运营管理部复习试题含答案

运营管理部复习试题含答案单选题（总共100题）1.农金员与农商银行是（）关系。(1分)A、聘用B、委托代理C、雇用D、劳务答案：B解析：

暂无解析2.《商业银行法》规定，商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。(1分)A、分支机构B、法人C、股东D、总部答案：B解析：

暂无解析3.（）是指行内系统向财政申请分成资金划转信息后，根据财政分成资金划转文件要求，自动执行划出区划财政对应汇缴户向划入区划财政对应汇缴户划转资金，并将资金划转结果上传财政的过程。(1分)A、分成B、清分C、上划D、结转答案：A解析：

暂无解析4.中国特色社会主义最本质的特征是（）。(1分)A、人民民主专政B、工人阶级领导C、公有制D、中国共产党领导答案：D解析：

暂无解析5.营业网点应每（）组织员工进行一次安全教育培训，登记《营业网点安全管理工作日志》。(1分)A、天B、周C、半月D、月答案：B解析：

暂无解析6.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，按照代理存款余额每年年初数，代理存款余额（）的农金员归为A类农金员。(1分)A、低于500万元B、低于1000万元C、500万元至5000万元D、高于5000万元答案：D解析：

暂无解析7.客户进入“涉案账户开户人”关注名单后，客户（）内未核实的，暂停客户名下除涉案账户外其他银行账户的非柜面业务。(1分)A、2日B、3日C、5日D、10日答案：B解析：

暂无解析8.（）主要适用于农村商业银行签发的银行汇票、承兑的银行承兑汇票，以及已完成电子权属登记的纸质商业汇票添加背书粘单等。(1分)A、业务专用章B、汇票专用章C、本票专用章D、票据交换专用章答案：B解析：

暂无解析9.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（）(1分)A、非营业时间，营业机构存放重要空白凭证，应采取一定的安全防卫措施B、无人值守的营业机构，不得留存重要空白凭证。C、营业期间，临时离柜时重要空白凭证应整理后整齐放置于办公桌上，不得随意放置。D、人员少的营业机构，凭证管理员可由普通柜员兼任。答案：C解析：

暂无解析10.营业机构凭证库存按（）的用量掌握(1分)A、1个月B、10天C、20天D、1周答案：A解析：

暂无解析11.

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务(1分)A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C解析：

暂无解析12.

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。(1分)A、

国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B解析：

暂无解析13.对于法人和其他组织办理单笔或当日累计人民币交易()以上现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取申请表》(1分)A、10万元B、20万元C、50万元D、100万元答案：C解析：

暂无解析14.以下哪一项不属于大堂经理责任网格（）。(1分)A、咨询引导区B、智慧银行区C、智e购展示区D、普通理财区答案：D解析：

暂无解析15.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。(1分)A、

高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案：D解析：

暂无解析16.小额支付系统的业务处理原则是来账业务()。(1分)A、谁发起、谁确认、谁负责B、谁确认、谁回执、谁负责C、谁接收、谁确认、谁负责D、谁接收、谁负责、谁回执答案：B解析：

暂无解析17.坚定不移走中国特色社会主义法治道路，要完善以（）为核心的中国特色社会主义法律体系。(1分)A、立法法B、宪法C、组织法D、程序法答案：B解析：

暂无解析18.农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。(1分)A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D解析：

暂无解析19.休班一般指离岗（）。(1分)A、不满1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1个月（含）答案：C解析：

暂无解析20.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担（）。(1分)A、纪律责任B、法律责任C、民事责任D、行政责任答案：C解析：

暂无解析21.

对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。(1分)A、

自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C解析：

暂无解析22.商业银行不得向关系人发放（）。(1分)A、质押贷款B、抵押贷款C、保证贷款D、信用贷款答案：D解析：

暂无解析23.超过提示付款期限银行汇票使用哪个交易进行付款()(1分)A、银行汇票付款B、银行汇票退款C、银行汇票手工入账D、银行汇票撤销答案：B解析：

暂无解析24.经地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门批准设立，正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立（），并出具地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门的批准设立文件。(1分)A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D解析：

暂无解析25.付款行收到止付通知后，最迟应在()发出止付应答。(1分)A、当日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前答案：C解析：

暂无解析26.农村商业银行应当加强员工教育培训，将客户信息保护相关知识培训纳入本机构培训计划，()至少组织一次客户信息保护方面的教育培训，使相关人员了解和掌握客户信息保护要求及补救措施，提高安全意识、安全技能和安全事件的应对能力。(1分)A、每半年B、每年C、2年D、3年答案：B解析：

暂无解析27.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：B解析：

暂无解析28.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。(1分)A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案：C解析：

暂无解析29.乡村振兴卡的优势不包括（）。(1分)A、免收换卡工本费B、免收挂失费C、免收USBKEY、动态令牌工本费D、可享受银联提供的相关权益答案：C解析：

暂无解析30.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。(1分)A、

高级管理层B、金融从业人员C、股东大会D、以上皆是答案：A解析：

暂无解析31.非税收入除可以按照票据编码进行缴费外，还可以按照（）进行缴费。(1分)A、缴款码B、项目编号C、执收编码答案：A解析：

暂无解析32.已贴现票据通过（）形式背书(1分)A、纸质B、电子C、纸质或电子D、以上均可答案：B解析：

暂无解析33.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，在农金员退出流程中，对于强制退出或其他存在风险隐患的情形，应（）。(1分)A、先解除代理协议，将风险问题妥善处置后，再对外进行公示公告。B、立即清退，并对外进行公示公告。C、先将风险问题妥善处置后，再解除代理协议并对外进行公示公告。D、先将风险问题妥善处置后，再对农金员条件进行评估，可继续从事农金员的可继续开展代理业务。答案：A解析：

