考试代理0912附有答案

考试代理0912[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________网点遇到媒体采访时，网点负责人若不在网点，（）应第一时间接待并向上级相关负责部门和网点负责人报告。[单选题]*营业主管(正确答案)柜员保安理财经理自助设备对外服务前须进行（）测试通过后方可对外营业。[单选题]*网络测试吞卡测试交易验证测试(正确答案)安防测试对以下客户申请开通电子银行的表述错误的是（）。[单选题]*客户在柜面申请注册电子银行时，网点应根据客户需求选择电子银行渠道和认证工具类型。未满18周岁的客户，如需申请注册电子银行，必须由监护人在柜面代为办理。(正确答案)客户首次申请注册电子银行的，须提供申请人本人有效身份证件原件和所需注册的账户（存折/卡）凭证。客户可以通过电子渠道自助办理电子银行注册业务。通过面对面核实个人身份信息，或通过视频、人脸识别等安全有效的技术手段核实个人身份信息进行验证的电子银行账户是（）。[单选题]*需核实账户非签约商户签约账户(正确答案)功能受限账户客户为谋取不当得利，在发起电子支付交易后又予以否认，故意刁难、恶意投诉并向银行索赔，造成银行经济、声誉损失的风险属于（）。[单选题]*洗钱风险账户盗用恶意欺诈(正确答案)虚假申请按照行内外管理规定，“商易通”商户申请材料、资质审核材料、受理协议等档案文件资料应至少保存至收单服务终止后（）年。[单选题]*永久5(正确答案)31储蓄短信服务一个账户至多绑定（）个手机号码。[单选题]*105(正确答案)32传统媒体与自媒体多重舆情重叠，（）明显。[单选题]*“蝴蝶效应”(正确答案)“痛点效应”“圈子文化”“羊群效应”Ⅱ级有害类舆情主要是指反映本行存在的比较严重经营管理问题，或存在可能被舆论误读、曲解的较大风险，且具有（B）的舆情。[单选题]*大范围较大传播范围(正确答案)一定传播范围小范围营业网点根据企业客户申请，为客户管理其用户权限和业务审批规则的管理模式为（）。[单选题]*账户行专业版客户自管银行代管(正确答案)营业场所外部侵害是指银行外部人员采取各种手段非法侵害银行、客户利益，达到非法占有资金或泄愤、报复的目的，请问下列（）属于外部侵害。[单选题]*抢劫(正确答案)水灾员工欺诈泥石流营业场所负责人职责有（）[单选题]*负责营业场所每日安全巡查、各类安防设施设备的定期测试等工作，及时整改各类安全隐患问题。负责与本机构员工签订安全责任书，把安全工作责任目标层层分解、落实到人。遇有人员变动时，须重新签订安全责任书。(正确答案)熟悉掌握营业场所周围的治安情况和各种突发性事件的应急处置流程，确保在各种突发情况下，能够沉着应对、有效处置。熟悉掌握本岗位各类安全防范设施设备的功能作用、使用方法和操作要领，切实做到在应对各种突发情况时能够规范操作、熟练使用。B类火灾是指（）[单选题]*气体火灾固体物质火灾金属火灾液体火灾和可熔化的固体物质火灾(正确答案)现金业务区台席配备的防卫器械应放置在台席的（）[单选题]*下方柜子里右下方(正确答案)左下方桌面上红色的洒水喷头在温度达到（）℃时开始喷水[单选题]*5368(正确答案)7993营业网点营业前按照（）的原则对报警系统进行撤防[单选题]*谁主管、谁撤防谁先到，谁撤防谁接班、谁撤防谁布防、谁撤防(正确答案)业务库、营业场所应每季度至少组织（）防抢、防爆、反恐、防诈骗等突发事件的应急处置演练，其中模拟实战演练每年应不少于（）[单选题]*一次，二次(正确答案)一次，三次二次，四次二次，三次人防、物防和技防三者之间的关系（）[单选题]*人防是基础，物防是手段，技防才是关键人防是基础，技防是手段，物防才是关键技防是基础，物防是手段，人防才是关键物防是基础，技防是手段，人防才是关键(正确答案)与外界相通的营业场所出入口应安装（）[单选题]*防火门防盗门金属卷帘门或金属栅栏门(正确答案)达到标准的铁门现金业务柜台应安装不少于（）独立防区的紧急报警装置，每路防区上串联的紧急报警按钮不得多于4个，紧急报警按钮应安装在隐蔽、便于操作的位置。[单选题]*1路2路(正确答案)3路4路营业场所安全员是本机构安全防范工作的（）[单选题]*具体操作人具体实践人具体负责人具体责任人(正确答案)在运钞车到达前，（）应查看营业网点周围环境有无可疑人员，运钞车专用停车位置有无车辆停放或堆放不明物品[单选题]*理财经理网点负责人保安人员(正确答案)大堂经理持卡人可通过我行网点柜面查询芯片卡上最近（）笔电子现金交易明细。