反洗钱专项测试题题库含答案

第页反洗钱专项测试题题库含答案一、单选题1.对可疑交易标准进行明确规定的是：A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［【正确答案】：B2.客户开通网上交易时，证券公司应当：A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、以上说法都不对。【正确答案】：C3.以下说法错误的是:A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。【正确答案】：B解析：

更加严格。级中国人民银行反洗钱监管的要求。4.对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：B5.在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A、被保险人与受益人B、投保人与受益人C、投保人与被保险人D、投保人、被保险人与受益人【正确答案】：D6.《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门()负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济：A、立法救济B、行政救济C、司法救济D、国家赔偿【正确答案】：A7.交易密码挂失时，证券公司应当：A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、以上说法都不对。【正确答案】：C8.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构【正确答案】：B9.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A10.实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：A、反洗钱法B、刑法C、金融机构反洗钱规定D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法【正确答案】：B11.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C、外国政要D、高风险客户或者高风险账户持有人【正确答案】：D12.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：A、反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称B、科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害C、我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施D、在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段【正确答案】：C13.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？A、交易发生后的第2B、交易发生后的第2C、交易发生后的5D、交易发生后的5【正确答案】：D14.．金融情报中心不具备下列哪项基本功能A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息和分析结果D、进行反洗钱行政调查【正确答案】：D15.狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人A、开立账户B、办理一次性交易C、金融交易D、可疑金融交易发生【正确答案】：C解析：

真实身份的时间限定在什么时候？16.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：A、金融机构依据B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动【正确答案】：A17.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？A、人民币1B、人民币2C、人民币5D、人民币20【正确答案】：A18.以下说法中哪个是正确的？A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。C、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。【正确答案】：A19.北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、中国人民银行营业管理部。B、保监会。C、北京保监局。D、中国人民银行。【正确答案】：B20.客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？A、居民身份证B、工商登记证C、机构代码证D、驾驶执照【正确答案】：D21.以下职责不是现场检查主查人的职责：A、主持进场会谈和离场会谈B、决定现场检查进度C、组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书D、对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理【正确答案】：A22.关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？A、国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。C、国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。D、国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。【正确答案】：C23.客户身份识别又称：A、客户识别。B、客户身份尽职调查。C、实名制。D、客户风险控制。【正确答案】：B24.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：C25.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：B26.关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是:A、依据反洗钱制度中“保密义务的免责B、依据反洗钱制度中“保密义务的免责C、依据反洗钱制度中“保密义务的免责D、依据反洗钱制度中“保密义务的免责【正确答案】：D27.以下交易中哪个属于大额交易？A、小王一次性取款10B、小王C、小王D、中石油公司财务人员5【正确答案】：D28.根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件：A、调查可疑交易活动B、可疑交易活动需要进一步核查C、通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D、经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准【正确答案】：C29.以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？A、联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B、巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明C、联合国打击跨国有组织犯罪公约D、金融行动特别工作组（FATF）40＋9【正确答案】：D30.反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？A、2003B、2004C、2005D、2006【正确答案】：B31.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A、小张取出B、小李存入C、中石油存入D、中石油取出【正确答案】：B32.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务D、不得拒绝和阻碍义务【正确答案】：C33.金融情报机构的英文简写为：A、FATFB、EgmontC、FIUD、CAMLMAC【正确答案】：C34.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A、2004B、2006C、2007D、2007【正确答案】：B35.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？A、资金监测B、组织建设C、制度建设D、内控制度【正确答案】：C36.反洗钱调查不具有下列哪个性质：A、强制性B、准司法性C、涉密性D、司法性【正确答案】：D37.金融行动特别工作组()的40条反洗钱建议提出：A、金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。B、对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。C、对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。D、对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。【正确答案】：A38.人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送：A、人民银行总行B、本行反洗钱主管领导C、反洗钱金融监管委员会成员单位D、反洗钱监管协调小组成员单位【正确答案】：A39.．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法【正确答案】：D40.反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此：A、中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。B、现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立C、行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。D、人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的【正确答案】：B41.金融机构负责反洗钱工作的应当是：A、设立专门机构。B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C、指定专人。D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。【正确答案】：B42.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任【正确答案】：A43.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:A、与大额和可疑交易报告义务相同。B、可替代可疑交易报告义务。C、可与可疑交易报告义务相互替代。