银行会计上岗考试题库含答案

第页银行会计上岗考试题库含答案一、单选题1.（）是指将同一客户在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。A、对私客户合并B、对公客户合并C、客户合并D、合并解除【正确答案】：C2.目前，上海票交所电子商业汇票系统运行时间为()，中国票据票据交易系统运行时间为（）、交易时段为（）。行内商业汇票系统运行时间为（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正确答案】：A3.开户行为单位客户开立单位银行结算账户后，启用后至支付生效日前，账户处于（）状态。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正确答案】：C4.关于柜员的交接规则，下列说法错误的是（）。A、柜员交接、权限交接、权限预交接均可进行循环交接B、柜员进行循环交接时，交接类型必须为同一类型，不允许跨交接类型的循环交接C、交接类型为“柜员交接”时，接收柜员名下必须未挂靠任何库箱D、通过“权限预交接”交出的权限，交回时只能面对面进行权限交回【正确答案】：D5.营业机构为个人客户办理单笔金额人民币（）万元以上的转账业务，应当核对客户的有效身份证件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：D6.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年（含展期）。A、半年B、一年C、两年D、三年【正确答案】：C7.银企对账管理系统中，产品的对账频率由（）修改。A、法人机构级对账操作员B、非法人会计主体对账操作员C、营业网点管理员D、省联社管理员【正确答案】：D8.（）是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、清算系统【正确答案】：B9.对于因损坏、磨损、机构更名、机构撤销等原因停用的实体印章，营业机构应在《业务用章（用具）保管使用登记簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日内上缴上级会计管理部门。A、3个B、5个C、10个D、20个【正确答案】：B10.通过将真人民币挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭页等手段制成的人民币，属于（）。A、伪造人民币B、变造人民币C、残缺人民币D、污损人民币【正确答案】：B11.下列叙述正确的是（）。A、发现凭证填写内容不全、涂改或有错误的，可帮客户填写正确，再办理现金支付B、现金收入时，收款复核员的操作程序为复审缴款凭证→复点现金→现金入箱→签章退单C、现金细数未点清，不得将捆把的原封签、腰条丢掉，不得与其他款项调换或混淆D、一捆票币用绳捆扎成单十字型，用手提绳，绳套绷直，票币不移者为标准钱捆【正确答案】：C12.大额支付系统的运行工作日为国家法定工作日，每个工作日细分为七个阶段,正确的处理流程是()A、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→清算窗口预关闭→日终对账处理→日终批处理B、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口预关闭→清算窗口→日终对账处理→日终批处理C、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→清算窗口预关闭→日终批处理→日终对账处理D、营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口预关闭→日终对账处理→清算窗口→日终批处理【正确答案】：A13.失票人应当在通知挂失止付后()内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、3日B、4日C、5日D、6日【正确答案】：A14.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、