[单选题]*10(正确答案)635持卡人须致电信用卡客服提出销户申请，销户申请成功（）个自然日之后方可到我行网点办理柜面销户结清业务。[单选题]*3045(正确答案)1510信用卡账单查询可以查询最近（）个月的历史账单头信息[单选题]*36912(正确答案)自动还款加办申请，自持卡人提交加办申请（）正式生效[单选题]*当日T+1日次日(正确答案)T+3日以下哪种情况可给予客户提供续卡服务？[单选题]*卡片状态或账户状态异常有效期内未激活有效期内激活未使用(正确答案)信用表现不良若客户还款时未带卡或忘记信用卡号，可通过（）查询卡号。[单选题]*人工(正确答案)语音网银柜台信用卡挂失[单选题]*未收到新卡之前可通过原卡号还款(正确答案)挂失实时生效，当天可以撤销挂失单独收取手续费，不从卡中扣除挂失手续费的手续费没有免息期信用卡账户内溢缴款金额大于（）时，不能办理柜面销户结清。[单选题]*50100200(正确答案)500（）又称“纸黄金”业务，是指商业银行从电子交易系统获得国际黄金市场价格，经过自动计算形成本行的买卖报价，投资者按照商业银行的报价买卖黄金的业务。[单选题]*黄金交易类业务账户金业务(正确答案)黄金租赁业务实物黄金销售及回购业务邮政储蓄机构不受理客户提出的（）查询[单选题]*交易明细调阅原始单据(正确答案)具体交易对手冻结原因邮政储蓄IC借记卡小额支付账户存于芯片中，支持（）。[单选题]*快速消费(正确答案)挂失计息取现或透支（）是指汇款人自行设定取款密码，并将汇款信息（包括汇票号码、汇款金额、收款人姓名）、预留的取款密码告知收款人，收款人可到全国联网网点或通过电子渠道办理取款的业务。[单选题]*按址汇款密码汇款(正确答案)商务汇款入账汇款各机构办理代收付业务需定期检查代扣委托单位的合规性，如委托单位通过我行办理代扣业务涉及违法犯罪的，我行应当向（）报告。[单选题]*银保监会（局）人民银行公安机关(正确答案)司法机关（）理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品，也属于挂钩利率类理财产品。[单选题]*货币型组合投资类结构性债权型(正确答案)个人人民币理财产品宣传销售文本分为销售文件和宣传材料，一级支行自行设计制作的宣传材料均需逐级上报至（）审批，取得上级行授权审批同意后，方可投放宣传材料[单选题]*总行(正确答案)一级分行二级分行上级行第三方存管业务的服务时间取决于（）的服务时间[单选题]*证券公司(正确答案)上证交易所深证交易所营业网点（）基金具有风险低、流动性好的特点[单选题]*股票债券货币市场(正确答案)混合储蓄国债是指（）在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向个人投资者销售的以凭证或电子方式记录债权的不可流通的人民币债券[单选题]*人民银行银保监会国资委财政部(正确答案)FATF是（）的简称[单选题]*埃格蒙特集团亚太反洗钱工作组反洗钱金融行动特别工作组(正确答案)欧亚反洗钱与反恐融资小组十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自（）起正式实施。[单选题]*2004年10月1日2006年10月1日2007年1月1日(正确答案)2007年3月2日国务院反洗钱行政主管部门是（）[单选题]*中国反洗钱监测分析中心中国人民银行(正确答案)中国银行保险监督管理委员会反洗钱局大额交易报告由反洗钱系统自动筛选并向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报表和相关信息。大额交易需在交易发生之日起（）个工作日内完成报送[单选题]*10205(正确答案)3审定人员对复核环节提交的可疑交易分析情况、判定结论进行审定，并将审定结论为可疑的交易在（）个工作日内报中国反洗钱监测分析中心。[单选题]*5(正确答案)101520根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号）,金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。