2024 贵州省金融运行报告

1贵州省金融运行报告（2024）2023年，贵州省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大精神和习近平总书记视察贵州重要讲话精神，以高质量发展统揽全局，坚定不移围绕“在新时代西部大开发上闯新路，在乡村振兴上开新局，在实施数字经济战略上抢新机，在生态文明建设上出新绩”的“四新”要求，主攻新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化，建设“四区一高地”1，持续推进中国式现代化贵州实践。贵州省经济呈现逐季向好、结构优化、质效提升的良好态势，全年地区生产总值2.1万亿元，同比增长4.9%。第一、二、三产业增加值同比分别增长3.9%、4.4%、5.5%。一是三大需求结构持续优化。以“六大产业基地”2为重点扩大产业投资，全省工业发展路径更加清晰。重点领域投资较快增长，工业投资同比增长10.7%，高技术产业投资同比增长11.9%，信息服务业投资、航空航天器及设备制造业投资同比分别增长59.3%和32.3%。消费需求逐步释放，全省社会消费品零售总额同比增长5.9%，新型商品消费蓬勃发展，新能源汽车、可穿戴设备消费额同比分别增长57.9%、55.1%。对外开放不断深化，全省进出口总额同比增长11.5%。二是产业结构进一步优化。全省农林牧渔四个产业均实现平稳增长，总产值同比增长4.0%。规模以上工业增加值同比增长5.9%，工业超”“路边音乐会”活力四射，文旅融合发展打开新局面，全省旅游人次、旅游总收入分别恢复到2019年的113.0%、119.0%。三是物价稳中有降，就业民生保障有力，居民收入保持增长。居民消费价格指数（CPI）同比温和下降，公共预算支出继续向民生领域倾斜，城镇新增就业人数同比增长1.4%，居民人均可支配收入同比名义增长6.2%。城乡低保平均标准分别提高8.0%、15.0%。四是供给侧结构性改革深入推进。持续推进要素市场化配置改革，深化“五个通办”，优化服务民营企业直通车、“贵商易”等涉企服务平台，拓展“企业之家”服务，营商环境不断优化。五是生态环境保护稳步推进。持续加强污染治理和生态修复，中心城市环境空气质量平均优良天数比率为98.6%，主要河流出境断面水质优良率保持100%，森林覆盖率达63.0%。开展碳达峰十大行动，创建国家级绿色工厂35家、绿色工业园区4个，新增和更新的城市公交车中新能源汽车占比达100%。2023年，贵州省金融系统紧紧围绕党中央、国务院决策部署，聚焦高质量发展要求，持续优化金融2“六大产业基地”是指：新型综合能源基地、全国重要2服务供给，守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。贵州省金融运行呈现良好态势，为全省经济持续回升向好发展提供稳固有力的支撑。一是银行业运行稳健，有力支持实体经济高质量发展。全省银行业金融机构资产和负债同比分别增长9.5%和9.4%。货币信贷总量合理增长，本外币存款、贷款余额同比分别增长10.2%和12.0%。货币政策工具激励引导作用持续发挥，全省信贷结构不断优化，更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业。科技型中小企业贷款、制造业中长期贷款、绿色贷款、涉农贷款保持较快增长，普惠小微贷款继续保持“量增、面扩、价降、质提”良好态势。二是贷款利率稳中有降，存款市场竞争有序。贷款市场报价利率（LPR）改革效能持续释放，全省企业贷款加权平均利率同比下降0.41个百分点，其中，小微企业和普惠小微企业贷款加权平均利率同比分别下降0.32个和0.40个百分点。存款利率市场化调整机制作用不断发挥，利率自律管理质效持续提升，金融机构市场化定价能力稳步提高。三是证券保险业整体发展稳健，政策性农业保险助民惠民作用充分发挥。证券经营机构平稳发展，多层次资本市场融资功能有效发挥，全省企业通过证券市场累计实现融资717亿元。保险保障功能持续发挥，全省累计提供各类风险保障131.3万亿元，同比增长34.1%。全省政策性农业保险累计实现保费收入24亿元，同比增长19.5%，为913万户次农户及各类农业生产组织提供风险保障2147亿元。四是社会融资规模较快增长，金融产品和服务机制创新成效明显。