基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷2（共900题）

基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷2（共9套）（共900题）基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共100题，每题1.0分，共100分。)1、下列关于股票基金和股票的区别，说法错误的是()。Ⅰ．股票每一交易日内始终处于变动之中，股票基金也是如此Ⅱ．股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响Ⅲ．股票和股票基金均能根据上市公司的基本面对股票价格进行判断Ⅳ．股票集中投资风险较大，股票基金分散投资风险较低A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：本题主要考查股票基金与股票的区别。股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，而股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。Ⅰ项表述错误。股票可以根据上市公司的基本面对股票价格进行判断，而股票基金不能对基金份额净值高低进行合理与否的判断。Ⅲ项表述错误。2、下列属于上市开放式基金的特点的是()。Ⅰ．上市开放式基金(LOF)既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回Ⅱ．LOF结合了代销机构和交易所交易网络两者的销售优势Ⅲ．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新Ⅳ．LOF面临大幅折价交易的风险A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：本题主要考查上市开放式基金的特点。上市开放式基金所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现大幅折价交易现象。Ⅳ项表述错误。3、关于基金管理人的义务，下列选项中说法正确的是()。A、基金合同生效不足2个月的，基金管理人也应当编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告B、当提前终止基金合同时，基金管理人应当在3日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和地方监管局备案C、基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D、基金管理人召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前15日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金管理人的信息披露义务。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A项表述错误。当提前终止基金合同时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和地方监管局备案。B项表述错误。基金管理人召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项表述错误。4、下列选项中说法错误的是()。A、守法合规即要求基金从业人员只需要遵守国家法律、行政法规和部门规章即可B、基金从业人员应当熟悉法律法规等行为规范C、基金从业人员应当遵守法律法规等行为规范D、守法合规是基金职业道德的最基本要求，能调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系标准答案：A知识点解析：本题主要考查守法合规的相关概念。守法合规要求基金从业人员不仅要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金从业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并且要配合基金监督管理机构的监管工作，以避免基金从业人员利用职务之便为个人利益或他人利益实施或参与违法违规行为。A项表述错误。5、下列关于基金合同的说法，错误的是()。A、投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立B、基金合同需要包括募集基金的目的和基金名称C、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现D、基金合同需要包括争议解决方式标准答案：A知识点解析：本题主要考查基金合同的主要内容。投资者缴纳基金份额认购款项时基金合同成立。A项表述错误。6、下列关于基金招募说明书的说法，错误的是()。A、基金招募说明书是基金投资者了解基金的最基本的文件之一B、基金招募说明书充分披露可能对基金投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息C、争议解决方式是基金招募说明书的主要披露事项D、基金招募说明书是基金管理人按照国家有关法律法规制定，在向社会公众公开发售基金时，为基金投资者提供、对基金情况进行说明的一种规范性文件标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金招募说明书的内容。争议解决方式是基金合同的主要内容，而非基金招募说明书的主要披露事项。7、关于基金销售机构，下列选项中说法错误的是()。A、我国的基金销售机构有直销机构和代销机构两类B、保险公司不能从事基金销售业务C、商业银行能销售基金D、证券公司能从事基金销售业务标准答案：B知识点解析：本题主要考查基金销售机构的主要类型。代销机构是指与基金公司签订代销协议，为基金公司代销基金产品以赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构等中国证监会认定的其他从事基金销售业务的机构。保险公司可以从事基金销售业务。B项表述错误。8、客观性原则的含义是()。A、基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价B、基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据C、基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价D、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当以基金投资人为先，优先保障基金投资人的合法权益标准答案：B知识点解析：本题主要考查基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则。客观性原则是指基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据。B项符合客观性原则的含义。9、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。A、控制环境B、控制活动C、内部监控D、以上都正确标准答案：D知识点解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。10、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是()原则的体现。A、共同对手方B、投资者适当性C、货银对付D、基金份额持有人利益优先标准答案：B知识点解析：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。11、下列关于基金直销方式与代销方式的说法，错误的是()。A、代销方式通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，仅销售一家基金公司的产品B、直销方式通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强C、代销方式营业网点众多，受众范围广D、直销方式往往对客户的财务状况比较了解，对客户控制力较强标准答案：A知识点解析：本题主要考查基金直销方式与代销方式的区别。在基金产品方面，直销方式通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，仅销售一家基金公司的产品；代销方式是拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付，往往同时销售多家基金公司的产品。A项表述错误。12、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括()。A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D、在内部建立完善的信息管理体系标准答案：C知识点解析：根据基金客户档案管理与保密人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。13、关于资产管理的本质，下列表述正确的是()。