2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案 （共150题）

2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（共150

题）

1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保

存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每o

进行一次审核。

A.季度

B.半年（正确答案）

C.一年

D.两年

2.O是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工

作

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心

D.中国银行业监督管理委员会

3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求（正确答案）

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户

身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C7（正确答案）

D.8

6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开

立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚

款

A.20万元以上40万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.20万元以上100万元以下

D.20万元以上80万元以下

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户

没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该()

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务(正确答案)

D.不予理睬

8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由()

进行更新和维护。

A.总行统一(正确答案)

B.各一级分行自行

C.各二级分行自行

D各网点自行

9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据

业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和

反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。

A.金融科技部

B.内控合规部（正确答案）

C.风险管理部

D.数据管理部

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括Oo

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序（正确答案）

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

n.以下具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的选项是o

A.以防为主

B.打防结合

C密切协作

D积极主动（正确答案）

12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测

A.实时（正确答案）

B.事后

C.回溯

D.抽样

13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信

息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应

在获得客户授权同意后提供。

A.立即

B.在获得高级管理层授权同意后

C.在获得部门负责人授权同意后

D.在获得客户授权同意后(正确答案)

14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关

注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息

进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年(正确答案)

15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施

有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快

制定整改方案，并组织实施；需要上级行进行整改的，要()向上级

行报告。

A.电话

B.邮件

C.传真

D.正式行文(正确答案)

16.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于()人，否

则，银行有权拒绝。

A.5

B.10

C.1

D.2（正确答案）

17.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵

循以下基本原则：

A.审慎均衡原则

B.风险为本原则

C.勤勉尽责原则

D.以上都是（正确答案）

18.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示O,否则，

银行有权拒绝。

A.行员证

B.执法证（正确答案）

C.检查证

D.身份证

19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度

和程序，明确信息安全和保密要求。

A.客户身份识别

B.内部信息共享（正确答案）

C.风险评估

D.分类管理

20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应

进行（）。

A.现场检查（正确答案）

B.行政调查

C.案件协查

D.信息分析

21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反

洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()

受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有

重要意义

A.自然人客户

B.非自然人客户(正确答案)

C.机构

D.公司

22.以下选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？()

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1(正确答案)

23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的()

A.牵头管理部门(正确答案)

B.业务管理部门

C.数据支持部门

D.业务直营机构

24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时()o

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报

表时才报告（正确答案）

C.年度结束后S个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的O,

按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料

的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人

员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

A.合规能力

B.风险意识

C.职业操守

D.以上皆是（正确答案）

26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，以下说法

正确的选项是（）

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告

（正确答案）

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理方法》由以下哪个机

构发布？

A.中国金融学会

B.中国银行业协会

C.银监会（正确答案）

D.人民银行

28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承当（）

A.直接责任

B.间接责任

C.实施责任

D.最终责任(正确答案)

29.以下交易不属于银行可疑交易报告范围的是()o

A,证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其

实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户

突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

30.银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内

部审计可以是专项审计，或者与其他审计工程结合进行。

A.每半年

B.每年(正确答案)

C.每两年

D.每四年

31.新产品洗钱风险评估是落实()反洗钱原则的基础工作。

A.风险为本(正确答案)

B.审慎性

C.有效性

D.全面性

32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，可

疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发

生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指()o

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日（正确答案）

C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

33.以下哪种大额交易，银行可以不报告？（）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实

际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退

保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（正确答案）

34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之

日起至少保存（）年。

A：3年

B：5年（正确答案）

C：10年

D：15年

35.以下属于大额外汇资金交易的是（）o

A.个人当天存款1万美元（正确答案）

B个人当天转账8万美元

C.个人当天取款5万港元

D.个人当天转账20万港元

36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告

的金额起点为（）O

A：20万

B：50万

C：100万（正确答案）

D：500万

37.金融机构个分支机构应于每月初O工作日内汇总上报大额和可

以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地

分局。

A：3

B：5（正确答案）

C：10

D15

38.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性

法律。（）

A、行政（正确答案）

B、刑事

C、民事

D、经济

39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审

核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别（正确答案）

D.审慎性

40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处分50万元的是（）樟树

市支行。

A：工商银行

B：农业银行

C：中国银行

D：建设银行（正确答案）

41.以下关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的选项是

OO

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行（正确答案）

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

42.金融机构反洗钱法”一个规定，两个方法”在（）正式实施

A：2003年3月1日（正确答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，以下说法正确的选项是O

A.法人可以构成洗钱犯罪主体（正确答案）

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必

须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民

检查院。人民法院签发的（）

A：《介绍信》

B：《办案协查函》

C：《协助查询存款通知书》(正确答案)

