2023年业务经理资格认证考试复习题

附件一:

业务经理资格认证考试复习题

（2023版）

♦单项选择题

1.不符合会计人员工作交接规定的内容A

A、对经管的重要文献、印押不必抄制清单移交；

B、对账、簿、卡等采用查对后签章证明的措施；

C、会计人员离职时交待不清，后来发生责任事故，接交人应负重要责任；

D、会计人员离职时未办交接，后来发生责任事故，移交人员应承担重要责任。

2.业务经理与派驻机构负责人应保持常常性的沟通，若对详细业务处理有不一样意见，

经协商后仍不能到达一致，应B裁定。

A、提请分行业务条线

B、及时提请委派机构

C、根据派驻机构负责人的意见

D、根据客户意见

3.业务经理对委派机构或部门负责，同步向派驻机构负责人汇报工作，并接受委派机

构和派驻机构的双线考核；业务经理的绩效考核由」详细负责组织实行，不与派驻机

构的经营业绩挂钩。

A、派驻机构与委派机构

B、派驻机构

C、委派机构

D、分行人力资源部

4.业务经理必须严格按C规定的履职事项开展工作。

A、派驻机构负责人

B、委派机构负责人

C、业务经理派驻管理措施

D、管辖行行长

5.业务经理在同一机构的持续任职时间为B,超期要进行机构轮换。

A、一年B、两年C、三年D、六个月

6.业务经理不负责B的审批,的审批按照现行规定执行。

A、特殊利率B、授信业务C、特殊汇率D、长期不动户支取

7.严禁将系统密码、顾客号、B交他人使用。

A、假钞章B、个人名章C、行政公章D、业务用章

8.严禁运用£/银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金;

