2022年度证券从业资格考试证券基础知识考试卷（附答案）

2022年度证券从业资格考试证券基础知识考试卷（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、当公司的股价低于（）时，股东最好的选择的解散公司。A、票面价值B、内在价值C、清算价值D、帐面价值【参考答案】：C2、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的（）。A、跨期性B、联动性C、杠杆性D、不确定性或高风险性【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教材第五章第一节，P146～147。3、无面额股票在转让时，投资者主要分析每股的（）。A、实际价值B、账而价值C、清算价值D、市场价值【参考答案】：A【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有而额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52。4、在上海证券交易所，证券营业部在受理投资者转户并登记其证券明细账户后，应于（）将变更情况传送至上海证券中央登记结算公司用于变更登记。A、当日闭市前B、当日闭市后C、次日开市前D、次日开市后【参考答案】：A【解析】变更登记，要熟悉。5、有价证券按（），可以分为股票、债券和其他证券。A、证券所代表的权利性质分类B、募集方式分类C、是否在证券交易所挂牌交易D、证券发行主体的不同【参考答案】：A6、开放式基金的交易价格取决于（）。A、基金总资产值B、供求关系C、基金净资产D、基金单位净资产值【参考答案】：D7、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A、互换B、期货C、期权D、远期【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P151。8、美国短期国库券以（）天期为代表。A、71B、81C、91D、101【参考答案】：C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P269。9、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（）任免。A、证券交易所B、中国人民银行C、国务院D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由国务院证券监督管理机构任免,(题库答案正确，勿再提交！)10、贴现债券的发行属于（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、免税发行【参考答案】：C【解析】贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售，到期按票面价值偿还本金的一种债券。贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。11、证券信用评级的主要对象是（）。A、企业债券和地方债券B、中央政府债券C、普通股票D、投资基金【参考答案】：A12、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于（）。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用创造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具【参考答案】：D【解析】0TC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的，一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间，金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。13、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为（）元。A、5B、25C、50D、100【参考答案】：B【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181。14、以下各选项中关于我国社保基金表述不正确的是（）。A、主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B、由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债C、其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%【参考答案】：D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P14、15。15、维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）。A、维持担保比例=（现金+信用资金账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息）B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买人金额+融券卖出证券数量×买人价格+利息及费用）C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买人金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用）【参考答案】：D【解析】本题考察维持担保比例的计算公式，应重点掌握。16、优先认股权是指（）。A、当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B、当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利C、当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利D、当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利【参考答案】：A17、依法持有并保管基金资产的是（）。A、基金持有人B、基金管理人C、基金托管人D、证券交易所【参考答案】：C18、配股的对象是（）。A、原有股东B、金融机构C、政府D、社会公众【参考答案】：A【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。19、股份公司盈利一般的分配顺序为（）。[2012年3月真题]A、债权人本息和税金—优先股股息一普通股红利B、优先股股息一债权人本息和税金一普通股红利C、优先股股息—普通股红利一债权人本息和税金D、债权人本息和税金一普通股红利一优先股股息【参考答案】：A【解析】本题主要考核优先股的概念和公司盈利的分配顺序。在股份公司盈利分配顺序上，优先股票排在普通股票之前。各国公司法对此一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金；其次是支付优先股股息：最后才分配普通股红利。20、国务院于2004年1月31日发布的（）针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。A、《关于严禁操纵证券市场行为的通知》B、《股票发行与交易管理暂行条例》C、《关于提高上市公司质量的意见》D、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》【参考答案】：D【解析】国务院于2004年1月31日发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，也就是我们通常所说的“国九条”。21、下面不属于证券业从业人员行为规范的内容的是（）。A、正直诚信B、勤勉尽责C、廉洁保密D、热情周到【参考答案】：D22、证券包销是指（）。A、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B、证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C、证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式【参考答案】：D23、目前道一琼斯股价指数是采用（）。A、简单算术平均法B、加权股价平均法C、修正平均股价法D、加权股价指数法【参考答案】：C【解析】目前在国际上影响最大、历史最悠久的遭一琼斯股价平均数就采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、发放股票股息或增资配股数超过原股份10%时，就对除数作相应的修正。24、在国际市场上，（）的常见形式是国库券。A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债【参考答案】：A【解析】考点：掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87。25、按证券所代表的权利性质，有价证券可以分为（）。A、公募证券和私募证券B、政府证券、政府机构证券、公司证券C、上市证券与非上市证券D、股票、债券和其他证券【参考答案】：D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。26、特约日交割是指双方达成交易后（）。A、30日以内交割B、15日以内交割C、3日以内交割D、任意日交割【参考答案】：A27、关于股票性质描述正确的是（）。