重新识别、调查客户身份。B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。【正确答案】：D15.《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》规定惩戒开始日期、结束日期将通过（）发布。A、风险协查系统B、风险防控管理平台C、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台D、指标管理平台【正确答案】：C16.小额支付系统的业务处理原则是来账业务()。A、谁发起、谁确认、谁负责B、谁确认、谁回执、谁负责C、谁接收、谁确认、谁负责D、谁接收、谁负责、谁回执【正确答案】：B17.系统对贷款状态是()贷款才能办理贷款核销。A、非应计B、应计C、逾期D、损失【正确答案】：A18.客户通过柜面申请查询电子印章业务验证码时，可以在（）柜面进行办理。A、开户网点B、法人机构内任一营业机构C、全市任一营业机构D、全省任一营业机构【正确答案】：D19.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），再监督按月进行，监督比例不低于重点监督业务的()且一般不应少于()笔。A、2%,500B、2%,1000C、5%,500D、5%,1000【正确答案】：D20.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起()内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。A、1日B、2日C、3日D、5日【正确答案】：C21.柜员密码连续输入错误次数超限（目前系统控制为（）次）的将被锁定。密码锁定后，需按“柜员密码维护”流程重置密码。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：A22.核算码由（）数字组成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正确答案】：C23.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正确答案】：B24.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后()个工作日内完成。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D25.农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。A、一年B、半年C、三个月D、一个月【正确答案】：B26.贷记支付业务的交易限额由（）设置并根据管理需要进行调整。A、省联社B、办事处C、中国人民银行D、法人机构【正确答案】：C27.无磁条重要空白凭证作废时，应（）剪角。A、自右侧中间沿45度角向下B、自右侧中间沿60度角向上C、右上D、右下【正确答案】：A28.表内科目（）表示损益类科目。A、第一位1B、第一位2C、第一位4D、第一位6【正确答案】：D29.大额支付系统的业务处理原则是往账业务()。A、谁发起、谁负责B、谁确认，谁负责C、谁发起、谁确认D、谁负责、谁发起【正确答案】：A30.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起()内承兑或者拒绝承兑。A、3日B、4日C、5日D、7日【正确答案】：A31.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含本数）、外币等值（）美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应该报送大额交易。A、5万，2万，B、10万，2万C、5万，1万D、10万，1万【正确答案】：C32.计息类账户错账冲正的，应同时调整计息积数。对于跨结息期已经结计利息的账户，错账调整只能调整（）以后的积数，柜员应将已结计的利息区分情况使用相关交易进行补收或退回。A、上次结息日B、本次结息日C、下次结息日D、上上次结息日【正确答案】：A33.会计档案应及时归档。遇特殊情况需推迟会计档案归档时间的，应经（）同意。A、会计主管B、支行行长C、档案管理员D、会计管理部门【正确答案】：A34.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A35.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标【正确答案】：D36.中心金库的备用钥匙由管库员、分管行长和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续，由()入保险柜妥善保管A、会计主管B、主管C、现金管理部门D、安全监保部门【正确答案】：C37.营业机构为存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户时，应设定有效期限，最长不超过（）个月。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B38.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户应当严格按照银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C39.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C40.￥107000.53的大写为（）。A、人民币壹拾万零柒仟元零伍角叁分B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分C、人民币壹拾万柒仟元伍角叁分D、人民币拾万零柒仟元零伍角叁分【正确答案】：B41.持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起()。持票人对其他前手的再追索权利时效，自清偿日或被提起诉讼之日起()。A、3个月，3个月B、6个月，3个月C、6个月，1年D、1年，2年【正确答案】：B42.（）用于办理各项专用资金的收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C43.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在（）时获取账户持有人的声明文件。A、开户时B、激活时C、激活前D、使用前【正确答案】：A44.柜员交接时，涉及到金库钥匙、业务印章等核心业务系统无交接记录的，应登记（）。A、柜员分工交接登记簿B、业务用章（用具）保管使用登记簿C、营业日志D、人员分工交接登记簿【正确答案】：A45.单位存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后()日内申请重新开立基本存款账户。A、5日B、7日C、10日D、15日【正确答案】：C46.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（）A、非营业时间，营业机构存放重要空白凭证，应采取一定的安全防卫措施B、无人值守的营业机构，不得留存重要空白凭证。C、营业期间，临时离柜时重要空白凭证应整理后整齐放置于办公桌上，不得随意放置。D、人员少的营业机构，凭证管理员可由普通柜员兼任。【正确答案】：C47.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心应实行动态监督制度，被监督营业机构应在监督员之间随机分配，调整周期原则上不超过（）个月。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：A48.清算备付金账户日终透支，系统自动计算透支金额，按照透支金额的（）自动计收利息。A、万分之二B、万分之三C、万分之五D、万分之十【正确答案】：C49.Ⅲ类户账户余额不得超过（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正确答案】：C50.中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。A、3B、1C、10D、5【正确答案】：D51.超过提示付款期限银行汇票使用哪个交易进行付款()A、银行汇票付款B、银行汇票退款C、银行汇票手工入账D、银行汇票撤销【正确答案】：B52.农商银行签发的电子银行承兑汇票单张出票金额原则上不得超过()(含)。A、500万元B、1000万元C、1500万元D、2000万元【正确答案】：B53.每个营业机构可以新增（）机构现金库箱、（）机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增（）。A、一个/一个/多个B、一个/多个/多个C、多个/多个/多个D、一个/一个/一个【正确答案】：A54.()是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。A、背书连续B、承兑C、前手D、后手【正确答案】：A55.代理签发凭证由()统一提供。A、代理业务委托方B、农商行C、中国人民银行D、省联社【正确答案】：A56.个人客户由他人代理转账单笔金额人民币（）万元（含）以上时，营业机构应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：D57.财税库银业务是指农村商业银行利用信息和网络技术，通过（）财税库银横向联网系统，与人民银行国库信息处理系统进行数据交互，完成对纳税人代扣税款并划缴国库的业务。A、税务局B、人民银行C、农商行D、财政部门【正确答案】：C58.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，账户持有人自被要求提供声明文件（）未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。A、之日起六十日内B、之日起九十日内C、次日起六十日内D、次日起九十日内【正确答案】：B59.（）模式是指定辖内一家在人民银行具有独立提款权的法人机构，负责本市其他法人机构的现金供应。A、委托代理B、市级代理C、专人代理D、独立【正确答案】：A60.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;B、通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；C、通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的;D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;【正确答案】：B61.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（)A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪【正确答案】：A62.根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》（鲁农信联运营〔2020〕10号），优化后，“3910对私客户关键信息维护”交易中有“固定电话”、“手机号码”和“联系人手机号”三个栏位，其中（）栏位用于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。A、固定电话B、手机号码C、联系人手机号【正确答案】：B63.国家安全机关通过涉案账户资金网络查控平台（国安）开展常规查询、动态查询、冻结、紧急止付等网络查控工作留存在核心业务系统、客户账务信息协查系统的执法信息，自查询结束或账户控制解除()后自动进行系统删除。A、30日B、60日C、90日D、120日【正确答案】：C64.纸质票据票面信息与登记信息不一致的，以()为准。A、纸质票据票面信息B、登记信息C、合同信息D、补充信息【正确答案】：A65.半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则，开户之日起（）内无交易记录的账户。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月【正确答案】：B66.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由()承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。A、签章人B、持票人C、付款人D、当事人【正确答案】：A67.放入印控机管理的印章，非营业期间，（）取出入库保管或随箱包上解。A、需要B、无需C、必须D、应该【正确答案】：B68.经营者违反法律、法规的规定牟取暴利的，责令改正，没收违法所得，可以并处违法所得（）以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，或者由工商行政管理机关吊销营业执照。A、3倍B、5倍C、10倍D、20倍【正确答案】：B69.承兑人或者承兑人开户行收到挂失止付通知或者公示催告等司法文书并确认相关票据未付款的，应当于（）依法暂停支付并在票据市场基础设施登记或者委托开户行在票据市场基础设施登记相关信息。A、当日B、次日C、不晚于业务办理的次一工作日【正确答案】：A70.（）主要适用于农村商业银行签发的银行汇票、承兑的银行承兑汇票，以及已完成电子权属登记的纸质商业汇票添加背书粘单等。A、业务专用章B、汇票专用章C、本票专用章D、票据交换专用章【正确答案】：B71.银行本票自出票日起，付款期限最长不超过()，超过提示付款期限的，代理付款人不予受理。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月【正确答案】：B72.农商银行现金管理部门对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每年查库不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A73.对于逾期贷款和客户欠息，系统（）进行自动扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日【正确答案】：D74.大额支付系统的业务处理原则是来账业务()。A、谁确认，谁负责B、谁发起、谁负责C、谁发起、谁确认D、谁接收、谁确认【正确答案】：A75.（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、