A、理财经理B、企业C、客户D、机构负责人

9.严禁截留费用、虚报支出、套取现金，设置多种形式的B。

A、存折B、小金库C、保险柜D、尾箱

10.严禁对发生违法违规案件、D、责任事故等重大事项隐瞒不报或迟延上报。

A、客户投诉B、一般差错C、技术差错D、突发事件

11.我国《票据法》规定持票人对承兑汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自

汇票到期日起Ao

A、2年B、6个月C、3个月D、1年

12.国可按照国家现金管理的规定支取现金。

A、一般存款B、粮、棉、油收购资金

C、证券交易结算资金D、财政预算外资金

13.对账记录需要定期交档案保管部门，作为会计档案保管，保管期限为B：

A、3年

B、5年

C、23年

D、23年

14.下列有关原始凭证说法错误的是：B

A、原始凭证按来源分为外来原始凭证和自制原始凭证。

B、原始凭证如若错误，可以涂改、挖补。

C、发现原始凭证有错误的，应当由开出单位重开或者改正，改正处应当加盖开出单位公

章或以经营所在地法律、法规承认的形式签字等。

D、发现原始凭证金额有错误时，应当重开，不得在原始凭证上改正。

15.如下哪类账户每存入一笔资金，系统自动开立一种子账户B

A、一般活期B、定期一本通

C、定期整存整取D、凭证式国债

16.按《个人存款业务挂失管理措施》2023年版，下列哪些业务在特殊状况下不能代

办CA、存折正式挂失

B、存单正式挂失

C、密码和凭证同步挂失

D、借记卡正式挂失

17.借记卡时临时挂失状态可以被B状态所覆盖

A、密码挂失

B、正式挂失

C、黑名单止付

D、以上全可以

18.借记IC卡增设电子现金账户，按监管规定设定资金日勺最高限额目前人民币为：A

A、1000元

B、10000元

C、500元

D、5000元

19.对账簿可用于A

A、记录交易记录

B、取款

C、转账

D、支付凭证

20.假如通过活期一本通的美元现汇户办理汇出国外汇款，需输入C子账户类别

A、USD1

B、CNY0

C、USD2

D、USD

21.个人联名账户起存金额为人民币：C元。

A、5000

B、1000

C、50000

D、100000

22.按照账户的同意方式不一样，结算账户重要分为核准类和B两类。

A、其他类

B、报备类

C、非核准类

D、非报备类

23.根据人民银行账户管理规定，下列A账户,必须通过人民银行的审批后，才可使

用。

A、基本账户

B、非预算单位专用账户

C、一般账户

D、专用账户

24.必须对“对公账户开户”进行激活的账户有上

A、一般账户

B、外币活期账户

C、基本账户

D、非预算单位的专用账户

25.在关键银行系统阶段，单位定期存款主账户下所有子账户与主账户货币」

A、相似

B、不一样

C、可认为同一货币也可认为不一样货币

D、都不对

26.外币单位告知存款和金融机构外币告知存款只有（）天告知一种期限，最低起存金额

为外币（）万美元或等值外币。D

A、1天、1万美元B、1天、5万美元

C、7天、1万美元D、7天、5万美元

27.海关保证金款项不可以用方式存入账号

A、现金

B、转帐

C、上述都可以

28.假如单位存款证明书遗失，银行A

A、不予办理挂失，不补发.

