反洗钱知识竞赛试题题库

反洗钱学问竞赛试题题库1.依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()。A:三B:5C:10D:152.世界上最早对洗钱进展法律限制的国家是()A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3.我国规定的单位之间人民币单笔转账须要进展大额支付交易报告的金额起点为()。A:20万B:50万C:100万D:500万4.洗钱的过程具有以下哪些特征()A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:变更有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹D:洗钱者可以限制洗钱的全过程。5.反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。A:检查打算B:检查施行C:：检查报告D:检查处理6.金融机构个分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D157.我国政府已签署并批准了以下哪些国际公约()A:结合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:结合国打击跨国有组织犯罪公约C:结合国制止向恐惊主义供应资助的国际公约D:结合国反腐败公约8.违背反洗钱法规定，被人民银行通报并处分50万元的是()樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建立银行9.依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到处分()A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进展核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。10.我国反洗钱工作有哪些重要意义()A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观须要。B:是眼里打击经济犯罪的须要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的须要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的须要11.金融情报中心具备()根本功能A:搜集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报沟通12.我国()最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个方法〞在()正式施行A:2003月1日B:20037月1日C:20032月1日D:20044月1日14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的()A:介绍信B:办案协查函C:扶植查询存款通知书D:查询令15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是()A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16.9.11事务后，美国为加强对恐惊主义的打击，公布了闻名的()。涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务制止，情报搜集和报告等义务。A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D:爱国者法案17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括()A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18.存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户容许证()A:储蓄存款账户B:根本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19.按人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。()A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出20.中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所标准，取现必需事先预约的标准为()A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的"/21.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外()A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务酬劳22.金融机构反洗钱工作中的义务包括()A:建立反洗钱内部限制制度和机构，并装备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进展大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣扬培训业务23.不得作为实名证件运用的有()A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24.以下属于可疑外汇现金交易的有哪些()A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资25.金融机构对以下外汇现金交易应进展核查，觉察涉嫌洗钱的，应刚好以纸质文件上报并付相关附件()B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5万美元D:美籍华人游客在个人信誉卡单笔存入10万美元E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元26.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27.一般存款账户不得办理()A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账28.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定()A:境内外汇账户管理规定B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定29.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金〞字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度()A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信誉证30.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行供应身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元C:3万元人民币D:3万美元31.金融行动特殊工作组的工作目的是()A:向全球全部国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特殊工作组成员内监视执行四十项建议C:在全球推动反洗钱特地立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的开展趋势。32.以下哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律()A:1987犯罪收益法B:1987刑事事务互相扶植法C:1988金融交易报告法D:1994制止洗钱法33.以下哪些状况，存款人可疑申请开立临时存款账户()A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34.以下哪些专用账户不能支取现金()A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户35.以下哪些专用账户不能支取现金()A:根本建立基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户36.以下哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准()A:粮棉油收买资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户37.以下哪些组织属于专业反洗钱国际组织()A:亚太反洗钱小组()B:欧亚反洗钱与反恐融资小组()C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特殊工作组38.在柜台发生的以下哪些现金支取活动属于异样大额现金()A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异样变更C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异样变更D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票39.金融行动特殊工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有()A:确立客户身份并利用牢靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进展验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应承受合理的措施理解该客户的全部权和限制权构造C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D