多选5附有答案

多选5[复制]201.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于____个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构*A、1B、3(正确答案)C、5D、10答案解析：空202.非现场监管报表原则上不允许打包解锁，如单张解锁表涉及___张（期）及以上报表，应由属地监管部门主要负责人审批。*A、2B、3C、4D、5(正确答案)答案解析：空203.分局负责同志外出调研时，陪同的相关部门负责同志不超过人，其他陪同人员不超过人。*A、5B、4C、3(正确答案)D、2(正确答案)答案解析：空204.政务处分的种类除了“警告、记过、记大过”还包括哪些？*A、批评教育B、降级(正确答案)C、撤职(正确答案)D、开除(正确答案)答案解析：空205.对于受到解散处理的党组织中的党员，应当逐个审查。其中，不符合党员条件的，应当对其进行，经教育仍无转变的，予以劝退或者除名。*A、批评B、教育(正确答案)C、限期改正(正确答案)D、警告答案解析：空206.原则上车险风险监测指标体系应该包括：*A、原保险保费收入(正确答案)B、综合成本率(正确答案)C、综合赔付率(正确答案)D、手续费率(正确答案)答案解析：空207.目前，开展商业养老金业务试点的公司有：*A、人民养老(正确答案)B、国寿养老(正确答案)C、太平养老(正确答案)D、国民养老(正确答案)答案解析：空208.规范非保险金融产品销售适用范围包括：*A、保险机构(正确答案)B、保险兼业代理机构C、保险专业中介机构(正确答案)D、保险从业人员(正确答案)答案解析：空209.保险合同的关系任是：*A、投保人B、被保险人(正确答案)C、受益人(正确答案)D、保险人答案解析：空210.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）。*A、按照规定的期限兑现，收付入账(正确答案)B、不得压单、压票(正确答案)C、可以退票D、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布(正确答案)答案解析：空211.向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）:*A、信用等级在A级以上B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源(正确答案)C、在承兑银行开立存款帐户(正确答案)D、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动(正确答案)答案解析：空212.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查（）。*A、进入银行业金融机构进行检查；(正确答案)B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(正确答案)C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存(正确答案)D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统(正确答案)答案解析：空213.银行业金融机构行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：*A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务(正确答案)B、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利(正确答案)C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利(正确答案)D、依法实施行政处罚答案解析：空214.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。*A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的(正确答案)B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的(正确答案)C、违反规定查询账户或者申请冻结资金的(正确答案)D、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的(正确答案)答案解析：空215.银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（）。*A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的(正确答案)B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的(正确答案)C、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的D、未经批准设立分支机构的答案解析：空216.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）。*A、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)B、委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动(正确答案)C、利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动(正确答案)D、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务(正确答案)答案解析：空217.保险公司存在（）行为的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款。*A、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)B、委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动(正确答案)C、超出批准的业务范围经营的D、为无民事行为能力人承保以死亡为给付保险金条件的保险的(正确答案)答案解析：空218.有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款*A、编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的(正确答案)B、拒绝或者妨碍依法监督检查的(正确答案)C、委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动D、未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的(正确答案)答案解析：空219.对银行保险机构高级管理人员拟任人相关情况的考察，包括但不限于（）等。*A、拟任人对拟任职务相关监管规定和专业知识的学习、掌握程度(正确答案)B、拟任人是否具有良好的合规经营、案件防控意识(正确答案)C、是否具备与拟任职务相适应的管理能力和业务水平(正确答案)D、是否了解并掌握新形势下监管政策要求(正确答案)答案解析：空220.有下列情形之一的，保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构应当在规定的时限内及时注销个人保险代理人、保险代理机构从业人员执业登记（）。*A、个人保险代理人、保险代理机构从业人员受到禁止进入保险业的行政处罚(正确答案)B、个人保险代理人、保险代理机构从业人员因其他原因终止执业(正确答案)C、保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构停业、解散或者因其他原因不再继续经营保险代理业务(正确答案)D、保险从业人员个人与他人产生经济纠纷的答案解析：空221.商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务，包括但不限于以下内容（）。