2016年3月基金法律法规核心押题 2

基金法律法规试卷二1(单选题)我国对公募基金实行（）。A注册制B审核制C核准制D批准制解析：正确答案“A”我国对公募基金实行注册制。2(单选题)LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A中国结算公司的开放式基金注册登记B中国结算公司证券登记结算C管理人注册登记D托管人托管解析：正确答案“B”LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。3(单选题)下列关于ETF的表述，错误的有（）。A正常情况下，套利活动会使套利机会消失BETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场同步进行的制度安排CETF基金份额是不变的DETF可能出现折价交易现象解析：正确答案“C”ETF基金份额时可以变化的4(单选题)债券基金与单一债券比较看，其特点是（）。A债券基金的收益更加稳定B债券基金承担的利率风险比单一债券小C债券基金的收益率比较便于计算D债券基金的信用风险比较分散解析：正确答案“D”债券的收益更稳定，A错误；债券基金承担的利率风险比单一债券大，B错误；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，C错误。5(单选题)下列说法错误的是（）。A在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点B在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式C销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主D在促销策略方面，轻首发重持续营销解析：正确答案“D”在促销策略方面，重首发轻持续营销。6(单选题)ETF的申购是指（）。A用一篮子股票换取ETF份额B用现金换取ETF份额C用ETF份额换取一篮子股票D把ETF份额换成现金解析：正确答案“A”ETF的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。申购ETF时需要用一篮子股票换取，赎回时得到的是相应的一篮子股票。7(单选题)关于封闭式基金交易账户开立的陈述，正确的是（）。A已开设证券账户的可以再开设基金账户B基金账户只能用于基金的认购及交易C每个有效身份证件可以开设多个基金账户D基金账户开户在证券登记机构办理解析：正确答案“D”已开设证券账户的不能再重复开设基金账户，A错误；基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易，B错误；每个有效身份证件只允许开设一个基金账户，C错误。8(单选题)关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法正确的是（）。A信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上B只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会C基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集解析：正确答案“B”当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。9(单选题)下列不属于投资者教育内容的是（）。A投资决策教育B资产配置教育C权益保护教育D利润增值教育解析：正确答案“D”投资者教育的内容主要包括三个方面：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。10(单选题)一般情况下，认购LOF份额时不需要开立（）。A深交所开放式基金账户B深交所证券账户C上交所开放式基金账户D深交所基金账户解析：正确答案“C”目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放式基金账户。11(单选题)基金销售机构不包括（）。A商业银行B保险公司C证券公司D基金评价机构解析：正确答案“D”基金评价机构属于基金的服务机构，D错误。12(单选题)下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。A票据市场B证券市场C外汇市场D现货市场解析：正确答案“D”现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分，D错误。13(单选题)企业所有风险管理要素的基础是（）。A内部环境B目标设定C风险评估D风险应对解析：正确答案“A”暂无14(单选题)下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是（）。A每只基金都有一个基金合同B证券投资基金通过发行基金份额方式募集C投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资D证券投资基金是一种间接投资工具解析：正确答案“C”投资者通过购买基金份额间接进行证券投资。15(单选题)客户至上的基本要求是（）的利益优先。A客户B基金托管人C基金管理人D基金销售机构解析：正确答案“A”客户至上的基本要求是客户的利益优先。16(单选题)下列关于开放式基金的表述，不正确的有（）。A开放式基金的认购费率不得超过3％B我国债券型基金的认购费率通常低于1％C我国货币型基金一般没有认购费用D我国股票型基金的认购费率大多在1％－1.5％间解析：正确答案“A”开放式基金的认购费率最高一般不超过1.5%。17(单选题)基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A境外托管人托管资产规模B境外投资顾问主要负责人家庭背景C境外投资顾问成立时间D境外托管人办公地址解析：正确答案“B”境外投资顾问主要负责人家庭背景无需在招募说明书中披露。18(单选题)不属于公募基金的特点有（）。A接受监管部门的严格监管B采用公开发行方式C发行对象固定D发行对象不固定解析：正确答案“C”基础题19(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施不包括（）。A建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存C对宣传推介材料进行合规审核D严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控解析：正确答案“C”对宣传推介材料进行合规审核属于销售合规风险管理措施。20(单选题)不属于CPPI投资策略的是（）。A计算安全垫B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产C设定价值底线D按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产解析：正确答案“B”21(单选题)非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。A基金业协会B证券业协会C证监会D银监会解析：正确答案“A”非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。22(单选题)以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是（）。A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B基金托管人资格由中国证监会核准C基金托管人资格由中国银监会核准D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管解析：正确答案“A”基金托管人资格由中国证监会和银监会核准23(单选题)狭义基金监管主体（）。A基金行业自律组织B政府基金监管机构C基金机构内部监管D社会力量解析：正确答案“B”狭义基金监管主体：政府基金监管机构。24(单选题)开放式基金份额的认购业务可以由（）直接办理，也可以由其委托的其他机构代为办理。A基金管理人B基金销售机构C商业银行D保险公司解析：正确答案“A”投资者认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。25(单选题)基金的服务机构不包括（）。