2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练试卷B卷附答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业提升训练

试卷B卷附答案

单选题（共35题）

1、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后

国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美

国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务

管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对

一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补

保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥

巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希

望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】B

2、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大

【答案】B

3、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷

款与贷款总额之比不得超过。。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

4、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体

现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】A

5、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

6、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制

【答案】D

7、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货

币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的

可能性。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.投资风险

【答案】B

8、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是()。

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征

【答案】B

9、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和

()O

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

【答案】C

10、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行

共同执？

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

11、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获

中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中

国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购

发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行

数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行

采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过

向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户

卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联

网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的0。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

12、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金

关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）。

A.直接融资

B.间接融资

C.项目融资

D.长期融资

【答案】B

13、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年

利率为10%o则该大额固定利率存单的利息为（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

14、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A.伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券

【答案】B

15、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际

收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】C

16、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信

用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。

A.60%

B.50%

C.40%

D.55%

【答案】B

17、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部

【答案】A

18、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用

流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他

分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为

5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行

按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

19、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是。。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

20、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

【答案】A

21、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为

()O

A.一级市场

B.二级市场

C.第三市场

D.第四市场

【答案】D

22、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性

货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际

收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

23、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出

机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】A

24、美国的中央银行资本结构属于（）。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构

【答案】C

25、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用

流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他

分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为

5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行

按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

26、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现

【答案】D

27、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币

【答案】B

28、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

【答案】A

29、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制

B.授权管理机制

C.额度管理机制

D.外部审计机制

【答案】D

30、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为

调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理

体系。

A.银行借款利率

B.银行贷款利率

C.同业拆借利率

D.中央银行基准利率

【答案】D

31、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是

（）。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

32、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.同业拆借市场和长期债券市场

C.货币市场和资本市场

D.回购市场和债券市场

【答案】C

33、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】A

34、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表

【答案】A

35、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定

性，降低风险，则该公司属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

【答案】A

多选题（共20题）

1、证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守（）等机构的相

关规定。

A.证券交易所

B.证券投资基金协会

C.中国证监会

D.证券登记结算机构

E.中国证券业协会

【答案】ACD

2、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是（）。

A.使政府无所适从，无能为力

B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金

C.促使人们减少储蓄

D.鼓励对贷款的超额需求

E.导致资金外逃

【答案】CD

3、我国利率市场化改革的总体思路包括0。

A.先外币、后本币

B.先贷款、后存款

C.先本币，后外币

D.先存款、后贷款

E.先大额、长期，后小额、短期

【答案】AB

4、新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有。。

A.前台营业网点业务操作规范化、工序化

B.实现业务集约化处理

C.实现效率提升

D.可以降低风险防范能力

E.可以降低成本

【答案】ABC

5、货币政策中介目标应具有的特征包括。。

A.独立性

B.相关性

C.可测性

D.排他性

E.可控性

【答案】BC

6、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是0。

A.不记名并可转让流通

B.面额不固定且为大额

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

【答案】ACD

7、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为。。

A.交换发盘

B.现金购股

C.要约收购

D.管理层收购

E.现金购资产

【答案】B

8、影响债权工具利率风险结构的因素有。。

A.违约风险

B.汇率水平

C.流动性

D.所得税因素

E.操作风险

【答案】ACD

9、材料题

A.当股票市价

B.当股票市价〉P0时，可卖出该只股票

C.当股票市价＞P0时，可买进该只股票

D.当股票市价=P0时，可继续持有或抛出该只股票

【答案】ABD

10、存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的

途径有()。

A.对货币基础的影响

B.对货币乘数的影响

C.宣示效果

D.结构调节效果

E.对超额准备金的影响

【答案】BC

11、商业银行中间业务经营的基本内容包括()。

A.不断提升中间业务的金融创新能力

B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排

C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系

D.注重人才培养，提高专业人员素质

E.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平

【答案】ACD

12、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有（）。

A.信贷收支平衡

B.企业收支平衡

C.国民收入无超额分配

D.均衡利率水平

E.财政收入平衡

【答案】CD

13、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有（）。

A.道义劝告

B.贷款限额

C.利率限制

D.流动性比率

E.窗口指导

【答案