[单选题]*3年(正确答案)5年7年9年根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号），金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训。[单选题]*一次(正确答案)二次三次四次根据《中国银行业公平对待消费者自律公约》（银协发〔2010〕23号），会员单位应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知义务，明确区分代理销售的产品和自行研发的产品。[单选题]*买着有责卖者有责(正确答案)买着诚信卖着诚信根据《中国银行业公平对待消费者自律公约》（银协发〔2010〕23号），当有关费用标准发生变化时，会员单位应（）相关信息。[单选题]*如实告知不用告知公告消费者(正确答案)发短信告知根据《关于落实〈银行业保险业消费投诉处理管理办法〉有关事项的通知》（银保监消保函〔2020〕57号），各级银行保险机构履行首报义务后，相关重大消费投诉出现新情况或者需要补充内容的，一般应当在24小时内续报，最迟不超过（）。[单选题]*48小时72小时(正确答案)96小时120小时客户信息以（）为标识，[单选题]*客户账号客户编号(正确答案)统一社会信用代码证开户许可证号（）是现代化支付系统参与者身份的唯一标识。[单选题]*清算系统行号跨行系统行号人行系统行号支付系统行号(正确答案)（）岁的中国公民办理电子渠道签约业务时，可留存监护人本人经过校验的手机号码。[单选题]*18周岁以下（含18周岁）18周岁以下（不含18周岁）16周岁以下（含16周岁）16周岁以下（不含16周岁）(正确答案)我行对客户的管理通过（）管理实现。[单选题]*账号身份证号码姓名客户号(正确答案)为不在本行开立账户的客户办理单笔交易金额人民币（）万元及以上或者外币等值（）美元及以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性业务开展客户身份识别。[单选题]*10000元和1000美元(正确答案)20000元和2000美元10000元和2000美元20000元和1000美元在我行开立的（）账户的个人客户，均可申请成为电子银行客户。*活期结算存折(正确答案)绿卡通副卡信用卡（不含附属卡）(正确答案)本外币活期一本通(正确答案)客户可通过我行手机银行在线办理（）业务。*查询账户明细(正确答案)转账汇款(正确答案)跨境金融业务(正确答案)贷款(正确答案)电子支付客户风险主要有（）。*客户信息泄露(正确答案)资金被盗(正确答案)恶意欺诈(正确答案)信用卡套现(正确答案)客户也可通过（）渠道加办储蓄短信服务。*电话银行(正确答案)个人网银或手机银行(正确答案)ATM(正确答案)ITM(正确答案)必须由本人办理，严禁他人代为办理的储蓄短信业务有（）。*服务加办(正确答案)服务撤销(正确答案)客户信息变更(正确答案)退费(正确答案)1营业场所安全防范手段包含（）*人防(正确答案)物防(正确答案)安防技防(正确答案)普遍使用的入侵报警有（）*红外入侵报警(正确答案)振动报警(正确答案)烟感报警门磁报警(正确答案)应急预案演练的形式主要为（）*桌面模拟演练(正确答案)功能实战演练(正确答案)模拟实战演练全面模拟演练营业场所视频监控系统是由（）组成*前端部分（包括摄像机、云台）(正确答案)传输部分（音视频线）及控制部分（监控主机）(正确答案)显示部分（显示器）(正确答案)存储部分（硬盘）(正确答案)各级机构依据相关法规和应急预案演练规定，结合实际情况，制定本机构年度应急演练规划，按照“先桌面后实战、先单项后综合”的原则，合理规划安排应急预案演练的项目（）时间、地点等。*内容(正确答案)频次(正确答案)规模(正确答案)形式(正确答案)营业场所安全管理原则（）*突出重点(正确答案)以人为本(正确答案)预防为主(正确答案)责任到人(正确答案)扑救A类固体火灾可以使用的灭火器类型有（）*BC干粉水基型(正确答案)二氧化碳(正确答案)ABC干粉(正确答案)营业终了，运钞车到达时，网点营业人员须认真核对（）保证信息准确无误后，严格按照防尾随联动互锁安全门操作规定开启联动门，在现金业务区内视频监控范围内指定位置办理提款箱交接手续。