A.合约的买卖双方都须交纳保证金

B.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金

C.合约买方需要交纳保证金，台约卖方不用交纳保证金

D.合约的买卖双方都不需要交纳保证金

13.(9P207)下列各项中，不属于股份制商业银行的是()

A.农业开发银行B.中信银行

C.深圳发展银行D.渤海银行

14.(10P223)活期存款又被称为()

A.本票存款B.存折存款

c.汇票存款D.支票存款

15.(10P235)第一次世界大战后，诞生。()

A.商业性贷款理论B.资产转移理论

C.预期收入理论D.边际递减理论

16.(11P254)在典型的资产管理业务中，投资银行和客户的关系是委托代理关系，即

()

A.“受人之托，代人交易”

B.“受人之托，代人理财”2

C.“受人咨询，代人交易”

D.“受人咨询，代人理财”

17.(12P268)实际货币需求是指名义货币数量在扣除—因素之后的货币余额。()

A.价格变动B.物价变动

c.消费变动D.收入变动

18.(12P285)下列各项中变现能力最强的是()

A.定期存款B.活期存款

c.现金D.有价证券

19.（13P308）对一般性的工资或物价进行的是（）

A.强制性限制B.权威性限制

c.以税收为手段的限制D.以指导性为主的限制

20.（14P321）目前，已经成为越来越多国家的中央银行最主要的货币政策工具是（）

A.法定存款准备金率B.再贴现政策

C.公开市场业务D.直接信用控制

二、多项选择题《本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后

的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.（1P54）马克思将货币的职能概括为（）

A.价值尺度B.支付手段

C.货币贮藏D.世界货币

E.流通手段

22.（3P90）按照借贷期限内是否调整利率，可将利率划分为（）

A.实际利率B.名义利率

C.固定利率D.市场利率

E.浮动利率

23.（6P144）下列关于中央银行票据说法正确的有（）

A.大多数中央银行票据的期限在1年以内

B.中央银行票据的实质是中央银行债券

C.中央银行票据的发行是为了筹集资金

D.中央银行票据的发行是为了减少市场中的货币量

E.中央银行票据发行是为了增加市场中的货币量3

24.(9P203)新中国金融机构体系中的四大主体是指()

A.中国工商银行B.中国农业银行

C.中国银行D.中国建设银行

E中国交通银行

25.(12P268)对名义货币需求，实际货币需求和物价水平之间的关系表示正确的有

()

A.名义货币需求=实际货币需求义物价水平

B.名义货币需求=实际货币需求+物价水平

C.实际货币需求=名义货币需求/物价水平

D.实际货币需求=名义货币需求-物价格水平

E.物价水平=名义货币需求/实际货币需求

第二部分非选择题(共70分)

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.(1P52)足值货币

27.(4P111)固定汇率制

28.(7P173)封闭式基金

29.(10P238)资本充足性

30.(12P287)货币供给的外生性

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.(3P87)某人拟在2年后获得本利和10000元，假设年利率为10%,他现在应投入

多少元？(利息按复利计算)

32.(13P282)如果原始存款的增加额为100万元，法定存款准备金率为20%时，存款

派生乘数为多少，若法定存款准备金率为25%,存款派生乘数为多少？当法定存款准备金

率20%上升到25%时，存款总额变化了百分之多少？

五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

33.(1P59)简述金汇兑本位制与金块本位制的区别和联系。

34.(6P135)什么是回购协议?什么是逆回购协议？比较两者之间的关系。

35.(9P205)简述中国银监会的主要职责。

36.(11P254)如何理解投资银行的现金管理业务？

37.(13P307)简述适度的通货膨胀具有正的产出效应，能够促进经济增长的原因。

六、论述题(本大题13分)4

38.(12P274)试述现阶段我国货币需求的影响因素。5高等教育自学考试全国统一命

题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷(-)

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择

题70分，满分100分；考试时间为150分钟。

第•部分选择题(共30分)

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.(1P52)迄今为止，货币的主要存在形式是()

A.实物货币B.金属货币

c.商品货币D.信用货币

2.(1P63)标志着欧洲货币制度正式建立的事件是()