D、不能与可疑交易报告义务相互替代。【正确答案】：D44.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的**犯罪有几类A、3B、4C、5D、7【正确答案】：D45.关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是A、中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。B、中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。C、中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。D、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。【正确答案】：A46.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？A、联合国禁毒公约。B、金融行动特别工作组（FATF）40C、巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》D、美国《银行保密法》【正确答案】：C47.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证【正确答案】：C48.以下说法正确的是：A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B、大额交易和可疑交易的报告时限相同。C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。【正确答案】：C49.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A、小张取出B、小张存入C、小李存入D、小李取出【正确答案】：C50.下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？A、中国人民银行B、中国人民银行营业管理部C、中国人民银行无锡市中心支行D、中国人民银行宝库县支行【正确答案】：D51.反洗钱调查的基本原则不包括：A、合法原则B、合理原则C、公开原则D、效率原则【正确答案】：C52.中国反洗钱监测分析中心成立于：A、2002B、2003C、2004D、2005【正确答案】：C53.以下职责不是现场检查组长的职责：A、主持进场会谈B、决定现场检查进度C、确认现场检查结果D、主持离场会谈【正确答案】：B54.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5B、交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10C、客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5D、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10【正确答案】：A55.中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作：A、中国人民银行B、公安部C、银监会D、安全部【正确答案】：A56.对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：D57.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？A、信用B、地域C、业务D、行业【正确答案】：A58.在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？A、客户要求变更国籍B、客户要求变更经营范围C、客户要求变更住所D、客户要求变更银行卡卡号【正确答案】：B59.关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是：A、《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。B、管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。C、中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则D、对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作【正确答案】：C60.为客户申请交易编码时，期货公司应当：A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、以上说法都不对。【正确答案】：C61.北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、中国人民银行营业管理部。B、北京证监局。C、中国人民银行。D、证监会。【正确答案】：D62.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。【正确答案】：C63.．以下活动可能存在洗钱行为。A、伪造商业票据B、购买保险立即退保C、货币走私D、以上都是【正确答案】：D64.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部【正确答案】：C65.人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则：A、合法原则B、合理原则C、保密原则D、效率原则【正确答案】：B66.以下说法中正确的是：A、中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告B、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C、中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D、中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告【正确答案】：A67.1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了：A、洗钱罪B、巨额财产来源不名罪C、掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪【正确答案】：C68.下列现场检查程序合法的是：A、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。B、现场检查时，检查人员不得少于2C、现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。【正确答案】：D69.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？A、工商银行总行B、工商银行北京分行金融街支行C、工商银行上海分行陆家嘴支行D、工商银行上海分行【正确答案】：B70.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院【正确答案】：A71.关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：A、询问应当在询问人的工作时间进行B、询问应当在人民银行调查人员指定地点进行C、询问时，调查组在场人员不得少于2D、询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录【正确答案】：C72.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A、反洗钱法律法规所规定的义务主体。B、反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。C、反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D、反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。【正确答案】：D73.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。【正确答案】：A74.下列调查措施中，具有财产保全性质的是：A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：D75.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A、金融业B、银行C、特定非金融行业D、银行业金融机构【正确答案】：A76.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可：A、进场时出示B、进驻前两个个工作日送达被检查机构C、进驻前两天送达被检查机构D、进驻前五天送达被检查机构【正确答案】：A77.．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A、10B、5C、15D、20【正确答案】：A78.按照反洗钱法律规定，金融机构应：A、指定专人负责反洗钱工作。B、要求分支机构建立反洗钱内控制度。C、对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D、开展反洗钱合规检查。【正确答案】：C79.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？A、全国人大B、中国人民银行C、国务院有关部门D、中国人民银行会同国务院有关部门【正确答案】：D80.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则()》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：A、封存期满7B、封存期满1C、封存期满6D、经批准结束调查的【正确答案】：D81.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况【正确答案】：D82.．下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化【正确答案】：C83.．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的()。涉及反恐融资，给金融机A、《美国银行保密法》B、《美国洗钱管制法》C、《反恐宣言》D、《爱国者法案》【正确答案】：D解析：

构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。84.．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国A、35B、36C、37D、40【正确答案】：C解析：

际合作、法律责任、附则等七章，共计：85.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、以上说法都不对。【正确答案】：A解析：

