勾庄精锐模拟测试513附有答案

勾庄精锐模拟测试5.13[复制]为不在本机构开立账户的客户提供现钞兑换、现钞结汇等一次性金融服务且交易金额在（）元人民币以上或者等值（）美元以上的需要识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或其他身份证明。[单选题]*10000;1000(正确答案)10000;100005000;100010000;2000答案解析：《个人外汇业务管理办法》每个人客户办理现钞、结售汇业务需要在（）通过国家外汇管理局个人外汇业务监测系统报送相关信息。[单选题]*T+1日T+2日一周内当日(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》当日单笔或者累计交易人民币（）元以上或者等值外币（）美元以上的现钞兑换、现钞结售汇需要在交易日或者交易日次日工作日前完成人工新增，报送大额。[单选题]*10000;100050000;10000(正确答案)50000;500010000;10000答案解析：《个人外汇业务管理办法》办理个人外汇业务的相关材料按照《会计档案管理操作规程》的要求分类保管，无明确保存期限要求的，至少保存（）年备查[单选题]*1235(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》外币活期存款介质为我行IC借记卡、储蓄存折、一本通存折，可随时凭IC借记卡及存折支取，其中存折起存金额为不低于人民币（）元的等值外币。[单选题]*10元20元(正确答案)50元100元答案解析：《个人外汇业务管理办法》外币通知存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，起存金额为不低于人民币（）的等值外币[单选题]*5000元10000元20000元50000元(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人结算账户性质代码为（），只能开立现汇户。[单选题]*1000经常项目-外汇结算账户(正确答案)2000经常项目-外汇结算账户3000经常项目-外汇结算账户9000经常项目-外汇结算账户答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人从事边境贸易活动，外币现钞结汇或外币现钞入账金额当日累计等值（）美元以上（不含）的，还应提供经海关签章的《海关申报单》正本。[单选题]*50001万(正确答案)3万5万答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人对外贸易经营者或者个体工商户以个人名义开立个人外汇账户，以下哪项资料不需要提供（）[单选题]*《杭州银行开立个人结算账户申请书》一式三联营业执照或者其他有效开户证明原件或复印件法人身份证或者复印件，授权他人办理还需提供代理人身份证件业务登记凭证(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》张三下周准备前往金融动乱的国家旅游，为了方便他将携带20000美金的现钞出镜，那他需要携带由（）签发的《携带外汇处境许可证》。[单选题]*存款或购汇银行所在地外汇局(正确答案)中国人民银行开立外汇账户的银行任何有外币业务的银行答案解析：《个人外汇业务管理办法》签发《携带证》的机构应当在每月终了的（）个工作日内将上月签发情况报送当地外汇局。[单选题]*35(正确答案)1015答案解析：《个人外汇业务管理办法》便利化额度每人（）等值（）美元。[单选题]*每年；10000每年；50000(正确答案)每月；10000每月；50000答案解析：《个人外汇业务管理办法》原未用完的人民币兑回外汇，可凭本人身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单有效期为兑换日起（）[单选题]*半年12个月24个月(正确答案)36个月答案解析：《个人外汇业务管理办法》境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度便利化额度的，凭本人有效证件及证明材料在银行办理，单笔50000美元以上的应将结汇所得人民币资金划转至对方的（）[单选题]*境外外币账户境内外币账户境外人民币账户境内人民币账户(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》外币活期储蓄存款实行按（）结息，结息当月的（）日为结息日。[单选题]*季；25月；20季；20(正确答案)月；25答案解析：《个人外汇业务管理办法》单位账户单日支取两张49000元现金支票由（）审查[单选题]*受理岗（柜员）(正确答案)营业经理服务经理总行运营风险控制中心答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》单位账户单日支取一张60万元的现金支票由（）审批[单选题]*受理岗（柜员）营业经理服务经理总行运营风险控制中心(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》关于专用存款账户，以下哪项说法错误[单选题]*用于办理各项专用资金收付单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入该账户可以办理现金收付业务(正确答案)财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》关于临时存款账户，以下哪像说法错误[单选题]*临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过2年账户到期后，由开户网点报人民银行核准后办理展期(正确答案)临时存款账户可以支取现金答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》单位银行结算账户类型变更需要填写（）[单选题]*《开户申请书》《销户申请书》《开户申请书》和《销户申请书》(正确答案)两者都不用答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》核准类账户经人民银行审批通过后自核准通过日起自动后延（）个工作日启用[单选题]*123(正确答案)5答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》单位长期不动户，是指（）年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户。[单选题]*1(正确答案)235答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》以下哪类账户变更经营范围可通过网银操作（）？[单选题]*一般户(正确答案)基本户专用户临时账户答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》下面哪项信息变更不支持通过手机银行办理（）？[单选题]*经营范围经营期限公司地址(正确答案)注册资金答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。[单选题]*13510(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》临时存款账户有效期从初次开户日期计算最长不得超过（）年。[单选题]*12(正确答案)34答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》以下哪种账户开立时必须填写资金性质。