A.美元诞生B.欧元诞生

c.欧元盛行D.布雷顿森林体系的确立

3.(2P77)以政府作为债权人或者债务人的信用.称之为()

A.国家信用B.商业信用

c.银行信用D.消费信用

4.(3P90)名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是()

A.名义利率=实际利率+通货膨胀率

B.名义利率=实际利率-通货膨胀率

c.名义利率=实际利率+通货膨胀率

D.名义利率=实际利率X通货膨胀率

5.(4P101)包括我国在内的世界上大多数国家都采用()

A.间接标价法B.直接标价法

C.间接标价法和直接标价法D.以上选项均不对

6.(4P107)心理预期因素主要影响—的变动。()

A.短期汇率B.即期汇率

c.远期汇率D.现汇汇率

7.(5P121)风险较大，利率也较高的债券是()

A.地方公债B.国债

C.金融债券D.公司债券6

8.(6P132)同业拆借市场上交易的主要是()

A.商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金

B.企业账面上的富余资金

c.居民手中闲置资金

D.国际间流动的闲置资金

9.(6P145)下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括()

A.存单面额大

B.存单的二级市场不发达，不容易交易

c.存单不记名

D.将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一体

10.（7P161）买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间

达成协议，但双方并不马上进行交割，而是在规定的时间履行交割，买方交付款项，卖

方交付股票的交易方式为（）

A.现货交易B.期货交易

c.期权交易D.信用交易

11.（8P183）交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某•确定的价格买卖一定

数量的某种金融资产的合约称为（）

A.远期利率协议B.期权合约

C.金融远期合约D.期货合约

12.（8P194）金融期权合约与金融期货合约在结算方式的区别主要是（）

A.期权合约到期结算，期货合约每日结算

B.期权合约到期结算，期货合约随时结算

c.期权合约随时结算，期货合约每日结算

D.期权合约每日结算，期货合约到期结算

13.（9P210）“受人之托，代人理财”是—时基本特征。（）

A.代理B.委托

c.信托D.委派

14.（10P224）同传统的银行存款相比，结构性存款具有的特征。（）

A.低收益、高风险B.高收益、高风险

C.高收益、低风险D.低收益、低风险

15.(10P236)巴塞尔协议要求计入银行总资本的二级资产不得超过核心资本的—，

计人7二级资本的长期次级债务不得超过核心资本的—。()

A.40%,20%B.60%,30%

C.80%,40%D.100%,50%

16.(11P256)私募发行的证券主要是()

A.股票B.基金

C.债券D.优先股

17.(12P271)由交易动机和预防动机引起的货币需求与收入水平存在着稳定的关系，

货币需求是收入的()

A.递增函数B,递减函数

C.线性函数D.曲线函数

18.(12P285)国际货币基金组织将货币划分为通货、货币、准货币，其中通货不包括

()

A.居民持有的现钞B.企业持有的现钞

c.单位持有的现钞D.商业银行的库存现金

19.(13P308)政府以税收作为奖励处罚的手段来限制工资物价的增长的是()

A.以指导性为主的限制B.以税收为手段的限制

c.强制性限制D.权威性限制

20.(14P323)一般说来，流动性比率与收益率()

A.呈正比B.呈反比

c.无任何关系D.以上说法都不对

二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.(1P59)金木位制包括下列哪几种形态？()

A.金币本位制B.双本位制

c.金块本位制D.金汇兑本位制

E.金银复本位制

22.(4P100)从2001年起，为特别提款权定值的“一篮子”货币构成包括()

A.港币B.美元

C.欧元D.日元

E.英镑

23.(7P172)根据组织形态和法律地位的不同，证券投资基金可以分为()8A.契约

型基金B.公司型基金

C.封闭型基金D.开放型基金

E.共同基金

24.(9P209)我国的政策性银行主要包括()

A.中国投资银行B.国家开发银行

c.中国农业发展银行D.中国进出口银行

E.光大银行

25.(12P273)根据财富持有者的货币需求函数可知下列哪些因素会影响货币的实际需

求量？

()

A.永恒收入B.债券的利率

c.股票的收益率D.货币收益率

E.持有货币给人们带来的效用

第二部分非选择题(共70分)