中华人民共和国反洗钱法B、

金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。【正确答案】：C76.自助设备保险柜的钥匙和密码应（）。A、专人管理、专人使用B、分管分用、严格保密C、双人分管，平行交接D、一人保管钥匙、一人管理密码【正确答案】：C77.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的**犯罪。（）A、

毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪【正确答案】：C78.单位定期存款起存金额为人民币（）万元。A、0.5万元B、1万元C、5万元D、10万元【正确答案】：B79.关于柜面业务印章的使用，下列说法错误的是（）。A、严禁错用、串用，严禁提前、过期、越权、超范围使用，B、严禁在无真实业务记录的凭证，或伪造、变造凭证上使用C、应随用随盖，严禁在空白协议、凭证、账簿、报表上预先加盖D、可以在空白页、空白表格，以及关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章【正确答案】：D80.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,《人民币冠字号码查询申请表》《人民币查询结果通知书》应自成类别，以受理申请的时间先后为序专夹保管，按年装订入档保管，保存期限为()年。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：B81.跨年度发现错账，应填制（）凭证，经会计主管审查、批准后办理冲正。A、蓝字反方向B、红字反方向C、蓝字同方向D、红字同方向【正确答案】：A82.银行承兑汇票承兑申请人提供100%保证金，或全额(或差额部分)以存单、国债、银行承兑汇票质押的，可只开立()。A、临时存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户【正确答案】：A83.法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱()查库不少于一次；()对全辖现金类自助设备查库不少于一次；A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年【正确答案】：D84.存款人申请办理单位协定存款，应与农商行约定基本存款额度，基本存款额度应为人民币()万元以上。A、5万元B、10万元C、50万元D、100万元【正确答案】：B85.库箱进行正常挂靠或正常移交后，状态变更为（）。A、交接B、正常C、代保管D、在库【正确答案】：B86.

客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）A、

登记客户的经常居住地B、

登记客户的身份证上的居住地；C、登记客户的临时居住地【正确答案】：A87.大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由（）确定和调整。A、省联社B、办事处C、人民银行D、法人机构【正确答案】：C88.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以()的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。A、现金B、转账【正确答案】：B89.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于()完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对。A、下一工作日B、下一日C、月末【正确答案】：A90.人民银行对金融机构的准备金存款按()结息，计息期间遇利率调整分段计息。A、日B、月C、季D、年【正确答案】：C91.农商行受理的现金支票的收款人不为出票人的，应严格审核款项用途，严格现金管理，原则上出票金额应在人民币（）万元以内A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C92.定活两便储蓄存款起存金额为人民币（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正确答案】：B93.推动商业银行设定收费项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到（）。A、服务实B、项目实C、管理实D、价格实【正确答案】：B94.单位定期存款在存期内按照()挂牌公告的相应档次利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：A95.核心业务系统柜员发放贷款时，以信贷管理系统打印的()为发放贷款依据。A、授权通知书B、发放通知C、授权书D、贷款合同【正确答案】：A96.电子业务专用章的横向文不得超过（）汉字。超过的，应进行简化处理。A、5个B、10个C、20个D、12个【正确答案】：B97.营业机构要及时处理小额支付系统贷记来账挂账业务，确认有误的，应在（）个工作日内退回发起行；对于经确认具备入账条件的，最迟在（）处理完毕。A、2，当日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下个营业日D、1，当日下午16:30【正确答案】：C98.持票人对支票出票人的权利，自出票日起()内不行使而消灭。A、10天B、一个月C、三个月D、六个月【正确答案】：D99.抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（）进行表外登记A、评估金额B、每份一元的假定价格C、贷款金额D、记载的价值【正确答案】：D100.核算码是会计科目的细化，是会计核算的最基本元素，一个会计科目可以对应（）核算码，一个核算码归属于（）科目。A、一个或多个/一个B、一个/一个C、一个或多个/多个D、一个/多个【正确答案】：A101.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、

直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。【正确答案】：B102.会计主管（不设会计主管的网点负责人）（）应对本网点及实行挂靠管理的现金类自助设备查库一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C103.对停用的实体印章，应定期组织实体印章的清理销毁工作，两次销毁间隔时间不得长于（），停用印章过多的，应适当增加销毁频率。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C104.