B、可以办理挂失

C、可以进行补办

D、可以挂失，但不补发

29.P301批次投产后，如法院规定借冻客户账户2023元，账户余额仅有1000元，柜员在

系统可以录入_B元。

A、1000

B、2023

C、3000

D、20230

30.有关申报单上国别的对的写法：C

A、国别名称统一填写英文名称

B、国别名称统一填写中文名称

C、国别名称统一填写中文名称，名称与代码均要同步填写

D、国别名称统一填写中文名称，名称与代码任意填写其中一种

31.办理进口汇利达业务前必须先对的有效性进行核验，并保留核验记录纸质件跟

随协议资料作为业务档案留底。

A、营业执照

B、状态正常的贷款卡

C、发票

D、协议

32.票汇业务时付款行必须是我行的账户行。我行原则上应开具以C为解付行的汇

西

o

A、海外代理行

B、港澳联行

C、海外联行

D、美联银行

33.按外汇管理的规定：外币支票用途为不能办理提现（银行金融机构除外）。

A、工资

B、国际船运船长列支

C、备用金

D、差旅费

34.汇利达业务的质押品是C

A、保证金存款

B、定期存款确认书

C、定期存款质押存单

D、房产质押

35.根据票据法等有关法律规定，对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票，不

以骗取钱财为目的日勺，出票人将被处以支票票面金额（）但不低于（）的罚款，持票

人尚有权规定出票人赔偿支票票面金额（）的赔偿金。J

A、2%,1000元，5%；

B、5%,1000元，2%；

C、2%,5000元，5%；

D、5%,5000元，2%。

36.单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，除按开立专用

存款账户规定填写人民币单位结算账户开户申请书外，还应按规定填写

“（B）”。

A、专用账户申请书

B、以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页

C、关联企业登记表

D、单位资金性质证明表

37.机关和实行预算管理的事业单位开立基本账户，应出具C和财政部门同意其开户

日勺证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证

书。

A、政府人事部门的批文

B、上级部门批文

C、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

D、登记证书

40、出票人开户银行在受理失票人挂失业务时，应审查“挂失止付告知书”上与否详细填

明票据遗失的时间、地点、原因；票据种类、号码、金额、出票日期、付款日

期、付款人名称、收款人名称；」、营业场所或住因此及联络方式，缺乏上述内容之一

的银行不予办理挂失。

A、挂失止付人的名称

B、付款账号

C、出票银行

D、持票人银行

41、我国票据法规定，失票人应当在告知挂失止付后D日内,也可以在票据丧失

后，依法向人民法院申请公告催告，或者向人民法院提起诉讼。

A、60

B、30

C、10

D、3

41、因我行系统故障，功能缺陷等原因导致的错账冲正，凭D办理冲

正。

A、核准人员审批后

B、业务经理审批后

C、管辖支行行长室组员审批后

D、分行下发时告知或调整方案

42、申请开立核准类单位银行结算账户时，应在的核准日期起，3个工作后来正式

生效

A、人民银行当地分支行

B、开户行

C、管辖支行会计部

D、结算业务部

43、注册验资账户应出具市场监督管理部门核发的或有关部门的批文。

A、企业名称预先核准告知书和单位证明

B、基本存款账户开户许可证

C、企业名称预先核准告知书

D、股东会或董事会决策等证明文献

44、机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证

书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立上。

A、临时存款账户

B、专用存款账户