三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分，共15分)

26.(1P56)货币单位

27.(5P126)期货交易

28.(8P190)利率期货

29.(10P241)声誉风险

30.(12P268)实际货币需求

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.(3P88)一张面额为100元的债券，券面年利率为10%,期限为2年，到期一次还

本付息，某甲持有满一年后，急需用钱，以111.8元的价格把该债券卖给某乙，试计算两人

的收益率(不考虑交易费用)。

32.(12P283)若一个国家的法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,存

款派生乘数为5,则现金漏损率为多少？

五、简答题(本大题共5小题,每小题6分，共30分)

33.(2P67)简述道德范畴中的信用与经济范畴中的信用的关系。

34.(6P144)为什么说中央银行票据的发行丰富了公开市场业务操作工具？

35.(9P212)简述金融租赁公司可以经营的业务。

36.(11P254)简述投资银行作为基金资产管理人的主要职责。

37.(13P307)简述通货膨胀对经济增长有害无益，具有减少产出效应的原因。

9

六、论述题(本大题13分)

38.(8P187)试述金融期货合约与金融远期合约的主要区别。10高等教育自学考试全

国统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷(三)

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择

题70分，满分100分；考试时间为150分钟。

第•部分选择题(共30分)

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分,共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请聘其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.(1P55)以货币形式贮藏财富的最大缺点是()

A.收益较高B.风险较高

c.使用不方便D.收益较低

2.(2P69)在信用关系中，—的主要功能是充当信用媒介。()

A.个人B.非金融企业

c.政府D.金融机构

3.(2P79)改革开放以后，我国在一年恢复国债的发行。()

A.1980B.1981

C.1982D.1983

4.(3P90)利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿可划分为()

A.单利率和复利率

B.固定利率和浮动利率

C.名义利率和实际利率

D.基准利率、-•般利率和优惠利率

5.(4P101)在直接标价法下，如果单位外币能换取的本国货币越多，既外汇汇率

—,则说明本国货币对外一。()

A.下降，贬值B.下降，升值

C.上升，升值D.上升，贬值

6.(4P107)以下各因素对汇率变动有长期影响，除了()

A.通货膨胀B.经济增长

c.利率D.国际收支

7.(5P122)公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比

例将债券转换为公司普通股的选择权，这是指()11

A.可赎回债券B.偿还基金债券

C.带认股权证债券D.可转换债券

8.(6P133)同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括()

A.金融资产管理公司B.金融租赁公司

C.城市信用合作社D.汽车金融公司

9.(6P146)期限最短的大额可转让定期存单是()

A.隔夜B.7天

C.14天D.10个月

10.(7P161)在规定的期限以内的任何时间都可以行使其购买标的资产的权利的期权

称为

()

A.随意期权B.限期期权

c.欧式期权D.美式期权

11.(8P184)交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名

义本金的协议是()

A.远期利率协议B.期权合约

c.远期外汇合约D.期货合约

12.(8P195)比较优势理论在金融领域最生动的运用是()

A.金融期权B.金融期货

C.金融互换D.金融远期

13.(9P214)国际货币基金组织的总部位于()

A.纽约B.芝加哥

C.华盛顿D.伦敦

14.(10P225)国内金融债券的发行始于()

A.1985年B.1990年

C.1994年D.2005年

15.(11P249)在1929年〜1933年世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒

闭，许多经济学者符其原因归咎于商业银行的综合性'业务经营，尤其是经营风险较大的

()

A.证券业务B.股票业务

C.融资业务D.投资业务

16.(11P257)保险利益确定了被保险人获得赔偿的()

A.最低标准B.正常标准12

c.最后期限D.最高标准

17.(12P278)没有票据载体，中央银行直接向商业银行等金融机构发放抵押贷款或信

用贷款是指()

A.贴现B.再贴现

C.贷款D.再贷款

18.(13P295)资本项目是按_一记人借方和贷方的。()

A.借贷差额B.借方总额

c.贷方总额D.贷方余额

19.(13P309)认为中国的通货膨胀是由经济体制的转轨而引起的理论是()

A.价格改革说B.结构说

C.体制转轨说D.人口说

20.(14P325)从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易不包括()