全省社会融资规模新增7116亿元。其中，表内贷款融资增长继续占据主导。持续优化运用“生态账户”，实现建档15万户、发放专项贷款53亿元。创新搭建新型政银企融资对接机制，正式上线“贷动黔行”银企对接平台，累计收集并推送企业超1万户，全年累计发放贷款1349亿元。五是区域金融改革稳步推进，金融生态环境持续优化。推动地方法人金融机构建立完善挂钩LPR的内部资金转移定价（FTP）机制，切实发挥LPR在金融机构内外部定价中的基准作用。贸易自由化、便利化水平不断提升，贸易外汇结算实现“秒申请、分钟办”，优质企业贸易外汇收支便利化政策提质扩面。发布跨境人民币便利化优质企业名单，全省跨境人民币便利化业务量同比增长78.0%。建立健全征信体系建设工作机制，协同推进地方诚信建设，深入开展金融生态环境测评，改善地方信用环境。开展农村信用工程建设，全省农户和新型农业经营主体信用档案建档率100%。持续巩固移动支付便民工程成效，深化支付降费服务工作机制，进一步加大减费让利力度。推动金融纠纷高质量化解，持续开展“蒲絮飞扬”系列专项行动，推动“蒲公英”金融志愿服务行动走深走实。2024年，贵州省将继续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届三中全会精神、习近平总书记视察贵州重要讲话精神，深入落实《国务院关于支持贵州在新时代西部大开发上闯新路的意见》，坚持围绕“四新”，主攻新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化的主战略和“四区一高地”的主定位，巩固和增强经济回升向好态势，加快推动经济社会高质量发展。贵州省金融系统将坚持稳中求进工作总基调，精准有效落实稳健的货币政策，聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五篇大文章，加大重点领域和薄弱环节支持力度，稳妥推进重点领域金融风险防范化解，持续深化区域金融改革创新，有效提升金融服务和管理水平，努力为谱写中国式现代化贵州实践新篇章作出更大金融贡献。3 5（一）需求结构不断优化，重点领域加快增长 5（二）三次产业平稳增长，高质量发展支撑增强 6（三）物价稳中有降，居民收入保持增长 7（四）地方公共预算收入较快增长，公共预算支出继续向民生领域倾斜 7（五）房地产市场总体平稳，旅游产业化提质增效 8 9（一）银行业稳健运行，有力支持实体经济高质量发展 10（二）证券业平稳发展，资本市场功能进一步发挥 （三）保险业稳步发展，保险保障功能持续发挥 （四）融资结构持续优化，金融产品和服务机制创新成效明显 12（五）区域金融改革发展稳步推进 （六）金融生态环境进一步优化 （一）2023年贵州省经济金融大事记 （二）2023年贵州省主要经济金融指标 专栏1搭建新型政银企对接机制打通金融助企纾困“最后一公里” 9专栏2贵州铜仁创新推出“纳税活跃度指数”深化“以税助贷”小微金融新模式 表表12023年银行业金融机构情况 表2金融机构人民币贷款各利率区间占比 表32023年证券业基本情况 表42023年保险业基本情况 图图1地区生产总值及增速 图2固定资产投资（不含农户）增长率 5图3社会消费品零售总额及其增长率 图4外贸进出口变动情况 6图5规模以上工业增加值实际增长率 6图6居民消费价格和工业生产者价格变动趋势 7图7财政收支情况 图8商品房施工和销售变动趋势 图9主要城市新建住宅销售价格变动趋势 8图10金融机构人民币存款增长变化 4图11金融机构人民币贷款增长变化 图12金融机构本外币存贷款增速变化 图13金融机构外币存款余额及外币存款利率 图14新增社会融资规模分布图 52023年，贵州省经济呈现逐季向好、结构优化、质效提升的良好态势，全年地区生产总值2.1产业结构持续优化，新型工业化实现新发展，现代服务业带动作用增强，绿色低碳发展水平明显提高，公共预算支出继续向民生领域倾斜，就业民生保障有力，居民收入保持增长。图1地区生产总值及增速（一）需求结构不断优化，重点领域1.投资结构不断优化。2023年，全省固定资产投资同比下降5.7%。以大力建设新型综合能源基地、资源精深加工基地等“六大产业基地”为重点扩大产业投资，以宁德时代、奇瑞汽车等为代表的重大项目建成投产，全省工业发展路径更加清晰，对经济增长贡献持续提升。