A、资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现管理人利益最大化B、在资产管理本质的具体表现中，管理人必须坚持让投资者“卖者有责"C、在资产管理本质的具体表现中，投资人必须要求管理人“买者自负”D、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配，这是资产管理本质的具体表现之一标准答案：D知识点解析：资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，A选项错误。资产管理的本质具体表现为三点：①一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配；②管理人必须坚持“卖者有责”；③投资人必须做到“买者自负”。可知B、C两项错误，D项正确，当选。14、基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括()。Ⅰ．全面性原则Ⅱ．独立性原则Ⅲ．权责匹配原则Ⅳ．适时性原则A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下原则：最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。15、下列关于QDII基金的说法，错误的是()。A、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金B、QDII基金产品的门槛较低，适合更为广泛的投资者参与C、QDII基金的注册审查时间不超过6个月D、QDII基金投向广泛，把目标锁定全球股票市场标准答案：C知识点解析：本题主要考查QDII基金的内容。QDII基金适用于简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。C项表述错误。16、关于基金当事人，下列选项中说法正确的是()。A、基金托管人是基金资产的所有者B、基金管理人是基金投资回报的受益人C、基金份额持有人是基金的出资人D、基金托管人是基金产品的募集者和管理者标准答案：C知识点解析：本题主要考查基金当事人的相关概念。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金托管人是基金资产的保管者。17、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人职责的是()。A、募集资金B、资产保管C、资产清算、核算D、投资运作监督标准答案：A知识点解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。18、LOF在交易所的交易规则不包括()。A、买入LOF的申报数量应当为100份或其整倍数B、申报价格最小变动单位为0．001元人民币C、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D、投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账标准答案：D知识点解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。19、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。A、避免B、控制C、降低或消除D、转移标准答案：C知识点解析：内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。20、督察长应当定期或不定期向()报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A、全体董事B、全体监事C、总经理D、合规管理部门标准答案：A知识点解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。21、()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金估值核算D、基金投资顾问标准答案：C知识点解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。22、对基金投资人进行风险承受能力调查，应从调查结果中了解到的情况不包括()。A、投资目的B、个人喜好C、投资经验D、长期风险承受水平标准答案：B知识点解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平。故选B。随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理越来越重要。23、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括()。A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D、加强从业人员的岗前教育标准答案：D知识点解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施包括：①建立有效的投资流程和投资授权制度；②通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制；③重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为；④对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析；⑤每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定；⑥关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。24、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()。A、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求标准答案：D知识点解析：合规管理部门的职责之一是，审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。25、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。A、基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B、有效落实风险隔离机制C、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育D、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享标准答案：B知识点解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享；③有效落实合规考核机制；④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。26、下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?()A、小盘股票B、价值型股票C、收入型股票D、契约型股票标准答案：A知识点解析：按股票市值的大小可将股票分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。27、契约型基金和公司型基金的区别不包括()。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、发行对象不同D、基金营运依据不同标准答案：C知识点解析：契约型基金和公司型基金的区别主要包括法律主体资格不同、投资者的地位不同和基金营运依据不同。28、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()等部分。Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的运营管理Ⅳ．基金的后台管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。29、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?()A、当公司与董事问发生诉讼时B、当董事自己或他人与本公司有交涉时C、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时D、当公司变更注册资本时标准答案：D知识点解析：监事会代办公司权力的情况包括：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关发生事宜；(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。30、反洗钱合规性风险管理措施不包括()。A、建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D、建立信息披露风险责任制标准答案：D知识点解析：反洗钱合规性风险管理措施包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存；③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。D项建立信息披露风险责任制属于信息披露合规性风险。31、下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是()。