A.信用卡交易B.回购交易

C.现券交易D.发行中央银行票据

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.（2P72）按信用参与主体可以将信用划分为（）

A.商业信用B.银行信用

C.中央政府信用D.国家信用

E.消费信用

22.（5P120）影响金融工具交易价格的市场风险因素很复杂，包括（）

A.政治因素B.天气因素

C.经济因素D.政策因素

E.市场因素

23.（7P173）封闭式基金与开放式基金的区别主要表现在（）

A.期限不同B.份额限制不同

c.投资运作不同D.变现方式不同

E.交易对象不同

24.（10P228）银行从事证券投资业务具有的特点包括（）

A.主动性强B.流动性强13

C.收益稳定D.易于分散管理

E.收益波动性大

25.（13P295）下列属于经常转移项目的有（）

A.各级政府的无偿转移

B.私人的无偿转移

C.政府与国际组织间定期交纳的费用

D.战争赔款

E.资助性汇款

第二部分非选择题(共70分)

三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分，共15分)

26.(2P67)经济范畴中的信用

27.(5P127)无形市场

28.(8P193)欧式期权

29.(11P253)收购

30.(12P268)名义货币需求

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.(4P101)当50美元兑换成341.5元人民币时，分别用直接标价法和间接标价法

表示人民币汇率。

32.(7P153)假设某一债券的票面额为10000元，5年偿还期，年利息为600元，则该

债券的名义收益率为多少？

五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

33.(3P22)简述凯恩斯的利率决定理论的内容。

34.(7P150)债券的发行价格有几种形式?发行方式有几种？

35.(10P221)为什么控股公司制成为当今国际银行业最流行的组织形式？

36.(12P267)简述货币需求的含义。

37.(14P319)简述法定存款准备金率的作用机理。

六、论述题(本大题13分)

38.(7P154)试述债券投资面临的风险有哪些?分别由什么原因引起的?如何规避这些

风险？14高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷（四）

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题;选择题30分，非选择题

70分，满分100分;考试时间为150分钟。

第一部分选择题（共30分）

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.（1P58）较为规范、完善的国家货币制度是在—以后逐渐建立起来的。（）

A.15世纪B.16世纪

C.17世纪D.18世纪

2.（2P69）如果货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通有

无，则这种融资形式被称为（）

A.间接融资B.融资租赁

c.吸收投资D.直接融资

3.（2P79）下列对消费信用的描述正确的是（）

A.消费信用的产生与发展是经济发展的客观要求

B.现代消费信用于20世纪在西方国家兴起

C.分期付款是消费信用的典型形式

D.消费信贷不是消费信用的典型形式

4.（3P90）由--国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（）

A.行业利率B.官定利率

c.市场利率D.基准利率

5.（4P102）按照国家对汇率管制的宽严程度可将汇率划分为（）

A.名义汇率与实际汇率B.买人汇率与卖出汇率

c.即期汇率与远期汇率D.官方汇率与市场汇率

6.(4P114)1949年1月18日，中国人民银行开始在公布人民币汇率。()

A.北京B.上海

C.天津D.广州

7.(5P123)属于流通股的是()

A.H股B.国家股15

C.社会公众股D.法人股

8(6P135)()上海银行间同业拆放利率(Shibor)正式运行。

A.1998年6月1日B.2007年1月1日

C.2007年1月4日D.2007年5月4日

9.(7P150)债券以低于票面值的价格发行称为()

A.平价发行B.溢价发行

C.折价发行D.差价发行

10.(7P172)通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由

基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风

险共担的集合

投资方式是()

A.产业投资基金B.风险投资基金

c.套利投资基金D.证券投资基金

11.(8P185)在金融市场上，商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生

工具为

()

A.期货合约B.期权合约

C.远期外汇合约D.远期利率协议

12.(9P199)下列各项中，不属于商业性金融机构的是()

A.商业银行B.信托公司

C.开发银行D.租赁公司

13.(9P215)世界银行的总部位于()

A.纽约B.芝加哥

C.伦敦D.华盛顿

14.—(10P227)_包括个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、银行卡透支

等。

()