的，应当：86.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、未按照规定建立健全反洗钱内控制度的【正确答案】：D87.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：C88.金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：A、由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据B、由保卫部门负责对付犯罪技能。C、由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D、由风控部门负责反洗钱内部审计。【正确答案】：A89.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？A、承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定B、在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能C、对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核D、反洗钱资金监测【正确答案】：C90.以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、银监会D、证券业协会【正确答案】：D91.按照金融行动特别工作组的“4＋09”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的A、汽车销售商B、公证人C、彩票投注站D、支付清算组织【正确答案】：B解析：

范围？92.．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段【正确答案】：C93.反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准：A、省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）B、人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长C、人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长D、人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长【正确答案】：A94.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证【正确答案】：A95.下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》（2006）C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》【正确答案】：D96.．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正确答案】：A97.调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：A、询问B、查阅C、复制D、封存【正确答案】：A98.由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？A、中国人民银行B、外交部C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：A99.．与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织【正确答案】：D100.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：AB、AC、AD、小张在中行的基本户收到汇款40【正确答案】：D101.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、情节严重的，【正确答案】：D102.我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：A、金融机构反洗钱规定B、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【正确答案】：D103.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：B104.在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？A、发展和改革委员会B、财政部C、司法部D、公安部【正确答案】：D105.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息【正确答案】：A106.按照金融行动特别工作组的“4＋09”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用A、房地产销售商B、体育彩票C、珠宝商D、律师【正确答案】：B解析：

的范围？107.以下交易中属于应报告的大额交易的是？A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100C、5D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50【正确答案】：C108.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？A、了解客户。B、对象广泛。C、内容复杂。D、功效性。【正确答案】：A109.下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准：A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：D110.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？A、主动报备反洗钱内控制度B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的C、他人胁迫有违法行为的D、配合行政机关查处违法行为有立功表现的【正确答案】：A111.下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查：A、行政型B、执法型C、司法型或诉讼型D、混合型【正确答案】：B112.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A、人民币B、人民币C、人民币D、人民币【正确答案】：B113.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？A、国务院金融监管机构B、中国人民银行C、司法机关D、公安机关【正确答案】：A114.反洗钱行政处罚的对象是：A、违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织B、构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织C、构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织D、不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员【正确答案】：B115.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A、开户B、交易密码挂失C、修改客户身份基本信息D、申购基金【正确答案】：D116.金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？A、成员单位负责人B、成员单位主管反洗钱工作的领导C、成员单位负责反洗钱工作的司局领导D、成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导【正确答案】：C117.在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是：A、调查可疑交易活动B、可疑交易活动需要进一步核查C、被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损D、经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准【正确答案】：C118.下列有关大额交易报告要素说法正确的是：A、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同B、各类金融机构的大额交易报告要素均相同C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同【正确答案】：B119.对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：A、参与制定金融机构反洗钱规章B、制定金融机构反洗钱规章C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚【正确答案】：D120.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:A、中国银联B、天天发金融租赁公司C、中国证券登记结算公司D、中石油财务公司【正确答案】：C121.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效【正确答案】：C122.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序：A、登记备案B、调查审批C、成立调查组D、拟定调查方案【正确答案】：D123.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：A、现场调查B、书面调查C、综合调查D、直接向被调查对象调查【正确答案】：D124.直接规定“中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门”的是：A、《反洗钱法》B、《中国人民银行法》C、《金融机构反洗钱规定》D、中央机构编制委员会办公室《关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》【正确答案】：C解析：