A、股票所代表的权利本来不存在B、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C、股票是设权证券D、股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式【参考答案】：D28、上市公司董事会成员中应当有（）的独立董事。A、1/2B、1/3C、1/2以上D、1/3以上【参考答案】：D29、按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。A、募集方式B、是否在证券交易所挂牌交易C、证券所代表的权利性质D、证券发行主体的不同【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。30、将股票分为普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有权利的不同B、是否记载股东姓名C、是否在股票票面上表明金额D、股票的价值【参考答案】：A【解析】本题考核的是股票的分类方法。股票的种类很多，分类方法亦有差异。常见的股票类型有：①按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票；②按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和不记名股票；③按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。31、某股价平均数以甲、乙、丙三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股、8000万股和5000万股。某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元、9．00元和7．60元，则该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数为（）。A、9．43B、8．43C、10．11D、8．26【参考答案】：D【解析】加权股价平均数=(8×10000+9×8000+7．6×5000)／(10000+8000+5000)≈8．26。32、基金的托管费用通常（）计算并累计。A、逐日B、逐周C、逐月D、逐年【参考答案】：A【解析】基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。在我国封闭式基金按照0.25%的比例提取基金托管费，开放式基金托管费通常低于0.25%。33、从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（）。A、收益增长B、收益减少C、资本利得D、资本损失【参考答案】：A34、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在B％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：B35、股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后（）小时的算术平均价。A、4B、3C、2D、1【参考答案】：C【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P168。36、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以上D、1～3年【参考答案】：B【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P325。37、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【参考答案】：A38、中国证券业协会于（）成立。A、1990年12月B、1991年7月C、1991年8月D、1993年5月【参考答案】：C【解析】中国证券业协会成立于1991年8月28日，是具有独立法人地位的行业自律性组织。39、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B、公司解散清算C、公司连续5年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议【参考答案】：B40、（）是国家为了筹措资金而向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。A、政府债券B、国家债券C、金融债券D、公司债券【参考答案】：A41、金融衍生工具从（）可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特点B、基础工具C、交易场所D、产品形态【参考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150。42、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。A、各种货币B、股票或股票指数C、利率或利率的载体D、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险【参考答案】：B43、2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订，新《证券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【参考答案】：B44、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系。这是指股票的（）特征。A、永久性B、持续性C、参与性D、收益性【参考答案】：A45、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和金融衍生证券D、股票、债券和金融期权【参考答案】：C46、（）指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。A、运行独立B、监察独立C、代码独立D、指数独立【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。47、在美国发行的外国债券被称为（）。A、扬基证券B、武士证券C、熊猫证券D、纽约证券【参考答案】：A【解析】掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节，P113。48、不属于证券投资基金的特点是（）。A、分散风险B、专业理财C、稳定市场D、集合投资【参考答案】：C【解析】基金的特点1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、利益共享、风险共担。4、严格监管、信息透明。5、独立托管、保障安全。49、对证券自营业务认识不对的是（）。A、证券自营业务是指证券公司以自己的名义，为本公司依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他买卖证券的行为B、没有投机性，业务风险不大C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：B50、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、1.3年【参考答案】：B【解析】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。51、基金管理人与托管人之间的关系是（）。A、所有人与经营者的关系B、经营与监管的关系C、持有与托管的关系D、委托与受托的关系【参考答案】：B52、中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。A、银行间市场发行的债券B、政策性银行间市场发行的债券C、金融机构间市场发行的债券D、政府发行的债券【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。53、ETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不低于交易保证金（）倍的现金。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，P143。54、中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。A、4B、6C、8D、10【参考答案】：A55、2008年4月23日，国务院公布（）和《证券公司风险处置条例》，这两个条例的公布实施，进一步完善了我国证券公司监管的法律法规体系，使证券公司的运行与监管更加规范。A、《证券公司监督管理条例》B、《首次公开发行股票并上市管理办法》C、《上市公司证券发行管理办法》D、《上市公司收购管理办法》【参考答案】：A56、下列对证券投资基金的认识不正确的是（）。A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道C、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险D、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险【参考答案】：C57、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和其他证券D、股票、债券和金融衍生产品【参考答案】：C58、证券经纪业务（）。