A.公司类贷款B.票据贴现

C.个人贷款D.可疑贷款

15.(11P250)罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛

的是

()

A.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行

B.只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行16

c.投资银行业务仅包括部分资本市场业务

D.只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资

银行

16.(11P259)人身保险中最基本的保险是()

A.财产保险B.责任保险

C.再保险D.人寿保险

17.(12P279)当中央银行卖出政府债券时•，金融机构也是用准备金存款来支付，基础

货币就会相应()

A.增加B.减少

C.不变D.以上答案均不正确

18.（13P298）总差额大于零，表明（）

A.国际收支顺差，储备资产减少

B.国际收支逆差，储备资产增加

C.国际收支顺差，储备资产增加

D.国际收支逆差，储备资产减少

19.（13P309）认为我国人口众多，人均资源占用较少，资源的缺乏导致价格上升形成

通货膨胀的理论是（）

A.结构说B.人口说

c.体制转轨说D.价格改革说

20.（14P325）人民银行直接卖出持有的债券，一次性地回笼基础货币，这一债券交易

方式为（）

A.回购交易B.现券买断

C.现券卖断D.信用交易

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.（2P73）商业票据的特征包括（）

A.是一种有价票证B.提供灵活的信用方式

C.具有法定的式样和内容D.是一种无因票证

E.可以转让流通

22.（5P125）货币市场的主要特征包括（）17

A.交易期限长B.流动性强

C.安全性高D.交易额大

E.交易期限短

23.(8P193)金融期权按其权利性质划分，可以分为()

A.看涨期权B.欧式期权

C.美式期权D.看跌期权

E.股票期权

24.(10P231)近年来发展的代理业务有()

A.代理证券B.保理

C.代理保险D.基金托管

E.代客理财

25.(13P304)按通货膨胀产生的原因，可将通货膨胀分为()

A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀

c.隐蔽型通货膨胀D.公开型通货膨胀

E.结构型通货膨胀

第二部分非选择题(共70分)

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.(3P90)市场利率

27.(6P134)Shibor

28.(9P199)商业性金融机构

29.(11P262)责任保险

30.(14P319)一般性货币政策工具

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.(4P101)当100美元兑换800元人民币变为兑换750元人民币时，表明人民币对

美元升值了百分之几？

32.（6P143）某企业将没到期的银行承兑汇票转让给银行，原汇票面额为10万元，距

到期还有15天，银行日贴现利率为1%,则银行给该企业的贴现金额是多少？

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.（4P105）简述货币分析说的主要内容。

34.（7P173）简述证券投资基金根据投资目标的不同可以分为哪几类。

35.（10P231）简述商业银行从事银行卡'业务的收入来源。

18

36.（13P274）简述经济体制改革对我国货币需求的影响。

37.（14P320）简述法定存款准备金率的优缺点。

六、论述题（本大题13分）

38.（4P110）试述人民币汇率升值对中国外贸的消极影响。19高等教育自学考试全国

统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷（五）

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择

题70分，满分100分；考试时间为150分钟。

第一部分选择题（共30分）

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.（1P59）最早实行金本位制的国家是（）

A.中国B.美国

C.英国D.法国

2.(2P69)如果货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通，则这

种融资形式被称为（）

A.间接融资B.融资租赁

C.吸收投资D.直接融资

3.(2P82)我国消费信用的主要形式是()

A.赊销B.分期付款

C.商业银行的消费信贷D.信用卡

4.(3P91)当名义利率通货膨胀率时，实际利率为负利率。()

A.高于B.低于

C.等于D.无法表示

5.(4P102)外汇市场上公布的汇率通常都是()

A.名义汇率B.实际汇率

C.即期汇率D.官方汇率

6.(5P119)金融市场上市场交易的载体是()

A.资金供应方B.资金需求方

c.金融工具D.金融机构

7.(5P124)没有规定偿还期限的金融工具是()

A.定期存单B.债券

c.股票D.国债

8.(6P135)1996年6月，人民银行放开了对同行拆借利率的管制，形成了全国统一的

同业20拆借市场利率—一。()

A.ShlborB.Chibor

C.ShaborD.Chabor

9.(7P153)债券的票面年收益与票面额的比率为()

