证券从业资格证券基础知识综合练习（附答案）

证券从业资格证券基础知识综合练习（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、（）采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。A、股价平均数B、股价指数C、股票上涨率D、修正股价平均数【参考答案】：A【解析】股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数、修正股价平均数。2、（）指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。A、公募债券B、私募债券C、付息债券D、贴现债券【参考答案】：A【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82。3、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年B、3年C、4年D、5年【参考答案】：B【解析】考点：熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P334。4、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息可调整优先股【参考答案】：B5、下面不属于通常情况下判断股票流动性强弱主要分析对象的是（）。A、市场深度B、报价紧密度C、股票发行公司经营业绩D、股票的价格弹性或者恢复能力【参考答案】：C6、下列不属于设立基金管理公司应当具备的条件是（）。A、取得基金从业资格的人员达到法定人数B、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近两年没有违法记录，注册资本不低于1亿元人民币D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C【解析】设立基金管理公司应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币，故C项的说法错误。7、下列有关金融期货叙述不正确的是（）。A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易B、在世界各国，金融期货交易至少要受到l家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求C、金融期货交易是非标准化交易D、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度【参考答案】：C8、目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是（）。A、总额结算B、净额结算C、差额结算D、统一结算【参考答案】：B9、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债【参考答案】：B10、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）管理和运作。A、基金托管人B、基金承销公司C、基金管理人D、基金投资顾问【参考答案】：C11、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值。A、清算价值B、内在价值C、账面价值D、票面价值【参考答案】：B12、有关场外交易市场特征的描述不正确的是（）。A、场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式B、场外交易市场的组织方式大多采取做市商制C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主D、场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督【参考答案】：A13、B股是指（）。A、境外上市外资股B、我国香港上市外资股C、纽约上市外资股D、我国境内上市外资股【参考答案】：D【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P40。14、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。A、在期货交易所交易的期货合约B、公司债券条款中包含的转股条约C、公司债券条款中包含的返售条约D、公司债券条款中包含的赎回条约【参考答案】：A15、股票发行价格是指（）。A、股票在二级市场交易时的价格B、股票在二级市场开盘交易时的价格C、投资者认购新发行的股票时实际支付的价格D、发行人路演时提出的价格【参考答案】：C【解析】A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动。16、商业银行次级债务是指固定期限不低于（）年的债务。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：C【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。17、为提升上市公司信息披露的及时性，深圳证券交易所要求创业板（）报告实行实时披露制度。A、年度B、半年C、季度D、临时【参考答案】：D【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356。18、股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按（）顺序进行分配：①支付职工工资和劳动保险费用，②支付清算费用，③缴纳所欠税款，④清偿公司债务，⑤按股东持股比例分配剩余资产。A、①②③④⑤B、②①③④⑤C、③②①④⑤D、③①②④⑤【参考答案】：B19、可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A、公司债券、股票B、股票、公司债券C、股票、股票D、债券、债券【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。20、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A、多于B、少于C、等于D、不是【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。21、假设A公司股票的未来价格为20元，在转换比例为2的情况下，共可转换公司债券的转换价值是（）元。A、10B、20C、40D、50【参考答案】：C22、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、有价证券B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或者使用权的凭证。23、（）是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。A、中央存托公司B、存券银行C、托管银行D、信托投资公司【参考答案】：B【解析】了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构。见教材第五章第四节，P186。24、下列关于证券承销的说法中，不正确的是（）。A、承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售B、发行人推销证券的唯一方式是承销C、承销有包销和代销两种D、包销有全额包销和余额包销两种【参考答案】：B【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。25、关于债券发行主体论述不正确的是（）。A、政府债券的发行主体是政府B、公司债券的发行主体是股份公司C、凭证式债券的发行主体是非股份制企业D、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构【参考答案】：C【解析】凭证式债券以财政部为发行主体26、某人观察到最近股票市场由于政治事件价格发生波动，于是他将手中股票抛出而换成了债券，这是因为股票的（）增大。A、流动性B、期限性C、风险性D、收益性【参考答案】：C【解析】风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性。股票风险的内涵是预期收益的不确定性。27、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：B【解析】考点：熟悉证券服务机构的类别。见教材第七章第四节，P301。28、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C29、1988年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国乐业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：B30、目前中国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是（）的典型代表。A、金融互换B、金融期权C、结构化金融衍生工具D、金融期货【参考答案】：C31、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P130～131。32、上市公司董事会成员中应当有（）的独立董事。A、1/2B、1/3C、1/2以上D、1/3以上【参考答案】：D33、在期货的套期保值操作中，如果选用替代合约而不是恰好匹配的期货合约，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险称为（）。A、信用风险B、市场风险C、系统风险D、基差风险【参考答案】：D34、根据标的物不同，招标发行可分为（）。