工业投资同比增长10.7%，占固定资产投资比重达30.9%，较上年提高4.6个百分点。全省十大工业产业中，现代能源产业、基础材料产业、现代化工产业、新能源汽车及电池材料产业投资均实现较快增长。高技术产业投资同比增长11.9%，其中，信息服务业投资、航空航天器及设备制造业投资分别增长59.3%和32.3%。图2固定资产投资（不含农户）增长率2.消费需求逐步释放。实施旅游复苏专项行动，开展四季促消费行动，推进县域商业体系建设，千方百计提振消费信心，多措并举激发市场潜力，消费市场呈现持续恢复向好发展态势。2023年，全省社会消费品零售总额同比增长5.9%，其中，城镇消费零售额增长6.2%，乡村消费零售额增长4.3%。线上零售增长较快，全省限额以上企业单位通过公共网络实现的商品销售额同比增长77.6%。新型商品消费蓬勃发展，新能源汽车、可穿戴设备和智能手机消费额同比分别增长57.9%、55.1%和18.0%。图3社会消费品零售总额及其增长率3.外贸进出口稳定增长，利用外资进一步优化。2023年，全省进出口总额760亿元，同比增长11.5%。其中，出口总额521亿元；进口总额239亿元。全年新设外商投资企业154个。主要外资来源经济体为香港及英属维尔京群岛，分别占全省实际利用外资总额51.4%和40.3%。外商6投资主要集中在制造业、软件和信息技术服务业及租赁和商务服务业，分别占全省实际利用外资总额的41.4%、19.4%和10.1%。图4外贸进出口变动情况（二）三次产业平稳增长，高质量发2023年，贵州省三次产业结构比例为13.8：35.0：51.2。其中，第一产业增加值2894亿元，同比增长3.9%；第二产业增加值7311亿元，同比增长4.4%；第三产业增加值1.1万亿元，同比增长5.5%。1.农业生产稳中有进，产业融合发展不断完善。2023年，全省农林牧渔业总产值4954亿元，同比增长4.0%，农林牧渔四个产业均实现平稳增长。持续推动12个农业特色优势产业提质增效，辣椒、刺梨、蓝莓等种植面积稳定扩大。扎实促进农业融合发展，通过带动农业“接二连三”、加强东西部协作和推动“黔货出山”，实现农产品加工转化率62.0%。着力盘活农村项目资产和发挥新型农业经营主体引领作用，细化“六条盘活路径”，省级以上农业产业化重点龙头企业达1200家。2.工业生产较快恢复，新型工业化实现新发展。2023年，全省规模以上工业增加值同比增长5.9%，工业经济占比达27.2%。全省新增国家级“小巨人”企业9户、省级专精特新中小企业422户，2户企业成功上市。其中，白酒产业持续为工业经济提供支撑，白酒产业增加值同比增长10.7%。扎实推动新能源电池材料和汽车行业集群发展，启动“电动贵州”建设，从电池材料、动力电池到新能源汽车全产业链不断完善。抢抓机遇在数字经济上实现新突破，深入推进“东数西算”，依托华为云构建“云服务”生态圈，贵阳大数据科创城集聚企业800家以上，软件和信息技术服务业收入同比增长20.7%。注：2011年以后的规模以上工业统计口径为全部年主营业务收入2000万元及以上的工业企业，之前年度为500图5规模以上工业增加值实际增长率3.服务业企稳向好，现代服务业带动作用增同比增长5.5%。坚持以旅游业为龙头带动现代服务业发展，聚焦“资源、客源、服务”三大要素，深入推进业态升级等“四大行动”3，加快推动旅游产业复苏，创新发展旅游新业态，全省旅游人次、旅游总收入分别恢复到2019年的113.0%、119.0%。深入推进大数据、大健康、现代金融、现代物流等现代服务业发展，依托技术优势创新“服务业+”新发展机制，创设首款现代服务业专项资金政策性数字普惠金融产品“毕惠贷”，贵阳市生产服务型物流枢纽入选国家物流枢纽建设名单，A级物流企业达137家。4.营商环境持续改善，供给侧结构性改革深入推进。全力推进一流营商环境建设，扎实实施营商环境提升三年专项行动，深化“五个通办”，优化服务民营企业直通车、“贵商易”等涉企服务平台，拓展“企业之家”服务，打造便捷高效的政务服务环境。供给侧结构性改革举措有力，通过建设“黔诚税悦”服务品牌和创建不动产交7易“网上办”“掌上办”等，实现新增减税降费及退税缓税超253亿元。创新建设磷矿资源集中采购供给平台，更好保障企业原料需求、降低生产成本。