（中编办发［2003］14号）125.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：A、总行、上海总部B、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行C、副省级城市中心支行D、地市级城市中心支行【正确答案】：D126.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？A、可疑交易B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C、大额交易D、怀疑客户属于美国制裁名单【正确答案】：B127.反洗钱调查的客体仅限于：A、可疑交易活动B、可疑交易主体C、金融机构的内控制度D、金融机构遵守反洗钱规定的情况【正确答案】：A128.对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：A、参与制定银行业金融机构反洗钱规章B、审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚【正确答案】：C129.我国具有金融情报中心()职能的机构是。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：D130.最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：A、主要调查人员B、调查组组长C、省级以上人民银行反洗钱部门负责人D、省级以上人民银行负责人【正确答案】：B131.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？A、金融机构股东B、金融机构董事、高级管理人员C、金融机构高级管理人员、部门负责人D、金融机构董事、监事、股东或其他负责人【正确答案】：B132.北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、中国人民银行营业管理部。B、银监会。C、北京银监局。D、中国人民银行。【正确答案】：B133.2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？A、23B、24C、25D、26【正确答案】：A134.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：A、现场调查B、非现场调查C、主动调查D、被动调查【正确答案】：B135.金融情报机构分析信息的最基本目的是：A、发现资金的总体流向和趋势B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法C、发现犯罪线索D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描【正确答案】：C136.对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：A、参与制定保险业金融机构反洗钱规章B、审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚【正确答案】：C137.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：A、反洗钱监督和管理B、反洗钱调查C、组织协调国家反洗钱工作D、反洗钱资金监测分析【正确答案】：A138.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。A、2007B、2007C、2007D、2007【正确答案】：C139.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:A、非金融机构适用。B、只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。C、仅适用于金融机构。D、可与可疑交易报告义务相互替代。【正确答案】：A140.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质：A、强制性B、准司法性C、涉密性D、合法性【正确答案】：C141.《反洗钱调查通知书》的合法要件是：A、经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准B、加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章C、加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章D、在金融机构出示【正确答案】：B142.建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、所在地中国人民银行分支机构。B、中国人民银行。C、银监会。D、湖南省银监局。【正确答案】：D143.．金融行动特别工作组的工作目标不包括()A、向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B、在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C、在全球推动反洗钱专门立法D、关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。【正确答案】：C144.对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险A、核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B、核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C、核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D、核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件【正确答案】：B解析：

合同，保险公司在订立保险合同时，应当：145.明确金融情报机构权威定义的国际组织是：A、埃格蒙特集团B、世界银行C、金融行动特别工作组D、国际货币基金组织【正确答案】：A146.．中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组()的创始成员国，该组织的成立时间是：A、2005B、2007C、2004D、2006【正确答案】：C147.以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？A、检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。B、现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15C、检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起D、对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。【正确答案】：D148.金“融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：A、金融行动特别工作组全会B、埃格蒙特会议C、联合国大会全体会议D、联合国安理会全体会议【正确答案】：B149.我国当前反洗钱监管的主要内容是：A、组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系B、监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。C、加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效D、深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险【正确答案】：B150.关于金融行动特别工作组()的40条反洗钱建议以下说法正确的是：A、不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。B、对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。C、在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。D、在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。【正确答案】：D151.下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：A、平安保险经纪有限责任公司B、国民信托投资公司C、中远财务公司D、梅赛德斯－奔驰汽车金融公司【正确答案】：A152.．金融行动特别工作组的英文简称为()A、CFAB、FTFCATFD、FATF【正确答案】：D153.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组【正确答案】：B154.按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A、财务公司B、金融租赁公司C、经纪公司D、保险资产管理公司【正确答案】：C155.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B、人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为【正确答案】：D156.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：A、中国反洗钱监测分析中心B、公安机关C、中国反洗钱监测分析中心和公安机关D、中国人民银行和公安机关【正确答案】：D157.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？A、可疑交易发生后的10B、可疑交易发生后的5C、可疑交易发现后的5D、可疑交易发现后的10【正确答案】：A158.中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行分支行反洗钱工作部门D、以上说法均不完整【正确答案】：A159.保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的：A、姓名或者名称、联系方式B、基本信息C、姓名或者名称、身份证件号码D、姓名或者名称、身份证件号码、联系方式【正确答案】：A160.下列有关可疑交易说法正确的是：A、我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述B、金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断C、我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断D、我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析【正确答案】：D161.．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()A、反洗钱立法B、制定金融业反洗钱规则的职能C、对金融业反洗钱的行政管理职能D、负责反洗钱的资金监控【正确答案】：A162.关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:A、中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构B、中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构C、中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构D、中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构【正确答案】：B163.