2024年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试黑金试卷附答案

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.适用性原则

2、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险

3、封闭式基金的内容不包括()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易

4、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。A.及时办理基金清算,交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜D.计算并公告基金资产净值

5、（2019年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

6、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则

7、(2017年)下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户

8、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

9、依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》

10、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（）。I收益稳定Ⅱ费用低廉Ⅲ分散风险IV监控便利A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV

11、从前景来看，（）将在公募FOF领域占据较大的比例。A.被动管理主动型以及主动管理被动型B.主动管理主动型以及被动管理被动型C.主动管理主动型以及主动管理被动型D.被动管理主动型以及被动管理被动型

12、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

13、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7日B.10日C.20日D.30日

14、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。A.不变B.上升C.下降D.没有关系

15、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

16、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（）等。Ⅰ.资金借贷Ⅱ.外汇买卖Ⅲ.证券买卖Ⅳ.资金交易A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

17、（2016年真题）对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

18、封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

19、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份.转入700万份

20、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

21、(2016年)同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（）管理原则。A.专业化B.信息化C.统一化D.效益最大化

22、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

23、中国证券投资基金业协会的会员种类有()A.普通会员、专业会员、特别会员B.普通会员、联席会员、特别会员C.联席会员、专业会员、特别会员D.普通会员、联席会员、专业会员

24、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3个月B.6个月C.2个月D.1个月

25、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书

26、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ.组合投资Ⅱ.专业管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.风险自担A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

27、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险

28、(2017年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则

29、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

30、（2016年真题）客户账户信息不包括（）。A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行

31、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的80%以上B.注册规模的80%以上C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

32、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A.专业性B.持续性C.规范性D.时效性

33、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%

34、QDII基金份额的认购程序不包括（）。A.开户B.认购C.确认D.申请

35、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

36、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管D.有利于非公开募集基金的灵活运作

37、股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保

38、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性

39、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?内幕信息的构成要素包括（）。Ⅰ．信息来源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公开”的信息Ⅳ．投资获得盈利A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

40、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端

41、（2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）A.电话服务中心B.邮寄服务C.上门服务D.互联网的应用

42、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

43、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述

44、下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A.《证券投资基金销售适用性指导意见》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《私募基金销售适用性实施办法》D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

45、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项

46、下列行为中，构成不正当竞争的是（）Ⅰ.基金管理公司A为了销售基金，开展"零费率"活动，自己承担基金销售成本；Ⅱ.基金管理公司B开展"开户有礼"活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获取电影票；Ⅲ.基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小型纪念品；Ⅳ.基金管理公司D为了打击竞争对手，捏造、散布对方投资管理人员被公安机关调查的消息A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

47、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

48、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司

49、道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。A.基金公司B.基金行业C.基金公司和基金行业D.基金员工

50、（2016年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等二、多选题

51、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

52、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.5C.3D.10

53、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募说明书C.基金托管协议D.法律意见书

54、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15B.30C.45D.60

55、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍

56、下列不属于基金注册登记机构职责的是（）。A.发放红利B.保管基金投资者名册C.基金份额登记D.监督基金管理人运作基金

57、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。A.取得基金从业资格B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

58、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.托管人C.监管机构D.注册登记机构

59、基金管理人内部控制的原则包括（）。Ⅰ.有效性原则;Ⅱ.成本效益原则；Ⅲ.相互依赖原则;Ⅳ.健全性原则A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60、金融市场的构成要素包括()。A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具

61、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%

62、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2

63、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（）。A.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份额净值1.000元，偏离度0.0015%D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

64、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

65、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史保存C.基金评价的方法应当保密D.评价的结果应当定期更新

66、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金财产报告D.相关获奖证明复印件

67、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币

68、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

69、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80％以上

70、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易

71、下列不属于道德与法律的区别的是（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同

72、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问

73、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。Ⅰ．私募基金必须由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明Ⅲ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施Ⅳ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

74、（2016年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

75、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证监会及相关派出机构B.证券业协会C.董事会D.基金业协会

76、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的7日年化收益率?A.节假日期间B.节假日最后一日C.节假日后第一个自然日D.节假日前一日

77、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构

78、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

79、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资B.外汇投资与股权投资C.货币储蓄与投资D.P2P与众筹

80、以下关于开放式基金申购和赎回费的表述中不正确的是（）。A.后端收费方式下，基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准B.赎回费不得归入基金财产C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

81、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。A.票据B.债券C.契约型投资工具D.各类股票

82、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%

83、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

84、(2016年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（）A.建立信息披露风险责任制B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任D.信息披露前应经过必要的合规性审查

85、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品B.价格C.规模D.促销

86、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A.4B.5C.6D.7

87、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。Ⅰ．股票反映的是所有权关系Ⅱ．债券反映的是债权债务关系Ⅲ．基金反映的是信托关系Ⅳ．基金是一种受益凭证A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

88、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

89、关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

90、保本基金的安全垫等于()。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

91、社会责任投资（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。A.环境责任公司治理B.发展社会公司治理C.环境社会公司治理D.发展责任公司治理

92、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务

93、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%

94、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则

95、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（）A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