重大项目建设成效明显，全力争取国家增发国债和各项债券资金支持，统筹各级财政资金2041亿元支持重大项目建设。5.生态环境保护稳步推进，绿色低碳发展水平明显提高。持续加强污染治理和生态修复，扎实开展省级生态环保督察，出台赤水河流域保护综合规划，推进石漠化和水土流失治理，中心城市环境空气质量平均优良天数比率98.6%，主要河流出境断面水质优良率保持100%，森林覆盖率达63.0%。深入推进节能降碳，开展碳达峰十大行动，积极探索“零碳工厂”“零碳园区”建设，创建国家级绿色工厂35家、绿色工业园区4个，新增和更新的城市公交车中新能源汽车占比（三）物价稳中有降，居民收入保持2023年，全省物价总体稳中有降，居民消费价格指数（CPI）温和下降，工业生产者购进价格指数（IPI）和工业生产者出厂价格指数（PPI）有所下降。1.居民消费价格温和下降。全省居民消费价格指数（CPI）同比下降0.3%。分类别看，衣着价格上涨2.0%，其他用品及服务价格上涨1.9%，教育文化娱乐价格上涨0.4%，生活用品及服务价格持平，医疗保健价格持平，食品烟酒价格下降0.2%，居住价格下降0.2%，交通通信价格下降粮食价格上涨0.8%。扣除食品和能源价格后的核心CPI与上年持平。2.工业生产价格有所下降。工业生产者购进价格指数（IPI）同比下降4.3%。工业生产者出厂价格指数（PPI）同比下降1.9%。图6居民消费价格和工业生产者价格变动趋势3.就业形势总体稳定，居民收入保持增长。全面落实就业优先政策，出台促进高质量充分就业政策，全省城镇新增就业62万人，同比增长1.4%。失业人员实现再就业15万人，就业困难人员实现就业8万人。居民人均可支配收入2.7万元，同比名义增长6.2%。按常住地分，城镇常住居民人均可支配收入4.3万元，同比名义增长4.1%；农村常住居民人均可支配收入1.5万元，同比名义增长8.1%。城乡低保平均标准分别提高8.0%、15.0%。2023年，全省地方一般公共预算收入2078亿元，同比增长10.2%，完成年度调整预算的102.7%。地方一般公共预算支出6203亿元，同比增长6.0%，各级财政坚决落实过紧日子要求，持续压减非急需非刚性支出，资金进一步向民生领域聚集，教育、文化与体育传媒、社会保障和就业、卫生健康等民生八项支出合计3914亿元，同比增加215亿元，其中社会保障和就业、教育支出同比分别增长9.9%、7.7%。8图7财政收支情况（五）房地产市场总体平稳，旅游产1.房地产市场稳健运行。2023年，全省共完成房地产开发投资1188亿元。全年商品房销售面积2213万平方米，商品房销售额1252亿元。主要城市中，贵阳新建商品住宅销售价格指数同比下降1.6%，遵义新建商品住宅销售价格指数同比上升0.5%。图8商品房施工和销售变动趋势图9主要城市新建住宅销售价格变动趋势2.房地产贷款保持平稳有序。2023年末，全省房地产贷款余额9476亿元，同比增长5.3%，增速比上年提高1.4个百分点。其中，房地产开发贷款余额3480亿元，增长4.1%，增速比上年提高0.5个百分点；个人住房贷款余额5781亿元，增长7.0%，增速比上年提高1.8个百分点。2023年12月，全省个人住房贷款加权平均利率为3.97%，同比下降0.27个百分点。其中，首套房加权平均贷款利率为3.94%，同比下降0.25个百分点。3.文旅融合发展打开新局面。近年来，贵州省深入实施旅游业态升级行动，推动“旅游+”餐饮、演艺、研学、酒文化、桥梁、体育等业态融合，着力培育黔菜品牌，打造景区演艺娱乐项目，营造非遗旅游体验空间，重点推出酒旅融合、研学旅行、红色旅游等精品旅游线路，积极打造“村BA”“村超”“红飘带”“路边音乐会”等体旅、红旅、文旅融合品牌，为文旅融合发展打开新局面。2023年，全省共接待游客6亿人次，实现旅游综合收入7405亿元，同比分别增长29.2%和41.2%，新增规模以上（限额以上）涉旅企业152户，盘活闲置低效旅游项目60个。金融支持文旅产业发展成效显著。截至2023年末，全省批发和零售业，住宿和餐饮业，文化、体育和娱乐业贷款余额2151亿元，同比增长25.0%；金融机构积极参与盘活旅游资产，并提供贷款超40亿元。9专栏1搭建新型政银企对接机制打通金融助企纾困“最后一公里”习近平总书记指出，金融是国民经济的血脉，金融要为经济社会发展提供高质量服务。