一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、

姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息【正确答案】：D105.（）主要适用于纸质商业汇票贴现业务完成电子权属登记后的票据背书A、结算专用章B、汇票专用章C、已电子登记权属章D、票据交换专用章【正确答案】：C106.金融机构应当将收缴的假币()全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。A、每月B、每季C、每年【正确答案】：A107.国库集中支付资金需要退回国库的，代理银行在收到退回资金（）向人行办理资金退回。A、当日B、当日最迟下一工作日上午11:00前C、当日至迟次日D、下一个工作日【正确答案】：C108.银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。可及时反馈的，应于收到《查询单位银行账户通知书》（）完成查询并反馈。A、5日B、3日C、2日D、当日【正确答案】：D109.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的农村商业银行负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、最后修改客户信息【正确答案】：A110.法人机构收缴假币，应向持有人出具《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在()工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：C111.机构库箱编号由（）组成。A、9位机构号+3位顺序号B、9位机构号+4位顺序号C、6位机构号+3位顺序号D、6位机构号+6位顺序号【正确答案】：A112.（）只能以质押贷款为目的开立和使用。A、单位定期存款开户证实书B、单位定期存单C、单位定期一本通D、单位一户通【正确答案】：B113.开户行为企业变更银行结算账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：B114.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变【正确答案】：D115.()业务是指根据当事人各方按实现签订的协议，定期发生的批量扣款业务，如委托其开户行收取的水、电、煤气等公用事业费，其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。A、定期贷记业务B、定期借记业务C、实时贷记业务D、实时借记业务【正确答案】：B116.机构分立后原机构存续的，其会计档案应当由分立后的()统一保管，其他方可查阅、复制与其业务相关的会计档案。A、存续方B、分立方C、撤销方D、新设方【正确答案】：A117.行内支票截留交易，可以解付的转账支票的范围()A、省辖B、市辖C、本法人范围D、同一会计主体范围【正确答案】：A118.批量新建客户信息时证件类型必须为第二代居民身份证，目前系统控制每次批量导入不得超过（），同时原则上不得低于（）。A、200笔，10笔B、300笔,20笔C、300笔，10笔D、400笔，20笔【正确答案】：C119.支票的持票人委托开户银行收款时，应作委托收款背书，在支票背面背书人栏签章、记载“委托收款”字样、背书日期，在被背书人栏记载（）名称，并将支票和填制的进账单交开户银行。A、收款人B、持票人开户银行C、付款人D、付款人开户银行【正确答案】：B120.支票手续费的退还仅对（）及之后向客户出售的支票进行退还手续费，之前出售的支票缴回时不退还手续费。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正确答案】：C121.（）是中国人民银行指定的电子商业汇票系统运营者，负责电子商业汇票系统的建设和运营。A、上海票据交易所B、深圳票据交易所C、上海清算所D、中央国债登记结算有限公司【正确答案】：A122.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、

房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、园林绿化行业【正确答案】：D123.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B124.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、10C、7D、5【正确答案】：D125.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。A、10个/5个B、10个/20个C、10个/10个D、5个/10个【正确答案】：C126.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、

最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会【正确答案】：C127.个人活期储蓄存折账户及个人银行结算账户实行按（）结息的方式，采用积数计息法A、旬B、月C、季D、半年【正确答案】：C128.客户可以通过柜面、省联社门户网站、智慧柜员机、电子银行等渠道查询电子印章业务验证码对应的业务内容，查询时效为（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C129.定活两便储蓄存款存期达到或者超过整存整取的相应存期时，利率按照支取日挂牌公告的整存整取储蓄存款利率档次打()折计息，不分段计息。A、四B、五C、六D、七【正确答案】：C130.单位客户申请使用批量方式为员工代理开户的，单位应对员工的真实身份承担责任，原则上应由批量开户原经办人统一领取，并由员工本人持有效身份证件到营业机构办理身份确认、账户激活手续，在账户激活前，该银行账户（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正确答案】：B131.小额支付系统、网上支付跨行清算系统均在（）运行时间进行资金清算。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、清算系统【正确答案】：A132.（）主要用于收缴假币时使用。A、假币章B、全额章C、半额章D、附件章【正确答案】：A133.表外科目采用（）记账方法核算，业务发生增加记收方，减少记付方，余额在（）反映。A、复式、收方B、单式、收方C、单式、付方D、复式、付方【正确答案】：B134.停止使用、作废上缴的重要空白凭证由法人机构财务会计部门统一销毁，销毁工作应在停用后（）内完成。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：C135.责任事故错款，按长款归公、（）的原则处理。A、短款报损B、短款自赔C、以长补短D、以上都不对【正确答案】：B136.下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（）A、办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。B、办理存折账户存取款业务过程中，发现存取款记录打印不连续的，应采取有效方式识别客户身份。C、办理存单支取业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可手工填写取款记录并签章。D、办理存单开户业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可直接进行换单处理。【正确答案】：A137.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。A、20,5B、20,1C、50,10D、20,2【正确答案】：B138.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【正确答案】：A139.小额支付系统借记支付业务回执信息最长返回时间不得超过（）。A、1个法定工作日B、2个法定工作日C、3个法定工作日D、5个法定工作日【正确答案】：D140.人力资源社会保障行政部门开展查询工作，应当严格履行审批程序，经（）人力资源社会保障行政部门负责人批准，依法开展查询工作。A、县级以上B、设区的市级以上C、省级以上【正确答案】：B141.营业机构内部凭证管理员与普通柜员之间的重要凭证调拨由()发起。A、现金管理员B、会计主管C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：C142.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码重置等激活手续前，该银行账户（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、单项冻结【正确答案】：A143.法人机构应定期组织对会计档案进行清查核对，保证会计档案安全、完整，防止毁损、丢失。对于定期保管的会计档案，应每（）组织一次清查核对。A、月B、季C、年D、2年【正确答案】：D144.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），办理小额存款提取业务需满足;已故存款人在本法人机构的账户余额合计不超过（）万元人民币（或等值外币，不含未结利息，外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算）的条件。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：A145.法人机构中心金库是指()设立的由法人机构集中管理的金库，一般设在法人机构营业部.A、省联社B、派出机构C、法人机构D、营业网点【正确答案】：C146.账簿上的金额结清时，余额栏以（）为中心，用（）表示。A、元位，-0-B、百位，-×-C、元位，-×-D、百位，-0-【正确答案】：A147.单位存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的，重新开立的银行结算账户可自（）办理付款业务。A、开立之日起B、开立之日次日起C、开立之日起三个工作日后D、开立之日起三日后【正确答案】：A148.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），会计事后监督以防范各类业务风险和规范会计操作行为为重点，以下应遵循原则的中描述不正确的是（）。A、独立性原则。事后监督必须坚持机构、人员、空间上的分离，监督人员在权限范围内独立开展事后监督工作，特殊情况下，可以参与被监督业务的办理。B、连续性原则。事后监督逐日序时进行，保持监督的连续性。C、及时性原则。及时传送纸质和电子会计档案资料，及时实施事后监督，及时反馈监督结果，及时督促整改，确保资金安全及业务操作合规。D、全面性原则。事后监督应涵盖农村商业银行办理的各项柜面业务。E、重点性原则。在全面监督的基础上，以防范风险为重点，对易发生风险的业务和环节进行重点监督。【正确答案】：A149.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），抽样监督按月进行，监督比例不低于全量业务的()且一般不应少于()笔。A、1%,1000B、2%,2000C、1%,2000D、5%,2000【正确答案】：C150.空白印鉴卡片作为（）管理。A、有价单证B、重要空白凭证C、表外D、保管品【正确答案】：B151.