A、封闭式基金B、上市开放式基金C、交易型开放式指数基金D、分级基金母份额标准答案：D知识点解析：披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)，和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。32、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是()。A、有利于投资者的价值判断B、能有效防止信息滥用C、可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D、有利于提高证券市场的效率标准答案：C知识点解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。33、基金职业道德规范的内容不包括()。A、守法合规B、公平公正C、诚实守信D、忠诚尽责标准答案：B知识点解析：基金职业道德规范的内容包括：诚实守信、守法舍规、专业审慎、忠诚尽责和保守秘密等。34、开放式基金每个工作日的份额净值都有呵能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的()特点。A、规范性B、持续性C、时效性D、专业性标准答案：C知识点解析：基金产品的时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何事物都会造成重大问题。35、下列关于投资基金的说法，错误的是()。A、投资基金主要是一种直接投资工具B、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C、投资基金的资产可以投资股票、债券D、投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源标准答案：A知识点解析：投资基金主要是一种间接投资工具。其主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。36、下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是()。A、契约型基金具有法人资格B、契约型基金依据基金合同成立C、公司型基金依据投资公司章程营运基金D、公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善标准答案：A知识点解析：契约型基金与公司型基金主要区别之一是法律主体资格不同，即契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。37、中国证监会对基金机构的检查内容不包括()。A、合规监控B、内部稽核C、收益大小D、行为规范标准答案：C知识点解析：中国证监会对基金机构的检查内容包括：合规监控、风险管理、内部稽核和行为规范。38、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在______日，资金交割是在______日完成。()A、T+0；T+1B、T—l；T+0C、T+O；T+0D、T+1；T+1标准答案：A知识点解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。39、公开募集基金的基金合同的内容不包括()。A、基金的运作方式B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限C、与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取D、基金财产的投资方向和投资限制标准答案：B知识点解析：B项属于基金招募说明书的内容。40、()对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金托管人D、基金注册登记机构标准答案：B知识点解析：为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。41、投资者教育的内容不包括()。A、风险控制教育B、投资决策教育C、资产配置教育D、权益保护教育标准答案：A知识点解析：投资者教育的内容包括：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。42、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()个月来与基金募集相关的最新信息。A、3B、6C、12D、24标准答案：B知识点解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。43、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。A、互联网的应用B、邮寄服务C、电话服务中心D、媒体和宣传手册的应用标准答案：D知识点解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。44、中国证券投资基金业协会于()正式成立。A、2001年8月B、2004年12月C、2012年6月D、2013年3月标准答案：C知识点解析：为适应基金行业快速发展的需要，回应基金行业要求成立独立的行业协会的呼声，促进基金行业自律和服务功能的发挥，2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。45、风险资产投资额的公式为()。A、风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时总值－价值底线)B、风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时总值－价值底线)C、风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值－价值底线)D、风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时净值－价值底线)标准答案：C知识点解析：风险资产投资额一放大倍数×(投资组合现时净值一价值底线)一放大倍数×安全垫。46、下列不属于基金从业人员从事基金销售活动必须具备的条件是()。A、取得基金从业资格B、在所在机构进行执业注册登记C、经基金管理人或者基金销售机构聘任D、经中国证监会聘任标准答案：D知识点解析：基金从业人员如果想要从事基金销售活动，首先必须取得基金从业资格，然后再由所在机构进行执业注册登记，最后经基金管理人或者基金销售机构聘任。未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。47、基金销售费用不包括()。A、申购(认购)费B、中介费C、赎回费D、销售服务费标准答案：B知识点解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。48、职业道德的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A、传承性B、连续性C、继承性D、特殊性标准答案：C知识点解析：道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。49、下列关于ETF份额的说法中，错误的是()。A、ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B、在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C、ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D、ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化标准答案：B知识点解析：在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。50、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法，正确的是()。A、保护管理人及相关当事人的合法权益B、规范证券投资基金投资人C、促进证券投资基金和资本市场的健康发展D、以上说法都是正确的标准答案：C知识点解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，我国基金监管目标是：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。51、基金的估值核算不包括()。A、基金会计核算B、基金的估值C、基金交易确认D、基金的信息披露标准答案：C知识点解析：基金的交易确认是属于基金份额登记的内容。52、在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一个基金参考净值报价。A、10B、15C、30D、60标准答案：B知识点解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。53、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A、是指组织金融工具交易时采用的方式B、可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C、可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D、可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式标准答案：D知识点解析：电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。