中国人民银行贵州省分行聚焦“信息收集、监督管理、协调帮扶”环节，按照“科技赋能、过程监督、闭环管理”的思路和原则，构建精细智能的企业信息收集机制、统一高效的监督管理机制、联动长效的融资帮扶机制，实现对政银企融资信息的精准采集、监测调度、整合运用。一、构建企业信息收集机制，确保信息精准性一是精准收集企业清单。以破除银企信息不对称为导向，制作标准信息收集模板，会同政府职能部门收集符合宏观政策导向的企业信息，建立包含20余项审贷信息的重点融资企业项目库。二是精准补充企业信息。依托贵州省金融大数据云平台，创新开发银企对接系统，整合利用中国人民银行管理的企业信息，自动实现对入库企业信息的校验和补充。三是精准实现企业画像。支持银行在满足信息安全和隐私保护的前提下，充分利用重点融资企业项目库数据，将抽象的海量信息转化为企业信用、经营状况、资金需求特征等多维立体企业特征信息，助力银行定制专属金融服务。截至2023年末，中国人民银行贵州省分行已与发改、工信、科技、文旅、农业农村等15家政府职能部门建立常态化信息共享机制，累计收集并推送企业超1万户。二、构建监督管理机制，提高对接时效性一是建立主办银行责任制。充分发挥开户银行掌握企业资金状况更全面的优势，在银企对接系统中预先将其标注为企业主办银行，要求主办银行必须第一时间与企业进行对接，确保对接“不落一户”。二是建立动态统计机制。按照“应接尽接”的原则，要求全省所有银行接入银企对接系统，适时上传企业融资对接情况，通过平台校验模块验证后，实现银行对接企业、授信、放贷等情况的精准统计。三是建立工作督导机制。紧盯银行对接率、支持企业户数、授信规模和贷款金额等核心指标，通过系统及时跟进并进行通报，督导银行加快工作进度，及时发现银企对接中存在的困难和问题，让政策和资金快速精准直达。截至2023年末，已实现全省192家银行对接情况收集全覆盖，银企对接率超90.0%，累计发放贷款5083亿元。三、构建协调帮扶机制，提高企业满意度通过银企对接系统，收集掌握企业需要帮助协调解决的相关诉求，并从政府职能部门、企业、银行等多方面切入，分层分类施策，力求最大限度地助企纾困。一是强化要素保障。协同政府职能部门推动抵质押担保不足、行政审批手续不齐的“黄灯”企业顺利达到放贷条件。二是培育壮大市场主体。建立重点联系企业制度，要求主办银行对因自身财务行为不规范等暂不符合授信条件的“红灯”企业宣讲财务知识，帮助企业建立规范的财务制度，助力企业健康发展。三是优化内部机制建设。强化“敢贷、愿贷、能贷、会贷”机制建设，督导银行着力完善内部资源配置、尽职免责、绩效考核、审批权限下放等内部政策安排，优化授信模式，疏通制约金融服务的堵点、难点，不断提升服务质效。截至2023年末，通过协调帮扶机制，累计帮助近1000户困难企业获得融资超60亿元。中国人民银行贵州省分行聚焦市场主体最急最需最盼的问题，通过该机制帮助近5000户企业第一时间获得融资支持5083亿元，指导全省金融机构创新百余项信贷产品，不断满足企业日益增长的融资需求。同时，大力推广“创业担保贷款”“中小企业信贷通”等政策性贷款，通过财政贴息、风险分担等方式有效解决企业融资难、融资贵问题，进一步提升人民群众对金融服务的获得感、幸福感、安全感，以“金融为民”本色书写“人民金融”新篇章。2023年，贵州省金融系统认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，贵州省金融运行总体平稳，货币信贷总量和社会融资规模合理增长，科技创新、民营小微、绿色发展等重点领域和薄弱环节金融支持力度不断增强，实体经济融资成本稳中有降，金融生态环境持续优化，金融改革创新稳步推进，有力支持和促进全省经济社会高质量发展。（一）银行业稳健运行，有力支持实1.银行业金融机构经营稳健。2023年末，全省银行业金融机构资产和负债总额分别为5.7万亿元和5.4万亿元，同比分别增长9.5%和9.4%，共有营业网点机构5394个，从业人员7.5万人。表12023年银行业金融机构情况2.存款增速提升。2023年末，全省金融机构本外币各项存款余额3.6万亿元，同比增长境内本外币各项存款均有所增加，住户存款、财政性存款、非银行业金融机构存款、机关团体存8.4%、7.1%、1.5%。住户存款占比50.7%，较上年提高0.9个百分点。境内人民币各项存款增速与本外币存款增速基本持平。