A.名义收益率B.现时收益率

C.持有期收益率D.到期收益率

10.(7P172)证券投资基金的投资原则是()

A.利益共享、风险共担B.独立运作、自负盈亏

c.利益共享、自负盈亏D.独立运作、风险共担

11.(8P187)金融远期合约与金融期货合约在流动性强弱方面的主要区别在于

A.远期合约流动性较强，期货合约流动性较弱

B.远期合约流动性较弱，期货合约流动性较强

c.远期合约流动性最强，期货合约流动性最弱

D.远期合约流动性最弱，期货合约流动性最强

12.(9P202)下列各项中，不属于“四行二局一阵”中的“四行”的是()

A.中国银行B.中央银行

C.中国农业银行D.中国建设银行

13.(9P215)多边投资担保机构成立于()

A.1980年B.1986年

C.1985年D.1988年

14.(10P227)贷款损失概率在5%以下的是()

A.正常贷款B.关注贷款

C.次级贷款D.可疑贷款

15.(11P250)下列属于罗伯特•库恩关于投资银行的第二广泛定义范畴的是()

A.不动产经济B.风险资本

C.保险D.抵押

16.(11P263)我国惟一承办政策性信用保险业务的金融机构是()

A.中国存款保险公司

B.中国出口信用保险公司

C.中国人寿保险公司

D.中国财产再保险股份有限公司21()

17.(12P280)当中央银行减小对商业银行等金融机构的债权时，基础货币也会相应

()

A.增加B.减少

c.不变D.以上答案均不正确

18.(13P303)将通货膨胀分为温和的通货膨胀和恶性的通货膨胀是按___分类的。

()

A.通货膨胀产生的原因

B.通货膨胀的表现形式

C.通货膨胀期间物价上涨的程度不同

D.物价下跌的程度不同

19.(14P315)由于整个社会的总需求不足所造成的失业是()

A.摩擦性失业B.周期性失、也

C.自愿性失业D.偶然性失业

20.(14P333)20世纪90年代以后，我国金融市场进一步规范发展。下列关于我国的

传导环节及传导机制表述，不正确的是()

A.我国逐渐形成由中国人民银行一金融市场一金融机构一居民，企业的传导体系

B.建立了政策工具一操作目标一中介目标一最终目标的间接传导机制

c.与后场经济发达国家比较，金融市场在我国货币政策传导过程中的作用较明显

D.货币政策传导机制主要体现为信贷传导机制

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.(2P78)国家信用工具包括()

A.中央政府债券B.地方政府债券

C.政府担保债券D.地区政府债券

E.政府部门债券

22.（5P126）按市场交易标的物划分，金融市场可分为（）

A.票据市场B.证券市场

C.衍生工具市场D.外汇市场

E.黄金市场

23.（8P193）金融期权按行权时间的不同来划分，可以分为（）

A.看涨期权B.欧式期权

C.美式期权D.看跌期权22

E.股票期权

24.（11P257）下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中，正确的有（）

A.保险的两大基本职能相辅相成，缺一不可

B.只有分散风险，分摊损失，才能进行经济补偿

C.只有进行经济补偿，才能分散风险，分摊摊损失

D.没有经济补偿的需要也就没有分散风险的必要

E.没有分散风险的需要也就没有经济补偿的必要

25.（14P321）与法定存款准备金率，再贴现政策相比，公开市场业务的优点有（）

A.主动性强B.灵活机动

C.随机性强D.调控效果缓和

E.调控力度大

第二部分非选择题（共70分）

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.(3P90)实际利率

27.(6P145)大额可转让定期存单

28.(9P212)金融租赁公司

29.(12P280)原始存款

30.(14P324)窗口指导

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.(3P87)第一年初向银行借款2万元，第二年初向银行追加借款1万元，年复利结

息一次，第三年初偿还本利和34128元，求借款的年利率。

32.(12P283)若甲银行的原始存款为100万元，该银行的法定存款准备金率为20%,

现金漏损率为10%,超额准备金率为10%,则甲银行可提供贷款额的上限为多少？

五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

33.(4P109)简述汇率对物价水平的影响。

34.(8P187)金融期货交易所有哪几种组织形式？

35.(10P239)简述风险管理对商业银行有什么样的意义。

36.(13P302)如何解决国际收支不平衡问题？

37.(14P334)简述货币政策与财政政策协调配合的必要性。

六、论述题(本大题13分)

