反洗钱技能知识竞赛测试题

一、填空题〔10分，每空0.5分，共计10题〕1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惊活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据本法规定实行相关措施的行为。2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。。3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，刚好以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。4、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部限制制度的有效施行负责。5、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上〔含5万元〕、外币等值1万美元以上〔含1万美元〕的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易6、金融机构供应保管箱效劳时，应理解保管箱的实际运用人。7、20214月18日，习近平总书记在召开中央全面深化改革指导小组第三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐惊融资、反逃税监管体制机制，是建立中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。8、自然人客户的“身份根本信息〞包括客户的姓名、性别、国籍、职业、居处地或者工作单位地址、联络方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。9、交易记录，自交易记账当计起至少保存5。10、金融机构觉察或者有合理理由疑心客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进展的交易及洗钱、恐惊融资等犯罪活动相关的，不管所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。二、单项选择题〔20分，每题1分，共计20题〕1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(中国人民银行令〔2021〕第2号发布)进展了修订,自〔B〕起施行。A、20211月1日B、20217月1日C、20216月1日D、20216月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起〔B〕个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、153、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其〔C〕负责。A、精确性B、完好性C、有效性D、前瞻性4、恐惊活动组织及恐惊活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展〔B〕,并按前款规定提交可疑交易报告。A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当依据完好精确、平安保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理状况的工作记录等资料自生成之日起至少保存〔C〕。A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当〔D〕复核初审后拟上报的交易,并()对初审后解除的交易进展复核。A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例C、逐份逐份D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进展持续监测,仍不能解除洗钱、恐惊融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变更的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起〔B〕提交一次接续报告。A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一8、中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的涉嫌恐惊融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的〔B〕补正。A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由〔D〕报告。A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由〔C〕担当未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过〔C〕A、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下〔A〕行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未依据规定履行客户身份识别义务B、未依据规定建立反洗钱内部限制制度C、未依据规定对职工进展反洗钱培训D、未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作14、以下不属于洗钱的上游犯罪的是〔B〕A、金融诈骗犯罪B、成心损害犯罪C、毒品犯罪D、贪污贿赂犯罪15、香港特殊行政区居民到本行开户，应出具〔C〕A、香港居民身份证B、临时身份证C、港澳居民往来内地通行证D、户口簿16、以下不属于须要重新进展客户身份识别的情形有〔D〕A、客户要求变更身份证号码B、客户要求变更姓名C、客户要求变更单位负责人D、客户要求修改密码17、反洗钱三大预防措施中处于根底地位的是〔B〕A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监视检查18、反洗钱的核心问题和根底工作是可疑交易信息的〔D〕A、采集及分析B、分析及报告C、采集及报告D、采集、分析及报告19、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作方案应及风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当实行〔A〕的风险限制措施。A、强化B、简化C、适当D、确定20、对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当〔A〕A、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不须要提交三、多项选择题〔40分，每题2分，共计20题〕1、新修订的金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法及原方法相比,新增适用金融机构为〔BCDE〕2、当日单笔或者累计交易〔BC〕的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告以下大额交易。A.人民币20万元以上(含20万元)B.人民币5万元以上(含5万元)C.外币等值1万美元以上(含1万美元)D.外币等值5万美元以上(含5万美元)3、可疑交易符合以下情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并协作反洗钱调查:〔ABD〕A.明显涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动的。B.严峻危害国家平安或者影响社会稳定的。C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的。