十月上旬《证券基础知识》证券从业资格考试水平抽样检测

十月上旬《证券基础知识》证券从业资格考试水平

抽样检测

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发

行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐

资格的机构担任()O

A、监管人

B、评审人

C、担保人

D、保荐人

【参考答案】：D

【解析】我国的股票发行实行核准制，发行申请须由保荐人推荐和

辅导，由发行审核委员会审核，中国证监会核准。发行人申请公开发行

股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保

荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

2、投资封闭式证券投资基金无需支付的费用有()o

A、销售服务费

B、托管费

C、赎回费

D、管理费

【参考答案】：C

【解析】基金支付的费用主要有基金管理费、基金托管费、基金交

易费、基金运作费和基金销售服务费。因为封闭式基金在封闭期限内不

能赎回，所以无需支付赎回费。

3、依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股

票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前O个交易日公司股票

均价或前1个交易日的均价。

A、7

B、14

C、20

D、30

【参考答案】：C

4、下面关于参加证券业从业人员资格考试需符合的条件的说法错

误的是O。

A、报名截止日年满18周岁。

B、具有高中或国家承认相当于高中以上文凭。

C、具有完全民事行为能力。

D、参加证券业从业人员资格考试只需具备高中以上文化程度。

【参考答案】：D

【解析】答案为D、参加证券业从业人员资格考试只需具备高中以

上文化程度。

5、O原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同

时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

A、依法监管原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标

和手段。见教材第八章第二节，P345o

6、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的

收益率为()O

A、直接收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、赎回收益率

【参考答案】：B

【解析】买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售，由

于此时债券并未到期，也没有赎回，所以是持有期收益率。

7、被称为指数基金的是O。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【参考答案】：B

【解析】被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又

被称为“指数基金”。

8、证券业协会是()o

A、社会团体法人

B、财产团体法人

C、具有独立的证券监管权

D、证券公司可以不加人证券业协会

【参考答案】：A

9、在深圳交易所中小企业板块中，（）是指中小企业板块的交易

由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

【参考答案】：A

【解析】中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变，，和

“四个独立”。其中，“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组

成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。运行独

立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统

承担。

10、下列各项中，不属于证券交易所特征的是Oo

A、通过公开竞价的方式决定交易价格

B、有固定的交易场所和交易时间

C、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

D、一般投资者本身可以直接进入交易所买卖证券

【参考答案】：D

【解析】证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间;