[单选题]*一般户基本户专用户(正确答案)临时账户答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》存款人在开户网点能开立（）个一般存款账户[单选题]*1(正确答案)23多个答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》同一性质的资金凭同一证明文件能申请开立（）个专用存款账户[单选题]*1(正确答案)23多个答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》支地应于收回询证函之日起（）个工作日内，按询证函所载致送的会计师事务所地址，将回函直接寄往会计师事务所[单选题]*13710(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》分支机构为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）个工作日内通过人行账户管理系统向人民银行当地分支机构备案[单选题]*12(正确答案)3答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》分支机构按实施细则规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日期内通知企业[单选题]*12(正确答案)37答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》管户客户经理弄虚作假，诱导开户经办人开户，开户经办人和营业经理对开户审核已尽职的，发生风险事件责任如何分配。[单选题]*客户经理承担全责(正确答案)客户经理与开户经办人都承担一定责任客户经理与营业经理都承担一定责任客户经理、营业经理和开户经办人共同承担责任答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》每个开户网点只能设置（）个三级操作员（由人民银行设置），（）个四级操作员，（）个二级操作员[单选题]*1,2,11,2,21,1,21,2,多个(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业开立一般存款账户、专用存款账户，通过（）级操作员直接备案账户信息[单选题]*二级(正确答案)三级四级答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》开户网点发现企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式，或身份证明文件发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知之日起（）日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户网点应当停止支付[单选题]*371530(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后（）日内仍未更新，且未提出合理理由的，中止为其办理业务[单选题]*371530(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》各直属分支机构按（）对辖内企业银行账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查[单选题]*日月(正确答案)季年答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》各直属分支机构每（）对辖内企业银行账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况进行总结，并报总行运营管理部[单选题]*月季半年(正确答案)年答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》受托分支机构运营管理部门应留存《协助上门面签（核实）联系函》复印件，保管期限为（）年[单选题]*51015(正确答案)30答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业营业执照注销或者被吊销，应当于（）个工作日内向银行提出销户申请[单选题]*35(正确答案)710答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业可以向基哪个网点申请重置存款人查询密码[单选题]*基本存款账户开户网点(正确答案)管户网点杭州银行任一网点答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》管户客户经理弄虚作假，诱导开户经办人开户，开户经办人和营业经理对开户审核已尽职的，客户经理为第一责任人，承担（）的责任[单选题]*60%80%90%100%(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，中国人民银行将处以票面金额（）但不低于1000元的罚款[单选题]*1%2%3%5%(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》我行目前开办个人外汇业务的币种有七种，分别为▁、▁、▁、▁、加拿大元、澳大利亚元、欧元七种*英镑(正确答案)日元(正确答案)意大利元港币(正确答案)美元(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》以下哪些证件可以认定为非中国居民*持有境外永久居留证(正确答案)港澳台居民居住证(正确答案)台湾居民来往大陆通行证(正确答案)外国护照(正确答案)外国人永久居留身份证答案解析：《个人外汇业务管理办法》以下哪些证件可以认定为中国居民*中国居民身份证(正确答案)户口簿(正确答案)外国人永久居留身份证(正确答案)港澳台居民居住证答案解析：《个人外汇业务管理办法》外币定期存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，整存整取，存期分为（），起存金额为不低于人民币50元的等值外币。*1个月(正确答案)两个月(正确答案)半年(正确答案)一年(正确答案)两年(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》总行电子银行部在个人外汇业务中主要的职责是（）*负责全行个人外汇业务的电子银行渠道建设和管理(正确答案)负责全行个人外汇电子银行的安全管理、内控建设和风险防范(正确答案)负责个人外汇相关制度、格式文本的合规性检查负责全行个人外汇业务的客服工作(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》以下那些属于经常项目外汇账户发生的交易（）*贸易收支(正确答案)证券投资劳务收支(正确答案)单方面转移(正确答案)各类贷款答案解析：《个人外汇业务管理办法》张三委托她的母亲为他办理年度便利化额度内购汇，她需要提供哪些材料*本人身份证(正确答案)代理人身份证(正确答案)委托书关系证明(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人外币兑换业务指我行个人客户通过我行办理的两种外币之间的买卖业务，外币的形态可以是*外币现钞(正确答案)现汇存款账户内资金(正确答案)现钞存款账户内资金(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》我行受理个人外币兑换的渠道分（）等自助渠道。*柜面渠道(正确答案)个人网银(正确答案)手机银行(正确答案)自助交易机(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人客户通过“智汇宝"办理业务前，需通过（）等渠道完成签约。