*运钞车信息（车型、牌照）(正确答案)押运人员身份信息(正确答案)解款员身份信息(正确答案)运钞车司机身份信息可在统一柜面办理的信用卡业务种类*信用卡还款、取款、存取款撤销(正确答案)信用卡销户结清(正确答案)信用卡账单、账户余额查询(正确答案)信用卡激活、交易密码重置(正确答案)信用卡自动还款加班(正确答案)柜面现金充值是指*柜面现金充值是指持卡人主动发起，在柜面将现金存入芯片卡电子现金账户的交易。(正确答案)柜面现金充值撤销是指柜员因业务差错等原因对当日已经成功的现金充值交易，主动发起取消的交易。(正确答案)撤销时，持卡人应向柜员提供原交易卡片和凭证，且电子现金账户余额应大于撤销金额；(正确答案)每笔充值交易只可撤销一次，可以办理部分金额的撤销。我行收到持卡人还款时，按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还*逾期1—90天（含90天）的，按照应收利息、应收各项费用、取现本金、消费本金的顺序进行冲还(正确答案)逾期90天以上的，按照先取现本金、消费本金、应收各项费用、应收利息的顺序进行冲还(正确答案)逾期1—90天（含90天）的，按照应收利息、应收消费本金、各项费用、取现本金的顺序进行冲还逾期90天以上的，按照先应收利息、应收各项费用、取现本金、消费本金的顺序进行冲还信用卡激活时*为了客户帐户安全，激活卡片的首笔消费和取现金额有使用限额，柜员应提示客户先刷小笔金额进行消费。(正确答案)提示为“请办理信用卡休眠卡状态修改！”，柜员点击“信用卡休眠卡状态修改”按钮，修改后再进行激活交易。(正确答案)柜面信用卡初始交易密码设置和初始查询密码设置，柜员不得手工执行，需进行激活交易后关联调用。(正确答案)信用卡新卡激活和换卡激活后，须进行初始交易密码设置；如果是首张卡激活，初始交易密码设置后需联动查询密码设置交易；如果是续卡激活，无需设置密码，查询密码和交易密码与旧卡一致。(正确答案)信用卡激活是指柜员根据持卡人本人申请，激活信用卡的业务，本业务不得代办(正确答案)金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（），应当当面以统一格式的专用袋加装，封口处加盖“假币”字样戳记。*人民币硬币(正确答案)人民币纸币外币纸币(正确答案)外币硬币(正确答案)信用卡客服电话渠道《储蓄管理条例》规定：“储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（）的原则”*存款自愿(正确答案)取款自由(正确答案)存款有息(正确答案)为客户保密(正确答案)当个人活期结算账户处于（）状态时，不允许进行代收付业务委托关系的签约、解约*未激活冻结(正确答案)挂失(正确答案)清户(正确答案)国际收支申报基础信息是指申报单中涉外收付款的相关信息，包括（）、收款银行信息、收款人信息等*汇款币种(正确答案)交易编码交易附言金额(正确答案)汇款人信息(正确答案)我行代销的人寿保险主要可分为普通型人寿保险和新型人寿保险两大类；其中，普通型人寿保险主要类型有（）；新型人寿保险主要有（）。*定期寿险(正确答案)终身寿险(正确答案)分红保险(正确答案)万能保险(正确答案)投资连结保险(正确答案)绿卡通卡卡内人民币子账户可开立（）三个储种*人民币活期结算账户整存整取(正确答案)定活两便(正确答案)通知存款(正确答案)客户号是根据下列哪三要素编制生成的（）？*客户姓名(正确答案)证件类型(正确答案)联系电话证件名称(正确答案)以下关于长期不动户说法正确的是（）。*个人活期存款账户最后一笔交易（不包括结息、代扣利息税、司法查询、司法冻结、司法扣划和扣收小额账户管理费）超过3年的被确定为长期不动户。(正确答案)账户状态非正常时（包括止付、冻结、挂失等）不设为长期不动户(正确答案)不动户需重新办理业务时，须先解除长期不动户标志(正确答案)解除长期不动户标志可在全国任一营业机构经有权人授权后办理(正确答案)在实施投资者适当性的过程中遵循（）指导原则*客户利益优先原则(正确答案)全面性原则(正确答案)客观性原则(正确答案)综合收益原则及时性原则(正确答案)各级机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施。[判断题]*对(正确答案)错对已经报送过可疑交易报告的客户及其交易进行持续监测，仍不能排除可疑交易嫌疑的，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，则自上一次提交可疑交易报告之日