A、荷兰式招标和美式招标B、单一价格中标和多种价格中标C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标D、价格招标、收益率招标和缴款期招标【参考答案】：D【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P211。35、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）元。A、1000万B、3000万C、5000万D、一亿【参考答案】：A【解析】在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，设立基金管理公司，应当具备的条件是，主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司；主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利；每个发起人实收资本不少于3亿元人民币；拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有明确可行的基金管理计划；有合格的基金管理人才；以及中国证监会规定的其他条件。36、对平衡型基金认识不正确的是（）。A、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C、一般将25%~50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大【参考答案】：A【解析】书本第99页原话就是“平衡性基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上”37、以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是（）。A、资产收益率视为盈利性指标B、销售利润率视为盈利性指标C、周转率视为安全性指标D、杠杆比率视为安全性指标【参考答案】：C【解析】答案为C。分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。38、根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【参考答案】：C【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P11。39、2005年12月1日，A公司收盘价为HK$6．20，某机构投资者预期A公司股价将上涨。当天，A公司3月份期货报价为HK$6.50，该投资者按此价格买入1手(合约乘数为1000)，缴纳保证金800港元。3月1日现货报价为HK$8．50，3月份期货结算价为HK$10.50。当即平仓，则该项投资的投资回报率为（）。A、200%B、250%C、287.5%D、500%【参考答案】：D【解析】（10.5-6.5）*1000/800=540、《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【参考答案】：A【解析】答案为A。我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行；(2)公司股本总额不少于人民币3000万元；(3)公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；(4)公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。41、我国《可转换公司债券管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为3年，最长为5年，自发行之日起（）个月后可转换为公司股票。A、4B、5C、6D、7【参考答案】：C42、下列不属证券中介机构的有（）。A、证券业协会B、会计审计机构C、律师事务所D、资产评估机构【参考答案】：A43、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（）。A、美国B、英国C、日本D、德国【参考答案】：A【解析】20世纪早期,美国纽约州最先通过法律,允许发行无面额股票;以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效.但是,目前世界上很多国家(包括我国)的公司法规定不允许发行这种股票44、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件不包括（）。A、有5000万元人民币以上的注册资本B、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员C、有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施D、有公司章程【参考答案】：A【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有：(D分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；⑧有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。45、新《公司法》，关于公司上市条件，公司股本总额降低至（）万元。A、1000B、2000C、3000D、4000【参考答案】：C46、深圳证券交易所《资金申购上网定价实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》规定，申购日后的（），证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并从结算参与人的资金交收账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日【参考答案】：C【解析】资金申购程序。47、由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是（）。A、记账式国债B、储蓄国债C、凭证式国债D、特别国债【参考答案】：C【解析】凭证式国债的纸质媒介是“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。48、某可转换债券面额为5000元，规定其转换价格为25元，则可转换为（）股普通股票。A、50B、100C、200D、400【参考答案】：C【解析】转换比例=可转换债券面值/转换价格49、证券交易所的“卫星市场”是（）。A、证券投资基金市场B、政府债券市场C、金融衍生工具市场D、场外交易市场【参考答案】：D【解析】场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。50、下列说法正确的是（）。A、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费B、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25%C、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率D、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人【参考答案】：D51、美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为（）。A、独立衍生工具和嵌人式衍生工具B、股票衍生工具和债券衍生工具C、期货衍生工具和期权衍生工具D、现货衍生工具和期货衍生工具【参考答案】：A【解析】1998年美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明确的识别标准和计量依据，具有重要意义。52、金融期货的（），就是通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易行为。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。53、贴现债券的发行属于（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、都不是【参考答案】：C54、关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的叙述，说法错误的是（）。A、可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权B、可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响C、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例D、可转换债券通常是转换成优先股票，附权证债券通常是认购国库券【参考答案】：D55、英国的第一家证券交易所最初主要交易（）。A、公司债券B、铁路股票C、政府债券D、公司股票【参考答案】：C【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P21。56、在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是（）。A、证券发行人B、证券投资者C、证券中介机构D、监管部门【参考答案】：B【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。57、欧洲债券是指（）。