38.(2P76)试述银行信用与商业信用的关系。

23

高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷(六)

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择

题70分，满分100分：考试时间为150分钟。

第一部分选择题(共30分)

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.（1P59）金银复本位制的典型形态是（）

A.双本位制B.金币本位制

C.银本位制D.金本位制

2.（2P75）在“一五”期间随着我国高度集中的计划经济管理体制的逐步确立，国家

采取政策禁止了（）

A.银行信用B.国家信用

C.消费信用D.商业信用

3.（3P85）货币的时间价值来源于（）

A.现在消费

B.消费推迟的时间

C.对现在消费推迟的时间补偿

D.货币的投资

4.（3P92）凯恩斯的利率决定理论强调—因素在利率决定中的作用。（）

A.供求关系B.货币

C.可贷资金的供给和需求D.风险

5.（4P105）利率平价理论成立的重要前提是（）

A.自由竞争B.自由交易

c.资本自由流动D.自由贸易

6.（5P120）下列属于间接融资工具的是（）

A.股票B.政府投资

C.商业票据D.存款单

7.（5P127）现实世界中，大部分金融资产交易均在—市场上进行。（）

A.有形B.无形24

c.外汇D.商品

8.（6P139）一买卖国库券的市场被专'也化地称为“公开市场”。（）

A.商业银行B.非银行金融机构

C.中央银行D.有利于减少发行时间

9.（7P154）由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动风险是（）

A.系统性风险B.政策性风险

c.局部性风险D.非系统性风险

10.（7P154）成长型基金适合于（）

A.能承受高风险的投资者

B.较保守的投资者

c.风险规避者

D.厌恶风险的投资者

11.（8P193）赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给

期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（）

A.看涨期权B.欧式期权

C.美式期权D.看跌期权

12.（9P204）我国的中央银行是（）

A.中国工商银行B.中国银行

c.中国人民银行D.中国开发银行

13.（9P216）亚洲开发银行的总行设于（）

A.马尼拉B.东京

C.香港D.北京

14.(10P230)商业银行持有库存现金会付出()

A.机会成本B.固定成本

C.变动成本D.边际成本

15.(UP254)源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务

()

A.资产管理业务B.包销

C.经纪业务D.并购业务

16.(12P267)货币贮藏职能又被称为()

A.交易媒介B.支付手段25

C.资产职能D.国际货币

17.(12P284)通货存款比率越高，货币乘数()

A.越大B.越小

c.不变D.以上答案均不正确

18.(13P304)要求拉动说是从「角度来解释通货膨胀成因的。()

A.货币B.债务

c.供给D.需求

19.(14P320)中央银行规定与调整再贴现资格着眼于()

A.短期供求平衡B.长期结构调整

c.短期结构调整D.长期供求平衡

20.(14P333)外部时滞的长短主要取决于()

A.客观的经济和金融条件

B.制定政策的效率

c.中央银行对经济形势发展变化的预见能力

D.中央银行对经济形势发展变化的反应灵敏度

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.（3P90）利率按照决定方式可划分为（）

A.固定利率B.市场利率

c.官定利率D.行业利率

E.浮动利率

22.（6P133）同业拆借最长期限达到一年的金融机构包括（）

A.政策性银行B.中资商业银行

c.中外合资银行D.外商独资银行

E.城市信用合作社

23.（8P193）金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（）

A.股票期权B.外汇期权

c.期货期权D.看跌期权

E.看涨期权

24.（11P262）保证保险分为（）26

A.忠诚保证保险B.经济保证保险

c.确实保证保险D.精神保证保险

E.人身保证保险

25.（14P333）内部时滞的长短取决于（）

A.经济主体对市场变化的敏感程度

B.中央银行对经济形势发展变化的预见能力

c.中央银行对经济形势发展变化的反应灵敏度

D.制这政策的效率和行动的决心与速度

E.货币政策力度

第二部分非选择题(共70分)

