基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案VIP

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

单选题（共60题）1、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管理公司董事会D.基金份额持有人【答案】C2、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B3、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系【答案】B4、(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A6、(2017年)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A7、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金净值公告【答案】A8、（）是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息B.提供投资咨询建议C.开展投资者风险教肓D.向客户介绍信息査询【答案】C9、（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代末期D.20世纪40年代以后【答案】C10、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】C11、职业道德的特征不包括()。A.特殊性B.继承性C.差异性D.具体性【答案】C12、美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A13、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人【答案】B14、以下选项中不属于QDII基金临时公告事项的是（）。A.变更投资顾问B.境外诉讼C.变更境外托管人D.汇率变动【答案】D15、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。A.未知价交易原则B.份额赎回原则C.金额赎回原则D.金额申购原则【答案】C16、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示【答案】D17、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B18、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺D.使用公司统一制作的销售材料【答案】D19、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A20、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每日B.每月C.每15天D.每周【答案】D21、传统的销售理论中的4Ps是指（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销【答案】C22、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B23、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户【答案】D24、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范B.应选择遵守更为严格的规范C.应选择遵守发布时间最新的规范D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B25、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制B.包含了过去9个月内的基金产品业绩C.包含了基金产品的预期收益D.包含了基金的管理团队信息【答案】C26、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.揭示投资风险C.预测所推介基金的未来业绩D.提供基金未公开的信息【答案】B27、(2017年)下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B28、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.《基金净值表现的编制与披露》B.《上市交易公告书的内容与格式》C.《货币市场基金信息披露特别规定》D.《基金信息披露管理办法》【答案】D29、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理有关要求。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会【答案】A30、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。A.业务与信息隔离原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.经营运作公开、透明原则【答案】C31、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.主要会计政策B.基金资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】C32、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分【答案】C33、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C34、(2016年)（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金业务规则C.基金宣传材料D.基金财务报表【答案】C35、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A.4B.5C.6D.7【答案】C36、（2016年真题）（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人B.基金服务机构C.指数公司D.登记结算机构【答案】A37、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A38、基金的后台管理服务不包括（）。A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记【答案】A39、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B40、基金行业的本质是（）A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业【答案】A41、（2020年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B42、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币【答案】B43、（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B44、（）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。A.基金宣传推介材料B.年度报告C.半年度报告D.季度报告【答案】A45、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A46、（）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。A.投资部B.财务部C.研究部D.销售部【答案】D47、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避【答案】A48、（2016年真题）基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】C49、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】D50、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B51、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3日B.3个工作日C.5日D.5个工作日【答案】D52、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】C53、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资全来源发生了重大变化【答案】B54、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D55、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】A56、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A57、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构