A、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券B、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券C、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券D、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券【参考答案】：D58、反映证券市场容量的重要指标是（）。A、股票市值占GDP的比率B、证券化率C、证券市场指数D、证券市场价值【参考答案】：B59、证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的（）计算资产管理业务风险资本准备。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。60、通过发行（）股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A、记名B、无记名C、普通D、优先【参考答案】：C【解析】通过发行普通股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为（）。A、美式权证B、欧式权证C、修正欧式权证D、百慕大式权证【参考答案】：A,B,D【解析】按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可在失效日之前一段规定时间内行权。2、证券市场按交易场所结构可分为（）。A、货币市场B、外汇市场C、无形市场D、有形市场【参考答案】：C,D【解析】按证券交易活动是否在固定场所进行，即交易场所结构的不同，证券市场可分为有形市场和无形市场。3、股票收益性体现在（）。A、股票的收益只来源于股份公司B、其实现形式是公司派发的股息、红利C、其实现形式可以是资本利得D、收益性是股票最基本的特征【参考答案】：B,C,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。4、近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。A、交易所交易基金B、开放式指数基金C、衍生证券投资基金D、上市开放式基金【参考答案】：B,D5、定向资产管理合同的基本事项包括（）。A、客户资产的种类和数额B、投资范围、投资限额、投资比例C、投资目标和管理期限D、各类风险揭示【参考答案】：A,B,C,D6、加入WT0后3年内，中外合营公司不可以(不通过中方中介)从事（）的承销。A、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：D7、货币期权也可称为（）。A、外币期权B、外汇期权C、本币期权D、资金期权【参考答案】：A,B【解析】要掌握货币期权的另外两个名称：外币期权和外汇期权。8、下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有（）。A、又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应B、其价格取决于基础金融产品价格的变动C、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具D、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权【参考答案】：A,B,C,D【解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品，包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。9、在计息方式上，欧洲债券市场包含的品种有（）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券D、零息债券、延付息票债券、利率递增债券(累进利率债券)【参考答案】：A,B,C,D10、公司经营状况的好坏，可以从（）方面来分析。A、公司治理水平与管理层质量B、公司竞争力C、财务状况D、公司改组或合并【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。11、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是（）。A、仍处于萌芽阶段B、股份公司数量剧增C、有价证券发行总额剧增D、公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位【参考答案】：B,C,D12、根据《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）》的规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件有（）等。A、具备协会会员资格，遵守协会自律规则，按时缴纳会费，履行会员义务B、经中国证监会批准为综合类证券公司或比照综合类证券公司运营2年以上C、同时具备承销业务、外资股业务和网上证券委托业务资格D、最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元【参考答案】：A,C,D【解析】B项中“运营2年以上”应改为运营1年以上。13、证券市场的横向结构关系是由（）等构成的。A．债券市场B．股票市场C．发行市场D．基金市场【参考答案】：A,B,D14、注册资本为五亿元的证券公司能够经营的业务有（）。A、证券承销与保荐B、证券自营C、证券资产管理D、证券经纪【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券公司经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低为五亿元。考生还要掌握注册资本为五千万和一亿时证券公司所能够经营的业务。15、下面关于有面额股票的说法中，正确的有（）。A、股票票面上记载有一定金额B、可以明确表示每一股所代表的股权比例C、为股票发行价格的确定提供依据D、我国《公司法》规定，发行价不得低于票面金额【参考答案】：A,B,C,D【解析】有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。有面额股票具有两个特点：第一，可以明确表示每一股所代表的股权比例；第二，为股票发行价格的确定提供依据。我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。16、下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。A、无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票B、无面额股票也称为比例股票或份额股票C、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减D、我国的《公司法》允许发行无面额股票【参考答案】：A,B,C17、符合证券经纪业务要求的是（）。A、证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割B、禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为C、证券公司从事证券经纪业务，不可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动D、证券经纪人应当具有证券从业资格【参考答案】：B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P281。18、按用途，地方政府债券通常可分为（）。A、建设债券B、保值债券C、一般债券D、专项债券【参考答案】：C,D19、会导致基金管理人的职责终止的情形有（）。A、被依法取消基金管理资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D、基金业绩在同行中排名靠后【参考答案】：A,B,C【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P131。20、关于利率期货的描述不正确的是（）。A、利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的C、利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)D、利率期货是金融期货中最先产生的品种【参考答案】：D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、场外交易市场的特点有（）。A、信息披露要求较低，监管较为宽松B、交易制度通常采用做市商制度C、挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作出要求D、随着信息技术的发展，证券交易的方式逐渐演变为通过网络系统将订单汇集起来，再由电子交易系统处理，场内市场无集中交易场所的特征更加突出【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。2、债券的票面要素包括（）。A、债券的票面价值B、债券的到期期限C、债券的票面利率D、债券发行者名称【参考答案】：A,B,C,D3、债券的特征包括（）。A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D【解析】债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。（2〕流通性。债券一般都可以在流通市场上自由转让。（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入：二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。