C、基本存款户

D、―*般结算账户

45、按《联名账户管理措施》下列哪些业务可以由联名账户其中一方账户人办理_C

A、结清销户

B、补磁

C、补登存折

D、结清销户

46、按有关规定：境内居民持外币现钞存入除提供本人有效身份证件外，还应提

供《海关申报单》或该笔外币现钞原银行存款提取现钞凭证。

A、等值1万美元（含）如下

B、等值5千美元（含）如下

C、等值5千美元以上

D、等值1万美元（不含）以上

47、网点每日上划他行ATM长款到收付清算部的截止时间为上

A、15：00

B、17：00

C：17：30

D：18：00

48、小额挂失是指客户办理挂失的单个取款凭证或根据，所关联的账户存款合计金额为

_A人民币及等值外币。

A、10万元（含）如下

B、1万元（含）如下

C、10万元以上一20万元如下

D、50万元如下（含）

49、波及到客户账户冲正，未经客户书面签名确认，不波及到银行损益的冲正业务，冲

正金额为人民币15万元，最终的管理授权人员应为：_C

A、业务经理（核准人员）

B、网点行长

C、综合管理部主任或副主任

D、管辖支行行长室

50、柜员在2月7日办理了一笔“10有折现金存款”误输金额，次日发现应使用上交

易码冲正。

A、60

B、110

C、5010

D、5110

51、执行9101交易开立存款证明时，“存款证明到期日”栏位应输入

A、存款存入日期

B、《存款证明申请书》的到期日

C、系统默认的日期

D、客户办理存款证明的日期

52、单位验资成功后，验资账户的本息应转入我行或他行开立的账户？

A、单位人民币活期基本存款账户

B、单位人民币活期一般存款账户

C、单位人民币活期专用账户存款

E、单位人民币活期临时账户存款

53、按结算业务部规定对于人民币备用金提取金额在__C必须报该部审批后办

理。A、单笔或当日合计超过5万元（含）以上

B、单笔或当日合计超过10万元（含）以上

C、单笔或当日合计超过50万元（含）以上

E、单笔或当日合计超过100万元（含）以上

54、有关个人支票业务下面说法错误的有：__B

A、发售个人支票必须本人持有效证件办理，不得代办

B、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要网点有权人的管理授权

C、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要双人查对印鉴

D、个人支票挂失必须到原开户行办理。

55、在总行集中授权系统中，对于授权交易完毕后的业务，如柜员需对某笔业务补拍影像

资料当日可通过C交易查找业务编号。

A、G03050授权凭证查询

B、G03060授权处理查询

C、G03051授权申请查询

D、G03061授权人员工作状态切换

56、对公结售汇优惠汇率的优惠期限最长不得超过上。

A、六个月

B、一年

C、二年

D、三年

57、对于“XX工会”等专用账户，假如开户时申请为可取现的账户，其取现范围仅限于

A,

A、活动经费

B、差旅费

C、备用金

D、工资

58、国际海运船长借支项下单笔提取外币现钞,单位持有关单证直接到外汇指定银行

办理提取外币现钞。

A、等值1万美元以上（含）

B、等值1万美元以上（不含）

C、等值3万美元如下（不含）

D、等值3万美元如下（含）

59、台湾居民个人日汇出额每人合计不超过—D—,不得用于投资大陆证券市场和房

地产市场。

A、1万美元

B、5万美元

C、1万元人民币

D、8万元人民币

60、非预算单位提取外币现钞支付差旅费原则为30天（含）以内，每人每次B美元。

A、1000.00

B、3000.00

C、5000.00

D、10000.00

61、法院规定，民事执行的续冻期限不超过_C个月。

A、1

B、2

C、3

D、6

62、尾箱监管人X—对尾箱内重要空白凭证进行一次彻底清查核点。

A、每周

B、每月

C、六个月

D、每年。

♦多选题

1.营业结束后，网点应进行：ABCE

A、登记待处理事项

