证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷3（共1570题）

证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷3（共9套）（共1570题）证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、投资风险较高，适合风险承受能力较强的富裕人群的是()A、收入型基金B、上市开放型基金C、公募基金D、私募基金标准答案：D知识点解析：暂无解析2、我国封闭式基金的发行期限为自该基金批准之日起()内。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月标准答案：C知识点解析：暂无解析3、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起()个月内进行设立募集。A、9B、6C、3D、1标准答案：C知识点解析：暂无解析4、证券投资基金托管费按()的一定比例计提。A、基金资产总值B、基金资产净值C、基金规模D、基金投资规模标准答案：C知识点解析：暂无解析5、基金的后端收费是指在赎回时收取()A、申购费和认购费B、赎回费和后端收费金额C、管理费和申购费D、托管费和赎回费标准答案：B知识点解析：实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额。其他几项都不全面。6、套利定价模型(APT)与资本资产定价模型(CAPM)相比，其特点在于()A、投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷B、与CAPM一样,APT假设投资者具有单一的投资期C、资本资产定价模型只能告诉投资者市场风险的大小,却无法告诉投资者市场风险来自何处,APT明确指出了影响资产收益率的因素都有哪些D、APT建立在“一价原理”的基础上标准答案：C知识点解析：暂无解析7、关于套利,以下叙述正确的是()A、只要一项资产能够以不同的价格在两个市场进行交易,则存在套利机会B、实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排是LOF的独特之处C、套利机会可以长久地存在下去D、套利只存在单一资产上标准答案：A知识点解析：暂无解析8、在实际市场条件之下,通过适时改变长期配置的资产权以增加基金投资组合的获利机会,反映了基金的()A、战略性资产配置决策B、战术性资产配置决策C、积极型股票投资策略D、消极型股票投资策略标准答案：B知识点解析：资产配置的战略性资产配置策略以不同资产类别的收益情况与投资者的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平的资产比例，并保持长期不变。战术性资产配置则是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。9、开放式基金是通过投资者向()申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场标准答案：C知识点解析：开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。10、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的()按投资者出资比例分配。A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额标准答案：A知识点解析：暂无解析11、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数达到()人以上。A、100B、500C、200D、300标准答案：C知识点解析：暂无解析12、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括()A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、混合基金标准答案：B知识点解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。13、根据运作特点划分的证券投资基金不包括()A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金标准答案：D知识点解析：暂无解析14、第一家证券投资基金诞生于()A、美国B、英国C、德国D、法国标准答案：B知识点解析：1868年，英国成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英国《泰晤士报》刊登招募说明书，公开向社会公众发售认股凭证，金融史学家将之视为证券投资基金的雏形。15、()是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率标准答案：C知识点解析：暂无解析16、每个基金发起人的实收资本不少于()A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元标准答案：B知识点解析：《证券投资基金管理暂行办法》对基金管理公司的设立规定了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。17、基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()A、5000万元B、500万元人民币C、100万元人民币D、1000万元人民币标准答案：A知识点解析：暂无解析18、基金会计账册、报表和记录的保存年限在()A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上标准答案：C知识点解析：暂无解析19、基金管理公司治理结构中不包括()A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者标准答案：D知识点解析：暂无解析20、基金管理公司的独立董事不少于()A、2人B、3人C、4人D、5人标准答案：B知识点解析：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。21、我国封闭式基金不允许以下列价格发行()A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行标准答案：B知识点解析：暂无解析22、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。A、105B、510C、52D、1010标准答案：C知识点解析：封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件：(1)基金份额总额达到核准规模的80%以上。(2)基金合同期限为5年以上。(3)基金募集金额不低于2亿元人民币。(4)基金份额持有人不少于1000人。(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。23、基金变更不包括()A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期标准答案：B知识点解析：暂无解析24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的()A、10%B、20%C、30%D、15%标准答案：A知识点解析：暂无解析25、基金清算账册以及有关文件由()来保存。A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组标准答案：A知识点解析：在更换托管人或基金终止清算两种情形下，根据法律法规的要求，托管人要参与基金终止清算，按规定保存清算结果和相关资料。26、基金净值收益率的计算方法不包括()A、算术平均法B、时间加权法C、净值法D、移动平均法标准答案：D知识点解析：基金净值收益率的计算方法包括简单（净值）法、时间加权法、算术平均法，几何平均法和年度化法。