54、()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A、上市开放式基金B、上市交易型开放式指数基金C、分级基金D、开放式基金标准答案：A知识点解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。55、ETF本质上是一种()。A、股票基金B、债券基金C、货币基金D、指数基金标准答案：D知识点解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。56、依据《证券投资基金法》的规定，下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。A、安全保管基金财产B、对所托管的不同基金财产设置相同的账户，确保基金财产的安全C、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户标准答案：B知识点解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：1.安全保管基金财产；2.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.按照规定监督基金管理人的投资运作；11.中国证监会规定的其他职责。57、下列哪一项不属于基金服务机构的法定义务?()A、勤勉尽责、恪尽职守B、建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C、禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突D、不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息标准答案：C知识点解析：C项属于基金评价机构及其从业人员的法定义务。58、基金监管的首要目标是()。A、增大投资收益B、降低投资风险C、规范投资活动D、保护投资人利益标准答案：D知识点解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。59、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3B、5C、7D、10标准答案：B知识点解析：监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。60、我国最早的封闭式基金包括()。A、基金开元B、基金开泰C、华安创新D、基金银泰标准答案：A知识点解析：基金开元和基金金泰都是封闭式基金，拉开了我国证券投资基金试点的序幕。．61、下列关于基金销售费用的规范的说法，不正确的是()。A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B、未经招募说明书载明并公告，要根据实际情况，对不同投资人适用不同费率C、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议D、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励标准答案：B知识点解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。B项说法不正确。62、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。A、前台业务系B、后台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统标准答案：B知识点解析：证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。63、根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立()，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。A、督察长B、监查长C、监查经理D、监察稽核委员会标准答案：A知识点解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。64、()的交易方式是根据市场行情变化，相对于单位自筹净值可能折价或溢价，多为折价。A、债券型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金标准答案：D知识点解析：封闭式基金的交易方式是根据市场行情变化，相对于单位自筹净值可能折价或溢价，多为折价。65、下列基金中，()起源于20世纪50年代初的美国。A、证券投资基金B、私募股权基金C、基金中的基金D、对冲基金标准答案：D知识点解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。66、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A、基金账户B、银行存款账户C、结算备付金账户D、基金销售结算专用账户标准答案：D知识点解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。67、下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?()A、基金管理人和托管人的披露责任B、基金管理人管理和运用基金资产的原则C、投资风险提示D、投资收益保证标准答案：D知识点解析：年度报告中的重要提示包括：(1)基金管理人和托管人的披露责任；(2)基金管理人管理和运用基金资产的原则；(3)投资风险提示；(4)年度报告中注册会计师出具非标准无保留邮件的提示等。68、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、10D、20标准答案：B知识点解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。69、基金合同生效不足()个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A、1B、2C、3D、5标准答案：B知识点解析：基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。70、基金销售机构人员管理和培训的方式不包括()。A、基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格B、基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员C、基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制D、基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩情况进行记录标准答案：A知识点解析：基金销售人员取得基金销售业务资格是从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的条件。71、同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持()管理原则。A、专业化B、信息化C、统一化D、效益最大化标准答案：A知识点解析：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则。72、基金年度报告的编制者和披露义务人是()。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长标准答案：B知识点解析：基金年度报告的编制者和披露义务人是基金管理人。73、下列关于基金职业道德修养的说法，错误的是()。A、树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B、积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D、基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容标准答案：D知识点解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。74、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，这体现了合规管理的()原则。A、独立性原则B、客观性原则C、公正性原则D、专业性原则标准答案：D知识点解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。75、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，向()备案。A、中国证监会B、中国证监会派出机构C、证券交易所D、基金业协会标准答案：B知识点解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。76、()是金融市场上最重要的中介机构。A、政府B、非金融机构C、金融机构D、证券公司标准答案：C知识点解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。