国家开放大学22春“金融学”《金融市场》期末考试高频考点版带答案

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她国家开放大学22春“金融学”《金融市场》期末考试高频考点版(带答案)一.综合考核(共50题)什么是保险代位原则?参考答案：保险代位原则是指保险人依照法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿(或追偿)的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。()A.对B.错参考答案：B我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是()。A.算术平均法B.加权平均法C.除数修正法D.基数修正法参考答案：C金融市场如何分类?参考答案：金融市场可以从不同的角度进行分类：(1)按融资期限，可分为短期金融市场和长期金融市场。短期金融市场亦叫货币市场，包括票据贴现市场、短期存贷款市场、短期债券市场和金融机构之间的拆借市场等;长期金融市场亦称资本市场，包括长期贷款市场和证券市场。(2)按交易对象，可分为本币市场(包括货币市场和资本市场)、外汇市场、黄金市场、证券市场等。通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。()A.对B.错参考答案：A由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。()A.对B.错参考答案：B即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。()A.对B.错参考答案：B金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括()。A.信贷B.金融结构C.完美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E.投机与套利参考答案：ACDE开放型基金与封闭型基金的主要区别为()。A.基金规模的可变性不同B.基金单位的买卖方式不同C.基金单位的买卖价格形成方式不同D.基金的投资策略不同E.基金的融资渠道不同参考答案：ABCD下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素()?A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动参考答案：C保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。()A.对B.错参考答案：A狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。()A.对B.错参考答案：B简要概括购买力平价理论。参考答案：该理论的基本思想是：本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力。两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。购买力平价说是以“一价定律”为基础的，即它假设在自由贸易条件下，同一种商品在世界各地以同一种货币表示的价格是一样的，只不过按汇率折合成不同货币的价格形态。公司债券可以公募发行，但不能私募发行。()A.对B.错参考答案：B债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A.利率风险B.购买力风C.信用风险D.税收风险参考答案：C英国传统上外汇采用直接标价方法。()A.对B.错参考答案：B金融市场的微观经济功能包括()。A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能E.交易功能参考答案：ABCE在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的()，则该基金不能成立。A.50%B.60%C.70%书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟! 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟! 住在富人区的她参考答案：参考答案：BD.80%参考答案：D下列哪种有价证券的风险性最高()?A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券参考答案：A经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。()A.对B.错参考答案：B金融市场按交易与定价方式分为()。A.货币市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E.公开市场参考答案：BCDE金融市场的宏观经济功能不包括()。A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能第四市场这种交易形式的优点在于()。A.信息灵敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保守交易秘密D.不冲击股票行市E.交易数额巨大参考答案：ABCD在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。()A.对B.错参考答案：B货币头寸不是金融工具。()A.对B.错参考答案：B外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。()A.对B.错参考答案：A我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。()A.对B.错参考答案：B保险(名词解释)参考答案：保险是指以集中起来的保险费建立保险基金，用于补偿被保险人因自然灾害或意外事故所造成的损失，或对个人因死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄期限时，承担给付保险金责任的商业行为。()指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A.资产股B.蓝筹股C.成长股口.收入股参考答案：B()货币市场上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率参考答案：C在经济体系运作中市场的基本类型有()。A.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E.钱币市场参考答案：ACD一般来说，()出票人就是付款人。A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票参考答案：C普通股(名词解释)参考答案：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票，都是普通股。按()的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求参考答案：B()一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场参考答案：C基金证券体现当事人之间的()。A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系参考答案：C()金融市场上最重要的主体。A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者参考答案：C外汇市场(名词解释)参考答案：外汇市场，是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经营货币商品，即不同国家的货币。股票发行市场与流通市场的关系是()。A.发行市场是基础，是前提B.流通市场是基础，是前提C.没有发行市场，就不会有流通市场D.没有流通市场，就不会有发行市场E.流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用参考答案：ACE按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C.经营目标D.投资对象参考答案：C金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。()A.对B.错参考答案：B保险市场有哪些主要功能?参考答案：经济保障功能;聚集社会资金功能;促进社会稳定功能;促进创新发展功能。金融期货市场有哪些主要特征?参考答案：(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。(2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。(3)金融期货交易更为标准化和规范化。票据(名词解释)参考答案：票据的概念有广义和狭义之分。广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、企业债券、发票、提单等;狭义上的票据，即我国《票据法》中规定的“票据”，包括汇票、银行本票和支票，是指由出票人签发的、约定自己或者委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额的有价证券。债券(名词解释)参考答案：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她参考答案：参考答案：D书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券购买者)即债权人。从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是()。A.所有者权益B.供求关系C.市场利率D.股息收益参考答案：D简述股票与债券的主要区别。参考答案：从二者的相互区别看，主要有以下不同：性质不同;发行者范围不同;期限性不同;风险和收益不同;责任和权力不同。金融期货(名词解释)参考答案：所谓金融期货，是指以金融工具作为标的物的期货合约。金融期货交易是指交易者在特定的交易所通过公开竞价方式成交，承诺在未来特定日期或期间内，以事先约定的价格买入或卖出