案件警示教育暨防范非法集资培训考核试题附答案

案件警示教育暨防范非法集资培训考核试题附答案1.下列关于非法集资特点的说法，不正确的是()A.未经有关部门依法批准B.向社会不特定对象即社会公众筹集资金C.以合法形式掩盖非法集资的性质D.金融机构吸收公众存款(正确答案)2.防尾随联动互锁安全门内外门钥匙应由()双人分别保管，备用钥匙交由营业场所负责人封存保管。营业期间严禁将钥匙带出现金业务区，营业终了将钥匙存放在现金业务区外有视频监控条件下的柜内分别保管。A.支行长及营业员B.安全员及营业人员(正确答案)C.支行长及营业主管D.营业主管及营业员3.网点在为客户办理短信通知业务前()告知客户收费标准，向客户解释清楚免费期届满后自动扣费等情况后，再办理业务。A.可以B.不可以C.应该D.必须(正确答案)4.网点一定要在网点显著位置公示我行最新的()，便于客户查询我行在售及续存个人类产品。A.服务价格B.理财信息C.个人类产品信息目录(正确答案)D.基金信息5.防范和处置非法集资条例开始实施A.2021年5月1日(正确答案)B.2021年3月1日C.2020年12月30日D.2021年3月31日6.经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。调查人员不得少于()人，并应当出示执法证件。A.2人(正确答案)B.3人C.1人D.以上都对7.各邮银营业机构应先行提供账户开立服务，登记()，并按要求对客户进行回访及持续识别。持续识别过程中发现异常的，及时采取相应管控措施。对于客户后续按照要求补充提供辅助证明材料的，可根据客户重新识别情况及客户申请，恢复账户部分限制功能。A.《结算账户等级管理台账》B.《个人结算账户风险等级管理台账》(正确答案)C.《个人账户风险等级管理台账》D.《个人结算账户风险等级管理台账》8.各邮银营业机构须严格审查异常开户情形，对于客户有如下异常情形，如()开立业务与客户身份不相符，有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的，网点有权拒绝开户A.不配合客户身份识别B.有组织的同时或分批开户C.开户理由不合理D.以上皆是(正确答案)9.按照《中国邮政储蓄银行贵州省分行重要单证管理实施细则（2021年修订版）》第四十一条重要单证与印章应()，不得单人同时持有重要单证和公章或相关的业务印章,营业机构营业期间具体业务经办人员因业务办理需要时除外。A.分别保管B.分管分用(正确答案)C.专人保管D.指定专人负责10.第三条重要单证管理应遵循以下原则，做到手续严密，账实相符，确保安全。A.一笔一清。办理重要单证业务一笔一清，不得将多笔业务合并，系统登记结余必须与实物相符。B.先收后付。收入重要单证先收入后登记，付出重要单证先登记后付出。C.双人作业。重要单证业务除柜面使用付出外，其他各环节操作应坚持双人作业原则。D.以上皆是(正确答案)11.规避非法集资陷阱的“三要、三不要”是()A.要理性，不要侥幸(正确答案)B.要稳健，不要冒险(正确答案)C.要警惕，不要盲目(正确答案)D.要收益，不要风险12.对检查发现问题未完成整改或整改不到位，且没有合理解释说明的，整改督办部门应对()和()依据相关制度办法进行违规积分或提出问责处理建议。A.直接责任人(正确答案)B.一级支行长C.营业主管D.管理责任人(正确答案)13.按照《关于加强个人银行结算账户风险分级管理的通知》（邮银发〔2021〕191号）要求，对符合《个人结算账户风险特征分类项目》规定中、高风险特征的客户，或符合低风险特征中职业类型为()()()且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户，除通过联网核查、鉴别仪鉴别、人脸识别等常规身份审核外，应开展强化客户身份识别措施，根据客户实际情况，有选择地采取人员问询、公用事业账单验证、网络信息查验等方式，识别、核对客户及其代理人真实身份及开户意愿。A.大学生(正确答案)B.务工人员(正确答案)C.自由职业D.务农人员(正确答案)14.客户身份识别要点中开户询问要点包括但不限于()A.询问客户开户用途，判断客户开户理由合理性(正确答案)B.询问客户主要收入来源，判断客户从事职业类型与主要资金来源是否匹配(正确答案)C.询问客户从事职业类别，工作单位，是否缴纳社保，引导客户出示实体社保卡、电子社保卡等，判断客户职业、工作单位信息是否真实。(正确答案)D.单位批量开户的，还应核实单位信息，判断批量开户申请与企业规模、行业类型、经营情况等是否匹配，如单次批量开户账户数高于企业员工数。(正确答案)15.客户身份识别要点中签订开户承诺书包含内容有()A.是否首次开立本行个人银行账户(正确答案)B.开户地居住地址、开户原因(正确答案)C.预留手机号（包括办理非柜面渠道的手机号）是否本人持有使用(正确答案)D.具体职业、资金来源(正确答案)16.非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。()对(正确答案)错17.“严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品，严禁违规代客户办理业务”。()对(正确答案)错18.开户机构网点柜员在系统中完整录入开户申请书的客户身份信息，并进行联网核查，留存客户资料复印件，不得为存款人开立假名、匿名账户。()对(正确答案)错19.《条例》对非法集资人、非法集资协助人、其他相关市场主体以及国家机关工作人员等单位和个人的违法行为均规定了法律责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。对(正确答案)错20.金融机构应当履行防范非法集资的义务，但非银行支付机构除外对错(正确答案)21.查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存对(正确答案)错22.根据《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2019年修订版）》第二十三条办理现金收款业务，先将现金放入箱（柜）中保管后再使用计算机打印相关凭证，交客户签字确认。对错(正确答案)23.根据《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2019年修订版）》第六十三条自助设备因故障等原因终止对外营业的，应及时将设备钞箱清空并上缴现金，严禁将现金滞留在有故障自助设备中。当自助设备故障不能及时修复时，应将自助设备尾箱停用，待设备正常后再启用。对(正确答案)错24.按照《关于加强个人银行结算账户风险分级管理的通知》（邮银发〔2021〕191号）要求，对符合《个人结算账户风险特征分类项目》规定中、高风险特征的客户，或符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户，除通过联网核查、鉴别仪鉴别、人脸识别等常规身份审核外，应开展强化客户身份识别措施，根据客户实际情况，有选择地采取人员问询、公用事业账单验证、网络信息查验等方式，识别、核对客户及其代理人真实身份及开户意愿。对(正确答案)错25.