*柜台(正确答案)手机银行(正确答案)个人网银(正确答案)e柜通答案解析：《个人外汇业务管理办法》以下那些渠道可以进行对公账户开户预约*微信预约(正确答案)官网预约(正确答案)客户经理CRM预约(正确答案)管理系统预约(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》客户通过微信预约或官网预约能开（）*基本户(正确答案)一般户(正确答案)临时户专户答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》以下哪些单位账户属于核准类*非企业单位基本存款账户(正确答案)预算单位专用存款账户(正确答案)非企业单位临时存款账户(正确答案)人行另有规定的专用存款账户(正确答案)非预算单位专用存款账户答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》以下哪些单位账户属于备案制*一般存款账户(正确答案)基本存款账户(正确答案)预算单位专用存款账户非预算单位专用存款账户(正确答案)企业临时存款账户(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》某工程建设公司在注册地开立了基本存款账户，那么他还可以在其他支行开立哪些银行账户*一般户(正确答案)专户(正确答案)临时户(正确答案)基本户答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》单位银行结算账户按用途分为*基本存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》以下哪些为银行账户存款人不允许申请变更的事项*账户名称(正确答案)存款人类别(正确答案)注册地地区代码(正确答案)账号答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》新版印鉴卡启用后，各机构对存量印鉴卡进行全量清点，确保（）均一致后，归档封存。*核心系统(正确答案)验印系统(正确答案)实物印鉴(正确答案)旧版印鉴答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》关于单位长期不动户管理下列正确的有（）*单位长期不动户管理是指对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户(正确答案)单位长期不动户应通知其自发出通知之日起30天内办理销户手续，逾期视同自愿销户(正确答案)已转入长期不动户的账户，开户网点应抽取留存的预留银行印鉴卡，与一份《批量转长期不动户处理清单》一并指定专人专夹保管(正确答案)已满一年的长期不动户，在次年由开户网点确认转营业外收入(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》人民币NRA账户根据账户类型可分为哪几类？*基本户(正确答案)一般户(正确答案)专用户(正确答案)临时户(正确答案)答案解析：《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》企业有以下哪些异常行为之一的银行可以拒绝开户*开户动机不明(正确答案)开户业务与客户身份不符(正确答案)企业组织他人同时或者分批开户(正确答案)有嫌疑从事传销和违法犯罪活动(正确答案)企业已经在他行开立过多个账户答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》分支机构为企业开立银行结算账户之前，应当审核企业开户证明文件的（）*真实性(正确答案)完整性(正确答案)合规性(正确答案)合法性答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》以下哪几项为单位结算账户开户柜面人员工作？*审核证件资料、尽职调查材料、申请表单等(正确答案)操作柜面相关交易码进行开户与签约(正确答案)联系管户客户经理提供尽职调查材料与受益所有人材料若开立企业基本户，上报人行账户管理系统并打印《基本存款账户信息表》(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》有关账户风险事件责任的认定和追究，因开户经办人失职，对明显异常的开户未能尽到审核责任，引发风险事件的，开户经办人为第一责任人，承担（）的责任，营业经理为第二责任人，承担（）的责任*30%70%40%(正确答案)60%(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》法定代表人或单位负责人授权单位员工前来营业网点办理开户，有哪些开户意愿核实方式*面签(正确答案)远程视频(正确答案)录音电话(正确答案)微信聊天记录答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》分行运营管理部主要职责（）？*负责辖内企业银行结算账户业务管理(正确答案)负责对辖内企业银行结算账户开户(正确答案)负责辖内企业银行结算账户业务培训(正确答案)负责以账户质量和风险防范为导向开拓企业银行结算账户业务答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》银行停止银行结算账户资金收付功能，对账户采取不收不付控制时，以下哪些功能不受影响*发工资缴纳税款(正确答案)社会保险费用(正确答案)水、电、燃气费用(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业开户时，银行需要审核企业开户证明文件的*真实性(正确答案)一致性完整性(正确答案)合规性(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》企业开户审核时存以下哪些情形的，不得予以开户*营业执照原件明显异常(正确答案)企业处于已注销、吊销等异常状态(正确答案)法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假(正确答案)联网核查等信息与法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件信息不符答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》对于企业名称中含有以下哪些字样的，应加强对企业的调查了解，严格审核*科技贸易理财(正确答案)投资管理(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》开户前的“四问”包括*“一问”企业基本情况(正确答案)“二问”企业开户意愿的真实性(正确答案)“三问”企业开户动机的合法性(正确答案)“四问”代理关系真实性(正确答案)答案解析：《杭州银行企业银行结算账户管理实施细则》当日单笔或者累计交易人民币50000元（含）以上或者等值外币10000美元（含）以上的现钞兑换、现钞结售汇必须在交易日当日完成人工新增，报送大额。[判断题]*TF(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》同时持有所属国籍（地区）身份证件和永久居留证件的个人，优先按照所属国籍（地区）身份证件认定居民身份，[判断题]*TF(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》持有中国护照的个人需同时配合其他有效证件进行认定，即同时持有中国护照和境外永久居留证的个人认定为中国居民居民，[判断题]*TF(正确答案)答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人外汇账户按存入的外币的资金形式不同，可分为现汇账户和现钞账户。[判断题]*T(正确答案)F答案解析：《个人外汇业务管理办法》个人办理市场采购贸易项下结汇，提供交