暂无解析34.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。(1分)A、10个/5个B、10个/20个C、10个/10个D、5个/10个答案：C解析：

暂无解析35.《诉讼费退费资金分成明细表（跨行划出）》是通过核心业务系统中（）交易打印。(1分)A、4137-分成B、4144-清分C、4138-分成结果上传D、4147-财政资金到账通知上传答案：A解析：

暂无解析36.存款人逾期支取未设定自动转存或约定转存的整存整取储蓄存款，其超过原存期的部分，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日答案：C解析：

暂无解析37.通过将真人民币挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭页等手段制成的人民币，属于（）。(1分)A、伪造人民币B、变造人民币C、残缺人民币D、污损人民币答案：B解析：

暂无解析38.开立多级账簿的账户发生他行来账、账户结息、存款扣划以及其他系统无法识别相应账簿的业务时，默认登记（）。(1分)A、一级账簿B、待清分账簿C、有权机关扣款待调整账簿D、非有权机关扣款待调整账簿答案：B解析：

暂无解析39.营业机构为个人客户办理单笔金额人民币（）万元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件。(1分)A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C解析：

暂无解析40.定活两便储蓄存款存期达到或者超过整存整取的相应存期时，利率按照支取日挂牌公告的整存整取储蓄存款利率档次打()折计息，不分段计息。(1分)A、四B、五C、六D、七答案：C解析：

暂无解析41.自助设备吞没卡，持卡人应在（）（从吞卡日次日算起）办理领卡手续。(1分)A、4个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、20个工作日内答案：D解析：

暂无解析42.某农商银行农金员代理存款占比年初数为52%，按照分类标准应为（）(1分)A、一类行B、二类行C、三类行D、四类行答案：A解析：

暂无解析43.()是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。(1分)A、汇票B、本票C、支票D、票据答案：B解析：

暂无解析44.营业网点每月至少组织（）应急预案演练，留存影像资料，登记《营业网点安全管理工作日志》。(1分)A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A解析：

暂无解析45.11.银行业金融机构、非银行支付机构依照《反电信网络诈骗法》第十八条第一款规定开展异常账户和可以交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。(1分)A、个人信息、网卡地址、支付受理终端信息B、互联网协议地址、个人信息、支付受理终端信息C、互联网协议地址、网卡地址、个人信息D、互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息答案：D解析：

暂无解析46.根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法（2018版）》，下列不属于《农金员代理服务公告》内容的是：(1分)A、农金员姓名B、金融代理服务内容C、农商银行监督电话D、代理服务场所地址答案：D解析：

暂无解析47.抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（）进行表外登记(1分)A、评估金额B、每份一元的假定价格C、贷款金额D、记载的价值答案：D解析：

暂无解析48.农村商业银行应根据客户的风险等级，定期审核本单位保存的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。(1分)A、一年B、半年C、三个月D、一个月答案：B解析：

暂无解析49.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在（）时获取账户持有人的声明文件。(1分)A、开户时B、激活时C、激活前D、使用前答案：A解析：

暂无解析50.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）(1分)A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、

国务院反洗钱中心答案：C解析：

暂无解析51.存款人申请全部提前支取其整存整取储蓄存款的，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日答案：C解析：

暂无解析52.下列说法错误的是（）。(1分)A、支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等B、支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种C、电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理D、柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理答案：C解析：

暂无解析53.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中，账户持有人自被要求提供声明文件（）未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。(1分)A、之日起六十日内B、之日起九十日内C、次日起六十日内D、次日起九十日内答案：B解析：

暂无解析54.（）是指将同一客户在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。(1分)A、对私客户合并B、对公客户合并C、客户合并D、合并解除答案：C解析：

暂无解析55.电子会计档案管理系统永久保管的电子会计档案（包括会计档案保管、销毁记录），应按（）打印为纸质会计档案保管。(1分)A、日B、月C、季D、年答案：D解析：

暂无解析56.个人认购大额存单起点金额为人民币（）万元。(1分)A、5万元B、10万元C、20万元D、30万元答案：C解析：

暂无解析57.（）是指办理代收政府非税收入缴费的营业机构。(1分)A、代收银行B、代理清算行C、执收单位D、清分行答案：A解析：

暂无解析58.中华人民共和国各级监察委员会是（）。(1分)A、中国共产党的纪律检查机关B、不受司法审查的政治机关C、国家的监察机关D、国家的纪律检查机关答案：C解析：

暂无解析59.有价单证视同（）。(1分)A、重要空白凭证管理B、印章管理C、密押管理D、现金管理答案：D解析：

暂无解析60.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中，银行在办理销户业务时，核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应如何办理？(1分)A、可直接办理销户B、先变更银行账户信息，再行销户C、先办理销户在变更相关银行账户信息D、采取简易手续办理答案：B解析：

暂无解析61.下列关于重要空白凭作废的说法错误的是（）(1分)A、数量较少的重要空白凭证可由营业机构按规定作废后做当日凭证附件。B、停止使用的重要空白凭证，经核点无误，封存后入库（柜）保管，按规定交法人机构集中销毁C、客户交回的重要空白凭证在系统中作作废处理，作当日会计凭证附件D、重要空白凭证作废需放入传票时应剪角。答案：C解析：

暂无解析62.《中华人民共和国电子商务法》规定，国务院有关部门按照职责分工负责电子商务发展促进、监督管理等工作。（）以上地方各级人民政府可以根据本行政区域的实际情况，确定本行政区域内电子商务的部门职责划分。(1分)A、区级B、县级C、市级D、省级答案：B解析：

暂无解析63.经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向（）。(1分)A、人民银行报告B、上级行报告C、公安机关报案D、会计主管答案：C解析：