⑵参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即

一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间

接进行交易；（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；（4）通过公

开竞价的方式决定交易价格；（5）集中了证券的供求双方，具有较高的

成交速度和成交率；（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交

易加以严格管理。

n、根据中国加入WTO的承诺，中国加入WTO三年内，外国证券公

司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过

OO

A、17%

B、33%

C、49%

D、80%

【参考答案】：C

【解析】根据中国加入WTO的承诺，中国加入WTO三年内，允许外

国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3;外国证券公司设立合

营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过49%。

12、证券市场的法律、法规分为()个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和

主要内容。见教材第八章第一节，P317o

13、可转换优先股可以转换成为普通股和O。

A、另一种优先股

B、公众股

C、国家股

D、流通股

【参考答案】：A

14、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资

者发行的债券是O。

A、国际债券

B、亚洲债券

C、外国债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A

【解析】掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节,

P112o

15、不属于建构模块工具的是()o

A、金融远期合约

B、金融期权

C、金融期货

D、结构化金融衍生工具

【参考答案】：D

16、通常所说的“金边债券”是指O。

A、政府债券

B、企业债券

C、金融债券

D、以金融储备为担保而发行的债券

【参考答案】：A

【解析】在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称

为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

17、依据《证券法》，()直接为投资者开立资金结算账户。

A、证券登记结算公司

B、中国证券业协会

C、证券交易所

D、证券公司

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制

度等自律管理。见教材第八章第三节，P376o

18、我国在O年开始，面向个人发行的国债从单一的无记名国库

券向凭证式国债和记账式国债转变。

A、2000

B、1995

C、1998

D、1994

【参考答案】：D

【解析】从1981年到1994年我国发行的国债只有无记名国库券，

1994年开始，国债品种向多样化转变，出现凭证式国债和记账式国债。

19、1918年夏天成立的O,是中国人自己创办的第一家证券交

易所。

A、天津市企业交易所

B、上海证券物品交易所

C、青岛物品交易所

D、北平证券交易所

【参考答案】：D

20、证券公司自营业务的最高决策机构是()o

A、公司总经理

B、自营业务部门

C、公司投资决策机构

D、董事会

【参考答案】：D

【解析】证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。

21、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由O代扣代收。

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、商业银行

C、证券交易所

D、证监会

【参考答案】：A

【解析】证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司

佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代

扣代收。

22、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算

术平均数，是股价指数计算方法中的O。

A、相对法

B、综合法

C、基期加权法

D、计算期加权法

【参考答案】：A

【解析】相对法是简单算术股价指数的一种。考生还应掌握简单算

术股价指数的另一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。

23、金融期货的（），就是通过在现货市场与期货市场建立相反的

头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易行为。

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P169o

24、有价证券按O,可以分为股票、债券和其他证券。

A、证券发行主体的不同

B、投资标的

C、是否在证券交易所挂牌交易

D、证券所代表的权利性质分类

【参考答案】：D

25、商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，较多涉及O

金融衍生品。

A、独立

B、嵌入式

C、利率

D、外汇

【参考答案】：B

【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，

P156o

26、以下不属于社会公益基金的是()o

A、福利基金

B、养老保险基金

C、科技发展基金

D、教育发展基金

【参考答案】：B

27、按照我国《证券法》的规定，下列论述不正确的是()o

A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由

证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元,

应当由承销团承销

C、证券承销采取代销或包销方式

D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

【参考答案】：D

28、QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制

下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账

户投资当地O,其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种

制度。

A、证券市场

B、基金市场

C、信托市场

D、房地产市场

【参考答案】：A

【解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、

资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的

一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，

必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的

外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券

市场。

29、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说

明提货单是一种O。

A、有价证券

B、商品证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：B

【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或者使用权的凭证。

30、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的()(上交所、

深交所)或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间(上交所)，

由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、±15%

B、±20%

C、±30%

D、±40%

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节,

P225o