A基金管理人B基金评级机构C律师事务所D基金持有人解析：正确答案“D”基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。26(单选题)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A基金份额持有人大会的召开B基金管理人或基金托管人变更C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D延长基金合同期限解析：正确答案“C”开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项不属于对交易价格产生重大影响的事项。27(单选题)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本要素D基金的投资方向解析：正确答案“D”基金合同中不包含基金的投资方向。28(单选题)下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是（）。A货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和7日年化收益率B当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5％时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告C货币市场基金需要披露净值增长率D货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告解析：正确答案“C”货币市场基金份额净值保持为1元，无需披露净值增长率。29(单选题)下列说法中，错误的是（）。A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性解析：正确答案“A”合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。30(单选题)不属于按投资市场对股票基金分类的是（）。A国内股票基金B国外股票基金C全球股票基金D成长型股票基金解析：正确答案“D”基础题31(单选题)下列关于股票基金的表述，说法错误的是（）。A股票基金能给投资者带来稳定收入B股票基金以追求长期的资本增值为目标C长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段D与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高解析：正确答案“A”股票型基金以追求长期的资本增值为目标。32(单选题)道德的特征有（）。A公开性B相同性C自由性D继承性解析：正确答案“D”道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。33(单选题)下列不属于基金托管人职责的是（）。A复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B根据管理人的指令，及时办理清算、交割C保存业务记录、账册和报表D计算公告基金资产净值解析：正确答案“D”计算公告基金资产净值是基金管理人的职责。34(单选题)在企业风险管理的过程中，（）要求辨别可能对管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。A风险评估B事项识别C控制活动D行为监控解析：正确答案“B”基础题35(单选题)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A法规许可的行为B基金管理公司可自主决策的事项C基金信息披露的禁止行为D需要事先向监管部门申请的事项解析：正确答案“C”基金信息披露明确规定，禁止对证券投资业绩进行预测。36(单选题)基金跟踪与评价的核心是（）。A对销售业绩的维护B对客户关系的维护C对基金销售业务以及人际关系的维护D对客户收益的维护解析：正确答案“C”基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。37(单选题)基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A独立性B有效性C相互制约D健全性解析：正确答案“A”基本题38(单选题)基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案A董事长；3个工作日内B总经理；5个工作日内C监事会主席；3个工作日内D督察长；5个工作日内解析：正确答案“D”基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。39(单选题)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。A等于10％B等于11.1％C大于11.1％D小于10％解析：正确答案“A”折价率＝（二级市场价格基金份额净值－1）100％＝（0.901.00－1）100％＝－10％。40(单选题)（）能体现忠诚尽责。A持证上岗B廉洁公正C持续学习D审慎开展执业活动解析：正确答案“B”廉洁公正能体现忠诚尽责。41(单选题)合规的独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，最为重要的是（）。A部门的独立性B机制的独立性C问责的独立性D无法判断解析：正确答案“A”暂无42(单选题)下列（）不是道德与法律的区别。A表现形式B内容结构C调整范围D作用功能解析：正确答案“D”道德与法律的区别有：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。43(单选题)下列说法错误的是（）。A保本基金可以100％保证本金B电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D巨额赎回风险是开放式基金特有的风险解析：正确答案“A”保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。44(单选题)（）不是基金管理人的职责。A安全保管基金财产B向基金份额持有人分配收益C编制基金财务会计报告D计算公告基金资产净值解析：正确答案“A”安全保管基金财产是基金托管人的职责。45(单选题)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。AT＋1BT－1CTDT＋2解析：正确答案“A”根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人会在T＋1日为投资人登记权益。46(单选题)目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。ALOFB封闭式基金CETFD货币市场基金解析：正确答案“D”目前，披露上市交易公告书的基金品种包括：封闭式基金、ETF和LOF。47(单选题)某投资人认购1,000,000元的基金份额，基金份额面值为1.00元／份，认购费率为1％，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。A990099B990102C1,000,003D990399解析：正确答案“B”净认购金额＝1,000,000（1＋1％）＝990,099.01（元），认购费用＝1,000,000－990,099.01＝9,900.99（元），认购份额＝（990,099.01＋3）1＝990,102.01（份）。48(单选题)假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000,230.95元，折算前的基金份额总额3,013,057,000份，当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。A6,369.22份B5,369.22份C7,369.22份D9,369.22份解析：正确答案“B”折算比例＝（3,127,000,230.953,013,057,000）（966.451,000）＝1.07384395，折算后份额＝5,0001.07384395＝5,369.22份。49(单选题)基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）。