客户身份资料不包括：A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录【正确答案】：D164.一直以来就处于报告可疑()交易体制的中心位置的报告机构是：A、银行B、证券公司C、保险公司D、非金融机构【正确答案】：A165.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：B166.北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、中国人民银行营业管理部。B、北京证监局。C、中国人民银行。D、证监会。【正确答案】：D167.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B、几笔交易的平均时间C、交易笔数最多的当天起D、构成可疑交易的最后一笔【正确答案】：D168.下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：A169.中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、条法司D、办公厅【正确答案】：A170.对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：A、参与制定金融机构反洗钱规章B、制定金融机构反洗钱规章C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚【正确答案】：D171.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：A、中国人民银行工作证B、中国人民银行执法证C、中国人民银行入门证D、中国人民银行调查证【正确答案】：B172.．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A、20B、20C、20D、20【正确答案】：A173.检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式()，需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务管理、工作计划和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？A、检查组长和被查单位负责人B、主查人和被查单位负责人C、检查组长和金融机构提供资料人员D、主查人和金融机构提供资料人员【正确答案】：B174.委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？A、金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B、第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C、金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D、金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任【正确答案】：A175.在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是：A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》（2006）C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》【正确答案】：D176.反洗钱交易报告制度中不包括：A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款【正确答案】：C177.在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案：A、对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前B、对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前C、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前D、对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前【正确答案】：C178.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A、被保险人与受益人B、投保人与受益人C、投保人与被保险人D、投保人、被保险人与受益人【正确答案】：D179.中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A、中国人民银行长沙中心支行。B、中国人民银行。C、湖南省保监局。D、保监会。【正确答案】：C180.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令C、反洗钱法D、中国人民银行法【正确答案】：C181.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？A、合规与技能制度B、合规与实践制度C、预防与实用制度D、预防与监控制度【正确答案】：D182.下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请：A、省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）B、人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长C、人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长D、人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长【正确答案】：A183.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:A、仅适用于金融机构。B、不适用于中国人民银行。C、可适用于银监会。D、仅适用于金融机构和特定非金融机构。【正确答案】：C184.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：C185.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：A、自发行为。B、社会义务。C、法定义务。D、自觉行为。【正确答案】：C186.关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:A、非金融机构适用。B、只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。C、仅适用于金融机构。D、可与可疑交易报告义务相互替代。【正确答案】：A187.《反洗钱法》规定的举报接受机关：A、数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少B、数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多C、与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致D、与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同【正确答案】：A188.基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户身份识别责任？A、银行承担主要责任，基金管理公司承担次要责任B、基金管理公司承担主要责任，银行承担次要责任C、银行D、基金管理公司【正确答案】：C189.办理指定交易，证券公司应当：A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、以上说法都不对。【正确答案】：C190.我国法律采取什么样的客户身份识别概念？A、广义B、狭义C、一般D、特殊【正确答案】：A191.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：A192.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付【正确答案】：B193.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：A、检查对象、检查内容、检查人员B、检查内容、检查方式、检查对象C、检查对象、检查内容、时间安排D、检查内容、检查人员、时间安排【正确答案】：C194.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：D195.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？A、可疑交易报告。B、客户身份识别制度。C、建立反洗钱内控制度。D、大额和可疑交易报告。【正确答案】：B196.下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：A、经调查确认可疑交易活动不属实B、经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C、经调查不能排除洗钱嫌疑的D、经调查事实仍不清楚的【正确答案】：C197.下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施：A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》（2006）C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》【正确答案】：C198.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则()》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：A、口头通知B、解除封存通知书C、解除封存清单D、解除封存的公函【正确答案】：B199.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于几人：A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B200.金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：A、反洗钱内部控制制度建设情况B、执行客户身份识别制度的情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况【正确答案】：A201.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：A、金融机构总部。B、金融机构集团。C、金融机构分支机构。D、金融机构及其分支机构。【正确答案】：D202.