暂无解析64.关于柜面业务印章的使用，下列说法错误的是（）。(1分)A、严禁错用、串用，严禁提前、过期、越权、超范围使用，B、严禁在无真实业务记录的凭证，或伪造、变造凭证上使用C、应随用随盖，严禁在空白协议、凭证、账簿、报表上预先加盖D、可以在空白页、空白表格，以及关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章答案：D解析：

暂无解析65.《反洗钱法》第六条规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。(1分)A、

履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方答案：A解析：

暂无解析66.会计主管（不设会计主管的网点负责人）（）应对本网点及实行挂靠管理的现金类自助设备查库一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暂无解析67.自（）起，营业机构办理书面挂失、挂失补发、解挂、个人存款过户，以及为个人客户开立银行结算账户时，应留存业务办理场景照作会计凭证附件。营业机构应严格按照《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（附件2）规定，做好业务办理场景照留存工作。(1分)A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日答案：C解析：

暂无解析68.柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限额，（）不受柜员库箱限额控制。(1分)A、会计主管B、现金管理员C、凭证管理员D、普通柜员答案：B解析：

暂无解析69.原则上年龄超过（）（含）的农金员应正常退出。(1分)A、55周岁B、60周岁C、65周岁D、70周岁答案：C解析：

暂无解析70.个人活期存款按（）结息。(1分)A、年B、月C、季D、日答案：C解析：

暂无解析71.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以()的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。(1分)A、现金B、转账答案：B解析：

暂无解析72.《中华人民共和国电子商务法》规定，用户注销的，电子商务经营者应当（）删除该用户的信息(1分)A、立即B、三个工作日内C、五个工作日内D、十个工作日内答案：A解析：

暂无解析73.单位存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的，重新开立的银行结算账户可自（）办理付款业务。(1分)A、开立之日起B、开立之日次日起C、开立之日起三个工作日后D、开立之日起三日后答案：A解析：

暂无解析74.同一客户在全省农商行开立Ⅱ类户原则上不超过（）个。(1分)A、1个B、4个C、5个D、10个答案：C解析：

暂无解析75.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）(1分)A、

公安部B、

中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、

国务院反洗钱中心答案：C解析：

暂无解析76.

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，()应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。(1分)A、

客户B、金融机构C、司法机关D、公安机关答案：B解析：

暂无解析77.农商银行应建立风险（）制度，明确报告的内容、频率和路线。(1分)A、识别B、监测C、预警D、报告答案：D解析：

暂无解析78.对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，农商银行应当至少保存至收单服务终止后()。(1分)A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D解析：

暂无解析79.关于智e通签约主账户说法正确的是（）。(1分)A、签约主账户必须为状态正常的I类、II类银行卡账户B、不能为部分冻结或单向冻结C、存折户可以开通智e通D、I类、II类账户作为智e通签约主账户时允许降级为三类账户答案：A解析：

暂无解析80.要全面落实安全防范的责任制，重申各级农村中小金融机构()是安全防范工作的第一责任人。(1分)A、主要负责人B、行长C、监事长D、副行长答案：A解析：

暂无解析81.每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（）。(1分)A、100份B、150份C、200份D、250份答案：C解析：

暂无解析82.自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立（）个Ⅰ类户(1分)A、1B、2C、4D、10答案：A解析：

暂无解析83.银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应向查询申请人以()形式反馈查询结果(1分)A、口头通知B、填制《人民币冠字号码查询结果通知书》C、邮件通知D、电话通知答案：B解析：

暂无解析84.使用公务卡透支消费，哪个时段可免息？（）(1分)A、消费之日起至银行记账日B、该笔交易记账之日起至银行规定的到期还款日C、从消费之日起至本月底D、从消费之日起至下期账单日答案：B解析：

暂无解析85.柜员密码连续输入错误次数超限（目前系统控制为（）次）的将被锁定。密码锁定后，需按“柜员密码维护”流程重置密码。(1分)A、3B、4C、5D、6答案：A解析：

暂无解析86.农信银通存通兑业务不包括（）(1分)A、个人账户通存B、个人账户通兑C、对公账户通存D、对公账户通兑答案：D解析：

暂无解析87.下列关于重要空白凭证说法错误的是（）(1分)A、对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。B、对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。C、农商行工作人员不能代客户签收、购买重要空白凭证。D、柜员签发填错的重要空白凭证交主管盖章证明后，可继续出售。答案：D解析：

暂无解析88.放入印控机管理的印章，非营业期间，（）取出入库保管或随箱包上解。(1分)A、需要B、无需C、必须D、应该答案：B解析：

暂无解析89.根据现行宪法，下列有关公民基本权利的表述，正确的是（）。(1分)A、被剥夺政治权利的公民可以服兵役B、公民有受教育的权利和义务C、宪法明文保护隐私权D、财产权规定于宪法“公民的基本权利和义务”章答案：B解析：

暂无解析90.个人客户由他人代理现金存款单笔金额人民币（）（含）以上的，营业机构原则上应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件（如代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件的，可不核对），登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码，并留存代理人有效身份证件的复印件或影印件（若提供被代理人有效身份证件的，一并留存），以及业务办理场景照作会计凭证附件。(1分)A、1万元B、5万元C、7万元D、10万元答案：B解析：

暂无解析91.（）是法治的生命线。(1分)A、公平B、权威C、公正D、正义答案：C解析：

暂无解析92.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度(1分)A、

大额交易B、

反洗钱内部控制C、现金交易D、

资金结算答案：B解析：

暂无解析93.重要空白凭证销毁后，凭证中心库凭证管理员应及时登记《重要空白凭证登记簿》，并将重要空白凭证销毁清单一份()，一份报送上级会计部门备案。(1分)A、作会计档案永久保管B、附重要空白凭证登记簿保管C、附会计出纳工作日志保管D、入15年会计档案保管答案：A解析：

暂无解析94.农商银行（）是本行风险管理的第一道防线。(1分)A、业务部门B、风险合规部门C、审计部门D、安全保卫部门答案：A解析：

暂无解析95.根据省联社与山东高速ETC业务合作协议约定，客车ETC业务采用农商银行自费采购OBU设备，农商银行通过自身渠道为客户免费办理ETC，设备结算价格为（）。(1分)A、130元/套B、150元/套C、180元/套D、200元/套答案：A解析：

暂无解析96.