31、通过发行()股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A、记名

B、无记名

C、普通

D、优先

【参考答案】：C

【解析】通过发行普通股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的

基础

32、美国一般将O利率视为无风险利率。

A、短期国库券

B、长期国债

C、一年期存款利率

D、一年期贷款利率

【参考答案】：A

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P269o

33、债券投资的主要风险是O。

A、政策风险

B、利率风险

C、税收风险

D、信用风险

【参考答案】：B

34、我国金融债券的发行主体包括()o

中国进出口银行

国家开发银行

中国工商银行

以上答案都对

【参考答案】：D

35、关于股票性质的描述，正确的是()o

A、股票是证权证券

B、股票所代表的权利本来不存在

C、股票只是把已存在的权利表现为证券的形式

D、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

【参考答案】：A

【解析】股票是证权证券。证券可以分为设权证券和证权证券。设

权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生,

即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权

利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票

代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已

存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而

是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

36、下列说法错误的是()o

A、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方

商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利

B、看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权

C、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡

D、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作

用与效果日渐趋同

【参考答案】：D

37、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例

预先提取，并由()代扣代收。

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、基金公司

C、证券交易所

D、中国证监会

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。

见教材第，人章第二节，P363o

38、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起O内,

依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者

不予批准的书面决定。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

39、在一国（个）证券市场上流通的代表另一国（个）证券市场上流通

的证券的证券称为O。

A、存托凭证

B、可转换凭证

C、可转让凭证

D、预托证券和存托凭证

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是存托凭证的含义。存托凭证一般代表外国公

司股票，有时也代表债券。存托凭证也称预托凭证，是指在一国（个）证

券市场上流通的代表另一国（个）证券市场上流通的证券的证券。

40、股票市场价格的最直接影响因素是O,并且其他因素都是通

过作用于该因素而影响股票价格。

A、供求关系

B、公司经营状况

C、宏观经济因素

D、政治因素

【参考答案】：A

41、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第

一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过O%的有限

责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节,P73o

42、下列不属于证券中介机构的是()o

A、会计师事务所

B、律师事务所

C、证券业协会

D、证券信用评级机构

【参考答案】：C

43、下列选项中，属于综合指数类的是()o

A、深证新指数

B、深证A股指数

C、深证B股指数

D、深证创新指

【参考答案】：A

44、扬基债券的面值货币单位为()o

A、美元

B、日元

C、发行国货币

D、国际货币单位

【参考答案】：A

【解析】外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以

该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的

面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券被称为

扬基债券，它是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券，

一般以美元标明面值。

45、在其他条件不变的情况下，期权期间越长，则()o

A、期权价格越低

B、期权价格越高

C、期权价格越波动

D、期权价格越稳定

【参考答案】：B

【解析】在其他条件不变的情况下，期权期间越长，期权价格越高。

这主要是因为权利期间越长，期权的时间价值越大；随着权利期间缩短,

时间价值也逐渐减少；在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为

零。

46、上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起()个月

内编制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。

见教材第八章第一节，P337o

47、中证100指数成分股原则上每半年调整一次。每次调整的样本

比例一般不超过()O

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

48、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币()O

A、5000万元

B、1亿元

C、5亿元

D、10亿元

【参考答案】：B

【解析】本题考核根据证券公司注册资本的最低限额。我国《证券

法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和

其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

49、下列说法正确的是O。

A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累

计，按月支付给托管人

B、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费

C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于

0.25%

D、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托

管费率

【参考答案】：A

50、上证综合指数以O年12月19日为基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

【参考答案】：B

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P242o

51、O是提高市场效率的关键。

A、信息公开

B、加强监管力度

C、各项制度合法化

D、正当竞争

【参考答案】：B

52、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，

其偿付的优先顺序依次是O。

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o

53、外汇期货交易自1972年在O所属的国际货币市场（IMM）率先

推出后得到了迅速发展。

A、纽约交易所

B、欧洲交易所