77、在我国基金设立申请监督的实践中，设立申请的核准由()负责。A、证券交易所B、中国证券业协会C、专家评审会D、中国证监会标准答案：D知识点解析：中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。78、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的()的内容。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、其他服务标准答案：B知识点解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。79、下列关于宣传推介材料的相关规范，说法错误的是()。A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确B、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少10秒钟的影像显示D、基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险标准答案：C知识点解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。80、属于体现基金信息披露形式方面的原则的是()。A、完整性B、易解性C、准确性D、公平披露标准答案：B知识点解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。81、()是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。A、保障投资人利益原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、适度监管原则标准答案：A知识点解析：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。投资基金发展的历史表明，投资人的合法权益能否得到有效的保障，是投资基金行业能否持续健康发展的关键。投资基金的发展，必须取信于投资人，必须切实保障投资人的合法权益。82、商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。A、中国证监会B、中国基金业协会C、中国证券业协会D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构标准答案：D知识点解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。83、基金招募说明书的内容不包括()。A、基金募集申请的准予注册文件和注册日期B、基金管理人、基金托管人的基本情况C、基金资产净值的计算方法和公告方式D、风险警示内容标准答案：C知识点解析：C项属于公开募集基金的基金合同包括的内容。84、A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的()。A、完善销售人员招聘程序B、建立员工培训制度C、加强对销售人员的日常管理D、建立科学合理的销售绩效评价体系标准答案：C知识点解析：对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录属于基金销售机构人员管理和培训中基金销售机构对销售人员的日常管理。85、不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A、0．5％B、0．75％C、1％D、1．5％标准答案：B知识点解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。86、下列关于内部控制的说法，不正确的是()。A、基金管理人的内部控制的目的是公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划B、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台，开放式基金的推出对公募基金的发展提供了巨大的历史机遇C、基金管理人的内部控制是在充分考虑内部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统D、社会公众对基金行业的认知不断提升，加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择标准答案：C知识点解析：基金管理人的内部控制是在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。C项说法错误。87、下列关于基金托管人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。A、被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止B、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在5个月内选任新基金托管人C、新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人D、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案标准答案：B知识点解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。B项说法不正确。88、下列可以作为私募基金合格投资者的是()。A、净资产不低于500万元的单位B、净资本不低于1000万元的单位C、金融资产不低于300万元的个人D、最近2年个人年均收入不低于100万元的个人标准答案：C知识点解析：私募基金合格投资者需要具备的条件有：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。89、基金运作信息披露文件不包括()。A、基金年度、半年度、季度报告B、基金份额上市交易公告书C、基金资产净值和份额累计净值公告D、基金合同和基金份额发售公告标准答案：D知识点解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值公告等信息。基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。90、境外提供的保本基金提供的保证主要有本金保证、收益保证和()。A、最低收益保证B、最低亏损保证C、零亏损保证D、红利保证标准答案：D知识点解析：境外的保本基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。91、下列关于金融与居民理财，说法正确的有()。Ⅰ．金融即货币资金的融通，货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动Ⅱ．现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分Ⅲ．目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类Ⅳ．随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。题干表述都是正确的。92、下列不属于我国政府基金监管的行政法律关系范畴的是()。A、监管对象是行政主体B、政府基金监管机构是行政主体C、政府基金监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为D、监管对象是行政相对人标准答案：A知识点解析：政府基金监管的行政法律关系范畴是：政府基金监管机构是行政主体，监管对象是行政相对人，政府基金监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为。93、基金从业人员遵守法律法规等行为规范的要求不包括()。A、基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B、基金从业人员应当自觉遵守《基金从业人员执业行为自律准则》规定的各类行为规范C、基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D、不负有监督职责的普通的基金从业人员，不应当监督他人的行为标准答案：D知识点解析：基金从业人员遵守法律法规等行为规范的具体要求之一是：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。D项说法不正确。94、销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．识别原则Ⅳ．成长和利润原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易人原则。②可测原则。③成长原则。④识别原则。⑤利润原则。95、关于基金的合同生效，下列说法正确的是()。A、基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资B、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起5个工作日内予以书面确认C、自中国证监会书面确认次日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效D、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用标准答案：D知识点解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。