27、股票基金风险的衡量指标不包括()A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、持股数量标准答案：C知识点解析：暂无解析28、投资绩效的风险调整方法不包括()A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率标准答案：C知识点解析：暂无解析29、基金账册、会计报表和记录由()来保管。A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人标准答案：D知识点解析：基金托管人的职责之一是保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。30、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的()A、2%B、3%C、4%D、5%标准答案：D知识点解析：暂无解析31、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为()A、1元/份B、1.167元/份C、1.33亿/份D、1.2元/份标准答案：A知识点解析：暂无解析32、《证券投资基金法》于()开始实施。A、2001年6月B、2002年6月C、2003年6月D、2004年6月标准答案：D知识点解析：暂无解析33、下列金融工具中()是间接投资工具。A、股票B、国债C、金融债D、基金标准答案：D知识点解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。34、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、私募基金标准答案：B知识点解析：在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为单位信托基金,在美国被称为共同基金，在中国台湾和日本则被称为证券投资信托基金。35、()在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。A、契约型基金B、公司型基金C、开放式基金D、封闭式基金标准答案：B知识点解析：暂无解析36、2004年10月，国内第一只上市开放式基金(LOF)()成立。A、南方积极配置基金B、华夏上证50ETFC、汇丰晋信2016基金D、国投瑞银瑞福基金标准答案：A知识点解析：暂无解析37、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。A、运作方式B、法律方式C、投资对象D、投资目标标准答案：A知识点解析：即投资于股票，又投资于债券的基金是混合基金。38、混合基金是指()A、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金B、LOFC、投资于各种股票D、投资于股票和债券的基金标准答案：D知识点解析：暂无解析39、股票基金的特点是()A、投资风险小B、投资于短期金融工具C、无法抵御通胀D、适合长期投资标准答案：D知识点解析：暂无解析40、债券基金的流动性通常要()于股票基金。A、大B、小C、等D、无法确定标准答案：B知识点解析：暂无解析41、我国开放式基金申购计价方式是()A、数量申购B、批量申购C、净值申购D、金额申购标准答案：D知识点解析：我国开放式基金的申购和赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则，申购是以金额申请的。42、基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产不低于()元人民币。A、5000万B、1亿C、1.5亿D、2亿标准答案：B知识点解析：暂无解析43、根据我国《证券投资基金法》规定，依法募集基金是()的一项法定权利。A、证券公司B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理公司标准答案：D知识点解析：暂无解析44、计算并公告基金资产净值的责任人是()A、基金管理人B、基金托管人C、基金销售机构D、基金服务机构标准答案：A知识点解析：暂无解析45、()负责确定基金份额申购、赎回价格。A、基金管理人B、基金托管人C、基金销售机构D、基金服务机构标准答案：A知识点解析：基金管理人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额的申购、赎回价格。46、下列不属于2006年2月中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定的是()A、基金管理公司可以直接向合格境内外机构投资者提供投资咨询服务B、开展投资咨询服务时，基金管理公司需报经中国证监会审批C、基金管理公司可向境外保险公司提供投资咨询服务D、基金管理公司在进行投资咨询服务时不得承诺投资收益标准答案：B知识点解析：暂无解析47、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A和证券B在时构成的组合线为()A、B、C、D、其他标准答案：A知识点解析：在完全正相关下，,由证券A与证券B构成的组合线是连接这两点的直线。48、()模型揭示了均衡价格形成的套利驱动机制和均衡价格的决定因素。A、CAPMB、APTC、单因素D、多因素标准答案：B知识点解析：暂无解析49、()是指对于收益和损失，投资者更注重损失所带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动。A、过分自信B、重视当前和熟悉的事物C、回避损失和“心理”会计D、避免“后悔”心理标准答案：C知识点解析：回避损失和“心理”会计是指对于收益和损失，投资者更注重损失所带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动。如投资者总是选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来。50、市场先上升后下降时，恒定混合策略支付图为()A、B、C、D、标准答案：D知识点解析：暂无解析51、()，中国证券业协会基金工会成立。A、2000年8月B、2001年8月C、2002年8月D、2003年8月标准答案：B知识点解析：暂无解析52、对在()个月内连续两次被出具监管警示仍未改正的基金销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会。A、3B、6C、9D、12标准答案：B知识点解析：当基金销售机构未按规定报送宣传推介资料、实际宣传推介资料和上报材料不一致及出现其他违规情形时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取行政监管或行政处罚措施。53、如果基金名称显示了投资方向，应当有()以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、50%B、60%C、70%D、80%标准答案：D知识点解析：暂无解析54、一家基金公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的();新成立的基金管理公司，自管理的首只基金成立后第二年起执行。A、10%B、20%C、30%D、40%标准答案：C知识点解析：暂无解析55、()是债券投资者所面临的主要风险。A、利率风险B、流动性风险C、赎回风险D、再投资风险标准答案：A知识点解析：利率风险是由于利率水平变化而引起的债券报酬的变化，它是债券投资者所面临的主要风险。56、下列关于申购费用的计算公式中，正确的是()A、净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)B、申购费用=净申购金额×(1+申购费率)C、申购份额=净申购金额÷申购下一日基金单位净值D、申购费用=净申购金额÷申购上一日基金单位净值标准答案：A知识点解析：申购费用=净申购金额×申购费率，申购份额=净申购金额÷申购当日基金单位净值。