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，()应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。A、

客户B、金融机构C、司法机关D、公安机关【正确答案】：B152.营业机构办理资金汇划业务，汇出款项单笔金额大于（）的，应经营业机构会计主管、法人机构逐级授权，并经市级机构、省联社清算机构头寸确认后办理。A、5000万元（不含）B、5000万元（含）C、1亿元（不含）D、1亿元（含）【正确答案】：D153.支付系统行号是支付系统接入机构的（）标识。A、主要B、重要C、唯一【正确答案】：C154.营业机构向上级部门领取个人名章时，由（）登记《业务用章（用具）保管使用登记簿》并预留印模。A、法人机构会计管理部门B、会计主管C、营业机构D、行长【正确答案】：A155.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、

金融监管机构B、

财政部门C、检察机关D、

中国人民银行及公安机关【正确答案】：D156.同一客户在同一法人机构开立Ⅰ类户不超过（）个。A、1个B、4个C、5个D、10个【正确答案】：A157.电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（）。A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B158.各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。A、

风险为本B、了解你的客户C、规则为本D、防范为本【正确答案】：B159.居住在境内的不满（）周岁的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。A、12B、14C、16D、18【正确答案】：C160.银行卡被自助设备吞没，银行卡应在()工作日内（从吞卡日次日算起），凭本人有效身份证件及其他可以证明为银行卡持有者的材料到自助设备所属营业机构办理领卡手续。A、20个B、30个C、45个D、60个【正确答案】：A161.通过个人借款人存款账户转账归还贷款时，转账金额在人民币10万元以上的，个人借款人应出具借款人（）。A、银行卡B、有效身份证件C、还款申请D、贷转存凭证【正确答案】：B162.抵质押品视同（）管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。A、重要空白凭证B、现金C、重要档案D、一般凭证【正确答案】：B163.贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载（）字样，该票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行为。贴现人应当对纸质票据妥善保管。A、“已贴现”B、“已付款”C、“已登记权属”D、“已电子登记权属”【正确答案】：D164.付款行收到止付通知后，最迟应在()发出止付应答。A、当日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正确答案】：C165.下列不属于重要空白凭证是（）A、储蓄存单B、商业承兑汇票C、假币收缴凭证D、一本通存折【正确答案】：C166.国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循（）原则。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、银行不垫款【正确答案】：B167.根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕293号），预警推送机构的风控员、核查员应在（）个工作日内（自预警信息预警日次日起计算）对未处理状态的预警信息进行处理。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D168.农商行应设立（），用以登记柜面业务印章的领用、保管、使用、交接、停用、上缴与销毁等记录，实现业务印章的全生命周期管理。A、业务用章（用具）保管使用登记簿B、印章登记簿C、人员分工交接登记簿D、营业日志【正确答案】：A169.单位存款人为临时机构的，可以在其驻在地开立（）个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：A170.《关于银行业金融机构协助全省各级监察机关进行查询冻结工作的通知》中，冻结涉案财产的期限一般不得超过（），有特殊原因需要延长的，应当办理续冻手续。冻结期限届满，未办理冻结手续的，冻结自动解除。A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：A171.新建客户信息后，系统自动生成（）数字的客户编号。A、10位B、15位C、19位D、26位【正确答案】：B172.（）是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以单独使用,作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。公安部自2017年6月16日起签发的2017版,内嵌芯片，芯片同时存入持证人个人资料和证件签发管理信息。A、港澳台居民居住证B、港澳居民来往内地通行证C、外国人永久居留身份证D、台湾居民来往大陆通行证【正确答案】：C173.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），小额账户维护费是指农商行对收费周期内日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：C174.营业机构负责人应()对本营业机构及下属营业机构柜员尾箱查库不得少于一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C175.现金整点标准中的捆紧，要求扎把的腰条应在票面的（）处扎紧；一捆票币用绳捆扎成双十字型后，用手提绳，绳索绷直，票币不移动为准。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正确答案】：A176.