*A、合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺，国务院金融监督管理机构另有规定的除外(正确答案)B、双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务(正确答案)C、双方业务管理系统职责边界和运营服务接口(正确答案)D、合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动(正确答案)答案解析：空222.根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》规定，销售（）产品时应当实施专区“双录”管理。*A、银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品(正确答案)B、合作机构依法发行的金融产品(正确答案)C、银行业金融机构代销国债D、银行业金融机构代销实物贵金属答案解析：空223.银行业金融机构应在销售专区内配备包含（）字样的明显标识。*A、“销售专区”或“销售专柜”(正确答案)B、“理财专区”C、“录音录像”(正确答案)D、“洽谈专区”答案解析：空224.商业银行从事理财业务活动，有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，予以处罚：（）。*A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的(正确答案)B、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的(正确答案)C、未按照规定向银保监会及其派出机构报告或者报送有关文件、资料的D、根据《指导意见》经认定存在刚性兑付行为的(正确答案)答案解析：空225.理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动，有下列情形之一的，由银保监会及其派出机构依照法律法规予以处罚（）。*A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的(正确答案)B、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的(正确答案)C、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的(正确答案)D、截留、挪用理财产品销售结算资金的(正确答案)答案解析：空226.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》的规定，商业银行应着重考核借款人还款能力。借款人月所有债务支出包括（）。*A、本次贷款的月还款额(正确答案)B、月物业管理费(正确答案)C、其他债务月均偿付额(正确答案)D、配偶债务月均偿付额答案解析：空227.商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理，根据《商业银行股权管理暂行办法》的规定，以下哪些情形属于商业银行主要股东（）*A、持有或控制商业银行5%以上股份或表决权(正确答案)B、持有资本总额或股份总额1%以上，5%以下(正确答案)C、向商业银行派驻董事、监事或高级管理人员(正确答案)D、通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策以及银监会或其派出机构认定的其他情形(正确答案)答案解析：空228.商业银行应按照以下（）原则进行风险分类。*A、真实性原则(正确答案)B、及时性原则(正确答案)C、审慎性原则(正确答案)D、独立性原则(正确答案)答案解析：空229.商业银行应对表内承担信用风险的金融资产进行风险分类，包括但不限于（）等。*A、贷款(正确答案)B、债券和其他投资(正确答案)C、同业资产(正确答案)D、应收款项(正确答案)答案解析：空230.商业银行应将符合下列（）情况之一的金融资产至少归为关注类*A、本金、利息或收益逾期，操作性或技术性原因导致的短期逾期除外（7天内）(正确答案)B、未经商业银行同意，擅自改变资金用途(正确答案)C、通过借新还旧或通过其他债务融资方式偿还，债券、符合条件的小微企业续贷业务除外(正确答案)D、同一非零售债务人在本行或他行的债务出现不良(正确答案)答案解析：空231.商业银行应按照（）等信息，结合本行资产组合特征，明确各类金融资产的风险分类方法。分类方法一经确定，应保持相对稳定。*A、金融资产类别(正确答案)B、交易对手类型(正确答案)C、产品结构特征(正确答案)D、历史违约情况(正确答案)答案解析：空232.商业银行违反风险分类监管要求的，银保监会及其派出机构可以采取以下（）措施.*A、与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈(正确答案)B、印发监管意见书(正确答案)C、要求商业银行加强金融资产风险分类管理，制订切实可行的整改计划，并报银保监会及其派出机构备案(正确答案)D、根据违规程度提高其拨备和监管资本要求(正确答案)答案解析：空233.商业银行贷款，应当对借款人的（）进行严格审查。*A、借款用途(正确答案)B、偿还能力(正确答案)C、还款方式(正确答案)D、家庭成员答案解析：空234.对于（），商业银行应在综合评估最终债务人风险状况以及结构化产品特征的基础上，按照投资预计损益情况对产品进行风险分类。*A、以零售资产为基础资产的信贷资产证券化产品(正确答案)B、以不良资产为基础资产的信贷资产证券化产品(正确答案)C、分层的信贷资产证券化产品(正确答案)D、其他经银保监会认可的产品(正确答案)答案解析：空235.商业银行对零售资产开展风险分类时，在审慎评估债务人履约能力和偿付意愿基础上，可根据单笔资产的交易特征、担保情况、损失程度等因素进行逐笔分类。零售资产包括（）等。*A、个人贷款(正确答案)B、信用卡贷款(正确答案)C、小微企业债权(正确答案)D、投资性房地产答案解析：空236.债务人财务困难包括以下（）情形。*A、本金、利息或收益已经逾期(正确答案)B、虽然本金、利息或收益尚未逾期，但债务人偿债能力下降，预计现金流不足以履行合同，债务有可能逾期(正确答案)C、债务人的债务已经被分为不良(正确答案)D、债务人无法在其他银行以市场公允价格融资(正确答案)答案解析：空237.商业银行应至少每年对（）进行一次内部审计，审计结果应及时向董事会书面报告，并报送银保监会及其派出机构。*A、风险分类制度(正确答案)B、风险分类程序(正确答案)C、风险分类执行情况(正确答案)D、全部金融资产答案解析：空238.按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，流动性短期资金需求应关注（）。*A、融资需求的时间性（常年性还是季节性）(正确答案)B、对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策，以及存货本身的风险，如过时或变质(正确答案)C、应收账款的质量与坏账准备情况(正确答案)D、存货的周期(正确答案)答案解析：空239.银行业金融机构应当按照（）的原则，依法妥善处理风险事件以及客户投诉。*A、属地管理(正确答案)B、分级负责(正确答案)C、公平有效D、及时就地解决(正确答案)答案解析：空240.银行业金融机构在开展信用卡业务时，应当（）。*A、以明显的方式向客户展示最高年化利率水平(正确答案)B、说明使用信用卡涉及的法律风险和法律责任(正确答案)C、主动告知本机构咨询、投诉受理渠道(正确答案)D、将还款通知、逾期信息上报等事项以合同约定的方式通知客户(正确答案)答案解析：空241.银行业金融机构应当落实催收管理主体责任，规范催收行为，以下说法正确的是（）。*A、不得对与债务无关的第三人进行催收(正确答案)B、不得违法违规提供或公开客户欠款信息(正确答案)C、加强对外包催收机构的管理(正确答案)D、至少在本机构官方渠道统一公开委托催收机构名称、联系方式等有关信息(正确答案)答案解析：空242.对银行保险机构或其大股东违规行为负有直接责任或未履职尽责的银行保险机构工作人员，银保监会及其派出机构可采取以下（）措施，并依法追究相关人员责任。*A、监管谈话或责令整改(正确答案)B、行业警示通报或公开谴责(正确答案)C、责令银行保险机构按照公司规定给予纪律处分、警告、罚款或调整职务(正确答案)D、按管理权限通报其组织部门及纪检监察部门(正确答案)答案解析：空243.支行的开业申请由（）受理、审查并决定。*A、分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行B、拟设地地市级派出机构(正确答案)C、所在城市省级派出机构(正确答案)D、筹建受理机关答案解析：空2