A3年B5年C10年D20年解析：正确答案“D”基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。50(单选题)在基金份额发售（）日前，披露招募说明书、基金合同及其他有关文件。A3B5C7D1解析：正确答案“A”基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。51(单选题)我国《证券投资基金法》自（）起施行。A2006年7月1日B2004年6月1日C2004年10月8日D1997年11月14日解析：正确答案“B”2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。52(单选题)连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A1年B5年C2年D3年解析：正确答案“D”连续3年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。53(单选题)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A1686B1420C1768D1868解析：正确答案“D”暂无，54(单选题)非公开募集基金的募集对象不得超过（）。A100人B150人C200人D50人解析：正确答案“C”非公开募集基金的募集对象不得超过200人。55(单选题)证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。①.自助式前台系统②.辅助式前台系统③.后台管理系统④.应用系统的支持系统A①、③、④B②、③、④C①、②、③D①、②、③、④解析：正确答案“D”证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：前台业务系统、后台管理系统和应用系统的支持系统，其中前台业务系统又分为自助式前台系统和辅助式前台系统。56(单选题)根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以（）。①．判断该基金的风险状况②．了解基金经理的全部投资信息③．决定是否继续持有基金④．判断基金投资是否符合基金合同的约定A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正确答案“B”根据依法披露的信息，基金份额持有人只能了解基金经理的管理水平，而不是全部投资信息。57(单选题)基金临时信息披露的重大事件包括（）。①．转换基金运作方式②．更换基金管理人或托管人③．基金经理发生变动④．基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正确答案“D”暂无58(单选题)关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。①．应有助于监管者保护投资者②．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代③．模式比较固定④．可以找到广泛适用的投资者教育计划⑤．可以代替投资咨询A①、②B①、②、③C①、②、④D③、④、⑤解析：正确答案“A”投资者教育不存在固定的模式，也不存在可以广泛适用的投资者教育计划，更不能等同于投资咨询。59(单选题)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A最低目标价值B安全垫C现时净值D价值底线解析：正确答案“B”保本基金的分析的内容:保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。60(单选题)关于股票基金正确的说法有（）A主要投资于股票和债券B股票基金是各国广泛采用的基金类型C60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金解析：正确答案“B”80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金61(单选题)一般来说，伞型或系列基金的主要特点有（）。A统一进行投资B节省基金转换费用C投资收益稳定D不方便投资人选择解析：正确答案“B”暂无，62(单选题)以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A指数基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金解析：正确答案“C”收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。63(单选题)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构。同时也将登记数据发送至（）。A证券交易所B证监会C基金托管人D基金份额持有人解析：正确答案“C”注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。64(单选题)基金招募说明书的主要披露事项不包活以下（）方面。A招募说明书摘要B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C基金资产的估值D基金运作方式解析：正确答案“D”基金运作方式是基金合同的内容65(单选题)下列各项中（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B向投资者提供投资咨询服务C同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担解析：正确答案“B”此题考察基金销售人员的行为规范。66(单选题)下列属于基金临时信息披露的"重大性"概念标准是（）。A影响基金托管人决策B影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准C对基金管理费、托管费产生重大影响D影响基全管理人决策解析：正确答案“B”信息披露中引入了“重大性”概念。各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准:一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”.67(单选题)下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。A以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒病会使得其陈述具有误导性质C不得参与参与任何操纵市场的行为D向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息解析：正确答案“C”公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往.(4)参与任何操纵市场的行为。(S)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。68(单选题)（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门乃监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A协调性原则B独立性原则C公正性原则D专业性原则解析：正确答案“A”协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规台力，避免内部消耗。69(单选题)以下关于保本基金的说法正确的是（）.A投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C保本基金抗御通货膨胀能力较强D保本基金没有利率风险解析：正确答案“B”尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金并非没有利率风险。70(单选题)股票基金的最大特点是（）。A投资风险小.回报率低B投资于短期金融工具C无法抗御通货膨胀D适合长期投资解析：正确答案“D”股票基金的风险性高，但预期收益也较高；以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资；股票基金的最大特点是适合长期投资；股票基金是应对通货膨胀的最有效手段。71(单选题)股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。