2023年6月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案

2023年6月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金管理人编制完成公募基金产品年度报告的时间是()。A.每年结束之日起两个月内B.每年结束之日起一个月内C.每年结束（江南博哥）之日起六个月内D.每年结束之日起三个月内正确答案：D参考解析：基金年度报告应当在每年结束之日起【90日】内，编制完成基金年度报告。[单选题]5.公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事件的是()。A.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所B.更换审计基金财产的会计师事务所C.更换基金管理人D.更换基金托管人正确答案：A参考解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人【CD正确】，改聘会计师事务所【B正确】，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付等等。[单选题]6.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为"今年以来收益率超15%"的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.反洗钱合规性风险D.信息披露合规性风险正确答案：D参考解析：基金管理人【信息披露合规性风险】是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。[单选题]7.下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是()。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会应当有代表【1/2以上】基金份额的持有人参加，方可召开。B项说法错误。[单选题]8.为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应遵循()原则。A.权力集中、全面控制B.权力分配、相互监督C.权力分配、相互制衡D.权力集中、全面监督正确答案：C参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取【权力分配、相互制衡】手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。[单选题]9.关于基金销售服务费的收取，以下说法正确的是()。Ⅰ基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务Ⅱ基金管理人要按照基金合同规定的费率收取基金销售服务费，不能开展优惠活动Ⅲ基金收取基金销售服务费的基金，不能再收取基金赎回费A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅡC.ⅠD.Ⅲ正确答案：C参考解析：Ⅰ说法正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。Ⅱ说法错误，【基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠】。Ⅲ说法错误，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，【应当收取赎回费】。与销售服务费收取无关。[单选题]10.以下不属于基金招募说明书中应包含的重要信息的是()。A.该基金产品的争议解决费用的承担方式B.该基金产品的投资范围包括了科创板股票C.该基金产品有3年锁定期，锁定期内不得赎回D.该基金产品有不同类别，A类份额和B类份额的管理费水平不同正确答案：A参考解析：A项是基金合同的内容。[单选题]11.某货币基金T日总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以下说法正确的是()。A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请B.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回C.T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回正确答案：C参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。[单选题]12.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是()。A.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证B.本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京C.本基金以科技相关行业为主要投资领域D.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人正确答案：D参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。故D违规[单选题]13.基金公司建立危机预警机制，定期测试应急和灾难恢复计划，是为了防范()。A.投资风险B.信用风险C.业务持续风险D.市场风险正确答案：C参考解析：【业务持续风险】是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构，制定各种可预期极端情况下的危机处理制度，包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容，并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；【建立危机预警机制】，包括信息监测及反馈机制。[单选题]14.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容()。Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价Ⅳ对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（Ⅰ正确）；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置（Ⅱ正确），对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（Ⅲ正确）；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法（Ⅳ正确）；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。[单选题]15.下列属于另类投资基金的是()。A.公募指数型证券投资基金B.私募艺术品基金C.货币市场基金D.私募证券投资基金正确答案：B参考解析：投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。主要有【私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金】、其他另类投资基金如投资于【大宗商品、黄金、艺术品、红酒、农产品】等。[单选题]16.基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。A.公司投资标的备选库B.公司产品开发计划C.公司客户申赎记录D.公司已发布的基金年报正确答案：D参考解析：【公司已发布的基金年报本就属于需要披露的内容，故不属于保密信息。】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。[单选题]17.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是()。Ⅰ.基金托管人托管规模Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。[单选题]18.监事会对基金管理人的业务监督包括()。Ⅰ当董事或经理人员开展业务违反法律法规时通知其停止违法行为Ⅱ随时调查公司的财务状况，审查账册文件，有权要求董事会向其提供情况Ⅲ审核董事会编制地提供给股东会的报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：①通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时。监事有权通知他们停止其行为（Ⅰ正确）。②随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况（Ⅱ正确）。③审核董事会编制地提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告（Ⅲ正确）。④当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会（Ⅳ错误）。[单选题]19.随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，()能帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。A.资产配置教育B.权益保护教育C.投资决策教育D.合规风控教育正确答案：A参考解析：【资产配置教育】即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。[单选题]20.基金托管人应对基金管理人编制的()等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。Ⅰ基金资产及份额净值Ⅱ申购赎回价格Ⅲ基金定期报告Ⅳ定期更新的招募说明书A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金托管人对基金管理人编制的【基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书】等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。[单选题]21.基金职业道德教育的途径主要包括()。Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ中国证券投资基金业协会的自律Ⅲ社会各界持续监督Ⅳ岗位职业道德教育A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。[单选题]22.货币市场基金在开放期必须每日披露每万份收益和()。A.基金累计份额净值B.基金份额净值C.偏离度D.基金7日年化收益率正确答案：D参考解析：货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和【最近7日年化收益率】。[单选题]23.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()A.