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。A、

国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构【正确答案】：B177.因欠息转为非应计贷款，贷款本金尚未到期的，系统扣款控制规则为（）。A、先本后息B、先息后本C、仅扣利息D、仅扣本金【正确答案】：C178.清算备付金账户，系统按照以上级清算账户余额为准的原则进行计息、结息，（）同时入账。A、四边B、三边C、单边D、双边【正确答案】：D179.持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效，自票据到期日起()，且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：D180.委托客户是指委托农商行办理批量代收付、批量开户业务的单位或个人，其中个人客户只能办理批量开立（）业务。A、定活一本通B、活期一本通C、借记卡D、存单【正确答案】：D181.()是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、汇票B、本票C、支票D、票据【正确答案】：B182.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正确答案】：A183.开立多级账簿的账户发生他行来账、账户结息、存款扣划以及其他系统无法识别相应账簿的业务时，默认登记（）。A、一级账簿B、待清分账簿C、有权机关扣款待调整账簿D、非有权机关扣款待调整账簿【正确答案】：B184.（）是指柜员除名下挂靠的正常库箱之外，对当日（或暂时）无人使用的其他库箱代为保管的行为。A、库箱挂靠B、库箱代保管C、移交D、库箱管理【正确答案】：B185.持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款。提示付款期自票据到期日起（），最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。A、3日B、5日C、10日D、10个工作日【正确答案】：C186.日间对账是指清算国库在系统日间状态下与代理清算行的对账。日间对账每日（）。A、可不进行日间对账，只进行日切对账即可B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次【正确答案】：B187.()是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。A、背书连续B、承兑C、前手D、后手【正确答案】：B188.原则上，会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记《营业日志》，每个库箱（）随机交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C189.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）A、

公安部B、

中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、

国务院反洗钱中心【正确答案】：C190.开户行为单位客户开立单位银行结算账户后，未启用前，账户处于（）状态。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正确答案】：B191.（）是具体交易的集合，岗位权限由其包含的交易权限确定。A、角色B、岗位C、柜员D、机构【正确答案】：B192.客户张某2011年1月2日办理个人农户贷款，按月结息，期限6月，从放款日开始未按月结息，到2011年5月2日归还贷款，该贷款于()转入非应计。A、2011年4月3日B、2011年4月21日C、2011年5月1日D、2011年7月3日【正确答案】：B193.（）是指根据法人机构与客户的协议，客户交款时，采取与客户共同先将现钞封包交存，在法人机构共同清点入账的业务。A、封包收款业务B、委托收款业务C、受托收款业务D、当面收款业务【正确答案】：A194.

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规【正确答案】：C195.单位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）万元。A、0.5万元B、1万元C、5万元D、10万元【正确答案】：B196.大额支付系统设置（）时间，用于处理弥补清算账户头寸不足的支付业务，以及中国人民银行规定的其他业务。A、营业准备日终处B、日间处理C、业务截止D、清算窗口【正确答案】：D197.会计档案室应保持整洁卫生，做到防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物，防止会计档案毁损、散失或泄密。磁介质保管的电子会计档案保管地点应同时具备（）条件。A、防磁B、防火C、防潮D、防尘【正确答案】：A198.整存整取储蓄存款设定约定转存或自动转存的，转存后的利率按（）挂牌公告的同档次利率确定。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：D199.若客户在同一法人机构开立的所有Ⅲ类户均未使用“1139核身类型管理”交易进行身份核实的，则当所有Ⅲ类户双边资金收付金额自开立之日起累计达到（）时，系统批量后会自动进入关注类型为“双边收付额度超限的Ⅲ类户”的名单。A、5万元B、6万元C、10万元D、20万元【正确答案】：A200.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。A、

大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告【正确答案】：A201.使用“柜员卡+密码”验证模式登录核心业务系统的柜员应定期修改登录密码，最长不得超过（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系统强制修改密码，否则无法正常办理业务。A、5个B、10个C、15个D、30个【正确答案】：C202.对以下哪种违法行为，不能处以罚款（）A、

未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D、拒绝提供调查材料【正确答案】：C203.营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）。A、1元B、3元C、5元D、10元【正确答案】：C204.假币包括伪造币和变造币。()是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、伪造币B、变造币【正确答案】：B205.大额支付系统的业务截止时间是：()A、17点00分B、17点15分C、17点30分D、20点30分【正确答案】：B206.如发现捆内整把缺少或把内短少()以上者，应将原捆、原把票币原样保管，并立即将发现经过及原捆的冠字、号码、封捆时间和封捆员代号送交当地人民银行处理。A、5张B、10张C、20张D、50张【正确答案】：B207.法人机构分管行长（）对中心金库查库不少于一次；A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：C208.单位协定存款实行按日计提利息，按季结息，采用积数计息法，遇利率调整，分段计息。其中基本存款额度以内的存款按（）挂牌公告的活期存款利率计息。A、存入日B、结息日C、支取日D、转存日【正确答案】：B209.金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。A、

董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层【正确答案】：D210.下列关于重要空白凭作废的说法错误的是（）A、数量较少的重要空白凭证可由营业机构按规定作废后做当日凭证附件。B、停止使用的重要空白凭证，经核点无误，封存后入库（柜）保管，按规定交法人机构集中销毁C、客户交回的重要空白凭证在系统中作作废处理，作当日会计凭证附件D、重要空白凭证作废需放入传票时应剪角。【正确答案】：C211.同一客户在全省农商行开立Ⅲ类户原则上不超过（）个。A、1个B、4个C、5个D、10个【正确答案】：C212.