图10金融机构人民币存款增长变化3.贷款平稳增长。2023年末，全省金融机构本外币各项贷款余额4.5万亿元，同比增长12.0%。从贷款结构上看，企（事）业单位人民币贷款余额3.2万亿元，较年初增加3473亿元，增量占全省人民币各项贷款当年增量的71.7%。实体经济重点领域和薄弱环节支持力度不断加大。普惠小微贷款余额4214亿元，同比增长24.1%，其中，个体工商户经营性贷款余额1702亿元，同比增长28.9%。绿色贷款余额6890亿元，同比增长22.3%。涉农贷款余额2.0万亿元，同比增长14.1%。图11金融机构人民币贷款增长变化图12金融机构本外币存贷款增速变化4.表外融资规模持续减少。资管新规等监管政策深入推进，表外业务持续回归表内。2023年末，全省表外融资减少670亿元，同比少减42亿元。其中，信托贷款减少495亿元，同比多减50亿元；委托贷款减少90亿元，同比多减82亿元；未贴现银行承兑汇票全年减少85亿元，同比少减174亿元。5.贷款利率持续下行。贷款市场报价利率（LPR）改革效能持续释放，货币政策工具对实体经济融资成本的引导作用进一步提升，带动全省贷款利率持续下行。全年，全省贷款加权平均利率4.81%，同比下降0.51个百分点，企业贷款加权平均利率4.36%，同比下降0.41个百分点，其中，小微企业和普惠小微企业贷款加权平均利率分别为4.87%和5.29%，同比分别下降0.32个百分点和0.40个百分点。表2金融机构人民币贷款各利率区间占比6.存款市场竞争有序。存款利率市场化调整机制作用不断发挥，金融机构市场化定价能力得到提高，利率自律管理质效持续提升，负债端成本得到有效控制。2023年末，全省活期存款余额1.2万亿元，加权平均利率0.27%，同比下降0.09个百分点；全年，全省定期存款发生额1.1万亿元，加权平均利率2.27%。图13金融机构外币存款余额及外币存款利率7.资产质量保持稳定。全省持续推动金融风险防范化解，强化银行信用风险管理，妥善应对不良资产反弹压力，银行业资产质量保持稳定，金融风险总体可控。2023年末，全省银行业不良贷款率为1.58%。8.跨境人民币政策环境持续优化，市场主体培育效果显现。积极开展跨境人民币市场主体培育，发布800余家包含“首办”拓展企业、重点企业、国有企业和便利化优质企业的“四张企业清单”，各地区、各银行主动深入企业加强走访调研和对接，全面带动各类型企业扩大跨境人民亿元。全年办理跨境人民币业务的市场主体528家，较上年新增137家。（二）证券业平稳发展，资本市场功1.证券经营机构平稳发展。2023年末，全省证券经营机构121家（法人机构2家、分公司27家、营业部92家）。法人证券经营机构资产总额464亿元，净资本152亿元。期货经营机构8家，客户资产7亿元，全年累计实现期货交易额8120亿元。私募基金管理人63家，管理基金净值总规模1799亿元。表32023年证券业基本情况2.上市公司结构进一步优化。2023年末，全省共有A股上市公司36家（主板29家、创业板3家、科创板3家，北交所1家总股本299亿股、总市值2.5万亿元。新三板挂牌公司33家，总股本70亿股。境外上市公司4家，其中港交所上市公司2家、伦交所上市公司1家、纽交所上市公司1家。3.多层次资本市场融资功能有效发挥。2023年，全省企业通过证券市场累计实现融资717亿元。其中，上市公司首发融资13亿元、再融资32亿元，新三板融资1500万元，公司债融资337亿元，资产证券化产品融资334亿元。（三）保险业稳步发展，保险保障功1.原保险保费收入稳步增长。2023年，全省保险业实现原保险保费收入538亿元，同比增长6.7%。其中，财产险原保险保费收入245亿元，同比增长6.8%；人身险原保险保费收入292亿元，同比增长6.6%。表42023年保险业基本情况2.保险保障功能持续发挥。2023年，全省累计提供各类风险保障131.3万亿元，同比增长34.2%。全年累计赔付支出242亿元，同比增长10.9%。其中，人身险赔付支出83亿元，财产险赔付支出159亿元。3.政策性农业保险助民惠民作用充分发挥。2023年，全省政策性农业保险累计实现保费收入24亿元，同比增长19.5%。累计为913万户次农户及各类农业生产组织提供风险保障2147亿元。