57、基金管理公司主要股东应具有良好的社会信誉，最近()年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。A、1B、2C、3D、4标准答案：C知识点解析：暂无解析58、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，下列行为不违反相关规定的是()A、承诺投资收益B、代理投资咨询客户从事证券投资C、通过广告等方式招揽投资咨询客户D、不报经中国证监会审批直接向特定对象提供投资咨询服务标准答案：D知识点解析：根据《关于基金管理公司向特定对象提供咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向特定对象提供咨询服务。59、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要符合经营行为规范的要求:管理证券投资基金()年以上且最近()年没有因违法违规受到行政处罚或被监管机构责令整改的。A、12B、21C、31D、22标准答案：B知识点解析：暂无解析60、基金管理公司应当建立健全督察长制度，下列有权聘任督察长，并要求其负责的是()A、股东会B、董事会C、董事长D、总经理标准答案：B知识点解析：在基金管理公司中，董事会负责督察长的聘任工作。二、多项选择题(本题共40题，每题1.0分，共40分。)61、投资基金证券包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析62、证券投资基金与股票、债券的区别表现在()标准答案：A,B,C,E知识点解析：暂无解析63、设立信托后,委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析64、证券投资基金的运作特点包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：证券投资基金的特点有:(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。65、按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为()标准答案：A,B知识点解析：选项CD是证券投资基金分别按运作方式和基金的来源、用途不同划分的。66、关于开放式基金,下列哪些说法是正确的()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析67、下列关于公募基金的说法,哪些是正确的()标准答案：A,B,C,E知识点解析：暂无解析68、根据法律形式的不同,基金可分为()标准答案：B,E知识点解析：暂无解析69、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,有下列事项之一的,应当召开基金份额持有人大会()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析70、封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分,可分为()标准答案：C,D知识点解析：暂无解析71、封闭式基金募集成功的条件是()标准答案：A,C知识点解析：封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。72、开放式基金转托管业务的办理过程可分为()标准答案：A,B知识点解析：暂无解析73、投资决策委员会的功能是()标准答案：A,B,C,D知识点解析：选项E是风险控制委员会提出来的。74、公司内部控制系统一般包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析75、基金管理公司内部控制应当遵循的原则()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析76、基金公司实行内部监察稽核的目的是()标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析77、我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析78、下列关于基金投资限制的说法中,正确的说法有()标准答案：B,C知识点解析：暂无解析79、市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果,并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：控制过程主要包括以下四个步骤:(1)管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算。(2)衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。(3)分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。(4)管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。80、证券投资基金市场营销的特点是()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析81、依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值,是计算基金()的基础。标准答案：A,B知识点解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。82、目前,我国基金管理人的管理费实行()标准答案：A,D知识点解析：暂无解析83、证券投资的管理成本包括()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析84、证券投资的交易成本包括()标准答案：A,B,E知识点解析：暂无解析85、对()买卖基金的差价收入须征收营业税。标准答案：A,B知识点解析：暂无解析86、加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则,推动基金市场发展具有重要意义,主要表现在以下几个方面()标准答案：B,C,D,E知识点解析：暂无解析87、基金信息披露应满足以下要求()标准答案：A,B,C,D知识点解析：从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则。前者包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。后者包括规范性原则、易解性原则和易得性原则。88、企业法人终止的原因包括()标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析89、上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后,应放置于下列哪些地点供公众查阅()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析90、基金监管目标中,保证市场公平的含义是()标准答案：A,B,C知识点解析：暂无解析91、我国基金监管的原则是()标准答案：A,C,D,E知识点解析：除选ACDE之外，还包括审慎监管原则。92、证券交易所对基金的监管主要表现为()标准答案：B,C知识点解析：暂无解析93、我国基金管理公司可以采取的组织形式包括()标准答案：C,D知识点解析：暂无解析94、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为()标准答案：A,B,C,D知识点解析：基金财产不得用于下列投资或者活动:(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)有关法律法规禁止的其他活动。