承销证券B.买卖股票或债券C.向基金管理人、基金托管人出资D.从事承担无限责任的投资正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产【不得用于】下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。[单选题]24.基金产品风险评价的依据因素不包括()。A.基金历史交易规模、持仓比例B.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度C.基金成立以来有无违法行为发生D.招募说明书列示的基金管理费率、收益分配政策正确答案：D参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。[单选题]25.某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是()问题。A.控制活动B.风险评估C.信息沟通D.控制环境正确答案：D参考解析：控制环境要求公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。[单选题]26.下列关于基金财产的运用合规的是()A.购买上市公司定向增发的股票B.用于发起设立有限合伙企业C.购买基金托管人的股权D.用于承销公开发行的股票和债券正确答案：A参考解析：上述选项中，基金财产只能用于购买上市公司定向增发的股票。[单选题]27.关于违法失信，以下表述正确的是()。A.违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算正确答案：D参考解析：A项说法错误，违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年。B项说法错误，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。C项说法错误，超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询。D项说法正确，法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前款所规定的效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。故本题选D选项。[单选题]28.关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是()。Ⅰ.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料Ⅱ.在实现业务电子化时，应设立保障系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性Ⅲ.信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察、稽核等部门的联合验收Ⅳ.应当通过严格的岗位责任制度、门禁制、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料【Ⅰ正确】；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性【Ⅱ正确】；信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收【Ⅲ正确】；应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行【Ⅳ正确】。计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。[单选题]29.关于基金管理人监察稽核控制的内容，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当严格规范监察稽核人员的任职条件B.对违反法律法规和公司内部控制制度的有关部门和人员，基金管理人应当追究其责任C.基金管理人应当定期或者不定期检查内部控制制度的执行情况D.基金管理人督察长应当积极配合股东工作，服从并执行股东下达的指令正确答案：D参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。故D项错误[单选题]30.关于基金销售机构应具备相应的准入条件，以下说法错误的是()。A.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C.有安全、高效的办理基金发售、申购、赎回等业务的技术设施D.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守应急处理措施等基金销售业务管理制度正确答案：A参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：1、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；2、财务状况良好，运作规范稳定；3、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B选项正确）；4、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施（C选项正确），且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；5、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；6、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；7、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度（D选项正确），符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；8、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；9、中国证监会规定的其他条件。[单选题]31.投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值为1.5000元，对应的赎回费率为0.5%，其可以得到的净赎回金额为()元。A.14950B.14925.37C.14975D.14925正确答案：D参考解析：赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.5=15000（元）；赎回费用＝赎回总额×赎回费率=15000×0.5%=75（元）；基金赎回金额＝赎回总额－赎回费用－后端收费金额=15000-75-0=14925（元）[单选题]32.关于基金管理人合规管理中的“规”，包括()。Ⅰ中国证监会发布的基本法律法规Ⅱ中国证券投资基金业协会制定的适用于全行业的规范、标准、惯例Ⅲ基金行业开展业务过程中形成的行业惯例Ⅳ公司章程以及企业内部的各种规章制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：合规管理应遵循的规则包括：（1）立法机关和证监会发布的基本法律规则（Ⅰ项属于）；（2）基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等（Ⅱ项属于）；（3）公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德（Ⅳ项属于）。Ⅲ项不符合题意，基金行业开展业务过程中形成的行业惯例不属于合规管理应遵循的规则。[单选题]33.以下关于金融资产的论述错误的是()。A.金融资产一般分为债权类金融资产和票据金融资产两类B.金融资产标示了明确的价值C.金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证正确答案：A参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为【债券类金融资产和股权类金融资产】两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题]34.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()。A.要求投资者提供金融资产证明B.要求投资者提供收入证明C.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报D.对投资者的专业知识进行考查正确答案：C参考解析：A、B做法无误，因为普通投资者转化为专业投资者需要满足金融资产或者收入的条件，因此可以要求投资者提供金融资产证明或者收入证明。C选项不适当，基金销售机构有义务说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。D选项做法无误，基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求。[单选题]35.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是()。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产正确答案：A参考解析：A说法错误，【基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费】，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。BC说法正确，投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。D说法正确，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。[单选题]36.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于()。A.不正当竞争B.内幕交易C.正当竞争D.基于信息的操纵市场正确答案：D参考解析：甲的行为属于基于信息的操纵市场，违反了诚实守信职业道德要求。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。[单选题]37.某基金管理公司的一名基金经理在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理的行为()。A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律正确答案：B参考解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。[单选题]38.下列关于私募基金风险评级的说法中错误的是()。A.私募基金管理人自行销售私募基金可委托第三方机构对私募基金进行风险评级B.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级C.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金可自行对私募基金进行风险评级D.