A、不可以通过证券交易所代理买卖证券B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、不可以通过柜台代理买卖证券．D、经纪关系的建立形成实质上的委托关系【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P282。59、证券公司设立子公司的最近1年净资本不低于（）亿元人民币。A、10B、12C、15D、20【参考答案】：B【解析】掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节，P272。60、股票行市是指股票的（）。A、清算价值B、市场价格C、内在价值D、账面价值【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、债券和股票的区别表现在（）方面。A、权利B、目的C、期限D、收益和风险【参考答案】：A,B,C,D2、下面属于国有股权的组成部分的是（）。A、国家股B、国有法人股C、社会公众股D、法人股【参考答案】：A,B3、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。A、证券公司要根据相关法律法规，证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告B、证券公司要根据相关法律法规，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。C、信息公开披露制度，即证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露D、年报审计监管，将年报审计监管作为对证券公司非现场检查和日常监管的重要手段【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P281。4、我国的金融债券包括（）。A、政策性银行金融债券B、商业银行次级债券C、证券公司债券D、证券公司短期融资债券【参考答案】：A,B,C,D5、证券市场监管的原则为（）。A、依法管理原则B、保护投资者利益原则C、“三公”原则D、监督和自律相结合的原则【参考答案】：A,B,C,D6、证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有（）。A、协助办理开户手续B、提供期货行情信息、交易设施C、代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金D、利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金【参考答案】：A,B【解析】证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金p290刘畅llcc7、影响期权价格的主要因素有（）。A、协定价格与市场价格B、权利期间C、利率D、基础资产价格的波动性【参考答案】：A,B,C,D8、下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金的是（）。A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D、操纵证券市场罪【参考答案】：A,B9、关于亚洲债券市场的叙述正确的是（）。A、亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场B、亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题C、亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容D、亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思【参考答案】：A,B,C,D10、证券投资基金的当事人主要有（）。A、证券投资基金份额持有人B、证券投资基金发起人C、证券投资基金托管人D、证券投资基金管理人【参考答案】：A,C,D【解析】证券投资基金的当事人有三方：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人，并无“基金发起人”，所以B选项不正确。11、《证券法》中证券监督管理机构这一部分的主要内容包括（）。A、证券监督管理机构的职责B、监督管理机构履行职责可采取的措施C、对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求D、监管人员的职业操守【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P319。12、优先股票的意义有（）。A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担B、优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小．D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【参考答案】：B,C【解析】了解发行或投资优先股的意义。见教材第二章第三节，P67、68。13、证券登记结算公司的保证交收，可以（）。A、降低信用风险B、集中资金C、提高运作效率D、降低市场运作成本【参考答案】：A,C,D【解析】证券登记结算公司的保证交收的目的并不是B选项中的“集中资金”，而是为了提高效率、降低风险，减少成本。14、目前我国发行的普通国债有（）。A、国库券B、记账式国债C、凭证式国债D、储蓄国债(电子式)【参考答案】：B,C,D【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P89。15、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、有国家信用作为保证C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C16、按交易场所划分，证券市场可分为（）。A、场内市场B、场外市场C、国内市场D、国际市场【参考答案】：A,B【解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场，通常也把有形市场叫做场内市场，把无形市场叫做场外市场。17、商业证券是资本证券的一大类，以下属于商业证券的有（）。A、运货单B、提货单C、商业汇票D、商业本票【参考答案】：C,D【解析】运货单、提货单属于商品证券。18、不能在A股市场开户的人员有（）。A、证券交易所的管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满18岁者D、国家公务员【参考答案】：A,B,C【解析】并无规定禁止公务员开户，所以D选项不正确。但是有这样的规定：国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。19、证券投资基金投资存在的风险主要有（）。A、市场风险B、管理风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：A,B,C,D20、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的监管职能包括（）。A、对证券交易活动的管理B、对会员的管理C、对上市公司的管理D、对投资者的管理【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、股份有限公司向（）发行的股票，应当为记名股票。A、发起人B、法人C、机构投资者D、个人投资者【参考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50。2、下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的因素有（）A、股份公司进行股票分割B、中央银行提高法定存款准备金率C、政府扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出D、政府大幅提升存贷款利率【参考答案】：A,C3、证券市场监管的“三公”原则指的是（）。A、公开原则B、公义原则C、公平原则D、公正原则【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344～345。4、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。A、基金管理费B、基金托管费C、基金监管费D、基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D5、我国《证券投资基金法》规定，有下列（）情形之一的，基金托管人职责终止。A、被依法取消基金托管资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产D、因违法违规行为被监管机构调查【参考答案】：A,B,C【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节，P134。6、监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监控包括（）。A、行情监控B、交易监控C、证券监控D、资金监控【参考答案】：A,B,C,D7、下列有关证券投资收益与风险的关系的说法中，正确的包括（）。