累计赔付支出17亿元，同比增长8.7%，有效发挥了农业保险“稳定器”作用。（四）融资结构持续优化，金融产品1.社会融资规模较快增长，政府债券融资增加。2023年末，全省社会融资规模新增7116亿元。从融资结构看，人民币贷款融资增量为4836亿元，占社会融资规模的68.0%。政府债券净融资为2654亿元，占社会融资规模的37.3%。图14新增社会融资规模分布图2.金融产品和服务机制创新成效明显。结合贵州县域经济和社会实际，在省级绿色金融改革创新发展试点县和国家级乡村振兴示范县等21个重点县域优化运用“生态账户”，实现建档15万户、发放专项贷款53亿元。将合格地方法人银行纳入碳减排支持工具支持范围，指导其创新“碳减排支持工具挂钩贷款”，对碳减排贷款内部资金转移定价下调0.50个百分点。创新搭建新型政银企融资对接机制，正式上线“贷动黔行”银企对接平台，建立常态化信息共享机制，累计收集并推送企业超1万户，全年累计发放贷款1349亿元。 小微企业是国民经济的毛细血管，是保市场主体小微企业是国民经济的毛细血管，是保市场主体的重要对象。中国人民银行贵州省分行针对小微金融服务中银企信息不对称、融资对接机制不顺畅等难点，指导铜仁市分行强化部门联动，深度挖掘运用纳税数据信息，在全省率先开展“纳税活跃度指数”信贷创新，引导银行机构运用税收大数据为235户企业发放信用税贷2亿元，探索深化“以税助贷”小微金融新模式取得积极成效。一、强化数字赋能，增添小微税贷“驱动力”一是科学构建税贷指数。坚持金融机构认可、企业受益原则，在梳理企业常规税务数据的基础上，结合银行信用贷款授信评级特征，为企业专门设置“纳税活跃度指数”。从生存能力、信用遵从、供销渠道等6个维度制定16项评价指标，由高到低划设A、B、C、D四段，再结合0－10的权重系数，对连续一个年度内的企业纳税信用进行综合打分，出具评价报告，为银行科学全面评估企业经营状况，强化贷前调查、贷中授信、贷后风险管控提供数据支撑。二是精细优化特殊指标。为提高不同发展阶段企业信贷“获得率”，在对纳税情况全面评价的同时，侧重供应链上下游票据流转等个性评价，对银行关注的企业购进发票、销售发票、营收规模等特殊指标，提供更小颗粒的8档分段方案。让处于起步初期，抵质押品、财务制度等“先天不足”的小微企业也能得到客观评价，帮助银行进行更为科学合理的数据互认和授信评级，提高贷款成功率。三是制定方案统筹推进。印发《关于运用市场主体纳税活跃度指标开展“以信授信”助力中小微企业发展的指导意见》（铜银发〔2023〕16号细化职能部门责任分工，建立月监测、季调度工作机制，鼓励银行将税贷指数应用作为推动普惠金融发展的重要举措，畅通金融服务与纳税信用融合渠道。二、衔接金融服务平台，增强小微税贷“支撑力”积极推动“纳税活跃度指数”上链“贵州省大数据综合金融服务平台”，借助平台政策产品发布、贷款办理申请、贷后风控管理等功能，为企业申请税贷提供“一站式”金融服务。企业可结合实际需求，自主选择已有标准化税贷产品，也可发布“一对一”“一对多”融资需求；银行将平台应用嵌入信贷业务流程，获取贷款需求后，发起“纳税活跃度指数”评价需求，税务部门通过平台单向提供评价结果，实现让企业“少跑腿”、数据“多跑路”。截至2023年末，已有1455家企业在平台发布融资需求，银行提供融资额达4亿元，共计运用“纳税活跃度指数”报告424次，切实提升了金融服务效能。三、优化产品服务，增进小微税贷“吸引力”一是推广税贷指数场景运用。积极引导辖内银行结合现有信贷产品，有针对性嵌入“纳税活跃度指数”评价结果，并对评价结果好的企业给予贷款额度、利率、审批流程等优惠。截至2023年末，已有7家银行将税贷指数嵌入银税互联产品，接收了235家企业指数报告。线上贷款可实现“即时获贷”、线下贷款一般在3个工作日内办结，部分银行利率可低至3.71%，帮助企业节约了资金和时间成本。二是发挥“再贷款+”低成本效应。积极实施再贷款“三张清单”管理，加大对银行机构小微金融服务的低成本政策资金支持，引导地方法人银行建立“再贷款+纳税活跃度指数”联动机制，对小微税贷在审批效率、利率优惠等方面予以重点倾斜。地方法人银行运用央行低成本资金发放小微税贷1亿元，贷款加权平均利率保持在5.55%以下。三是加大政策宣传力度。编制《铜仁市金融助企惠民（电子）手册》，借助银行营业网点、金融夜校和新媒体平台等，“线上+线下”多形式、多渠道开展“纳税活跃度指数”政策宣讲。