D.其他情节严峻或者状况紧急的情形。4、管理方法第七条第四款“金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易〞规定的“同业拆借〞包括金融机构〔ABCD〕等同业业务。A.同业拆借D.买入返售(卖出回购)5、义务机构应当勤勉尽责,合理实行〔ABCDE〕等措施,进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析。A、内部尽责调查B、回访C、实地查访D、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实E、向居委会、街道办、村委会理解6、中华人民共和国反恐惊主义法中恐惊主义，是指通过暴力、破坏、恫吓等手段，〔ABC〕或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主见和行为。A、制造社会恐慌B、危害公共平安C、侵扰人身财产D、侵吞国有资产7、反恐惊主义工作坚持〔ABD〕的原则。A、特地工作及群众路途相结合B、防范为主、惩防结合C、防范为主，重在治本D、先发制敌、保持主动8、公安机关调查恐惊活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以依据其紧急程度，责令恐惊活动嫌疑人员遵守以下一项或者多项约束措施〔ABCE〕A、未经公安机关批准不得分开所居住的市、县或者指定的处所B、不得参与大型群众性活动或者从事特定的活动C、未经公安机关批准不得乘坐公共交通工具或者进入特定的场所D、不定期向公安机关报告活动状况E、将护照等出入境证件、身份证件、驾驶证件交公安机关保存9、因根本生活支出以及其他特殊缘由须要运用被实行冻结措施的资产的，资产〔ACD〕可以向资产所在地县级公安机关提出申请。A、全部人B、运用人C、限制人D、管理人10、金融机构报告涉嫌恐惊融资的可疑交易管理方法所称的恐惊融资包括以下哪些行为〔ABCD〕A、恐惊组织、恐惊分子募集、占有、运用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产扶植恐惊组织、恐惊分子以及恐惊主义、恐惊活动犯罪C、为恐惊主义和施行恐惊活动犯罪占有、运用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐惊组织、恐惊分子占有、运用以及募集资金或者其他形式财产11、以下哪些大额交易，如未觉察交易或行为可疑的，金融机构可以不报告〔BCD〕A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易C、金融机构内部调拨资金D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所称非自然人，包括〔BCD〕A、国家机关B、法人C、其他组织D、个体工商户13、依据近来的政策、金融业形势，金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中新增以下哪几类适用对象〔AB〕A、保险专业代理公司B、消费金融公司C、基金管理公司D、金融资产管理公司14、一次性金融效劳识别要点包括哪些〔ABCD〕？D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件15、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向〔CD〕举报。A、检察机关B、人民法院C、反洗钱行政主管机关D、公安机关16、以下属于洗钱活动常见途径或方式〔ABCD〕A、通过境内外银行过渡，使非法资金进入金融体系B、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C、利用别人账户提现，切断洗钱线索D、通过购置房产进展洗钱17、符合以下哪些情形的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施，并依据规定履行报告程序〔ACD〕A、公安部公布的恐惊活动组织及恐惊活动人员名单有调整，不再须要实行冻结措施的B、中国人民银行觉察金融机构、特定非金融机构实行冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、法律、行政法规规定的其他情形18、涉及恐惊活动的资产被实行冻结措施期间，符合以下哪些情形，有关账户可以进展款项收取或者资产受让〔ABC〕A、收取被实行冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐惊活动组织及恐惊活动人员名单公布前生效的交易指令D、其他规定情形19、依据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。〔AB〕A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县〔市〕支行20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有以下〔ABCD〕行为的，依法赐予行政处分。A.违背规定进展检查、调查或者实行临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家隐私、商业隐私或者个人隐私的四、推断题〔10分，每题1分，共计10题〕1、对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告。〔×〕2、金融机构应当定期对交易监测标准进展评估,并依据评估结果完善交易监测标准。如发生突发状况或者应当关注的状况的,金融机构应当刚好评估和完善交易监测标准。〔√〕3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以一并提交大额交易报告和可疑交易报告。〔×〕4、海关觉察个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当刚好向海关总署通报。〔×〕5、恐惊活动组织，是指三人以上为施行恐惊活动而组成的犯罪组织。〔√〕6、风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的。〔×〕7、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，刚好报告涉恐可疑交易。〔√〕8、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日后以电子方式提交大额交易报告。〔×〕9、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为根本单位开展资金交易的监测分析。〔×〕10、有效的反洗钱内部限制是金融机构从制订、施行到管理、监视的一个完好的运行机制。〔√〕五、简答题〔10分，每题5分，共计2题〕1、对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务刚好实行适当的后续限制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐惊融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续限制措施包括但不限于哪些？答：1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，假设可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。2.提升客户风险等级，并依据金融机构洗钱和恐惊融资风险评估及客户分类管理指引(银发〔2021〕2号文印发)及相关内限制度规定实行相应的限制措施。3.经机构高层审批后实行措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特殊是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。4.经机构高层审批后回绝供应