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级正确答案：D参考解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。[单选题]39.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是()。Ⅰ建立健全合规管理组织架构Ⅱ配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障Ⅲ发现违法违规行为及时报告和整改Ⅳ审批合规管理的基本制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。[单选题]40.封闭式基金折价率是指()。A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B.单位市价/基金份额净值C.基金份额净值/单位市价D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价正确答案：A参考解析：[单选题]41.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是()。A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D.有利于投资者判断是否适合投资正确答案：A参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（一）有利于投资者的价值判断；（二）有利于防止利益冲突与利益输送；（三）有利于提高证券市场的效率；（四）能有效防止信息滥用。[单选题]42.基金宣传推介材料的范围包括()。Ⅰ微信公众号文章Ⅱ朋友圈广告Ⅲ信函Ⅳ传真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，微信公众号文章、朋友圈广告、信函、传真都属于公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。故本题选A选项。[单选题]43.以下属于专业投资者的是()。Ⅰ某人身险保险公司Ⅱ某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ某大学教育基金会Ⅳ某企业为员工设立的企业年金计划A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、【保险公司】、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、【保险产品】、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、【企业年金等养老基金】，【慈善基金等社会公益基金】，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。[单选题]44.关于基金销售机构，以下说法正确的是()。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务正确答案：D参考解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括【基金管理人】以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括【商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构】。[单选题]45.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于()。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B.违法开展经营活动C.涉嫌证券期货犯罪D.涉嫌证券期货违法正确答案：A参考解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查所遭受的处罚。[单选题]46.某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是()。Ⅰ通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金Ⅱ鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品Ⅲ在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理Ⅳ在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。[单选题]47.关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是()。Ⅰ、QDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅱ、发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构业务资格Ⅲ、ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：A参考解析：QDII基金募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格（III描述正确）。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购（I描述正确）。Ⅲ项说法正确，ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。[单选题]48.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是()。A.包括认购费B.包括申购费C.包括销售服务费D.包括管理费正确答案：D参考解析：基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。[单选题]49.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循()进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。Ⅰ法律法规Ⅱ自律性组织制定的有关准则Ⅲ公众投资者的基本需求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循【法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求】等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处罚的管理活动。”上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则，基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。[单选题]50.关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括()Ⅰ积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ注重在实践中总结和积累经验Ⅲ参加CFA考试A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，【积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训】，完成规定的后续职业培训学时（包括必修学时与选修学时），并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，【注重在实践中总结和积累经验】，不断【提高自己的专业水平和执业能力】。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。[单选题]51.我国的证券投资基金依据基金合同设立，下列属于基金合同的当事人的有()Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金托管人Ⅲ基金管理人Ⅳ基金份额登记人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，【基金份额持有人、基金管理人与基金托管人】是基金合同的当事人，简称基金当事人。[单选题]52.某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行()教育。Ⅰ投资决策Ⅱ资产配置Ⅲ权益保护Ⅳ防范诈骗A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。[单选题]53.关于公募基金管理公司基金销售业务的控制，以下说法错误的是()。Ⅰ经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字Ⅱ代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权Ⅲ应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定Ⅳ应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金销售业务内控要求包括：（1）宣传推介材料必须经过审核（Ⅰ错误）。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定（Ⅲ正确）。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行（Ⅱ错误）。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定（Ⅳ正确）。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。[单选题]54.封闭式基金应至少()披露一次基金资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季度D.每日正确答案：B参考解析：封闭式基金一般至少【每周】披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。[单选题]55.某投资者通过某银行投资1000元申购某开放式基金，该申购金额对应的申购费率是1.5%，申购日的基金份额净值为1.15元，该投资者可得到的基金份额为()。A.869.57份B.856.71份C.856.52份D.1000份正确答案：B参考解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=1000/（1+1.5%）=985.22，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=985.22/1.15=856.71。[单选题]56.投资者保护的范畴包括()Ⅰ向投资者宣传普及证券投资知识Ⅱ培养有关投资技能Ⅲ告知投资者的权利和保护途径Ⅳ提示相关的投资风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。