清远分行营业主管上岗考试A卷答案附有答案

*清远分行营业主管上岗考试A卷*答案[复制]一、单选题（共20题，每空2分，共40分）1、对于柜面办理个人网银批量代发签约的客户，除客户身份识别与尽职调查外，应加强（）业务背景审核，确保客户业务办理基于真实的生产经营需求（）。（）[单选题]*A.商户法人B.经营主体C.签约主体(正确答案)D.交易对手2、ITM的卡箱、回收箱、卡箱限位钥匙由一人保管;保险柜钥匙由（）保管。保管钥匙的其中一人为ITM业务操作员或业务主管。（）[单选题]*A.另外一人(正确答案)B.同一人C.柜员D.营业主管3、如客户对单笔交易限额设置反应强烈或需要主动发起对一人或多人的多个批次的汇款，柜员应重点对客户的（）进行核查，必要时可要求客户出示辅助身份证件或相关证明。（）[单选题]*A.交易背景(正确答案)B.交易额度C.交易笔数D.交易对象4、个人新核心系统解除账户限制服务交易的提升点错误的是（）。（）[单选题]*A.支持同一证件多账户同时解除B.支持同一账户多原因同时解除C.支持同一账户多原因同时解除仅需输入一次密码（暂停非柜面）D.支持不同客户不同账户同时解除限制(正确答案)5.自助设备装入钞箱时，应按系统规定的各钞箱依次加入，()，并在《ATM加钞登记簿》上进行登记，登记信息需包括加钞时间、金额、券别、张数、加钞人员姓名、轧账情况等。加钞完成后，检查面额与钞箱有无装错，确认无误后关闭机门上锁并打乱密码锁。（）[单选题]*A.一人点钞，一人监督B.两人同时加钞C.两人监督D.一人加钞，一人监督(正确答案)6.以下不支持冻结的有权机关()。（）[单选题]*A.人民检察院B.审计机关(正确答案)C.公安机关D.海关7.个人新核心系统客户账户信息查询申请类型不包括（）。（）[单选题]*A.客户查询B.内部查询C.司法查询(正确答案)D.代理人查询已故存款8.系统升级后，对于资金返还案件，（）任一网点均有权限操作，对于资金返还的司法协助不得无理推诿。（）[单选题]*A.开户地B.同县市C.开户省D.全国(正确答案)9.个人新核心系统以转存方式存款时，存入金额需要同时用到逻辑集中及新核心转存余额平衡表里的金额时，会提示余额不足，需通过先操作（）交易。（）[单选题]*A.综合开户B.综合销户C.转存余额互转(正确答案)D.综合存款10.监察机关要求协助查询的，应出具经（）监察机关批准的“查询存款通知书”。监察委员会要求查询的，应出具县级（含）以上监察委员会批准的“查询金融资产通知书”。（）[单选题]*A.省级（含）以上B.市级（含）以上C.县级（含）以上(正确答案)D.以上都可以11.个人新核心系统批量结果查询不支持按（）查询。（）[单选题]*A.批次号B.机构号C.账号(正确答案)D.交易结果12.个人新核心系统批量开户成功后，柜员应在（）日内批量领取存款凭证。（）[单选题]*A.1B.30(正确答案)C.180D.36013.个人新核心系统入账汇款限额止付（现金到账户）支持（）操作。（）[单选题]*A.原交易网点(正确答案)B.原开户网点C.省行D.全国14.个人新核心综合开户业务（）选择开通时，展示限额信息录入。（）[单选题]*A.自助设备转账(正确答案)B.短信签约C.电子银行签约D.理财签约15.个人新核心系统以下（）状态不可升级不可降级。（）[单选题]*A.凭证挂失(正确答案)B.密码锁定C.限制非柜面D.正常16.强制销户添加至销户账户列表中的账户最多为（）个。（）[单选题]*A.5B.8C.4D.10(正确答案)17.个人新核心系统（）加办关系可以在综合销户时系统自动解约。（）[单选题]*A.贵金属B.短信合约(正确答案)C.理财类业务D.第三方存管18.若因客户原因我行无法进行视频核实和上门核实（如客户本人入狱、客户所处地区既不具备视频网络信号且周边也无我行营业机构等情形），除授权委托书外，代理人还应提供有关部门（如公安部门、司法部门等）出具的证明材料，以确认客户确实存在我行难以进行视频核实及上门核实的客观情况。如代理人无法提供该情况说明，则需提供公证机关出具的委托书的公证书。由经办网点的（）审核签字后，网点方可为客户办理业务。（）[单选题]*A.上级支行（局）负责人(正确答案)B.负责人C.营业主管D.风险经理19.客户因修改账户的证件号码而被强制迁移到个人新核心系统，则其名下账户当天在逻辑集中发生的交易，不支持当天在个人新核心系统做（）。（）[单选题]*A.存款B.取款C.冲正(正确答案)D.转账20.个人新核心系统以下（）状态不可以升级可降级。（）[单选题]*A.密码锁定(正确答案)B.子账户金额冻结C.子账户账户冻结D.子账户账户止付二、多选题（（共20题，每空2分，共40分）1、个人新核心系统优化了账户升降级功能，以下（）状态不可升级不可降级。（）*A.未激活(正确答案)B.凭证挂失(正确答案)C.吞没(正确答案)D.子账户账户冻结2.需到对应平台解约的加办关系有（）。（）*A.电子银行B.信贷(正确答案)C.代理保险(正确答案)D.理财类签约3.收缴人员应及时告知被收缴人以下权利:（）。（）*A.持有人如对收缴的假币有异议，可在3个工作日内持有本凭证书面向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定(正确答案)B.持有人如对收缴程序有异议，可在3天内持本凭证向中国人民银行当地分支机构提出行政复议或依法提起行政诉讼。