96、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

97、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所

98、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

99、私募基金募集应当履行下列程序（）。Ⅰ.特定对象确定；Ⅱ.投资者适当性匹配；Ⅲ.基金风险揭示；Ⅳ.合格投资者确认；投资冷静期；问访确认。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5％B.0.75％C.1％D.1.5％

参考答案与解析

1、答案：D本题解析：内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

2、答案：C本题解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

3、答案：C本题解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。【考点】基金的募集与认购

4、答案：A本题解析：基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.召集基金份额持有人大会；

5、答案：D本题解析：证券投资基金与其他金融工具的比较：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。3.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

6、答案：D本题解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

7、答案：B本题解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。A项错误。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。C项错误。投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。D项错误。

8、答案：D本题解析：主要以债券为投资对象，我国规定投资债券比例为80%以上，对最求稳定收入的投资者有较强的吸引力。

9、答案：C本题解析：依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

10、答案：B本题解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

11、答案：C本题解析：从前景来看主动管理主动型以及主动管理被动型将在公募FOF领域占据较大的比例。

12、答案：B本题解析：基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。B项说法错误。

13、答案：D本题解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

14、答案：B本题解析：在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

15、答案：C本题解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。故C表述错误。

16、答案：B本题解析：国际金融市场是其经营内容包括跨境的资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易等，

17、答案：C本题解析：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

18、答案：B本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。【考点】基金的交易、申购和赎回

19、答案：C本题解析：（教材下册P22）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。A项，净赎回申请=1500+1800-1300-900=1100（万份），超过1亿×10％=1000（万份）。属于巨额赎回。B项，净赎回申请=700+1500-100-1000=1100（万份），超过1亿×10％=1000（万份）。属于巨额赎回。C项，净赎回申请=1000+800-100-900=800（万份），未超过1亿×10％=1000（万份）。不属于巨额赎回。D项，净赎回申请=2000+1300-1500-700=1100（万份）。超过1亿×10％=1000（万份）。属于巨额赎回。（故C项不属于巨额赎回）

20、答案：C本题解析：中国基金业协会负责制定和实施行业自律规则。

21、答案：A本题解析：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持专业化管理原则。

22、答案：D本题解析：基金的收益分配归基金投资人所有。

23、答案：B本题解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

24、答案：A本题解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

25、答案：D本题解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

26、答案：D本题解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

27、答案：A本题解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

28、答案：A本题解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

29、答案：A本题解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

30、答案：B本题解析：客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。

31、答案：A本题解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

32、答案：C本题解析：基金客户服务的规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。

33、答案：D本题解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5，起点5元。

34、答案：D本题解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

35、答案：B本题解析：道德与法律的联系有：①目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此。二者在根本目的上具有一致性。②内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。③功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。④相互促进。法律对传播道德具有促进作用。

36、答案：C本题解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。这降低了非公开募集基金管人的设立难度和设立成本，也利于非公开募集基金灵活运作，体现了区别监管的理念。中国证券投资基金业协会对私募基金管理人实行的是自律管理，故C说法错误。

37、答案：A本题解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

38、答案：C本题解析：随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。【考点】道德与职业道德

39、答案：B本题解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息：二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

40、答案：D本题解析：认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。

41、答案：C本题解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。

42、答案：B本题解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

43、答案：B本题解析：不可以预测未来的业绩。

44、答案：C本题解析：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。

45、答案：C本题解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

46、答案：D本题解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。题干的III项不属于销售活动，因此是合规的情况。

47、答案：B本题解析：对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。

48、答案：C本题解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

49、答案：C本题解析：道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

50、答案：B本题解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

51、答案：C本题解析：根据当前中登公司账户业务规则，每个有效证件在同一市场可以开立3个封闭式基金账户。每位投资者只能开设和使用一个资金账户。

52、答案：C本题解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

53、答案：D本题解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

54、答案：D本题解析：基金管理公司变更持有5％以上的股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。

55、答案：B本题解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。【考点】基金的募集与认购

56、答案：D本题解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

57、答案：D本题解析：基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

58、答案：C本题解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

59、答案：C本题解析：内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

60、答案：D本题解析：金融市场的构成要素与商品市场一样，一个完整的金融市场需要有一些必备的市场要素。金融市场有以下几个主要构成要素。①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。【考点】金融市场与资产管理行业

61、答案：A本题解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；

62、答案：B本题解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

63、答案：D本题解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

64、答案：C本题解析：基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。【考点】基金销售适用性

65、答案：C本题解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

66、答案：C本题解析：报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

67、答案：B本题解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

68、答案：C本题解析：参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D错误。

69、答案：C本题解析：基金份额上市交易应符合下列条件：①基金份额上市交易规则规定的其他条件；②基金募集金额不低于2亿元人民币；③基金合同期限为5年以上；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。

70、答案：C本题解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买入ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。【考点】交易型开放式指数基金(ETF)

71、答案：D本题解析：道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。道德与法律的区别：①表现形式不同;②内容结构不同;③调整范围不同;④调整手段不同。调整对象不同不属于道德与法律的区别。

72、答案：D本题解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

73、答案：A本题解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

74、答案：B本题解析：A项，督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。BD两项，督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。C项，督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

75、答案：A本题解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

76、答案：B本题解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

77、答案：A本题解析：A[解析]证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

78、答案：A本题解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申