如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A、

更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定【正确答案】：A213.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正确答案】：D214.档案保管机构应设置专用会计档案室（柜），保管会计档案。会计档案管理人员发生变动，应及时（）。A、交接档案室钥匙B、更换档案室锁具C、交接档案室锁具D、交接登记簿【正确答案】：B215.有价单证中银行承兑汇票属于（）A、买入有价证券B、待发售有价证券C、已兑付有价证券D、其他有价单证【正确答案】：A216.整存整取储蓄存款起存金额为人民币（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正确答案】：B217.支票的出票人禁止签发空头支票、与预留印鉴不符、使用支付密码编制错误的支票。此类支票已经发现，农商行应做退票处理，并按规定向人民银行报告，由人民银行按票面金额处理（）的罚款A、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正确答案】：D218.对于法人和其他组织办理单笔或当日累计人民币交易()以上现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取申请表》A、10万元B、20万元C、50万元D、100万元【正确答案】：C219.员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号为（）数字，顺序编号，（）唯一，一人一号，人号绑定，号随人走，人员跨机构调动时无需重新建立员工号。A、8位、全市B、6位、法人机构C、4位、营业机构D、6位、全省【正确答案】：D220.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、

高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会【正确答案】：D221.“6252客户凭证缴回”交易，可以用于下列()重要空白凭证的作废缴回处理A、支付密码器B、现金支票C、存单D、企业USBKEY【正确答案】：B222.保证人必须按照《中华人民共和国票据法》的规定在票据上记载保证事项。为出票人保证的，应将保证事项记载在票据的()。A、背面B、正面C、粘单上D、备注中【正确答案】：B223.人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过（）个。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D224.下列不属于重要空白凭证是（）A、现金支票B、印鉴卡片C、贷转存凭证D、单位存款开户证实书【正确答案】：C225.失票人应在在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告或提起诉讼，且公式催告期限不得少于（）。A、15天B、30天C、45天D、60天【正确答案】：D226.经地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门批准设立，正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立（），并出具地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门的批准设立文件。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：D227.按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过公司（）股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。A、20%B、50%C、25%D、51%【正确答案】：C228.银企对账管理系统中“待验印”状态的账单指（）。A、已经打印且回收登记的纸质账单B、已经打印但未回收的纸质账单C、已经打印且回收登记但还未进行验印的纸质账单D、还未进行打印的纸质账单【正确答案】：C229.金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A、规则为本方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法【正确答案】：B230.个人活期储蓄存单账户实行利随本清的方式，采用（）。A、积数计息法B、逐笔计息法C、余额计息法D、累计计息法【正确答案】：B231.贷款发放时应设定自动扣款账号，一笔单位贷款可以设置()自动扣款账号，一笔个人贷款可以设置()自动扣款账号。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正确答案】：B232.以下哪些渠道开通了次日转账功能：（）A、行内渠道、大额渠道B、行内渠道、小额渠道C、大额渠道、小额渠道D、行内渠道、大额渠道、小额渠道【正确答案】：D233.()是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、汇票B、本票C、支票D、票据【正确答案】：C234.自助设备吞没卡，持卡人应在（）（从吞卡日次日算起）办理领卡手续。A、4个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、20个工作日内【正确答案】：D235.银企对账管理系统中“逾期超30天已回”状态的账单：账单发出()后回收扫描的纸质账单。A、30天B、60天C、90天D、120天【正确答案】：C236.境外机构人民币银行结算账户账号统一加前缀（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正确答案】：D237.审核缴款凭证时，凡发现凭证填写内容不全、涂改或有错误的，由（）重新填写。A、柜员B、客户C、大堂经理D、其他人员【正确答案】：B238.根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为()元／季／户。A、30B、60C、90【正确答案】：B239.个人认购大额存单起点金额为人民币（）万元。A、5万元B、10万元C、20万元D、30万元【正确答案】：C240.假币包括伪造币和变造币。()是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。A、伪造币B、变造币【正确答案】：A241.（）业务由金融市场基础设施运营机构向大额支付系统发起，大额支付系统借、贷记指定清算账户后，将支付业务信息经付款清算行和收款清算行转发至付款行和收款行。A、贷记支付业务B、即时转账业务C、中国人民银行营业部门发起涉及清算账户的业务D、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算【正确答案】：B242.会计主管或指定专人定时在智慧柜员机（一天至少两次）通过“未签名交易查询”对未签名情况逐条进行查询确认，若存在办理结果成功但客户未签名的，应及时联系客户返回网点进行补签，补签时间原则上不超过（）个工作日。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D243.下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（）A、出售或签发时，发现凭证多页、缺页、错号、要素有误等，应登记入库留查，并及时与上级主管部门联系。B、农商行工作人员根据业务需要，可以代客户签收、购买重要空白凭证。C、不能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人应在使用时进行手工逐笔销号。D、应由系统打印输出的重要空白凭证不得手工填制。【正确答案】：B244.农信银通存通兑业务不包括（）A、个人账户通存B、个人账户通兑C、对公账户通存D、对公账户通兑【正确答案】：D245.（）标志是核心业务系统用于区分柜员是否具有保管和调拨现金、重要空白凭证权限的标记。A、柜员B、库管员C、现金业务D、凭证【正确答案】：B246.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、