一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）(1分)A、

姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息答案：D解析：

暂无解析97.行内大额支付系统和小额支付系统来账业务按照()清分规则进行清分。(1分)A、先行号、后账号B、先账号、后行号C、先行号，后户名D、先户名，后行号答案：B解析：

暂无解析98.《民法典》是新中国成立以来()以“法典”命名的法律，是新时代我国社会主义法治建设的重大成果。(1分)A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部答案：A解析：

暂无解析99.（）是指根据法人机构与客户的协议，客户交款时，采取与客户共同先将现钞封包交存，在法人机构共同清点入账的业务。(1分)A、封包收款业务B、委托收款业务C、受托收款业务D、当面收款业务答案：A解析：

暂无解析100.法人机构应定期组织对会计档案进行清查核对，保证会计档案安全、完整，防止毁损、丢失。对于定期保管的会计档案，应每（）组织一次清查核对。(1分)A、月B、季C、年D、2年答案：D解析：

暂无解析多选题（总共100题）1.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心职责包括（）。(1分)A、对辖内营业机构的柜面业务进行全面审核监督，做好事后监督系统应用工作。B、对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。C、对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D、及时向事后监督业务管理部门、营业机构反馈监督结果，对发现的问题提出处理意见并督促营业机构进行整改。E、针对事后监督发现的问题，对各项业务规范提出修改意见或建议；对发现的重大差错、事故或案件线索，应及时向事后监督业务管理部门报告。答案：ABCDE解析：

暂无解析2.流动性风险压力测试结果运用中改进措施包括但不限于（）(1分)A、增加风险缓释。B、提高信贷审批标准。C、调整风险限额。D、压缩资产负债规模，调整资产负债结构，包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等。E、调整业务发展策略和定价策略。答案：ABCDE解析：

暂无解析3.首次拜访时，应携带的物料包括（）。(1分)A、信息采集表B、产品营销资料C、随手礼D、微信群答案：ABCD解析：

暂无解析4.《关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户处理，以下属于可疑账户特征的是（）(1分)A、账户所属开户单位的法定代表人或股东为同一人B、开户时间集中、单位名称相近C、上门核实开户单位不存在D、账户交易金额与企业规模不符E、单位法定代表人无法联系答案：ABCDE解析：

暂无解析5.账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标，通过（）综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、（）资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。(1分)A、预约信息受理B、账户报备C、久悬管理D、统计分析答案：ABCD解析：

暂无解析6.以下说法正确的是：（）(1分)A、对于小微企业信贷融资，不得在贷款合同中约定提前还款或延迟用款违约金，取消法人账户透支承诺费和信贷资信证明费B、不得要求将企业一定数额或比例的信贷资金转为存款。C、不得忽视企业实际需求将部分授信额度化为银行承兑汇票，或强制以银行承兑汇票等非现金形式替代信贷资金。D、不得在信贷审批时，强制企业购买保险、理财、基金或其他资产管理产品等。答案：ABCD解析：

暂无解析7.各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2022〕260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务？(1分)A、建立健全账户分类分级管理体系B、根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求C、加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配答案：ABC解析：

暂无解析8.反假子系统行内业务模块的假币管理功能，具体包括()等。(1分)A、假币收缴管理B、行内调运管理C、授权鉴定管理D、假币没收收据管理答案：ABCD解析：

暂无解析9.电子商业汇票分为()。(1分)A、电子商业汇票B、电子银行汇票C、电子商业承兑汇票D、电子银行承兑汇票答案：CD解析：

暂无解析10.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）(1分)A、发生假币误收行为的B、误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的C、误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的D、向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的E、未按规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的答案：ABCDE解析：

暂无解析11.某某支行共有客户经理4名，高柜柜员2名，低柜柜员1名，运营主管1名，大堂经理1名。在内外勤分组进行外拓营销时，应充分考虑联动营销小组外拓营销时能够保障厅堂内基本运营。以下组合方式可行的是（）。(1分)A、1名客户经理和1名高柜柜员组队的方式，内勤人员可选择任一持柜员卡员工。B、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为大堂经理和运营主管。C、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为低柜柜员和运营主管。D、1名客户经理和2名内勤人员组队，内勤人员为高柜柜员和运营主管。答案：ABCD解析：

暂无解析12.库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。(1分)A、交接挂靠B、移交挂靠C、正常挂靠D、代保管挂靠答案：CD解析：

暂无解析13.财税库银业务遵循()原则，并采用()模式。(1分)A、“统一管理、分级负责”B、“统一管理、共同负责”C、“一点接入”、“多点清算”D、“一点接入”、“一点清算”答案：AC解析：

暂无解析14.信用卡预借现金业务包括（）。(1分)A、现金归还B、现金提取C、现金转账D、现金充值答案：BCD解析：

暂无解析15.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等业务时，银行可上门或者由（）凭合法的委托书等代理办理(1分)A、配偶B、父母C、成年子女D、祖父母E、外祖父母答案：ABC解析：

暂无解析16.取消企业银行账户许可的业务范围为在境内依法设立的（）。(1分)A、企业法人B、事业单位C、非法人企业D、个体工商户答案：ACD解析：

暂无解析17.已停息贷款仅支持在柜面办理贷款结清业务。客户通过（）、（）、（）、（）等非柜面渠道办理贷款结清时，系统拦截并提示。(1分)A、智e通B、智慧柜员机C、农金通D、ATM答案：ABCD解析：

暂无解析18.关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。非柜面渠道有（）等控制方式。(1分)A、提醒B、阻断C、授权D、自确认答案：AB解析：

暂无解析19.员工异常行为排查工作目标为“（）、（）、（）各类风险隐患”(1分)A、提前识别B、提前介入C、提前处置D、提前查询答案：ABC解析：

暂无解析20.第三代社会保障卡是（）与（）联合发布的新型社会保障卡。(1分)A、人力资源和社会保障部B、工信部C、劳动部D、中国人民银行答案：AD解析：

暂无解析21.

