2024年反洗钱测试试题

2024年反洗钱测试试题1、对本年上报可疑交易（）次以上的客户，需在“业务处理平台-客户风险评级-评级重新调整”中将客户风险等级调整为“高风险”A、2B、3(正确答案)C、4D、5答案解析：《包头农商银行关于进一步加强客户尽职调查工作的通知》包农商发〔2023〕713号2、有权机关（包括公安、检察院、法院、税务、海关、监察机关等）到网点进行调查的客户，需（）个工作日内在反洗钱监测报送系统“业务处理平台-客户风险评级-评级重新调整”中将被调查的客户调整为“较高/高风险”，并在“评级资料”中添加《包头农商银行强化尽职调查表》A、1B、2C、3(正确答案)D、5答案解析：《包头农商银行关于进一步加强客户尽职调查工作的通知》包农商发〔2023〕713号3、各支行要于每月（）日前通过反洗钱监测报送系统查询当月身份证件或者其他身份证明文件即将到期客户，通过电话告知客户尽快到就近网点更新证件信息A、5B、10(正确答案)C、15D、20答案解析：《包头农商银行关于进一步加强客户尽职调查工作的通知》包农商发〔2023〕713号4、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，各分支机构应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后或客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。A、一年B、五年(正确答案)C、三年D、永久答案解析：《包头农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资工作实施细则》（包农商发﹝2021﹞109号）5、以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）A、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度6、反洗钱协查工作是指协助（）或其省一级派出机构、司法机关、海关、税务等部门（简称“有权机关”），对有关可疑交易、案件线索或敏感信息等所涉及的客户或业务情况调查和反馈，并实施相关资金扣划和冻结工作的有关活动。A、国务院B、反洗钱管理部门C、中国人民银行(正确答案)7、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则？A、勤勉尽责(正确答案)B、风险为本(正确答案)C、实质重于形式(正确答案)8、义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的有（）？A、个体工商户(正确答案)B、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)C、个人独资企业(正确答案)D、不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)答案解析：中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发【2017】235号）9、非自然人类型为公司/合伙企业的客户，若无法核实证明受益所有人的，且客户无法提供公司章程或者合伙协议的，需提供哪些证明材料？A、企业信用信息公示系统股东与出资信息截屏(正确答案)B、受益所有人身份证件(正确答案)C、《非自然人客户受益所有人信息登记表》(正确答案)10、出现以下（）情况时，应当重新识别客户？A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C、有权机关进行查冻扣的犯罪嫌疑人(正确答案)D、开户之日起6个月内无交易记录的账户(正确答案)答案解析：《包头农商银行关于进一步加强客户尽职调查工作的通知》包农商发〔2023〕713号11、各支行在处理可疑交易甄别业务时，多要关注以下几个方面？A、客户的身份信息，包括姓名、客户号；交易的时间和地点(正确答案)B、交易的方式和渠道，包括是线上还是线下交易，使用的支付方式等；交易的金额和资金来源(正确答案)C、交易对手的信息；可疑特征的描述，如大额资金转入转出、交易频率异常、交易金额和账户余额不匹配等(正确答案)D、支行通过综合分析得出风险评估结论，对可疑交易进行上报或是排除(正确答案)答案解析：《包头农商银行关于进一步加强客户尽职调查工作的通知》包农商发〔2023〕713号12、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对(正确答案)错13、受益所有人是指最终掌握控制权或者获取收益的自然人。对(正确答案)错14、在业务关系存续期间，应持续关注受益所有人信息变更情况对(正确答案)错15、非自然人客户类型为个体/个人独资的，无需提供受益所有人证明材料对(正确答案)错16、对公客户经营地址、经营范围、法定代表人或者负责人发生变更的，各支行务必要重新上门核实并保留相关资料。对(正确答案)错17、对客户进行尽职调查，反洗钱操作员务必每日登陆反洗钱监测报送系统，及时处理各类业务对(正确答案)错18、各支行对开展反洗钱工作中获得的所有客户身份资料、交易信息、客户风险等级、可疑交易排查、有权机关协查情况等应严格保密，非法律规定不得向任何单位和个人提供。对(正确答案)错19、各支行