D：《查询令》

45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是()

A：公安部

B：国务院

C：中国人民银行(正确答案)

D：财政部

46.客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以

及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最

终有效控制的人。

A,受益人（正确答案）

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

47.金融机构应O根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级,

确保客户风险等级符合实际风险情况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期（正确答案）

48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，公布了著名的（）o

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报

收集和报告等义务。

A：《美国银行保密法》

B：《美国洗钱管制法》

C：《反恐宣言》

D：《爱国者法案》(正确答案)

49.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理

A：存款账户

B：储蓄账户

C：单位银行结算账户

D：个人银行结算账户(正确答案)

50.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有()

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密（正确答案）

D.防止犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险控制措施

51.一般存款账户不得办理（）

A：现金缴存

B：现金支取（正确答案）

C：资金收入转账

D：资金付出转账

52.将犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗钱的（）

A.放置阶段（正确答案）

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

53.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括()

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门(正确答案)

54.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应

当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A：1万元人民币

B：1万美元(正确答案)

C：3万元人民币

D：3万美元

55.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时

以书面形式向()报告

A.中国人民银行反洗钱监测中心

B.公安机关

C.中国人民银行分支机构

D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案(正确答案)

56.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作方案

应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险

控制措施

A.适当

B.简化

C.强化（正确答案）

D.一定

57.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）o

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别

客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。（正确答案）

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强

监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频

率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现

可疑交易，应持续进行报告

58.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的,

应当（）客户身份资料。

A.及时增加

B.及时更新（正确答案）

C.及时删除

D.及时认定

59.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括O、客户身份资料

和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度（正确答案）

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整

性有疑问的，应当（）

A.报告可以交易

B.向公安机关报案

C.向监管机构报告（正确答案）

D.重新识别客户身份

61.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，以下说法正确的选项是（）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯

罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是成心的（正确答案）

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构

成洗钱犯罪

62.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行

政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安（正确答案）

B.税务

C.身份可查系统

D.人民银行

63.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗

钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）O

A.责令限期改正（正确答案）

B.对直接责任人员给予纪律处分

C.处20万元-50万元罚款

D.处1万元-5万元罚款

64.()年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003(正确答案)

65.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向()举报。

A.中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B.中国人民银行或者检查机关

C.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)

D.上级主管单位或者所在单位领导

66.按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依

法给予行政处分。

A.国务院

B.中国人民银行(正确答案)

C.公安部

D.金融监管部门

67.利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱(正确答案)

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

68.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级

管理人员和其他直接责任人员给予()

A.刑事处分

B.行政处分

C.纪律处分（正确答案）

D.经济处分

69.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后

的（）内完成风险等级划分工作。

A.5个工作日

B.15日

C.10各工作日（正确答案）

D.10日

70.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵

循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业

务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性

质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上

B.控制风险

C.盈利最大化

D.了解你的客户（正确答案）

71.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身

份识别措施，关注客户及其日常O、金融交易情况、及时提示客户

更新资料信息。

A.资金来源

B.经营活动（正确答案）

C.资金用途

D.经济状况

72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户

没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客

户办理业务。

A.中止(正确答案)

B.终止

C.停止

D.继续

73.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应

当O。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照会计档案管理规定

D.按最长期限保存（正确答案）

74.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理

人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）O

A.核对

B.登记

C.核对并登记（正确答案）

D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

75.中国人民银行设立O,负责接收人民币、外汇大额交易和可以

交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心（正确答案）

B.会计部门

C.反洗钱局

D稽核部门

76.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A：英国

B：法国

C：澳大利亚

D；美国（正确答案）

77.以下活动可能存在洗钱行为是（）

A、地下钱庄

B、购置保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是（正确答案）

78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方

法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易

记账当年计起，至少保存（）年。

A、5（正确答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过O。

A、24小时

B、48小时（正确答案）

C、64小时

D、7日

80.以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、老实守法经营所得（正确答案）

81.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量防止（）行为。

A、大额存取现金（正确答案）

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

82.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行（正确答案）

D、财政部

83.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（）o

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》（正确答案）

D、《联合国反腐败公约》

84.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）o

A、客户身份识别（正确答案）

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

85.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日（正确答案）

D、2007年7月28日

86.FATF是（）的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组(正确答案)

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

87.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是()o

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组(正确答案)