C、芝加哥商业交易所

D、伦敦国际金融期权货交易所

【参考答案】：C

54、基金管理人的职责不包括O。

A、办理基金备案手续

B、编制中期和年度基金报告

C、召集基金份额持有人大会

D、向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

【参考答案】：D

【解析】D项属于禁止性行为。

55、公司不以任何资产作担保而发行的债券是O。

A、信托公司债

B、抵押公司债

C、保证公司债

D、信用公司债

【参考答案】：D

56、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按O程序分

配。

A、提取法定公积金弥补亏损对优先股股东分配提取任意公积金对

普通股股东分配

B、弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对

普通股股东分配

C、弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金对优先股股东分配对

普通股股东分配

D、提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损对优先股股东分配对

普通股股东分配

【参考答案】：B

57、认股权的认购期限一般为O。

A、2~10年

B、3~10年

C、两周到30天

D、3个月到1年

【参考答案】：B

58、证券市场的法律、法规分为O个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和

主要内容。见教材第八章第一节，P317o

59、O是股票价格的基石。

A、市场供求关系

B、股份公司的经营状况

C、宏观经济因素

D、政治因素

【参考答案】：B

【解析】股份公司的经营状况与股价密切相关，是股价变动的最基

础的原因。

60、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是()o

A、列于商业银行股权资本之后

B、列于商业银行次级负债之后

C、在支付税款之后

D、先于商业银行股权资本

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99o

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、根据《证券法》规定，上市公司收购报告书应载明下列事项

A、收购目的

B、收购期限及收购价格

C、收购所需资金额及资金保证

D、收购人关于收购的决定

【参考答案】：A,B,C,D

2、可转换债券的要素包括O。

A、有效期限和转换期限

B、票面利率或者股息率

C、转换比例或者转换价格

D、赎回条款与回购条款

【参考答案】：A,B,C,D

3、证券交易所在性质上不是O。

A、证券监管机构

B、证券服务机构

C、证券投资人

D、自律性组织

【参考答案】：A,B,C

4、证券公司经营O以及其他业务中任何两项以上的业务，注册

资本最低限额为人民币5亿元。

A、证券承销与保荐

B、证券自营

C、证券资产管理

D、证券经纪

【参考答案】：A,B,C,D

5、股票的未来收益包括()o

A、股息收入

B、资本利得

C、股本增值收益

D、清算价值

【参考答案】：A,B,C

6、新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类

直接挂钩，分为()三个标准。

A、1000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、5亿元

【参考答案】：B,C,D

7、契约型基金的当事人有O。

A、管理人

B、托管人

C、投资者

D、证券公司

【参考答案】：A,B,C

【解析】契约型基金的当事人包括管理人、托管人和投资者。证券

公司并不是契约型基金的当事人。

8、根据发行证券制度，发行人申请公开发行O的，应当聘请具

有保荐资格的机构担任保荐人。

A、法律、行政法规规定的实行保荐制度的其他证券

B、可转换为股票的公司债券

C、企业债券

D、股票

【参考答案】：A,B,D

【解析】答案为ABD。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的

公司债券；依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实

行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人

的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。

9、金融衍生工具的基本特性包括()o

A、跨期性

B、联动性

C、杠杆性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】本题考查金融衍生工具的基本特性。

10、关于ETF与封闭式基金，以下说法错误的是O。

A、封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同

B、ETF发行后规模固定

C、ETF只需每季度公布一次财务状况

D、封闭式基金没有固定的存续期

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】封闭式基金以折价或溢价的方式交易，很少与单位资产净

值趋同。ETF可以持续不断地发行基金单位，规模不定。ETF需要每日

披露大量信息。封闭式基金有固定的存续期。所以四个选项中的表述都

是错误的。

11、基金与股票的重要区别在于Oo

A、风险水平不同

B、投资数量不同

C、反映的关系不同

D、所筹资金的投向不同

【参考答案】：A,B,D

12、股票期值的主要构成有O。

A、未来股息收入

B、本期股息收入

C、未来资本利得收入

D、未来资本增值收益

【参考答案】：A,C

13、政府债券可分为()o

A、中央政府债券

B、政府保证债券

C、地方政府保证债券

D、地方政府债券

【参考答案】：A,D

【解析】依据政府债券发行主体的不同，政府债券可以分为中央政

府债券和地方政府债券。

14、证券市场监管的经济手段是指通过运用O等经济手段对证券

市场进行干预。

A、罚款

B、利率政策

C、税收政策

D、公开市场业务

【参考答案】：B,C,D

【解析】证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市

场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种

手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手

段。

15、美式权证持有人行权的时间为O。

A、可以在权证失效日之前任何交易日

B、可以在失效日当日

C、可以在失效日之前一段规定时间内

D、可以在失效日之后一段规定时间内

【参考答案】：B,C

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P177o

16、下列关于基金资产净值和基金份额净值的描述，正确的是()o

A、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值

B、基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金金额实际

代表的价值

C、基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金

份额交易价格的内在价值和计算依据

D、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致

【参考答案】：A,B,C,D

17、金融期货是期货交易的一种，金融期货的基本功能包括()o

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

【参考答案】：A,B,C,D

18.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有O的情形。

A、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

B、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的10%

C、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的7%

D、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的5%

【参考答案】：A,B

【解析】基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形:

①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；

②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证

券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过

该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次

发行股票的总量；④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例

等约定；⑤中国证监会规定禁止的其他情形。

19、基金销售服务费用予支付O。

A、销售机构佣金

B、营销广告费

C、促销活动费

D、持有人服务费

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136O

20、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服

务业务不得有的行为包括()O

A、代理委托人从事证券投资

B、与委托人约定分享证券投资收益

C、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

D、向客户提供投资建议

【参考答案】：A,B,C

【解析】我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证

券服务业务不得有下列行为：①代理委托人从事证券投资；②与委托人

约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；③买卖本咨询机构提供

服务的上市公司股票；④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚

假或者误导投资者的信息；⑤法律、行政法规禁止的其他行为。因以上

行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、以下决议必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通

过的有()O

A、修改公司章程

B、增加或减少注册资本

C、公司合并、分立、解散

D、变更公司形式

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，

P65〜66。

2、与直接投资外国股票相比，投资ADR对投资者的优点有O。

A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B、上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益

C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美兀

支付

D、某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，

ADR可以规避这些限制

【参考答案】：A,B,C,D

3、储蓄国债(电子式)与记账式国债的区别有()o

A、发行对象不同。

B、发行利率确定机制不同。

C、流通或变现方式不同。

D、到期前变现收益预知程度不同。

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另限

见教材第三章第二节，P9K

4、按基金运作方式不同，基金可分为O。

A、契约型基金

B、封闭式基金

C、公司型基金

D、开放式基金

【参考答案】：B,D

5、在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：其中一类是

原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按

其资质和信息披露履行情况，其股票可以采取每周集合竞价O次的方

式进行转让。

A、1

B、3

C、5

D、7

【参考答案】：A,B,C

6、按照偿还期限分类，国债分为()o

A、短期国债

B、中期国债

C、长期国债

D、永久国债

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87o

7、以下属于《公司法》规定的董事、经理的禁止行为的有()o

A、不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存

储

B、不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保

C、不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营业或者从事

损害本公司利益的活动

D、不得参与股东大会

【参考答案】：A,B,C

【解析】《公司法》规定的董事、经理的禁止行为并无D选项所述

的“不得参与股东大会”。

8、中国证监会的主要职责是()o

A、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B、负责监督有关法律法规的执行

C、负责保护投资者的合法权益

D、对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全

面监管，维持公平而有序的证券市场

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券

监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P19o

9、《上市公司收购管理办法》对收购人进行了规范，主要是O。

A、对于收购人存在到期不能清偿数额较大债务且处于持续状态、

最近3年有重大违法行为或严重的证券市场失信行为的，禁止其收购上

市公司

B、对收购人提出足额付款要求，为避免分期付款安排导致收购人

先行控制上市公司后转移上市公司资金用于收购，规定收购人足额付款

C、除财务顾问在收购完成后的12个月内对收购人进行持续督导

外.要求收购人实行向所在地证监局的每月报告制度，通过证监局加强

持续监管力度

D、明确界定一致行动人的范围，对一致行动人既作出原则性界定,

又逐列举，并将举证责任落在一致行动嫌疑人身上.促使隐藏在背后的

收购人浮出水面

【参考答案】：A,B,C,D

10、由于指数型基金具有O的特点，它特别适于社保基金等数额

较大、风险承受能力较低的资金投资。

A、收益率稳定

B、投资分散

C、没有系统性风险

D、高流动性

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126o

11、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为()O

A、赤字国债

B、建设国债

C、战争国债

D、特种国债

【参考答案】：A,B,C,D

12、机构投资者主要有()o

A、政府机构

B、金融机构

C、各类基金

D、企业和事业法人

【参考答案】：A,B,C,D

13、根据资产证券化()所属地域不同，可将资产证券化分为境内

资产证券化和离岸资产证券化。

A、发起人

B、发行人

C、承销人

D、投资者

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节,

P190o

14、经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理类业务有

OO

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理集合资产管理业务

C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品

【参考答案】：A,B,C

15、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()o

A、区域分布

B、覆盖公司类型

C、上市交易制度

D、监管要求的多样性

【参考答案】：A,B,C,D

16、假设：以EVt表示期权在t时点的内在价值，x表示期权合约

的协定价格，St表示该期权基础资产在t时点的市场价格，m表示期权

合约的交易单位，则每一看涨期权在t时点的内在价值可表示为O。

A、EVt=(St—x),m(St>x)