A税收B期限C风险D利率解析：正确答案“C”股票风险较大，债券风险相对较小。72(单选题)金融市场的构成要素不包括（）。A市场参与者B金融工具C流通渠道D金融交易的组织方式解析：正确答案“C”金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。73(单选题)目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括(〕。A上市开放式基金(LOF〕B封闭式基金C交易型开放式指数基金(ETF)D所有的开放式基金解析：正确答案“D”披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金(LOF〕.交易型开放式指数基金(ETF74(单选题)闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A期限不同B法律形式不同C投资对象不同D募集方式不同解析：正确答案“A”封闭式基金与开放式基金主要有以下不同:期限不同;份额限制不同;交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同.75(单选题)基金客户服务的原则不包括（）。A客户至上原则B有效沟通原则C安全第一原则D利益至上原则解析：正确答案“D”D选项应该是专业规范原则。76(单选题)关于基金份额登记的说法不正确的有（）。A具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C是保障基管理人合法权益的重要环节D是确定基金份额持有人持有基金份额的事实的行为解析：正确答案“C”基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节77(单选题)不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响解析：正确答案“A”行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影晌，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性.78(单选题)采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（）A继承B捐赠C收购D经注册登记机构认可的其他情况解析：正确答案“C”开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者.79(单选题)（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界A基金职业道德教育B基金职业道德修养C道德D职业道德解析：正确答案“B”基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善、将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界80(单选题)基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A基金上市交易B基金募集C基金投资运作D总值披露解析：正确答案“D”基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。D为总值披露,所以是错误的81(单选题)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A基金管理公司可自主决策的事项B需要事先向监管部门申请的事项C基金信息披露的禁止行为D法规许可的行为解析：正确答案“C”对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息抽露的禁止行为。82(单选题)基金销售业务信息管理平台不包括（）。A后台管理系统B公司内部控制系统C前台业务系统D应用系统的支持系统解析：正确答案“B”基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统，后台管理票统以及应用系统的支持系统。83(单选题)下列不属于基金市场营销特殊性的是（）.A规范性B服务性C专业性D长久性解析：正确答案“D”基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性.84(单选题)债券基金主要以（）为投资对象A股票B债券C货币市场工具D其他证券投资基金解析：正确答案“B”债券基金主要以债券为投资对象.85(单选题)中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括（）。A各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离C在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效.同时又保证基金财产的安全与独立D托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等解析：正确答案“C”对基金托管部门内部控制的监督的闪容:"在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效.同时又保证基金财产的安全与独立”是对履行基金托管职责的监督。86(单选题)根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A对宣传推介材料进行合规审核B对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审值调查，严格选择合作的基金销售机构C建立有效的投资流程和投资授权制度D加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生解析：正确答案“C”根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括:(1)对宣传推介材料进行合规审核.(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员澎去违却口违反职业操守.(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赔、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生.87(单选题)金融资产管理的参与方为（）。A委托方和受托方B银行和投资者C委托方和受益人D受托方和受益人解析：正确答案“A”暂无88(单选题)证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）方式。A单一投资B共同投资C投资组合D集合投资解析：正确答案“D”证券投资基金是一种实行组台投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式.89(单选题)（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系A诚实守信B守法合规C忠诚尽责D专业审慎解析：正确答案“B”守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关紊90(单选题)一般来说ETF的运作特点不包活（）.A被动操作的指数型基金B独特的物申购、赎回机制C实行一级布场与二级市场并存的交易制度D保证获得投资本金解析：正确答案“D”保证获得投资本金是保本基金的特点91(单选题)下列不属于基金托管人的职责的是(〕。A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D计算并公告基金资产净值解析：正确答案“D”其他两项属于基金管理人的职责。92(单选题)ETF的特点不包括（）。AETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票BETF的申购、赎回在场外进行C只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易DETF通常采用完全被动式管理方法解析：正确答案“B”LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在:(1）申购、赎回的标的不同.ETF与投