[单选题]57.2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为()。A.2017年3月13日B.2017年3月6日C.2017年3月8日D.2017年3月16日正确答案：D参考解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在【10个工作日内】向基金业协会报告。3月没有国家法定节假日，以此类推10个工作日之后是3月16日。答案选D。[单选题]58.根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()A.最近1年个人年收入不低于50万元的个人B.金融资产不低于300万元的个人C.最近3年个人年收入不低于40万元的个人D.总资产不低于1000万元的单位正确答案：B参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元（B选项正确）或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。[单选题]59.公募开放式基金的注册登记机构包括()。Ⅰ基金管理人Ⅱ托管行Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ代销机构A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。[单选题]60.某私募基金管理人通过伪造文件签字等方式，挪用某基金财产4240万元，为其发行的另一资产管理计划进行补资，收到中国证监会的行政处罚决定书，对该行为描述恰当的是()。A.挪用受托资产，不公平对待投资者B.以明显偏离市场公允估值的价格进行交易C.直接或间接通过聘请第三方机构或个人的方式输送利益D.让渡资产管理账户实际投资决策权限正确答案：A参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。本题私募基金管理人将其管理的某基金财产挪用至另一资产管理计划，属于不公平地对待其管理的不同基金财产，故A选项符合。[单选题]61.关于开放式基金份额登记，表述错误的是()。A.对于投资者T日的申购和赎回申请，注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理B.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的D.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认正确答案：A参考解析：T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值（A说法错误）统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。[单选题]62.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务。以下选项中，违背了忠实义务的是()。Ⅰ利用基金财产为自己谋取利益Ⅱ将基金财产转为其固有财产Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员【不得有】下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]63.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括()。Ⅰ基金管理公司Ⅱ证券资产管理公司Ⅲ保险资产管理公司Ⅳ银行理财子公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司（Ⅰ正确）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司（Ⅱ、Ⅲ正确）以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。[单选题]64.下列符合封闭式基金上市交易条件的是()。A.基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人B.基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C.基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人D.基金合同期限为5年，基立募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人正确答案：D参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。[单选题]65.关于私募基金基金合同，以下表述正确的是()A.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益B.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关C.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益D.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关正确答案：C参考解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议（BD错误）。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。故A错误。[单选题]66.小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说法错误的是()。A.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益B.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分C.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类为投资理财D.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定收回风险正确答案：A参考解析：小张购买的余额宝产品与银行储蓄性质不一样，获取的收益不能被称作利息收益。[单选题]67.A银行拟对其代销的基金产品进行风险评价以便更好的推荐给投资者，关于A银行的基金评价，以下做法不合规的是()。A.A银行通过基金投资者投票对其代销的基金产品进行风险评价B.A银行对基金的风险评价可以以基金产品的风险等级来具体区分和反映C.A邀请第三方评级机构对其代销的基金产品进行风险评价D.基金产品风险评价可以由A银行内部的特定部门完成正确答案：A参考解析：对基金产品的风险评价，可以由【基金销售机构的特定部门完成】，也可以由【第三方的基金评级与评价机构】提供。故A项错误[单选题]68.封闭式基金与开放式基金最主要的区别在于()。A.开放式基金风险较高，封闭式基金风险较低B.开放式基金是场外交易，封闭式基金可以在交易所交易C.开放式基金只能投资股票，封闭式基金可投资股票、债券等D.开放式基金份额不固定，封式基金份额固定正确答案：D参考解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内【固定不变】，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。相比之下，开放式基金则是【份额不固定】，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。[单选题]69.关于信托主体，以下表述正确的是()。A.委托人应当遵守信托文件的规定，为受托人的最大利益处理信托事务B.共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，不需要承担连带清偿责任C.受托人不得将信托财产转为其固有财产D.受托人依合同取得报酬外，仍可利用信托财产为自己适当收取利益正确答案：C参考解析：根据《信托法》的规定，具体分析如下：第二十一条，因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。第二十七条，【受托人不得将信托财产转为其固有财产】（C正确）。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。第二十八条，受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。第四十五条，共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。【超纲题】[单选题]70.2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是()。A.承诺收益B.提前投资运作认购基金款项C.公开推介D.虚假宣传正确答案：D参考解析：材料中：JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。涉及虚假宣传。选项D正确。[单选题]71.【材料题】2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为投资其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为()。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会在JT基金所在地的派出机构正确答案：C参考解析：基金运行期间，发生重大事项的，比如基金合同发生重大变化，私募基金管理人应就该重大事项向【基金业协会】报告。[单选题]72.从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行为中的()。A.挪用基金资产B.将固有财产混同于基金财产进行投资活动C.不公平对待其管理的不同基金资产D.从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动正确答案：A参考解析：JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出，故挪用A基金资产为B基金缴款。[单选题]73.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是()。A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D.可以投资其他符合条件的FOF正确答案：C参考解析：A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。[单选题]74.A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开正确答案：B参考解析：A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额