选项A说法不正确。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。选项B、C说法不正确。96、如果影子定价而得的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过()，基金管理人将在事件发生之日起()日内就此事进行临时报告。A、0．5％；2B、0．5％；3C、1％；2D、1％；3标准答案：A知识点解析：本题旨在考查临时报告中披露的偏离度信息。如果影子定价而得的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0．5％，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事进行临时报告。故本题正确答案为A。97、下列关于基金年度报告的说法正确的是()。A、基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上B、基金年度报告应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发C、基金年报采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式D、基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示标准答案：C知识点解析：本题旨在考查基金年度报告的相关内容。基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。选项A表述错误。基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。选项B表述错误。依据法规规定，年度报告须在扉页就以下方面做出提示：①基金管理人和托管人的披露责任；②基金管理人管理和运用基金资产的原则；③投资风险提示；④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。选项D表述错误。故本题正确答案为C。98、下列说法错误的足()。A、我国基金销售除了采用传统销售方式，即直销和代销外，又出现了新型的独立基金销售机构线上代销方式、基金公司与互联网企业合作进行线上销售的方式等B、基金公司直销的特点是熟悉自身产品，重视咨询C、银行代销的特点包括网点众多，便于传统客户实地交易和咨询D、证券公司代销的特点包括受限于政策和运营，只能销售自己的产品标准答案：D知识点解析：本题旨在考查基金管理人及代销机构的销售方式及特点。受限于政策和运营，只能销售自己的产品不是证券公司代销的特点，而是基金公司直销的特点。选项D表述错误。故本题正确答案为D。99、下列说法错误的是()。A、担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事C、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D、个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员标准答案：B知识点解析：本题旨在考查基金经理任职应当具备的条件。依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。选项B表述错误。故本题正确答案为B。100、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。A、可预测原则B、成长原则C、利润原则D、识别原则标准答案：A知识点解析：本题旨在考查销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、成长原则、可测原则、识别原则和利润原则，不包括可预测原则。故本题正确答案为A。基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共100题，每题1.0分，共100分。)1、货币市场工具的发行主体通常不包括()。A、政府B、合伙企业C、金融机构D、信誉卓著的大型工商企业标准答案：B知识点解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。2、()是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。A、债券型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金标准答案：C知识点解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。3、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是()。A、立即暂停赎回B、部分延期赎回C、接受全额赎回D、连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额标准答案：A知识点解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。4、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向()报告。A、基金业协会B、基金管理公司C、证券交易所D、中国证监会及相关派出机构标准答案：D知识点解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。5、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。6、投资者办理申购、赎回等业务交易时间为证券交易所的开放时间的()。A、9：00—11：30B、9：30—11：30C、9：00—11：00D、9：30—11：00标准答案：B知识点解析：证券交易所的开放时间为9：30—11：30和13：00—15：00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回。7、以下不属于资产管理特征的是()。A、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B、从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C、从参与方来看，包括委托方和受托方D、从收益特征来看，是有增值的特点标准答案：D知识点解析：资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。8、下列哪一项属于基金的后台管理?()A、基金的投资管理B、基金资产的托管C、基金的募集D、基金份额的登记注册标准答案：D知识点解析：基金的后台管理主要包括基金份额的登记注册、基金资产的估值、会计核算和信息披露等。9、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、客观性原则C、规范性原则D、专业性原则标准答案：D知识点解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。10、分开募集是指基金以子份额的代码进行分开募集，通过比例配售实现子份额的配比。分开募集的分级基金通常为()。A、股票型分级基金B、债券型分级基金C、封闭式分级基金D、开放式分级基金标准答案：B知识点解析：分开募集的分级基金通常为债券型分级基金。11、对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于()人民币。A、3000万元B、5000万元C、1亿元D、2亿元标准答案：B知识点解析：对基金管理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，且资产质量良好，内部监控制度完善。12、根据复制方法的不同，ETF可分为()。A、股票型ETF和债券型ETFB、完全复制型ETF和抽样复制型ETFC、成长型ETF和价值型ETFD、行业指数ETF和风险指数ETF标准答案：B知识点解析：根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。13、下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别?()A、投资对象不同B、投资者的地位不同C、基金营运依据不同D、交易场所不同标准答案：D知识点解析：封闭式基金和开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制不同与投资策略不同。14、公开募集基金的基金管理人履行的职责不包括()。A、办理基金备案手续B、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C、编制月度基金报告D、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料标准答案：C知识点解析：基金管理人应当编制中期和年度基金报告。15、下列关于基金托管业务监管的说法中，正确的是()。