金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。(1分)A、

职业道德B、

资质C、经验D、

专业素质答案：ABCD解析：

暂无解析22.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（）。(1分)A、

中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、县以上公安机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、

中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ACD解析：

暂无解析23.有价单证发售应建立严格的（）手续。(1分)A、领用B、交接C、核算D、核对答案：ABCD解析：

暂无解析24.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过（）小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过（）小时的，中国人民银行及其分支机构应对其进行通报。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：BC解析：

暂无解析25.柜面进行核心客户信息相关操作时，当系统提示“已存在某种证件类型建立的15（18）位的客户信息，请核实后按规定办理。”时，以下操作方式正确的有（）。(1分)A、无视提示信息继续办理业务B、柜员需判断已有客户和需建立客户信息的客户是否为同一客户，判断不为同一客户的可选择继续交易。C、结合询问客户相关信息及行内查询信息，判断是否为同一客户。D、使用“3960-多条件客户信息查询”“3910-对私客户关键信息维护”“3918-客户证件信息维护”查询已建立疑似同一客户信息详细信息。答案：BCD解析：

暂无解析26.任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供支持或者帮助，下列说法正确的是(1分)A、出售、提供个人信息B、帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱C、其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为D、出售、提供个人信息只要不收佣金就不违法答案：ABC解析：

暂无解析27.对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为：（）(1分)A、在价目表外自立收费项目的B、收费标准超出价目表规定的C、收费对象与价目表规定不符的D、对总行减免优惠政策没有执行到位的答案：ABCD解析：

暂无解析28.下列说法正确的是（）。(1分)A、柜员现金尾箱实行限额管理，超过限额的现金应及时调拨给现金管理员。B、凡入库保管的现金、实物、有价单证等，必须做到账款、账实相符，严禁白条抵库。C、实行柜员的营业网点，前台人员经办的一切现金、实物、凭证、账簿等业务必须经过复核，才能办理。D、现金转移，应逐笔登记款项交接登记簿。答案：AB解析：

暂无解析29.对凭证库房管理正确的有（）(1分)A、凭证库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。B、凭证库房应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域。C、库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清点。D、凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。答案：ABCD解析：

暂无解析30.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：(1分)A、办理汇兑业务B、办理定期借记、定期贷记业务C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、办理借记卡结算业务答案：ABCD解析：

暂无解析31.电子商业汇票获得承兑前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。出票人将电子商业汇票交付收款人后，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。(1分)A、出票人B、承兑人C、收款人D、背书人答案：ABD解析：

暂无解析32.业务专用章主要适用于（）等用途。(1分)A、对外签发存单、存折等重要单证和有价单证B、用于各种现金收付、转账、开户、挂失等业务系统输出的业务凭证C、用于客户办理涉及柜面处理的各类业务申请书、服务协议等D、用于办理的存款证明、资信证明、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件答案：ABCD解析：

暂无解析33.省内营业网点开立的个人银行结算账户，凭其存折（卡）及密码通过他省系统内机构柜面办理现金和转账取款业务的，单笔和日累计最高交易金额分别为（）(1分)A、5万元B、10万元C、50万元D、100万元答案：CD解析：

暂无解析34.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:（）(1分)A、

反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B、

反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D、

反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。答案：AC解析：

暂无解析35.会计凭证的受理应做到（）。(1分)A、是否为本单位凭证B、是否超过存款余额C、款项来源是否符合规定D、大小写金额是否一致答案：ABCD解析：

暂无解析36.小额支付系统处理以下支付业务（）(1分)A、普通贷记、定期贷记B、普通借记、定期借记C、实时借记D、集中代收付E、中国人民银行规定的其他支付业务答案：ABCDE解析：

暂无解析37.下列说法中，正确的有（）。(1分)A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质押。B、存款凭证挂失后，该账户可以进行冻结、扣划，但不能进行质押。C、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划，但不可进行质押。D、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划、质押。答案：BC解析：

暂无解析38.下列哪些贷款不能展期（）？(1分)A、银团贷款B、以等额类还款方式发放的贷款C、承兑、贴现D、信e贷答案：BC解析：

暂无解析39.汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载：()。(1分)A、见票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、见票后定期付款答案：ABCD解析：

暂无解析40.发现的假币要依法予以收缴，坚持（），收缴动作不离（）。(1分)A、双人办理B、多人复核C、客户视线D、柜台答案：AC解析：

暂无解析41.下列账户状态不影响单位银行结算账户通过批量代付业务进行批量入账的有：（）。(1分)A、密码挂失B、借方冻结C、只付不收D、封存答案：AB解析：

暂无解析42.营业机构可根据新印鉴卡片数量等实际情况，确定封存保管的频率，可选择()封存保管。(1分)A、按月B、按季C、按年D、随时答案：ABCD解析：

暂无解析43.“智e融-税保通”代收社保费业务中参保人通过批扣缴费或实扣缴费（税务大厅缴费）方式进行缴费时，需签订《城乡居民/灵活就业基本养老保险和医疗保险缴费代扣协议》，签署渠道包括（）。(1分)A、柜面B、手机银行C、农金通D、网银答案：AB解析：

