2024年反洗钱测试知识题库含答案

反洗钱知识題库（含答案）1.下列不属于洗钱特性的是（B）A、国际化B、單一化C、专业化D、复杂化2.新客户開户後風险等级划分時间最迟不超過客户開户後的（C）個工作曰。A、3B、5C、10D、153.根据企业规定客户身份到期（A）後未及時更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。A、一种月B、两個月C、三個月D、六個月4.在企业開设期货账户後，将犯罪所得存入企业期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇總阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份時，委托协议中应包括的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.保证可随時获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰當的客户身份识别措施6.對依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应當予以（C）A.封存B.公開C.保密D.保留7.客户身份资料在业务关系結束後、客户交易信息在交易結束後，应當至少保留（B）A.二年B.五年C.拾年D.二拾年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文献已通過有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应當(C)A.继续為客户办理业务B.采用临時冻結账户C.中断為客户办理业务D.不予理會9.根据人行规定，對于低風险等级客户，各單位应開展持续性的客户身份识别，关注客户的交易状况，及時提醒客户更新资料信息，并定期對客户信息進行查對更新，對個人客户，应至少每(D)進行一次集中查對。A.季度B.六個月C.一年D.三年10.客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构開展客户身份识别工作状况的多种记录和资料 D.客户账户记录11.金融机构在進行客户身份识别時要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严進宽出D.理解你的客户12.金融机构应按照客户的特點或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否為外国政要等原因，划分(A)等级A.風险B.客户C.VIPD.服务13.在風险等级的划分层次上，金融机构应明确客户風险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体現“内部控制优先”的规定不包括(B)A.要充足考虑多种也許的洗钱風险B.把消除洗钱風险作為制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚點C.要把防控洗钱風险纳入總体風险的控制框架内D.要与金融机构的經营规模、业务范围和風险特點相适应15.反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保留D.反洗钱监督检查16.金融机构要采用三项措施防止洗钱活動，這三项措施不包括如下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保留制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易汇报制度17.金融机构根据(B)措施，决定采用客户尽职调查措施的程度A.合规措施B.風险為本措施C.合规与風险并重D.風险测试措施18.下列有关客户身份识别制度的說法錯误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应當将客户身份识别的规定渗透到各项业务和各個操作环节中去C.為有效開展客户身份识别工作，金融机构還应當逐渐建立重點关注可客户名單库和高風险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的風险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱風险時，如下風险原因中哪项不是反洗钱法律规定的法定風险要素。(A)A.信用B.地区C.业务D.行业20.反洗钱内部控制要到达预期的效果不应當結合金融机构的(D)A.經营管理B.風险控制C.业务流程D.业绩指標21.反洗钱的关键問題和基础工作是可疑交易信息的(D)A.采集与分析B.分析与汇报C.采集与汇报D.采集、分析与汇报22.按照法律规定，(B)有权對金融机构违反反洗钱规定的行為，依法予以行政惩罚。A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门23.金融机构应建立的三個反洗钱基本制度包括(B)、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户風险等级划分制度D.汇报涉嫌恐怖融资制度24.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列說法對的的是(C)A.過錯洗钱行為也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行為人确实懂得清洗资金是上游犯罪所得C.行為人实行洗钱行為主观上必须是故意的D.通過客观证据推定行為人应當懂得清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪25.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的問询對象是（B）A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员26.下列對可疑类客户采用的風险控制措施不恰當的為(A)。A.与可疑类客户建立业务关系時，应當采用原则型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序進行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应當全面理解客户的信息，加强监控其平常各项交易状况和錯作行為C.對于可疑类客户，应當對其身份信息及资金状况進行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据成果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活動如在風险等级评估周期内再次出現可疑交易，应持续進行汇报27.金融机构建立的反洗钱風险管理政策、風险管理程序和工作计划应与風险状况相称，對于高風险客户及业务关系应當采用(C)的風险控制措施A.合适B.简化C.强化D.一定28.金融机构反洗钱内部监督检查实行的构成部门不包括(D)A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门29.下列有关客户身份资料和交易记录保留制度的說法錯误的是(C)A.金融机构要保留客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保留開展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C.金融机构实既有关资料的紙质化保留即可D.金融机构应對有关资料数据進行有效的规范化管理30.對客户洗钱風险分类原则的描述，不對的的有(C)A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱風险分类C.不需要對客户保密D.防止犯罪分子知悉後故意规避有关的風险控制措施31.金融机构应(D)根据客户尽职调查状况，及時调整客户風险等级，保证客户風险等级符合实际風险状况。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期32.金融机构应當根据客户或者账户的風险等级，定期审核本机构保留的客户基本信息，對本机构風险等级最高的客户或账户，至少每(B)進行一次审核。A.季度B.六個月C.一年D.两年33.客户洗钱分类管理的必要性說法對的的(B)A.客户洗钱風险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱風险分类是我国法律法规的明确规定C.客户洗钱風险分类無助于银行在成本投入不变的状况下提高風险控制效果D.客户洗钱風险分类是额外规定34.金融机构应按照客户的特點或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否為外国政要等原因，划分風险等级，并在持续关注的基础上，适時调整風险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管微弱国家(地区)客户的風险等级应(A)来自其他国家(地区)的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于35.洗钱内部控制從静态上看包括制度、措施、程序和措施等内容，從動态過程看不应當包括(B)事前防止B.事前控制C.事後监督D.事後纠正36.犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗钱的(A)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇總阶段37.在认真履行客户身份识别的基础上，對風险等级较高的客户的审核应严于風险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重點识别D.审慎性38.金融机构對如下哪些情形应進行汇报?（ABCD）A.怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子、從事恐怖融资活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的C.怀疑客户為恐怖组织、恐怖分子保留、管理、运作或者企图保留、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易對手是恐怖组织、恐怖分子以及從事恐怖融资活感人员的39.完整的“理解你的客户”措施包括（ABCD）A.客户接受政策（包括记录保留）B.验证客户身份C.對高風险账户实行持续监测D.風险管理40.一种經典、完整的洗钱過程包括（ABC)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇總阶段41.客户身份识别制度的重要現实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.開展客户身份尽职调查，深入理解洗钱風险状况D.對客户资料交易信息保密42.不得作為实名证件使用的有(BCD)A.临時身份证B.學生证C.机動車驾驶证D.法定身份证件的复印件43.金融机构可以采用如下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCD）A、规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献B、回访客户C、向公安、工商行政管理等部门核算D、查對有效身份证件或者其他身份证明文献44.客户身份识别包括哪几层含义?（ABCD）A.理解客户本人的真实身份B.理解客户的交易目的和交易性质C.理解客户的资金来源和用途D.理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人45.客户身份识别，也称（BC）A、客户审查B、理解你的客户C、客户尽职调查D、客户合规检查46.非自然人客户受益所有人范围包括（ABCD）A、法人代表B、總經理C、直接或间接拥有超過25%股权或表决权的自然人D、通過人事财务等其他方式對企业進行控制的自然人47.客户風险等级划分中，客户風险子项包括（ABC）A、年龄B、职业C、地区D、學历48.客户出現哪种情形時应當重新识别客户（ABD）A、变更身份证号码B、变更法人代表C、变更密码D、变更指令下單人49.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系時，应當采用强化的身份识别措施，包括但不限于（ABCD）A.建立合适