A、同一主体发行的债券之所以利率不同是因为利率风险不同B、期限相同的同类型债券利率不同是因为信用风险不同C、同一主体发行的同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同是因为购买力风险不同D、同一主体发行的不同品种证券收益率不同是因为信用风险不同【参考答案】：B,C8、证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度的特点有（）。A、建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制B、建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制C、建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D、建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制【参考答案】：B,C,D【解析】掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P275。9、证券公司的（）必须经证券监督管理机构批准。A、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人B、设立、收购或者撤销分支机构C、变更公司章程中的一般条款D、变更业务范围或者注册资本【参考答案】：A,B,D10、符合基金资产估值规则的是（）。A、基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值B、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值C、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性D、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四章第三节，P138。11、证券投资基金的作用有（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金丰富了大投资者的投资方式C、有利于证券市场的稳定和发展D、有利于证券市场的国际化【参考答案】：A,C,D【解析】1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道2、基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长3、有利于证券市场的稳定和发展4、有利于证券市场的国际化(已更正，请勿再提交！)12、我国的基金指数由（）组成。A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：B,C,D13、广义的有价证券包括（）。A、商业证券B、货币证券C、资本证券D、商品证券【参考答案】：B,C,D14、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，发行的主要债券品种有（）。A、政府债券B、金融债券C、可转换公司债券D、附权证债券【参考答案】：A,B,C15、发行人推销证券的方法包括（）。A、自销B、承销C、定向发行D、招标发行【参考答案】：A,B16、套期保值的基本类型有（）。A、多头套期保值B、空头套期保值C、跨市场套利D、跨期限套利【参考答案】：A,B17、2006年3月起，中国证监会开展了旨在进一步促进上市公司规范运作、加强上市公司治理、提高上市公司质量的专项活动，主要涉及（）。A、完善上市公司监管体制B、强化信息披露，规范公司治理C、清欠违规占用上市公司资金D、建立股权激励机制【参考答案】：A,B,C,D18、银行间市场债券远期交易推出的意义为（）。A、为金融机构债券组合管理提供了基础的衍生产品B、为利率风险管理提供了基础的衍生产品C、为结构性产品创新提供了基础的衍生产品D、为将来在交易所市场恢复债券期货交易积累了经验【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P157。19、我国发行的普通国债的总体情况大致是（）。A、规模越来越大B、期限趋于长期化C、发行方式趋于市场化D、市场创新日新月异【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P92。20、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。A、浮动利率债券B、零息债券C、附息债券D、息票累积债券【参考答案】：B,C,D【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。(已更正，请勿再提交！)四、判断题（共40题，每题1分）。1、证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，以营利为目的的法人。（）【参考答案】：错误【解析】证券登记结算公司是不以营利为目的的法人。2、证券公司应当自领取营业执照之日起30日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。（）【参考答案】：错误3、对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图。（）【参考答案】：正确4、承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。（）【参考答案】：错误【解析】招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。5、股票指数期权以股票指数为基础资产，由于没有可作实物交割的具体股票，只能采用现金轧差的方式结算。（）【参考答案】：正确【解析】股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。6、总体而言，如果市场是有效的，债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。（）【参考答案】：正确7、认沽权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。（）【参考答案】：错误【解析】认购权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。8、我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。9、发行股息率固定优先股票，可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。（）【参考答案】：错误【解析】股息可调整优先股股票。它是指股息率可以调整变化的优先股股票，其特点是优先股股票的股息率可随相应的条件进行变更而不再事先予以固定。10、无担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。（）【参考答案】：错误【解析】有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。无担保的存托凭证由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础证券发行人不参与，存券协议只规定存券银行与存托凭证持有者之间的权利义务关系。11、未托管的实物股票，配股权证由包销商认购。（）【参考答案】：正确12、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。（）【参考答案】：正确13、证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合性证券投资方式。（）【参考答案】：正确【解析】证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合性证券投资方式14、经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。（）【参考答案】：错误15、3个月期欧洲美元期货属于外汇期货。（）【参考答案】：错误16、投资者在从事证券交易之前，必须由证券公司开立证券账户后，才可以从事证券交易。（）【参考答案】：错误【解析】在经纪业务中，证券公司不收取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。（）【参考答案】：错误18、申请股票上市的公司必须由证券交易所指定的资产评估机构进行评估。（）【参考答案】：错误19、公司发行股票所筹集的资本属于借入资本，而通过发行债券所筹集的资本属于自有资本。（）【参考答案】：错误【解析】公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。20、债券的基本性质有“债券是债务的表现”。（）【参考答案】：错误21、公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。（）【参考答案】：错误【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券。22、目前我国已经推出中国存托凭证(CDR)。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P188。23、政府债券是公司为了筹措资金而借助国家的名义向投资者出具的，承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。（）【参考答案】：错误24、由于中小投资者的资金实力无法与基金相比，因此，基金并不能为中小投资者拓宽投资渠道。（）【参考答案】：错误【解析】证券投资基金作为一种新型的投资工具把众多投资者的小额资金汇