2024年自查自纠整改样本（二篇）

第8页共8页2024年自查自纠整改样本评估及公证部门的收费标准对企业而言存在较高的经济压力，且评估流程耗时较长。（六）在担保后的监督环节存在不足。企业在获得贷款后，受外部环境和成本变动的影响，未能定期或不定期对贷款企业的资金使用情况进行监督，无法及时掌握企业的正常运营状态，同时缺乏与放款银行的有效专题沟通。（七）公司账面上存在应收账款共计____万元，这是基于我公司闲置资金的暂时出借，我公司已决定逐步收回这些款项。五、整改措施根据《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（皖政【____】____号）文件要求，结合我公司的实际情况，特制定以下规范整改措施：（一）加强对从业人员的培养，确保其对被担保人的履约能力和担保项目的风险评估具备科学的审查能力。具体包括：对被担保人借款的合理性进行分析；确保被担保人还款来源的可靠性；基于企业现金流量、资产负债比率等偿债比例和流动性分析，对被担保人的还款能力进行全面评估。（二）公司将切实规范财务管理制度，参照融资性担保企业财务标准，聘用专业的财务管理人员，确保财务管理的规范性和有效性。同时，按照标准及时提取相关准备金，并在年末一次性全额计提部分准备金。（三）加强专业人员的培训机制，定期组织涉及担保的银行贷款纠纷案例学习，迅速提升业务人员的专业素质。同时，引进具备银行授信、风险管理等专业知识的人才，建立高素质的专业人员队伍，以支持担保业务的可持续发展。（四）充分利用社会征信业的成果，通过个人和企业征信系统获取企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，以弥补与被担保人的信息不对称问题。（五）规范担保抵押、质押手续，严格按照国家相关抵押、质押要求进行操作，对反担保资产及股权进行法定登记。同时，与评估、公证部门协商，规范其收费标准，并在不改变规范流程的前提下，适当缩短办理时间。（六）设立专门部门，与银行相关部门紧密合作，定期对被担保企业的经营状况和财务预算进行监督核查，明确企业盈亏情况，及时制定风险控制方案。在企业贷款到期前一月、半月、十天，及时通知企业做好还款准备，防止逾期情况的发生。（七）整改时限：公司将在经营发展中稳健经营、降低风险，并力争在____年____月底前，按照上级相关部门的指示完成规范整改工作。六、规范整顿内容我宁国市田园投资担保有限责任公司经过上述整顿后，规范了以下八个方面的内容：（一）融资性担保机构合规经营情况，确保不存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、高息放贷等违法违规经营行为；（二）明确并调整公司业务范围，按照《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》的要求进行变更；（三）设立专户存储，确保资金的安全性和合规性；（四）担保费用收取符合相关规定，开始按照规定比例在税前提取担保赔偿准备及未到期责任准备；（五）与金融机构合作情况，与安徽宁国农村合作银行合作，担保贷款放大比例为1：4，交存风险保证金比例为1：4；（六）内部风险控制情况，建立风险评估小组、确定评估内容、撰写评估报告的内部评估制度，以及以总经理负责制的内部审批流程和以业务经营部主任负责制的担保合同管理制度；（七）高管人员及主要业务人员均具备相应的学历和专业经验，符合相关要求；（八）已发生的担保业务均经过审查和风险评估，至今未发生代偿情况。七、发展前景和担保承诺我宁国市田园投资担保有限责任公司自成立以来，始终秉持诚实信用的经营理念，严格遵守国家法律法规和行业自律规范，积极为符合国家产业政策、具有发展潜力的民营企业、中小企业提供融资担保和信用担保服务。公司业务正常有序，发展前景广阔。各股东均按照《公司法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》、《公司章程》等法规自愿出资，无违法违规活动，未对金融机构、被担保企业和投资人的资金造成损失。今后，我们将继续严格管理，规范运作，积极与金融部门合作，为企业提供融资担保服务，推动地方经济的健康发展。宁国市田园投资担保有限责任公司二〇一〇年____月____日2024年自查自纠整改样本（二）按照行评要求，我科认真查找本科室存在的主要问题，对科室政风行风建设进行深入的自查，并对存在的问题进行认真整改，现将情况汇报如下：一、自查中存在的主要问题1、未经常深入项目现场进行察访，与项目业主的直接联系较少，对很多项目建设情况了解不够。2、对促进项目建设开展的措施不多，协调项目存在问题的力度也不足。3、策划重点项目的力度还不够，管理指导重点项目的方法措施不多，收集汇总项目进度的效率不高。4、上下左右沟通联系不够密切，平时应付于日常工作，与省发改委、县区发改部门的沟通联系较少，对各区发展计划部门，缺乏必要的工作联系和业务指导。二、整改措施1、每月深入项目现场进行视察，多听取项目单位的意见建议，对于项目存在的问题，积极向上呈报反映，并及时跟踪解决，确保项目能完成年度计划目标。2、认真做好全省三级项目储备库工作，积极指导各县区发改部门策划生成项目并上报，同时督促委各科室对县区上报项目严格把关并审核入库。3、向上多与省发改委进行沟通联系，互相探讨业务上的问题，向下增强对县区发改部门的指导，共同推进工作开展。三、整改工作取得主要成效1、通过对全市重点项目的仔细跟踪，协调解决其存在的各种问题，全市____个在建重点项目____-____月份完成投资____亿，完成年度计划的____%，比序时进度快____个百分点，超额完成年度计划的项目共有____个。____个预备重点项目____-____月份完成投资____亿元，完成年度计划的____%，相比比去年同期快____个百分点。在建项目2、通过对县区的指导督促，目前列入我市三级项目储备库的项目共有____个，下一步将陆续策划生成目进行入库，作为重点项目的储备。3、____年市重点项目以及__