发挥银行机构网络优势和人力资源优势，向590家企业“一对一”派驻金融辅导员，积极引导小微企业以纳税信用换取银行信用。3.货币政策工具总量和结构双重功能有效发挥。持续用足用好支农支小再贷款，全面提升政亿元，同比增长12.1%。有效发挥普惠小微贷款支持工具作用，已累计发放激励资金9亿元，撬动全省地方法人机构新增普惠小微贷款742亿元。积极推动各阶段性专项再贷款政策落地生效，金融机构在各项阶段性专项工具政策支持下发放碳减排、煤炭清洁高效利用、交通物流、科技创新等相关重点领域贷款1200余亿元。在各类货币政策工具支持下，全省货币信贷总量稳定增长，结构不断优化，普惠小微贷款、绿色贷款、涉农贷款余额同比分别增长24.1%、22.3%、14.1%，增速均明显高于各项贷款增速。4.银行间债券市场融资保持稳定。2023年，全省企业在银行间债券市场发行非金融企业债务融资工具19只，发行金额95亿元。全省地方法人金融机构在银行间债券市场发行金融债券106亿元，较前三年平均发行规模增长36.5%。其中，小微金融债发行40亿元，绿色金融债发行30亿永续债发行10亿元。1.利率市场化改革持续深化。贷款利率方面，全省金融机构持续深化贷款市场报价利率（LPR）的运用，地方法人金融机构建立完善挂钩LPR的内部资金转移定价（FTP）机制，切实发挥LPR在金融机构内外部定价中的基准作用。全省金融99.9%，104家地方法人金融机构建立了挂钩LPR的FTP机制。存款利率方面，全省金融机构执行存款利率市场化调整机制，参考市场利率变化合理调整存款利率，存款定价行为得到有效规范。2.贸易投资便利化水平不断提升。连续三年组织贵州省外汇与跨境人民币自律机制评估发布跨境人民币便利化优质企业名单，优化调整认定标准，2023年认定企业达175家，便利化政策覆盖面逐年扩大，全省银行共办理跨境人民币便利化业务51亿元，同比增长78.0%。抢抓国务院复制推广自由贸易试验区第七批改革试点工作的契机，制定《贵州省对外承包工程类优质企业跨境人民币结算业务便利化服务方案（2023年版）》，认定首期14家对外承包工程优质企业，持续推动人民币跨境使用。加快提升全省贸易自由化、便利化水平，通过“便利化+业务办理”“便利化+产业帮扶”“便利化+银政企平台”等方式，从优化业务办理流程、提升县域主体政策参与度、强化跨部门联合协作等方面，多向发力推动优质企业贸易外汇收支便利化政策提质扩面。自2022年7月政策实施以来，惠及企业51家，累计办理便利化业务4229笔，金额7亿美元，有效支持合规诚信银行为优质企业在单证审核、特殊退汇、对外付汇信息核验等方面实施便利化措施，实现贸易外汇结算“秒申请、分钟办”。1.社会信用体系建设持续推进。印发《关于加快推动覆盖全社会征信体系建设服务贵州经济社会高质量发展的实施意见》，进一步建立信体系建设工作机制，为经济社会发展提供高质量征信服务。深入开展金融生态环境测评，将金融生态环境测评结果纳入全省市（州）及县域营商环境评价指标，拓展测评结果应用，改善地方信用环境。加快贵州省大数据综合金融服务平台（省地方征信平台）推广应用，创新推出“一个贵州贷款码”“两款数字普惠金融产品”，多举措促进平台建设成效逐步显现，通过平台促成融资2万笔、金额374亿元。开展农村信用工程建设，全省农户和新型农业经营主体信用档案建档信用乡（镇）1138个，覆盖面均超过80.0%。提档升级信用组9万个、信用村9026个、信用乡镇783个。持续扩大金融信用信息基础数据库覆盖面，截至2023年末，接入机构219家，同比增长10.6%。2.支付服务民生发展力度加大。指导全省金融机构按照市场化原则，在实施已有降费政策的基础上，推出涵盖账户服务、资金结算、电子银行等方面的自主让利项目，进一步加大减费让利力度。截至2023年末，全省194家银行机构、32家支付机构、1家清算机构在政策范围内让利15亿元，自主让利超1亿元，惠及市场主体226万户。巩固移动支付便民工程成效，坚持“政策+市场”双轮驱动，着力丰富消费金融产品和服务供给，协调金融机构配套专项资金推动消费券发放，累计拉动消费38亿元。持续推动智慧公交建设，实现贵阳主城地铁公交“云闪付”APP一码通乘，解决扫码切换问题，有效满足市民游客便捷出行。3.金融消费者权益保护工作平稳有序。持续开展金融