C.持有人如对收缴程序有异议，可在60天内持本凭证向中国人民银行当地分支机构提出行政复议或依法提起行政诉讼。(正确答案)D.持有人如对收缴的假币有异议，可在30个工作日内持有本凭证书面向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地。4.发现存在文书不全、要素欠缺等情况，经办机构应及时协商有权机关采取必要的补正措施（如需对原文书内容进行补正，应要求有权机关工作人员在补正处签字并加盖修正章）。确实无法补正的，应在文书回执上注明原因，退回有权机关。对符合上述条件且冻结账户较多、需办理集中冻结的，经办机构一般应在（）以内采取冻结措施。在手续齐全、要素完整的情况下，经办机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助冻结工作中意见（）的，应当先行办理，并提请银行保险业监督管理机构法律部门协调解决。（）*A.十二小时B.二十四小时(正确答案)C.一致D.不一致(正确答案)5.设置非同名账户转账限额设置交易时，应结合当地监管要求、客户账户风险等级，客户身份识别核实通过后，指导客户合理设定“（）、（）、（）”三个数值，不可退出设置（）。（）*A.转账日累计限额(正确答案)B.转账日笔数(正确答案)C.转账年累计限额(正确答案)D.转账年笔数6.经强化客户身份识别仍存疑的，应优先依次引导客户做以下哪些措施（）。（）*A.仅开通手机银行B.暂不开通非柜面渠道(正确答案)C.开立II、III类户(正确答案)D.降低I类户非柜面限额(正确答案)7.账户管控解除的基本要求是（）。（）*A.查询账户状态(正确答案)B.查询账户受限原因(正确答案)C.落实客户身份识别(正确答案)D.客户持案情撤销证明8.有权机关工作人员出具的工作证件所属机关名称应与协助查询通知书机关名称保持一致，如不一致则需有权机关提供（）或（）。（）*A.法院开具的情况说明B.法院开具的介绍信C.加盖单位公章的介绍信(正确答案)D.相关证明材料(正确答案)9.个人金融业务方面，借记卡银联跨境交易、借记卡银联贷记交易、邮政汇兑交易、国际汇款交易、代收付交易应通过（）、（）或（）、重新核验客户身份等方式进行核实，核实借记卡是否为客户本人所用。（）*A.面对面(正确答案)B.视频(正确答案)C.网络信息D.电话(正确答案)10.人民币（）及以上面额必须全额机械清分，（）及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。（）*A.10元(正确答案)B.5元(正确答案)C.20元D.50元11.以下（）不需要进入统一柜面字符终端进行操作。（）*A.支票/来账状态查询B.综合开户(正确答案)C.汇款(正确答案)D.行内取款(正确答案)12.个人新核心解止付回显内容包括（）。（）*A.原止付日期(正确答案)B.原止付金额(正确答案)C.户名(正确答案)D.原止付类别(正确答案)13.个人新核心系统优化了升降级功能，以下（）状态可升级可降级。（）*A.未激活B.正常C.子账户账户冻结(正确答案)D.子账户账户止付(正确答案)14.个人新核心系统对借记卡增加了安全锁功能，可设置安全的内容包括()。（）*A.消费取现锁(正确答案)B.大额高频磁条交易锁(正确答案)C.可疑磁条交易锁(正确答案)D.复合卡境外降级交易锁(正确答案)15.强制销户正常情况下不允许代办，客户16周岁以上涉及（遗产继承）、（委托公证）或（延伸服务）等特殊情况需要代办的业务，可在本人识别的添加辅助/其他证件里录入90-代办证明书后再录入代理人证件信息可以进行业务代办。（）*A.遗产继承(正确答案)B.公证C.延伸服务(正确答案)D.委托公证(正确答案)16.需要先进行批量联网核查交易的批量交易有（）。（）*A.批量销户B.批量续存(正确答案)C.批量开户(正确答案)D.批量开定制卡(正确答案)17.以下（）不需要进入统一柜面字符终端进行操作。（）*A.支票/来账状态查询B.综合开户(正确答案)C.汇款(正确答案)D.行内取款(正确答案)18.以下支持司法查询的有权机关（）。（）*A.人民法院(正确答案)B.税务机关(正确答案)C.审计机关(正确答案)D.公证处19.个人新核心解除账户限制服务优化后支持（）。（）*A.按账户查询(正确答案)B.按证件查询(正确答案)C.多账户多原因D.同一账户多原因20.个人新核心系统增加了账户停用支持的账户，包括（）。（）*A.结算账户B.非结算账户(正确答案)C.无实体二类账户(正确答案)D.卡折合一户三、判断题（共10题，每空2分，共20分）1、续冻未生效时不允许再次办理续冻结。（）[判断题]*对(正确答案)错2、对已办理完毕“金额冻结”的账户，在冻结期间禁止客户对该被冻结账户办理介质更换、挂失补发新凭证、销户业务。（）[判断题]*对错(正确答案)3、营业机构有实物作废的重要单证应按照稽核要求整理，不用上交稽核中心稽核。（）[判断题]*对错(正确答案)4.在数字人民币钱包业务营销拓展时，营销人员可以将个人营销二维码提供给所有单位或个人。（）[判断题]*对错(正确答案)5.对已办理完毕“账户冻结”的账户，在冻结期间禁止客户对该被冻结账户办理销户业务。（）[判断题]*对错(正确答案)6.个人新核心系统综合开户增加客户银行卡I、II、III类户数量提示，要求必须销户才可以办理。（）[判断题]*对错(正确答案)7.