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A、小张在中行的卡收到汇款40B、小张在中行的卡收到汇款40C、小张在中行的卡收到汇款40D、小张在中行的A卡收到汇款40E、卡收到汇款10【正确答案】：D203.以下哪项工作不是现场检查准备阶段的任务：A、检查立项、检查准备、检查实施、检查总结和检查处理B、检查准备、检查实施、检查审核、检查总结和检查处理C、检查立项、检查实施、检查总结、检查处理和档案整理D、检查准备、检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理【正确答案】：D204.关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C、登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D、登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息【正确答案】：C205.现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？A、进驻前两个工作日B、进驻前五个工作日C、进驻前两天D、进驻前五天【正确答案】：D206.当前我国反洗钱的被监管主体是:A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构【正确答案】：C207.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的**犯罪A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪【正确答案】：C208.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：A、履行义务的主体不同。B、履行义务的时间不同。C、履行义务的范围不同。D、履行义务的方式不同。【正确答案】：B209.在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》：A、拒绝调查的权利B、获得救济的权利C、核对、补充和更正讯问笔录的权利D、逾期自动解除冻结的权利【正确答案】：B210.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证【正确答案】：A211.下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B、跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D、中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动【正确答案】：B212.金融机构应当保存的交易记录包括：A、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据C、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。D、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录【正确答案】：C213.加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势：A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、世界银行D、国际货币基金组织【正确答案】：A214.下列说法正确的是：A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D、客户身份识别是一个持续的过程。【正确答案】：D215.以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。【正确答案】：A216.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A、应当经高级管理层的批准。B、应当报告中国人民银行。C、应当报告中国反洗钱监测分析中心。D、应当经中国人民银行批准。【正确答案】：A217.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：C218.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：D219.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：A、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组B、调查组成员不得少于C、调查组成员均应持有中国人民银行执法证D、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员【正确答案】：C220.花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？A、湖南省银监局。B、中国人民银行长沙中心支行。C、银监会。D、中国人民银行。【正确答案】：A221.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝提供调查材料【正确答案】：C222.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼【正确答案】：B223.．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国【正确答案】：A224.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？A、注意账户真实所有人。B、识别客户真实身份。C、注意保管箱的实际使用人。D、预防电子银行风险。【正确答案】：D225.对于客户为外国政要的，金融机构应当：A、采取合理措施了解其资金来源和用途。B、采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C、办理交易前经高级管理层批准。D、逐笔报告可疑交易。【正确答案】：A226.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A、了解客户的真实身份。B、了解客户的交易目的和性质。C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D、作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。【正确答案】：D227.人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？A、相应的法律文书的B、现场检查人员的现场作业。C、现场检查报告。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。【正确答案】：A228.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：D229.小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B、核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。【正确答案】：D230.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？A、投保人出示有效身份证件或身份证明文件B、投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C、退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D、退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件【正确答案】：D231.．下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律()A、《1987B、《1987C、《1988D、《1994【正确答案】：D232.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：A233.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话【正确答案】：C234.按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？A、核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B、登记委托人、受益人的身份基本信息C、留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D、了解信托财产来源。【正确答案】：C235.对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：A、参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章B、审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚【正确答案】：C236.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？A、妻子往丈夫的账户中一次性存款2B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000【正确答案】：D237.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：A、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：A238.以下交易中属于应报告的大额交易的是：A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500B、中石油公司向中国人民银行账户转账1000C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100【正确答案】：C239.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：A、1B、3C、7D、通知期限视调查的性质和种类而定【正确答案】：D240.保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？A、银行B、保险公司C、银行承担主要责任，保险公司承担次要责任D、保险公司承担主要责任，银行承担次要责任【正确答案】：B241.国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？A、中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】：A242.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：A、询问B、查阅、复制C、封存D、针对人身的强制性措施【正确答案】