暂无解析44.办理现金业务，以下表述正确的是（）(1分)A、先收款后记账，先记账后付款B、办理现金业务过程中，必须做到一笔（户）一清，款项未点清前不准与其他款项调换。C、坚持“双人临柜、双人管库”，做到内控严密、职责分明。D、大额现金收付按规定识别客户身份。答案：ABD解析：

暂无解析45.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：(1分)A、设立临时机构B、设立异地机构C、异地临时经营活动D、注册验资答案：ACD解析：

暂无解析46.下列各项中，属于支票上可以由出票人授权补记的事项有：()。(1分)A、金额B、收款人名称C、付款人名称D、出票日期答案：AB解析：

暂无解析47.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()(1分)A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案：ABC解析：

暂无解析48.银行要以统筹安全和发展为目标，按照（）原则，一方面，坚决治理小微企业、流动就业群体开户难问题，有效提升银行账户服务质效；另一方面，持续推进涉诈涉赌“资金链”治理，牢牢守住人民群众“钱袋子”。(1分)A、两个不减B、两个加强C、谁的客户谁负责D、谁的账户谁负责答案：AB解析：

暂无解析49.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，开展鉴定业务的营业机构应能够履行的货币鉴定职责包括（）。(1分)A、配备2名及以上从事货币真伪鉴定工作人员，并经过专业的货币真伪鉴定培训。开展不同级别鉴定业务的专业人员应具有相应年限的反假货币工作经验。B、满足鉴定需要的货币分析技术条件，配备鉴定设备，且设备符合国家和行业标准要求。C、开展二级及以上鉴定业务的营业机构应有相对独立固定的鉴定工作的场地，开展三级鉴定业务的营业机构应有固定办理业务的工位D、中国人民银行及其分支机构要求的其他条件。答案：ABCD解析：

暂无解析50.柜员尾箱库存限额管理按管理方式分为()。(1分)A、按业务量设置现金库存限额B、按机构设置现金库存限额C、按柜员设置现金库存限额D、按库箱设置现金库存限额答案：BCD解析：

暂无解析51.代理清算行应设置中间业务代理清算岗位，其责任包括（）。(1分)A、负责财税库银业务税收划款清单、税款划款凭证的打印及核对B、负责依据打印的税收划款清单和税款划款凭证向国库划款C、负责依据批量生成的税库银调账失败明细表进行差错调整D、负责签订三方协议答案：ABC解析：

暂无解析52.农商行的账务核算主要包括（）等。(1分)A、会计主体内部核算B、法人内跨会计主体间内部核算C、跨法人会计主体核算D、外币业务核算答案：ABCD解析：

暂无解析53.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），营业机构审核无误后在办理已故存款人小额存款提取业务时，应同时作结清销户处理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下规定执行正确的包括：（）。(1分)A、定期存款未到期的，该定期存款可以提前支取但不可以办理存款过户或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款类金融产品未到期且无法提前终止，或者无法办理非交易过户的，应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。C、受有权机关司法查控的存款账户，应当在司法查控事项终结后一次性提取。D、代为办理公积金提取等业务的，应当告知提取申请人按照相关部门的要求办理。答案：BCD解析：

暂无解析54.商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。(1分)A、安全性B、流动性C、效益性D、经济性答案：ABC解析：

暂无解析55.农商行与人民银行往来业务包括()。(1分)A、准备金存款B、缴存中央银行财政性存款C、存放中央银行特种存款D、向中央银行借款等答案：ABCD解析：

暂无解析56.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心职责包括（）。(1分)A、对辖内营业机构的柜面业务进行全面审核监督，做好事后监督系统应用工作。B、对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。C、对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D、及时向事后监督业务管理部门、营业机构反馈监督结果，对发现的问题提出处理意见并督促营业机构进行整改。E、针对事后监督发现的问题，对各项业务规范提出修改意见或建议；对发现的重大差错、事故或案件线索，应及时向事后监督业务管理部门报告。答案：ABCDE解析：

暂无解析57.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）(1分)A、

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD解析：

暂无解析58.根据《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号），出于以下目的在宣传品、出版物上使用中国人民银行网站人民币图样库中公布的人民币图样的行为可以不经审批，但必须遵守本办法第九条的规定，并随时接受中国人民银行及其分支机构的监督检查：()(1分)A、中华人民共和国境内依法设立的图书出版、教学研究、新闻媒体、文博机构等单位出于教学、学术研究、人民币知识普及、公益宣传目的使用人民币图样。B、银行业金融机构出于人民币宣传目的使用人民币图样。C、人民币印制企业出于人民币宣传目的使用人民币图样。答案：ABC解析：

暂无解析59.当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（）(1分)A、有组织同时或分批开户B、不配合客户身份识别C、开立业务与客户身份不相符D、开户理由不合理答案：ABCD解析：

暂无解析60.电子印章是指以矢量图片保存于系统中的电子化柜面业务印章，包括（）等。(1分)A、业务专用章B、回单专用章C、对账专用章D、代理财税专用章答案：ABC解析：

暂无解析61.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，农商银行要定期分析（），便于及时解决问题，提高集中授权质效。(1分)A、集中授权运行情况和风险状况B、建立问题台账C、记录业务处理期间出现的疑难问题D、不规范操作和特殊事项答案：ABCD解析：

暂无解析62.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，农商银行农金员主管部门负责人对A类农金员应：(1分)A、每年核查一次农金员征信记录，掌握农金员信用状况。B、每年至少组织一次农金员日常业务培训。C、每半年组织对农金员全面辅导检查一次。D、组织通过农金员信息管理系统非现场检查和代理服务场所现场检查。答案：ABCD解析：

暂无解析63.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）(1分)A、

定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易答案：ABCDE解析：

暂无解析64.管印人不得经管有制约关系的重要空白凭证及有价单证，以确保（）分管分用。(1分)A、据B、印C、押D、证答案：BD解析：

暂无解析65.