B、处理当日的客户投诉意见

C、清理工作环境

D、将日用设备、机具等调至待机状态

E、整顿当日的业务资料等，做好日清日结

2.营业时间内，业务经理必须在（）坐班开展工作，严禁业务经理（）或（）业

务，严禁业务经理离开网点参与（）。ACDE

A、营业区

B、代班网点负责人

C、顶岗

D、代班经办柜面

E、客户营销

3.业务经理有下列ABC行为的,应取消业务经理任职资格。

A、业务经理年度考核不合格的。

B、派驻机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患时。

C、因履职不到位导致派驻机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。

D、因与派驻机构负责人对详细业务处理有不一样意见而发生争执的。

4.业务经理参与制定派驻机构有关管理、考核措施中波及内部控制、柜员考核

的内容，参与派驻机构对（）、（）、（）、及（）等的管理与考核。BCDE

A、客户经理

B、柜员业务量

C、业务质量

D、服务质量

E、劳动纪律

5.业务经理负责将（）等信息，客观及时的向委派机构、派驻机构负责人汇报。ABCD

A、网点内控状况B、业务流程C、人员动态D、重大风险

6.业务经理实行双向汇报制，既向（）汇报，也向（）负责人汇报。』

A、委派机构

B、业务条线主管部门

C、派驻机构

D、人力资源部

7.业务经理负责对（）等进行定期或不定期的查对、抽查。ACD

A、重要空白凭证B、非重要空白凭证

C、业务印章的使用保管状况D、现金等实物的账实状况

8.严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、（）、印章、印鉴等物

品；ABCD

A、身份证件B、票据C、有价单证D、协议

9.严禁未履行（），将本人保管的（）、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙

（尾箱/ATM机箱）、生效协议等物品交给他人；_J£

A、交接手续B、查库手续C、业务印章D、个人名章

10.严禁私自出具（）等资信证明。ABD

A、存款证明B、存款开户证明书C、支票D、担保承诺函

11.内部对账工作应当遵照的基本原则有：ABCD

A、后台集中对账原则

B、统筹分工和专人负责原则

C、互相制约原则

D、差异管理原则

12.内部对账工作包括但不仅限于：ABCD

A、总账系统与外围应用系统间的对账

B、外围应用系统明细账与业务记录间的对账

C、总账与会计报表之间的账表查对

D、现金、贵金属、固定资产、抵债资产等财产的实物盘点及账实查对

13.下列属于利息核算基本规定的是ABCD

A、我行应按照实际利率法核算利息

B、记录生息资产、付息负债业务的各有关业务系统原则上应自动计结息

C、生息资产还本付息正常的，每日全额计提应收利息，次日全额冲回

D、正常收到客户预付的利息，应确认为递延收益，并在后续期间内每日摊销，按不一样业

务品种计入对应的利息收入核算码

14.营业终了安全规定ABCDEF

A、营业结束，保安员应对出入口进行控制，限制人员进入。

B、关闭或半关闭出入口，对各功能区域进行清场。

C、锁闭门窗、抽屉、保险柜、文献柜等。

D、检查消防、安防设施运行状况，登记当日安全状况。

E、运钞车抵达后，认真核验，按规定移交尾箱。

F、将入侵报警系统布防，锁闭出入口大门，检查与否锁牢。

15.网点负责人应提醒值勤保安巡视巡查时重点关注如下状况：ABCDE

A、故意遗留箱包等物品；

B、长时间逗留不办理任何业务；

C、故意拥挤破坏秩序或尾随客户；

D、衣着明显异常，故意遮挡面貌特性；

E、自助服务区张贴虚假通告，安装窃取客户信息装置。

16.营业场所负责人是本单位安全管理第一负责人，对安全工作负重要责任，实

行AB角制度。其安全职责为ABCDE

A、开展安全教育，组织员工学习有关安保工作文献、规章制度、案情通报及风险提醒，提

高员工安全防备意识；

B、组织安全检查，督促贯彻安全规章制度和安全防备措施，整改安全隐患;