B、EVt=O(St^x)

C、EVt=O(St<x)

D、EVt=(x-St),m(St<x)

【参考答案】：A,C

17、国际债券的种类包括()o

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

【解析】一般来说，国际债券分两类，一是外国债券，二是欧洲债

券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币

为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行

市场所在国的货币为面值的国际债券。

18、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报

告制度，并报送O。

A、证监会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、财政部

D、中国人民银行

【参考答案】：A,C,D

19、除国债利率外，国际金融市场上常见的参考利率包括()o

A、伦敦银行问同业拆放利率(Libor)

B、香港银行间同业拆放利率(Hibor)

C、欧洲美元定期存款单利率

D、联邦基金利率

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，

P162o

20、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是（）o

A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险

B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展

C、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重

要原因

D、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手

段

【参考答案】：A,B,C,D

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、发行人及其主承销商通过累计投标询价确定发行价格的，当发

行价格以上的有效申购总量大于网下配售数量时，应当对发行价格以上

的全部有效申购进行同比例配售。O

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行

股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334O

2、证券交易所要积极发挥行业自律职能，出台投资者教育的工作

方案和工作指引，做好对会员投资者教育工作的检查、督促和评估。O

【参考答案】：错误

3、场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多

层次的证券市场结构。O

【参考答案】：正确

4、普通股股东能否分到股息和红利以及分到多少，取决于公司的

税后利润以及公司未来发展的需要。（）

【参考答案】：正确

5、股票被实行退市风险警示，在其后的120个交易日内的累计成

交量低于100万股属于深圳证券交易所决定终止其股票在创业板上市的

情形。O

【参考答案】：正确

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P222o

6、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、

误导性陈述或者最大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销

证券服务业务许可。并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。O

【参考答案】：正确

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349o

7、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员引用有关信息、资

料时，应当注明出处和著作权人。O

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第

七章第四节，P307o

8、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保

持这部分资产。O

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放

式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

9、普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是无条件的。O

【参考答案】：错误

【解析】【解析】普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件:

第一，法律上的限制。第二，其他方面的限制，如公司对现金的需要，

股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力

等。

10、我国的证券监管机构指的是中国证券监督管理委员会及其派出

机构。（）

【参考答案】：正确

11、封闭式基金通常有规定的封闭期，通常在5年以上。O

【参考答案】：正确

12、外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一

般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。O

【参考答案】：正确

13、中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，是

依法注册的具有独立法人地位的、由管理证券业务的社会非营利机构自

愿组成的行业性自律组织。O

【参考答案】：错误

14、保证公司债是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发

行的债券，是抵押证券的一种。O

【参考答案】：错误

15、证券是指各类记载并代表一定权利的权证。O

【参考答案】：错误

16、封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金

收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。O

【参考答案】：错误

【解析】开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的

现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。

17、沪深300指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况包括

样本股名单发生变化、股本结构发生变化、样本股本的市值出现非交易

因素的变动。（）

【参考答案】：正确

【解析】沪深300指数采用“除数修正法”修正，需要修正的情况

包括样本股名单发生变化、股本结构发生变化、样本股本的市值出现非

交易因素的变动。

18、证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票应计人其

自有股票，但该账户内股票数量变动，证券公司需履行相应的信息报告、

披露或者要约收购义务。O

【参考答案】：错误

19、长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险

的补偿。（）

【参考答案】：正确

20、从事证券业务资产评估机构中的专职人员不得少于20人，其

中职龄人员（非离退休人员）不得少于10人。O

【参