以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）(1分)A、

亚太反洗钱组织B、

欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、

西非政府间反洗钱工作组答案：ABCD解析：

暂无解析66.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。(1分)A、票据兑付B、现钞兑换C、现金存取D、现金汇款答案：ABD解析：

暂无解析67.

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）(1分)A、

将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接答案：ACD解析：

暂无解析68.以下说法错误的是（）。(1分)A、柜员间凭证调拨只能由凭证管理员发起，并由凭证接交柜员进行接收确认，普通柜员间不能调拨凭证。B、柜员间凭证调拨无需预约，并且调拨过程没有账务的发生，只是柜员间重要空白凭证实物的转移。C、营业机构凭证管理员只能对本机构的普通柜员调拨凭证，不允许跨营业机构调拨重要空白凭证。D、在同一会计主体内的重要空白凭证调拨实行严格的层次化垂直管理，即平级库之间不允许调拨，只能通过隶属上级凭证库垂直调拨，不能跨级调拨。答案：ACD解析：

暂无解析69.《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)所称集中授权是依托集中作业平台信息管理系统，借助于网络和影像传输技术，将辖内营业机构柜面或其他渠道（如智慧柜员机）需授权审核业务的()等同步传输至授权终端上，由远程授权人员对影像资料和交易信息进行审核，并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。(1分)A、交易信息B、凭证影像C、业务背景信息答案：ABC解析：

暂无解析70.按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。(1分)A、总账自身平衡核对B、分户账自身平衡核对C、总账与分户账核对D、银企对账答案：ABC解析：

暂无解析71.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）(1分)A、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的B、发现假币而不收缴的C、无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的D、未按规定鉴定、收缴、解缴、报告假币的E、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的答案：ABCDE解析：

暂无解析72.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，存款人开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。(1分)A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD解析：

暂无解析73.与同业机构的现金调拨时，横向调剂是指法人机构按照当地人民银行的要求与系统内其他法人机构或其他金融机构通过()办理资金划转，完成现金领缴业务的一种方式。(1分)A、行内汇划系统B、农信银系统C、大额支付系统D、小额支付系统答案：AC解析：

暂无解析74.票据包括()。(1分)A、汇票B、本票C、支票D、发票答案：ABC解析：

暂无解析75.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。(1分)A、反洗钱处罚的情况B、反洗钱监管的情况C、反洗钱内控制度D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性答案：BD解析：

暂无解析76.下列属于重要空白凭证是（）(1分)A、现金支票、转账支票、银行承兑汇票、商业承兑汇票B、财产证明书、资信证明书C、储蓄存单、存款存折、一本通存折D、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片答案：ABCD解析：

暂无解析77.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，办理存取款、货币兑换等业务发生误收、误付假币时，农商银行应采取的措施包括（）。(1分)A、检测所用现金处理设备对假币的鉴别能力。如设备已不能有效堵截假币，应立即维修和升级。B、检查假币误收、误付经办人员是否具备从事反假货币工作资格，不具备资格的应停止办理现金收付等业务。C、误付机构等值赔付客户，并取得客户谅解。若发生负面舆情，应按照声誉风险管控要求妥善处置，消除不良影响。D、若付出的假币为整捆、整包夹带的，应由清分整点机构按照以上规则查找原因，并补齐赔付款项。答案：ABCD解析：

暂无解析78.下列哪些是电子商业汇票出票必须记载的事项？()(1分)A、表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样B、无条件支付的委托C、票据到期日D、出票人签章答案：ABCD解析：

暂无解析79.下列说法正确的是（）(1分)A、临柜办理现金业务应在客户视线以内进行，做到当面点准，一笔（户）一清。B、一次现金收入数量较大，一人当面清点有困难的，在不影响其他等待客户的前提下，征得客户同意后，由两个或两个以上前台及后台人员共同清点。C、一次性存入大量零币或残损币时，在征得客户同意后，营业机构可灵活进行处理。D、后台清点时坚持“谁清点、谁签章、谁负责”的原则。答案：ABCD解析：

暂无解析80.营业网点非营业时间值守人员要按时上岗，严禁（），严禁值守期间从事娱乐、会客及其它任何与值守无关的事项。(1分)A、脱岗B、空岗C、擅自替岗D、酒后上岗答案：ABCD解析：

暂无解析81.下列关于反电信网络诈骗的说法错误的是（）。(1分)A、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量，但特殊情况除外。B、对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户，但特殊情况除外。C、中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。D、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。答案：AB解析：

暂无解析82.同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。(1分)A、一个B、两个C、多个D、三个答案：AC解析：

暂无解析83.报表按生成时机分为（）。(1分)A、连线批量报表B、连线预约报表C、日终批量报表D、日间批量报表答案：BC解析：

暂无解析84.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），已故存款人在本法人机构的账户余额包括（）。(1分)A、活期存款、定期存款B、大额存单C、智e付等存款余额D、法人机构自身发行的非存款类金融产品（如理财产品）的本金和收益。E、法人机构自身代理的非存款类金融产品（如理财产品）的本金和收益。答案：ABCD解析：

暂无解析85.单位存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户。（）(1分)A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的答案：ABCD解析：

暂无解析86.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的，认定为违规收费行为：（）(1分)A、超出政府指导价浮动幅度的B、高于或者低于政府定价的C、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准的D、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价的E、对明令取消的收费项目继续收费的答案：ABCDE解析：

暂无解析87.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险，在办理已故存款人小额存款提取业务时，受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户，应采取以下措施（）。(1分)A、通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因B、告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户C、拒绝办理小额存款提取业务，并向申请人做好解释D、提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户答案：ABD解析：