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

88.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是()o

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心（正确答案）

89.根据《个人存款账户实名制规定》，以下表述错误的选项是（）o

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件（正确答案）

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

90.（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行（正确答案）

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

91.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确答

案）

D.打击非法金融活动

92.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过,

并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年n月1日

C.2007年1月1日（正确答案）

D.2007年3月1日

93.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：

A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益

的行为（正确答案）

B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动采取的措施

D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

94.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全

客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和

可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：

A.个体工商户

B.商贸流通企业

C.生产制造企业

D.金融机构和特定非金融机构（正确答案）

95.《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

96.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部

门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于

OO

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查（正确答案）

C.征信管理

D.公众查询

97.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于（）

A.民事诉讼

B.治安管理

C.反洗钱刑事诉讼。（正确答案）

D.各类刑事诉讼

98.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提

交O,受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告（正确答案）

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

99.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）

举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关（正确答案）

100.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。

A.中国人民银行（正确答案）

B.中国银行业监督管理委员会

C.公安部

D.财政部

101.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

102.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易

和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

103.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务

院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提

供。

A.反洗钱行政管理

B.金融市场管理

C.征信管理

D.反洗钱资金监测（正确答案）

104.国务院反洗钱行政主管部门或者其O派出机构发现可疑交易活

动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以

配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级

B、省一级（正确答案）

C、地市一级

D、以上都对

105.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）

人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出

机构出具的调查通知书。

A、1

B、2（正确答案）

C、3

D、4

106.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当O身份证件或者其

他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人（正确答案）

D、核对代理人、核对并登记被代理人

107.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融

机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构()的方案；对

于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A.现金管理制度

B.安全保卫设施

C.业务管理制度

D.反洗钱内部控制制度(正确答案)

108.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部

控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负

责。

A.负责人(正确答案)

B.工作人员

C.股东

D.董事会

109.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A.法律合规部门

B.保卫部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)

no.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上

的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客

户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行o。

A.向有关部门核实

B.查看

C.核对并登记（正确答案）

D询问

in.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证

件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人（正确答案）

D.受益人

U2.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户

本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进

行核对并登记。

A.委托人

B.受益人（正确答案）

C.投保人

D.代理人

113.金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进行交易，不

得为客户开立Oo

A.银行结算账户

B.信用卡

C.储蓄账户

D.匿名账户或者假名账户(正确答案)

H4.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问

的，应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料（正确答案）

115.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金

融机构为其提供一次性金融效劳时，都应当提供真实有效的身份证件

或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B,企业单位

C.任何单位和个人（正确答案）

D.个人

116.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客

户身份识别措施的，由（）承当未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构（正确答案）

B.上述所指的第三方机构

C.金融机构工作人员

D.第三方机构的工作人员

117.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构

应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机

构，在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱

监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国

反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另

行确定。

A.3

B.5

C.7

D10(正确答案)

118.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和

交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息

在交易结束后，应当至少保存()年。

A.2

B.3

C.5(正确答案)

D.10

119.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规

定金额或者发现可疑交易的，应当及时向()报告。

A.公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

C.国家外汇管理局

D.金融监管机构

120.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可

疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构

应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A县（市）

B.区

C.设区的市

D.省（正确答案）

121.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，单笔或者

当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现

金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解

付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心

报告。

A.5万,5000

B.10万，1万

C.20万，1万(正确答案)

D.50万，5万

122.金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚

款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

C、未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

123.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措

施，但临时冻结不得超过()O

A.24小时

B.48小时(正确答案)

C.三天

D.七天

124.《反洗钱法》规定，()根据国务院授权，代表中国政府与外国

政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与

反洗钱有关的信息和资料。

A.外交部

B.中国人民银行(正确答案)

C.司法部

D.公安部

125.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正

或给予行政处分。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行及其省一级派出机构

C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：（正确答

案）

D.中国人民银行当地分支机构

126.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客

户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照

规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交

易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信

息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者成心提供虚

假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机

构O：

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管

理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特

别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令

停业整顿或者撤消其经营许可证。（正确答案）

D.移交金融监管机构处理

127.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，交易一方

为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机

构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1000

B.5000

C.10000（正确答案）

D.20000

128.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，中国反洗

钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报

告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正

通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5（正确答案）

C.7

D.10

129.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使

洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下（正确答案）

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

130.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构

应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指

定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额

交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗

钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确

定。

A.3

B.5（正确答案）

C.7

D.10

131.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A、合并提交报告

B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告（正确答案）

D、只提交大额交易报告

132.以下职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑

交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况（正确答案）

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

133.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）o

A.会议记录

B.出差记录

C.交易记录（正确答案）

D.谈话记录

134.（）是金融机构反洗