家庭理财服务体系作业规程及标准2024年

家庭理财服务体系作业规程及标准2024年通用合同编号：__________甲方（委托方）：乙方（受托方）：鉴于甲方愿意委托乙方提供家庭理财服务，为明确双方的权利义务，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，以共同遵守。第一条服务内容1.1乙方根据甲方的需求，为甲方提供家庭理财规划、投资建议、财务分析等服务。1.2乙方应定期向甲方报告家庭理财状况，并根据市场变化和甲方需求调整理财方案。1.3乙方应保证提供的理财服务符合国家相关法律法规，遵循职业道德，保守甲方隐私。第二条服务期限本合同自双方签订之日起生效，有效期为____年，自____年____月____日至____年____月____日。第三条服务费用3.1乙方向甲方提供家庭理财服务，服务费用为人民币____元整（大写：____元整）。3.2甲方应按照本合同约定的时间和方式支付服务费用。第四条双方权利义务4.1甲方有权要求乙方按照约定的服务内容和标准提供服务，并有权对乙方服务进行监督和评价。4.2乙方有权要求甲方提供必要的个人信息和财务资料，以便更好地为甲方提供服务。4.3乙方应按照约定时间和方式向甲方提供服务，并确保服务质量和效果。4.4甲方应按照约定时间和方式支付服务费用，并配合乙方完成相关工作。第五条保密条款5.1乙方应保守甲方的隐私，不得泄露甲方的个人信息和财务资料。5.2乙方不得将甲方的个人信息和财务资料用于本合同以外的用途。第六条违约责任6.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。6.2乙方未按照约定时间和方式提供服务，甲方有权要求乙方支付违约金。第七条争议解决本合同履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。第八条其他约定8.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（委托方）：乙方（受托方）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：

1.甲方（委托方）的企业法人营业执照副本复印件

2.乙方（受托方）的资质证书复印件

3.甲方提供的家庭理财需求说明书

4.乙方制定的家庭理财方案

5.双方签字盖章的合同正本二、违约行为及认定：

1.乙方未按照约定时间和方式提供服务，视为违约。

2.乙方泄露甲方隐私或未妥善保管甲方财务资料，视为违约。

3.甲方未按照约定时间和方式支付服务费用，视为违约。

4.甲方提供虚假信息或故意隐瞒重要信息，导致乙方无法正常提供服务，视为违约。三、法律名词及解释：

1.家庭理财服务：指乙方根据甲方的需求，为其提供财务规划、投资建议、资产管理等服务的行为。

2.违约金：指一方违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。

3.隐私：指甲方不愿意公开的个人信息和财务资料。

4.资质证书：指乙方提供的专业资格证明。四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.乙方服务不符合约定：甲方可以要求乙方在规定时间内进行改进，如仍不符合要求，甲方有权解除合同。

2.乙方泄露甲方隐私：甲方有权要求乙方立即停止泄露行为，并可要求乙方支付违约金。

3.甲方支付服务费用不及时：乙方可以催告甲方支付，如甲方在合理期限内仍未支付，乙方有权解除合同。

4.甲方提供虚假信息：乙方有权解除合同，并可要求甲方支付违约金。五、所有应用场景：

1.甲方为家庭理财需求寻求专业服务，乙方为专业理财顾问。

2.甲方为中小企业寻求财务咨询服务，乙方为具有财务咨询