暂无解析88.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统应记录()等信息。(1分)A、票币的币种、版别、币值B、冠字号码文本及冠字号码图像、冠字号码信息采集的日期和时间C、与冠字号码信息相对应的营业机构金融机构编码D、业务类型（现金收入、现金付出等）E、现金处理设备机具编号答案：ABCDE解析：

暂无解析89.单位协定存款通过单位活期存款科目并使用存款人的单位银行结算账户进行核算，遵循（）的原则。(1分)A、一个账户B、一个余额C、两个积数D、两种利率答案：ABCD解析：

暂无解析90.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，农金员退出流程说法正确的是（）(1分)A、退出资料按时上传至农金员信息管理系统，纸质资料支行存档。B、退出公告、送达的照片、视频等要存档留痕，以防将来涉诉风险。C、后续跟踪访查重点访查农金员是否存在假借农金员名义代理金融业务、吸收公众存款等问题D、退出过程及跟踪访查中发现的风险问题，按要求逐级报送、稳妥处置。答案：BCD解析：

暂无解析91.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立（）类户。(1分)A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ答案：BC解析：

暂无解析92.柜员审查缴款凭证的内容有（）。(1分)A、凭证要素是否齐全B、填写是否正确清楚C、款项来源是否合理D、大小写金额、凭证各联次金额及券别明细合计金额是否一致答案：ABCD解析：

暂无解析93.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），提取申请人应当向营业机构提交以下材料：（）。(1分)A、医疗卫生机构、公安部门或殡葬部门等出具的能够证明已故存款人死亡事实的死亡证明或材料B、配偶、子女、父母应提供居民户口簿、结婚证、出生证明或公安派出所出具的证明等能够证明亲属关系的材料，公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人应提供公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书答案：ABCD解析：

暂无解析94.《中华人民人民共和国民法典》，将千2021年1月1日起施行。民法典是()(1分)A、“社会生活的百科全书”B、当代中国的“权利宣言书”C、坚持和完善中国特色社会主义制度的现实需要D、推进全面依法治国、推进国家治理体系和治理能力现代化的重大举措答案：ABCD解析：

暂无解析95.农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()(1分)A、提高客户风险等级B、经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE解析：

暂无解析96.全面依法治国必须坚持（）共同推进。(1分)A、依宪行政B、

依法治国C、依法执政D、依法行政答案：BCD解析：

暂无解析97.有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：()。(1分)A、伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的答案：ABCD解析：

暂无解析98.办理收款业务清点现金时须进行（）。(1分)A、清点现金细数B、挑残C、识别真伪D、合计金额与缴款凭证所填写金额或客户口述金额核对答案：ABCD解析：

暂无解析99.票据包括()。(1分)A、汇票B、本票C、支票D、发票答案：ABC解析：

暂无解析100.农商银行营业机构申请加入大小额支付系统，需营业机构通过所属法人机构以正式文件向当地人民银行提交申请及相关资料，具体包括（）。(1分)A、申请加入支付系统申请书B、营业执照正本、金融许可证复印件C、银监局批准办理支付结算业务的文件复印件，如营业机构开业批复D、人民银行要求提供的其他资料答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共100题）1.在本法人机构外有其他久悬银行结算账户的单位存款人，营业机构可以再为其进行开户处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析2.下拨的现金运到后，原封新券按捆验收，回笼券须当面点清细数。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.各农商银行应充分认识到国家安全机关侦查工作的特殊性和敏感性，不得擅自对国家安全机关提交的涉案账户迸行信息标注，不得将其作为本机构报送反洗钱信息、调整征信记录工作的依据。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，厅堂服务人员在协助客户通过智慧柜员机办理现金存取等业务过程中发现可疑币的，应引导客户到柜面按照柜面货币鉴别、收缴流程处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.个人定期存单质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.商业银行应当设立统一的投诉电话、书面投诉、联系方式等渠道，并在营业场所和网站醒目位置进行公示，以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.纸质会计档案应按照会计期间、档案种类、保管期限等分类封装立卷。同一会计期间、保管期限相同、种类不同的会计档案及单种会计档案数量较少的，不可以合并封装。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期的，该记载无效。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.通过“3003贷款收回”交易“当期偿还”功能偿还等额类贷款时，对于期初试算出的本期本金、利息（下个还款日应还），系统控制仅能全部偿还或全部不偿还，不得部分偿还。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应在授权范围内开展鉴定业务，不得无正当理由中断或中止鉴定业务，特殊情况下可以将《货币真伪鉴定授权证书》转让给辖内其他营业机构。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.单位定期存款、定期保证金、整存整取储蓄存款、定活两便存款、存本取息存款采用逐笔计息法。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.对于风险等级较高的特约商户，农村商业银行可以不对其开通的受理卡种和交易类型进行限制。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.电子商业汇票责任解除前，电子商业汇票的承兑人不得撤销原办理电子商业汇票业务的账户，接入机构不得为其办理销户手续。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中，一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行或以外的银行营业机构开立的银行结算账户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.银行汇票的出票金额、日期、付款人名称不得更改，更改的银行汇票无效，其他事项更改的由原记载人签章证明。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.会计凭证是记录经济业务、明确经济责任，按照一定格式编制的据以登记会计账簿的书面证明，是核对账务和事后查考的重要根据。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析20.实物确认的效力高于影像确认。承兑人或者承兑人开户行进行付款确认后，除挂失止付、公示催告等合法抗辩情形外，应当在持票人提示付款后付款。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析21.使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务，需要携带银行卡、UKEY（令牌）外出时，可以由设备绑定柜员1人前往办理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析22.支付机构应当在备付金存管银行开立至少一个自有资金账户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析23.网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循“实时入账、定时清算”的原则。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析24.对于付款清算行到期未返回回执的借记业务，小额支付系统在到期日的次日对该笔业务予以撤销。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析25.根据