C、负责管理本场所的技防、物防、消防等安防设施与器材，督促和指导员工纯熟掌握其操

作措施；

D、督促员工、保安员在岗期间认真履职；

E、完毕上级交办的其他安保任务。

17.按《个人金融错账冲正业务管理实行细则2023年版》中，损益冲正业务重要是指。

ACD

A、冲减手续费

B、暂收暂付类业务

C、调整利息

D、结售汇业务

18.下面哪些证件可以作为开户实名制的有效证件？BCD

A、居住证

B、临时身份证

C、武装警察身份证

D、港澳台居民往来内地通行证

19.汇利到达期后，需将人民币款项划至（）BGL帐户，帐号为（），汇划时应在备

注栏录入客户名称、汇利达业务编号。_BC

A、结算业务部

B、收付清算部

C、91001

D、91001

20.单位提取外币差旅费重要审核资料：3

A、因公出国预算表

B、有效的入境签证护照或港澳通行证

C、完税证明

D、收入来源证明

21.执行9101存款证明开立交易时，定期一本通账户输入如下哪几项应与409查询的子账

户信息一致。BC

A、子账户类别

B、册号

C、序号

D、凭证号码

22.在关键银行系统办理对公7天告知存款的存款交易画面中，无需在（）、（）两

个栏位录入信息，否则，核准后系统会提醒交易不成功。

A、存期

B、产品类型

C、基期

D、凭证类型

23.按条线部门下发的文献下面哪些业务应盖业务专用章？ABCD

A、单位存款证明书

B、企业存款证明

C、理财业务产品

D、协助公、检、法机关进行日勺查、冻、扣

24.按我行规定：下面哪些业务不能收取手续费？^BC

A、对私人民币大额提现手续费

B、单位基本账户销户手续费

C、查询或打印客户历史交易柜台（不盖业务专用章）

D、人民币提现当日合计5万元以上收取提现手续费（对公）

25.按《个人存款挂失业务管理措施2023年版》下列说法对时的是：_ACD

A、临时挂失的有效期为五日，从申请日次日算起的第六天自动失效。

B、不记名的存单和存折可以办理挂失。

C、已被冻结止付（质押贷款冻结、保证金冻结除外）个人存款账户，可受理挂失。

D、客户可通过自助终端办理临时挂失。

26.按结算业务部下发日勺文献规定，下列说法对时的有：BCD

A、某企业公转私，用途为"货款",提供了税单，购销协议，审核后可以办理。

B、某企业需提取备用金人民币15万元，需填写《人民币大额提现审批表》作附件。

C、某企业提现（用途为工资）必须提供报税申报表或上一期工资的完税证明资料。

D、印鉴建库“跨区域印鉴核印”栏位应选“省”。

27.下列说法对的的有ACD

A、个人持外币现钞存现超过5千美元以上必须本人有效证件及《海关申报单》或该笔现

钞原银行存款提取凭证。

B支票日期有误，可以加盖单位公章修改。

C、人民币支票提现超过5万元、外币提现超过等值5000美元需要管理授权。

D、外币提现超过1万美元需要提供外汇管理局的审批件

28.支票（）、（）需要双人核印。_BD

A转帐等值人民币5万元以上

B转帐等值人民币50万元以上

西

C现金支示寸值人民币10万元不含）起

D现金支票等值人民币5万元以上

29.某企业客户需要支付租赁费，需提供什么资料？ABCD

A企业申请租金明细表

B委托经营协议税收完税资料

C收款凭证

D、经审核后规定补充的资料

30.台湾地区可以通过台湾境内银行办理（）人民币汇入业务，台湾地区的汇款人与收款

人可认为（）。BD

A、资本项下

B常常项下

C同名

D、不一样名

31.有关冻结时表述对时的是：BCD

A、冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，同步联动凭证的处理。

B、支持对账户进行反复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时，假如账户已经有冻结，系

统会提醒“该账户已经有冻结”，为保证客户和银行权益，如不一样冻结也许引起后续争

议，柜员应按照有关业务规定，对账户与否可以反复冻结进行人工控制。

C、假如冻结金额超过被冻结账户目前的存款余额，使用借方全额冻结的方式处理。但应

在向有权机关出具的对应扣划回执文书中明确被冻结账户目前存款余额的实际状况。

D、被冻结的款项，不属于赃款时，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单

位；属于赃款日勺，冻结期间不计付利息，在扣划时需手工调整利息。

32.对公客户的账户冻结包括：ABCD

A借方冻结

B贷方冻结

C全额冻结

D部分金额冻结

33.有关000752交易表述对时的是：

A、可以通过调整金额的正负来调增或调减应收利息

B该交易为金融交易

C、应收利息的调整最多只能调整为0

D、调整后的应收透支利息立即从客户帐户中收取

34.在关键银行系统中的费用处理方式按照自动化程度分为三种，包括：

A、自动收费

B、费用试算

C、前端手工收费

D、合计收费

35.核准类账户包括()ABC

A基本存款户

B、部分专用存款账户

C、部分临时存款账户

D、一般账户

36.报备类账户包括：BCD

A、基本存款账户

B、部分专用存款账户

C、部分临时存款账户

D、一般存款账户

37.有关单户结息交易表述对的的是：_JC

A、该交易不受账户的结息周期的限制

B可以对借方利息进行结息处理

C只能对贷方利息进行结息处理

D该交易不可以冲正

38.有关协定存款时表述对时的是：ABC

A、基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户都可以办理协定存款。

B协定存款不是单独产品，只是附加的功能。

C、协定存款最低金额为10万元人民币

D协定存款最低金额为50万元人民币

39.外币资本项目活期存款帐户包括：一BCD

A、国际货运帐户

B、外债专户

C、外币股西帐户

D、外商投资临时帐户

40.外币常常项目活期存款帐户包括ABC

A、国际货运帐户

B、外资企业结算帐户

C、国际汇兑帐户

D、外商投资临时帐户

41.如下几种状况不能关闭主账户。(BCD

A主账户下所有子账户都已结清

B、账户状态不正常

C、凭证状态不正常

D、有未收回日勺重空

42.下列有关存款证明业务描述对时的有ABCD

A种账户可以开立多份存款证明

B、一份存款证明最多可包括七个账户的存款信息

C、可以跨机构收回存款证明

D、开立存款证明时可以手工录入不大于或等于该账户目前余额的金额

43.个人联名账户不能办理哪些业务？(_BCD_)

A、人民币

B、外币

C、存款证明

D、贷款

44.企业资本金结汇用途如下符合外汇局规定的是(ABC)