A、基金托管业务的监管主要由中国证监会负责B、中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管C、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责D、基金托管人资格由中国银监会核准标准答案：A知识点解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，A项正确，C项错误；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，B项错误；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准，D项错误。16、中国证监会应当自受理基金申请之日起()内做出注册或者不予注册的决定。A、2个月B、3个月C、5个月D、6个月标准答案：D知识点解析：根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。17、下列哪一项不属于基金管理人合规部门的合规检查的内容?()A、公司是否独立运作B、非关联交易的执行情况C、公平交易制度建设及执行情况D、基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破标准答案：B知识点解析：基金管理人合规部门的合规检查的内容应该是重大关联交易的执行情况。18、基金管理人可以从()中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A、开放式基金B、封闭式基金C、销售价格D、佣金标准答案：A知识点解析：基金管理人可以从开放式基金中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。19、将基金分为基础行业基金、资源类基金、房地产基金等类型，是以()为投资的分类。A、行业B、地域C、投资对象D、股票性质标准答案：A知识点解析：以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，通常有基础行业基金、资源类基金、房地产基金、金融服务基金和科技股基金等。20、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A、投资银行B、商业银行C、外汇经纪人D、证券交易所标准答案：C知识点解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。21、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是()。A、基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核C、未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免D、未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免标准答案：A知识点解析：按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任和改选，应报经中国证监会审核。基金公司的董事长、董事和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。22、我国基金监管活动的部门规章和规范性文件不包括()。A、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》B、《证券投资基金销售管理办法》C、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D、《基金管理注册登记规则》标准答案：D知识点解析：D项属于监管活动的自律规则。23、基金销售活动的监管内容不包括()。A、基金销售内容的监管B、基金销售适用性监管C、对基金宣传推介材料的监管D、对基金销售费用的监管标准答案：A知识点解析：基金销售活动的监管内容包括：(1)基金销售适用性监管；(2)对基金宣传推介材料的监管；(3)对基金销售费用的监管。24、下列哪一项不属于基金与银行储蓄的差别?()A、性质不同B、收益与风险特性不同C、投资方向不同D、信息披露程度不同标准答案：C知识点解析：基金与银行储蓄的差异主要有：(1)性质不同；(2)收益与风险特性不同；(3)信息披露程度不同。25、下列哪一项不属于基金代销机构?()A、商业银行B、证券公司C、证券服务机构D、保险机构标准答案：C知识点解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。26、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。A、经济基础B、上层建筑C、自我约束D、强制手段标准答案：B知识点解析：道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。27、对在()个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A、1B、2C、3D、6标准答案：D知识点解析：对在6个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会。28、合规管理部门的独立，实质上就是()的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。A、人B、物C、时间D、地点标准答案：A知识点解析：合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。29、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1标准答案：A知识点解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。30、基金托管人职责终止的情形不包括()。A、被基金业协会警告B、被依法取消基金托管资格C、被基金份额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产标准答案：A知识点解析：基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格；(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。31、狭义的监管措施通常不包括()。A、市场准入监管B、基金机构的审核注册C、基金机构的行为检查D、行政处置措施标准答案：A知识点解析：狭义的监管措施通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。32、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A、向他人提供基金未公开的信息B、散布虚假信息、扰乱市场秩序C、协助客户办理开户、买卖等业务D、对投资者作出盈亏保证标准答案：C知识点解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。33、基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、规范性B、专业性C、适用性D、服务性标准答案：C知识点解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。34、督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括()。A、基金及公司发生违法违规行为B、基金及公司存在重大经营风险或隐患C、公司变更注册资本时D、督察长依法认为需要报告的其他情形标准答案：C知识点解析：督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形包括：(1)基金及公司发生违法违规行为；(2)基金及公司存在重大经营风险或隐患；(3)督察长依法认为需要报告的其他情形；(4)中国证监会规定的其他情形。35、当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。A、10％B、15％C、20％D、25％标准答案：A知识点解析：当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。36、()比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。A、混合基金B、保本基金C、股票基金D、债券基金标准答案：B知识点解析：保本基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。37、()是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者教育体系的基础。A、风险控制教育B、投资决策教育C、资产配置教育D、权益保护教育标准答案：B知识点解析：投资决策教育是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者教育体系的基础。38、下列哪一项不属于董事会履行的合规职责?()A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据D、决定公司合规管理部门的设置及职能标准答案：C知识点解析：C项收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据属于合规管理部门应当履行的职责。39、LOF采取()原则。A、金额申购，金额赎回B、金额申购，份额赎回C、份额申购，份额赎回D、