4、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。A、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念。见教材第二章第四节，P70～72。5、金融现货交易和金融期货交易的区别为（）。A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具；而金融期货交易的对象是金融期货合约B、金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资；金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161—162。6、封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为（）。A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123～124．7、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。8、关于可转换债券要素的叙述，正确的是（）。A、可转换债券要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征B、可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券C、转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数D、赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件【参考答案】：A,D9、公司债券的种类包括（）。A、信用公司债券B、不动产抵押公司债券C、保证公司债券D、证券公司债券【参考答案】：A,B,C10、我国社会保险基金包括（）等保险基金。A、基本养老B、失业C、基本医疗、工伤D、生育保险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13。11、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。A、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C、要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D、限制转让财产或在财产上设定其他权利【参考答案】：A,B,C12、证券市场的交易对象是作为经济权益凭证的（）等有价证券。A、普通股B、优先股C、债券D、投资基金【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场的定义．特征．结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。13、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87。14、新《公司法》明确了关联交易的概念，具体规定包括（）。A、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事，监事、高级管理人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权【参考答案】：A,B,C,D15、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。A、所借贷货币资金的数额B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿C、借贷的时间D、回购时间【参考答案】：A,B,C16、股票的性质有（）。A、股票是要式证券B、股票是设权证券C、股票是货币证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：A,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。17、合格境外机构投资者(QFⅡ)在经批准的投资额度内可以投资的金融工具有（）。A、在证券交易所挂牌交易的股票B、在证券交易所挂牌交易的债券C、证券投资基金D、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二，P10。18、证券市场的停滞阶段是（）。A、20世纪初B、1929－1933年C、20世纪20年代至第二次世界大战结束D、第二次世界大战后至20世纪60年代【参考答案】：B19、合规总监任职条件包括（）。A、从事证券工作5年以上B、取得证券公司高级管理人员任职资格C、熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能D、通过有关专业考试或具有10年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上【参考答案】：A,B,C20、证券投资基金的特点具体有（）。A、基金是将零散的资金汇集起来B、以科学的投资组合降低风险、提高收益C、基金实行专业理财制度D、基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第一节，P120。四、判断题（共40题，每题1分）。1、德国没有专门的证券经营机构。（）【参考答案】：正确【解析】以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。2、外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。（）【参考答案】：错误3、承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。（）【参考答案】：错误【解析】招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。4、封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P124。5、金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于交易所交易的衍生工具。【参考答案】：错误【解析】金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。6、金融衍生产品有极强的派生能力和高度的杠杆性。（）【参考答案】：正确【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P146。7、运作费通常是在基金契约中事先确定的。（）【参考答案】：正确8、目前我国公开发行的股票均在证券交易所中交易。（）【参考答案】：错误9、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。（）【参考答案】：正确10、记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格有可能高于或低于发行面值。（）【参考答案】：正确11、目前我国的基金主要投资于国外依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券。（）【参考答案】：错误12、债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金。（）【参考答案】：正确【解析】流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度，其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。13、上海证券交易所和深圳证券交易所决定于2007年1月8日起对未完成股权分置改革的上市公司股票(即s股)的涨跌幅比例统一调整为5%。（）【参考答案】：正确14、股东大会上的表决权是一人一票.（）【参考答案】：错误【解析】股东行使表决权的一般原则为“一股一票”，即股东表决权的大小由其所持有的股票份数所决定15、上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模(总市值、流通市值)、流动性(成交金额、换手率)、行业代表性三项指标。（）【参考答案】：正确16、2004年12月20日，LOF首先在上海证券交易所上市交易。（）【参考答案】：错误【解析】2004年12月20日，LOF首先在深圳证券交易所上市交易。17、代办股份转让系统目前已成为我国债券市场的主体部分。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节，P237。18、就同一种类型的债券而言，长期债券的利率比短期债券要低，因为长期债券获利的时间更长。（）【参考答案】：错误【解析】就同一种类型的债券而言，长期债券的利率比短期债券要高，因为短期债券的利率风险小，而长期债券的利率风险较大。19、ADR便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划。（）【参考答案】：正确【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P187。20、大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。【参考答案】：错误【解析】大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。21、原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股份转让每周都可以进行3次。（）【参考答案】：错误22、证券公司媒介资金侧重于中短期资金的供