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.(4P100)自由外汇

27.(7P153)名义收益率

28.(10P222)存款

29.(12P278)法定存款准备金率

30.(14P333)货币政策时滞

四、计算题(本大题共2小题,每小题6分，共12分)

31.(3P90)某投资者在银行办理了一笔50000元，期限为一年期的定期储蓄存款，存

款利率为2%,到期后银行利息收入应缴纳个人所得税，个人所得税率为20%,用单利率

方法计算名义收益率和实际收益率各是多少？

32.(7P155)假设某一债券的票面额为10000元，5年偿还期，年利息为600元，投资

者以其市场价格11000元买入，买入时该债券偿还期还剩4年，则该债券的持有期收益率

为多少？

五、简答题(本大题共5小题,每小题6分，共30分)

33.(5P123)我国为什么要进行股权分置改革？

34.(8P195)金融互换的含义是什么？其产生的理论基础是什么？

35.(11P253)简述投资银行在并购业务中对参与各方的积极影响。

36.(13P307)简述治理通货膨胀的措施。

37.(14P334)简述财政政策与货币政策的差异。

六、论述题（本大题13分）

38.（13P308）试述改革开放以来我国发生的数次通货膨胀并解释其原因。

27

高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务优化标准预测试卷（七）

本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题；选择题30分，非选择

题70分，满分100分；考试时间为150分钟。

第一部分选择题（共30分）

-、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括

号内。错选、多选或未选均无分。

1.（1P51）世界上最早出现的货币形态是（）

A.实物货币B.金属货币

c.银行券D.信用货币

2.（2P68）从整体视角来看，货币资金的主要贷出者是（）

A.个人部门B.企业部门

c.政府D.金融机构

3.（2P78）以下各选项中安全性最高的是（）

A.金融债券B.企业债券

c.国债D.公司债券

4.（3P89）仅反映货币的时间价值，即仅反映市场中货币资金的供求关系，不包含对

任何风险因素的补偿的利率是指（）

A.基准利率B.市场利率

C.行业利率D.无风险利率

5.(4P101)以我国人民币汇率为例，当由100美元兑换680元人民币变为兑换688

元人民币时，表明人民币对美元()

A.升值1.18%B.贬值1.18%

C.升值8%D.贬值8%

6.(4P115)人民币汇率的第二次并轨是在()

A.1985年B.1990年

C.1991年D.1994年

7.(5P126)下列不属于国际黄金市场的是()

A.伦敦B.纽约

C.东京D.芝加哥28

8.(6P139)下列关于“现金管理券”的说法中不正确的是()

A.当政府出现临时性资金短缺时发行

B.不定期发行

C.期限为一年

D.期限与财政部预计资金短缺的时间相一致

9.(7P153)通常来说,当市场利率低于债券的票面利率时()

A.债券的交易价格将等于其面值

B.债券的交易价格将高于其面值

C.债券的交易价格将低于其面值

D.债券的交易价格与其面值无关

10.(7P174)投资于各种不同类型的基金，并根据市场波动情况及时调整和优化基金

组合，力争使基金组合能达到一个有效配置的基金为()

A.ETFB.L0F

C.FOFD.C0F

11.(8P195)金融互换合约产生的理论基础是()

A.绝对优势B.比较优势

C.对等优势D.选择优势

12.(9P204)充当最后贷款者的银行是()

A.中央银行B.中国进出口银行

C.中国银行D.交通银行

13.(10P230)商业银行在中央银行存款由法定存款准备金和—构成。()

A.同业拆借B.再贴现

C.超额存款准备金D.再贷款

14.(11P250)罗伯特•库恩关于投资银行的四种定义中，哪一种是他认为最符合美国

投资银行业的现实情况，是目前投资银行的最佳定义？()

A.最广泛定义B.第二广泛定义

C.较狭义定义D.最狭义定义

15.(11P260)以下最能体现人寿保险中保险和储蓄性质的险种是()

A.生存保险B.死亡保险

C.生死合险D.人寿保险

16.(12P273)弗里德曼把财富分为人力财富和非人力财富，非人力财富收入在总收入

中所29占的比重与货币需求()

A.呈正比关系B.呈反比关系

C.不呈比