反洗钱专职岗位人员B、

反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、

新入职员工【正确答案】：C247.内部账户的账号共（）。A、25位B、21位C、19位D、16位【正确答案】：A248.中心库凭证管理员应按（）将系统下传的“重要空白凭证登记簿”与手工登记的《重要空白凭证登记簿》、报表、实物进行核对，确保账簿、账表、账实相符，核对情况登记《重要空白凭证登记簿》。A、日B、周C、旬D、月【正确答案】：D249.库箱挂起后，状态变更为（）。A、交接B、正常C、代保管D、在库【正确答案】：D250.柜员间现金调拨是指在同一机构内（）与普通柜员间的调拨。A、主管B、会计主管C、现金管理员D、联行岗位人员【正确答案】：C251.10月20日的中文大写（）。A、零壹拾月贰拾日B、壹拾月零贰拾日C、壹拾月贰拾日D、零壹拾月零贰拾日【正确答案】：D252.汇票的保证不得附有条件，附有条件的，()。A、该保证无效B、视为未保证C、不影响对汇票的保证责任D、保证人对所附条件承担责任【正确答案】：C253.对于（）年未发生任何交易，账户余额和积数均为0，未进行冻结、挂失和账户状态控制，且账户在行内系统无任何协议签约（不含短信通知）的个人活期账户系统自动进行批量销户。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B254.柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限额，（）不受柜员库箱限额控制。A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员【正确答案】：B255.以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：()。A、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该票据无效B、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款C、超过付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权【正确答案】：A256.下列有关汇票的表述中，正确的是：()。A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记B、汇票未记载付款日期的，为出票后10日内付款C、汇票未记载出票日期的，汇票无效D、汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地【正确答案】：C257.农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止【正确答案】：D258.多级账簿清分调整应在业务发生之日起（）个月内进行，否则，无法进行清分调整。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B259.刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是()。A、王某B、刘某C、刘某和王某D、票据相对人【正确答案】：B260.法人机构参数管理员通过()交易维护代理凭证种类，将代理业务凭证纳入核心业务系统管理。A、0051-凭证类别管理B、0056-凭证状态查询C、0058-凭证状态调整D、0425-重空凭证手工销号【正确答案】：A261.使用人领取空白柜员卡后，应于（）完成制卡工作，未能在规定时限内完成的，应将柜员卡交回。A、当日至迟次日B、当日C、三日内D、五日内【正确答案】：A262.()用于办理单位存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B263.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当获得本银行一级法人的内部书面授权。存款银行一级法人应当以（）形式进行授权，明确分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等。A、正式发文B、书面C、法人授权D、口头授权【正确答案】：A264.()行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、第三人B、持票人C、付款人D、当事人【正确答案】：B265.省联社资金中心头寸确认起点金额为（）（含）。A、500万元B、5000万元C、1亿元D、2亿元【正确答案】：C266.机构分立中未结清的会计事项所涉及的会计凭证,应当（）由业务相关方保存,并按照规定办理交接手续。A、合并抽出B、整册C、单独抽出D、整箱【正确答案】：C267.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的款项划转，应当报送大额交易报告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正确答案】：A268.被代理法人机构专人至少（）持现金支票随同押运人员到代理法人机构提取现金。A、1名B、2名C、3名D、4名【正确答案】：B269.农商行汇出资金业务应先录入后复核，坚持换人复核制度。对于（）万元以下的资金汇出业务无需复核。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D270.法人机构清算备付金账户出现日终透支，须在（）内补足。A、次日B、下一工作日C、2个工作日D、3个工作日【正确答案】：B271.每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正确答案】：C272.下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是（）A、重要空白凭证收付按照“先记账后收入，先付出后记账”的原则进行核算。B、重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用单式记账法。C、重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。D、重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统。【正确答案】：A273.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。A、

高级管理层B、金融从业人员C、股东大会D、以上皆是【正确答案】：A274.财政部门零余额账户的性质为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C275.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统存储的冠字号码信息由省联社集中存储，保存期限为（）个月，自冠字号码信息采集日起计算，到期后系统自动清理。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C276.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前()按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：A277.拒绝提供价格监督检查所需资料或者提供虚假资料的，责令改正，给予警告；逾期不改正的，可以处（）元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、3万B、5万C、10万D、20万【正确答案】：C278.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统可记录（）期以内的冠字号码检索日志。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C279.“假币”印章使用（）油墨，在假币正面竖直压盖于票面（），假币背面平行压盖于票面（）。A、蓝色，左侧水印处，中间位置B、红色，左侧水印处，中间位置C、蓝色，中间位置，中间位置D、红色，中间位置，中间位置【正确答案】：A280.（）业务是指农商行代理企事业单位（团体）向其用户收取公共事业费、教育经费等，及代发工资、代付各级财政部门定期下拨的基金、退休养老金等，并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。A、托收承付B、批量业务C、委托收款D、代收代