A、备用金

B、工资及奖金

C、购置设备

D、投资房地产

45.我行办理的保函品种包括:ABCD

A、投标保函

B、履约保函

C、预付款保函

D、关税保付保函

46.企业开立外汇资本金账户银行应审核的材料包括：（ABCD）

A、企业法定代表人身份证，如代办，还应提供法定代表人授权书及其身份证与代理人身

份证。

B、加盖公章的开立账户申请书及外汇账户管理协议

C、国家工商行政管理部门颁发的营业执照

D、国家技术监督局颁发的组织机构代码证及外汇登记IC卡

47.如下哪些机关有冻结权限？ABD

A、税务机关

B、人民法院

C、公证机关

D、海关

48.告知存款如遇如下状况(），支取部分按活期存款利率计息:ABCD

A实际存期局限性七天

,、，*

B未提刖告知而支取

C已办理告知手续而提前支或逾期支取

D支取金额局限性最低支取金额企业为10万元）

49.下列（）款项按规定可以从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户。ABCD

A工资奖金收入

B稿费演出费等劳务收入

C、证券企业或期货企业支付给自然人的款项

D农副矿产品销售收入

50.按《有关对部分人民币大额现金支付业务转授权的告知》如下哪些超过50万元人

民币以上日勺取现业务不必分行审批？ABC

A、还私人借款、分红、股权转让、退保证金；

B、拆迁赔偿、解雇赔偿金、赔偿金、慰问金；

C、二手楼资金监管转款、企业清算、信托产品赎回、返租款；

D、对超过转授权范围外非原则化现金业务、年度大额提现额度申请。

51.审批大额现金拆迁款需提供资料有（ABCD）

A企业申请

B、政府有关部门的文献/政府有关部门的批复件

C赔偿措施（原则）

D赔偿协议

52.柜台办理（）业务必须实时进行大额核算。J

A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易

B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易

D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易。

53.有关BGL账户挂账，下列说法对时时有：ABCD

A、节假日国际卡还款应使用“8421003”BGL账户挂账。

B、柜员现金出纳长短款应使用“7419001/8421001”BGL账户挂账。

C、对公国内结算业务差错短款，应使用“7413012国内人民币结算业务垫款账户”挂账

D、公国内结算业务差错长款，如为客户办理现金缴款信息不明所至，应使用“8331062应

付及暂收款一现金收付款业务”挂账

54.有关个人外汇业务下列说法对的的有：ACD

A、等值3千美元（含）以上汇款人为境内个人的境外汇入款可以入账，但必须客户到银行办

理收支申报

B、等值1万美元（含）如下的旅行支票兑付柜台可以直接办理，不必托收。

C、等值1万美元以上外币提现需提供本人有效证件及《提取外币现钞立案表》

D、境内和境外居民每人每年结汇额度为合计等值5万美元。

55.有关个人错账冲正业务下列说法对时时是：_ABC

A、对于有也许产生损益的冲正，如冲正金额在人民币1千元如下（不含）由业务经理审批

后办理。

B、对于波及到客户账，但不会产生银行损益的冲正，如冲正金额在人民币10万元如下由

业务经理审批后办理。

C、节假日的冲正业务如超过业务经理审批权限，应先征得对应权限管理人员同意，签名审

批手续必须在工作日即时补齐。

D、使用强制扣划办理信用卡逾期未还业务无需业务经理审批。

56.对于本行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强理解并记录如

下哪些信息？ABCD

A、资金来源；

B、资金用途；

C、经济或经营状况变化的信息；

D、贸易或交易的背景、交易对手状况。

57.业务经理必须对（）业务重点关注？ABCD

A、错账冲正交易

B、强制修改客户信息资料

C、本、外币长期不动户交易

D、BGL账户监控及过渡科目监控

♦判断题

1.客户在意见簿上的投诉或留言，网点负责人员应每周查阅，认真受理，及时

（四个工作日内）答复。留有联络方式时，要答复客户。（错）

2.客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人员要汇报上级有关部

门，启动应急公关预案，减少或消除负面影响。（对）

3.经营性分支机构业务经理有权制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。

（现

4.业务经理有权抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办

理业务的行为。（对）

5.业务经理有权提出派驻机构柜员准入意见，参与营业期间的柜员管理。（对）

6.业务经理仅负责监督柜面业务人员（含核准人员）的工作和平常行为，对其在实际业

务操作中碰到的问题交由网点负责人解答。（错）

7.业务经理应积极参与多种业务培训，并负责及时做好对派驻机构业务人员的转培训，

以不停提高派驻机构的内控管理水平。（对）

8.业务经理是指在经营性分支机构负责履行风险控制、内控合规管理与监督检查职责的

专职人员。（对）

9.业务经理应协助机构负责人分管运行及内控管理工作，全面把控网点重大风险，保障

机构安全运行，维护网点正常经营秩序。（对）

10.业务经理直接对委派机构负责，不参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量

及劳动纪律等的管理与考核。（错）

11.业务经理负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并

及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，汇报网点重大风险隐患，并就优化制

度、流程提出意见与提议。（对）

12.业务经理在同一机构的持续任职时间为两年，超期要进行机构轮换；返回原派驻机构

任职的，间隔期限不少于一年。（错）

13.业务经理若因轮休、突发事件无法到岗或临时离岗的，只需及时向派驻机构负责人汇

报。缱）

14.业务经理仅负责自查发现问题的督促整改，并跟踪贯彻整改效果。（错）

15.“双十禁”是强制性约束柜员和机构负责人合规操作的法规性文献，中行员工应根据

自身岗位，视情遵守。（错）

16.行长为争揽客户将某企业的印鉴和证件拿来，让你为客户先保管一段时间，等企业经

理出差回来后办理业务时使用。（正）

17.营业中，短时间离动工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物

品，这样可以提高工作效率。（错）

18.《中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核措施（试行）（2023版）》规定：负责

人未认真履行案防工作职责，导致本机构发生经济案件或重大违规问题的，一律先撤

职，后处理。（对）

19.对于内部对账不符，查明原因后需进行账务调整的，应按照总行错账冲正管理措施的

规定辨别不符原因分别处理。（对）

20.如若是手工对账，对账部门应形成对账记录；如若是系统自动对账，对账部门不需要

形成对账记录。（错）

21.利息核算应遵照收付实现制原则，每日或在每月末及时反应应计利息收支，保证损益

的真实、精确。（错）

22.营业场所现金区应与其他区域隔开，出入口应安装防尾随联动互锁安全门

（如下简称联动门）。（对）

23.营业场所报警系统应联入当地“110”报警中心，每月联合所在分行安防监控

中心、“no”报警中心对联网报警系统进行测试，测试状况应记录备查。（对）

24.营业场所入侵报警密码操作键盘安装位置应便于操作人员布撤防。布撤防应

专人管理，密码定期更换，操作人员变更，应及时更换密码。（对）

25.营业场所监控录像资料保留时间不得少于60天。（错）

26.调阅、复制录像资料，应经上一级主管安保工作的负责人同意。（对）

27.营业场所应组织保安员学习我行安全规章制度，并定期对保安员遵守劳动纪

律、平常工作体现等履职状况进行考核，对不称职保安员提出调整意见。（对）

28.联动门钥匙（含感应卡）应指定专人保管，营业期间应由持有人存入理财区

妥善保管，不得带出联动门外。（错）

29.营业结束后联动门的内外门应所有锁闭，将钥匙妥善保管。（近）

30.在未验证运钞车、押运人员真伪、武装押运人员未站位警戒前，严禁将尾箱

提出现金区等待。（对）

31.尾箱交接期间，应在紧急报警装置处留一人负责察看交接过程，发现异常，

及时报警。（对）

32.尾箱交接全程应有武装押运人员警戒，武装押运人员及保安员可协助提拿尾

箱，进入现金区。（错）

33.营业场所各出入口、保险柜钥匙应指定专人使用、保管。（对）

34.营业场所要害部位钥匙丢失后应及时汇报，立即自行更换锁具。（错）

35.营业场所设施设备维修，应由行内派出部门开具简介信，经保卫部门许可，

在营业场所验证、登记后方可进行。外来维护人员进入现金区，每次不得超过3人，营

业场所应指定人员陪伴。（错）

36.开放式柜台的业务单据、业务印章等重要物品应置于专用箱内，在监控覆盖

下，妥善保管。（对）

37.营业场所应结合实际状况，参照《中国银行股份有限企业突发事件应急预案

模板》，制定本单位的各类应急预案。（祖

38.在行式自助设备、自助银行营业时段的安全巡查由经营性机构负责，每日安

全巡查不少于一次。绳.

39.000610持折补写磁交易必须本人办理，不得代办。（错）

40.目前我行办