95、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析96、证券投资基金的服务机构包括()标准答案：A,B,C,D知识点解析：暂无解析97、证券投资基金的当事人包括()标准答案：A,B,C知识点解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。98、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括()标准答案：A,B,D知识点解析：暂无解析99、基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件()标准答案：A,B,C,E知识点解析：暂无解析100、证券投资基金的主要费用包括()标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：暂无解析三、判断题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)101、证券投资基金的管理人只负责投资运作,并不经手基金财产的保管。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析102、基金管理人按规定提取一定的管理费,并参与基金收益的分配。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金管理人只是提取管理费，并不参与基金收益分配。103、基金是通过银行发行的金融产品,与银行存款没有太大区别。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金虽然可以通过银行发行，但是它与银行存款属于两种不同的金融产品104、从长期来看,证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率,但低于公司债券的利率。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金的收益率普遍高于各种债券。105、在权益关系上,基金托管人是基金资产的所有者。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金持有人才是基金资产的所有者。基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。106、私募基金可以对外公开宣传,向投资人以多种方式推介。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：私募基金不可对外公开宣传。107、持股集中度越高,基金的风险越小。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：持股集中度越高，风险越大。108、根据债券到期日的不同,可以将债券分为长期债券、短期债券。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、中期债券和短期债券。109、当利率变动幅度较小时,债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析110、中外合资基金管理的境外股东必须是为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,且财务稳健、资信良好,最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：中外合资基金管理公司的境外股东需在最近3年没有受到监督管理机构或司法机关处罚。111、基金管理公司管理的是投资者的资产,一般进行负债经营,因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金管理公司一般不进行负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。112、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定,基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析113、未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析114、本期利润既包括基金已经实现的损益,也包括了未实现的估算增值或减值,是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析115、当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而基金管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。116、开放式基金发生巨额赎回时,必须及时公告,但不必向中国证监会报告。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时,2日内编制并披露临时报告书。117、监管机构作为执法机关,其成立由法律规定,但其职权由政府部门所赋予。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的。118、采用主动管理方法的管理者认为,证券市场是有效率的市场,凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：所谓被动管理方法，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。119、资本资产定价模型在资产质量评估方面的一项重要应用,就是根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：资本资产定价模型在资产配置方面的一项重要应用，就是根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。120、对有效市场理论的一大挑战来自一些无法解释的市场异常现象,即表明市场无效。异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中,但更多的时候它们出现在强势市场之中。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：对有效市场理论的一大挑战来自一些无法解释的市场异常现象，即表明市场无效。异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更多的时候它们出现在半强势市场之中。121、资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到80%以上。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。122、移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：简单过滤器规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。这一事先设定的股票价格变化的百分比就称为“过滤器”。123、证券投资基金通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金托管人管理和运作资金。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金财产由基金管理人管理和运作。124、基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。125、基金是一种风险和收益介于股票和债券之间的投资工具。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析126、在法律上,信托财产被视为受托人所有,委托人不能超越信托协议的规定干预受托人对财产的运作。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析127、证券投资基金作为机构投资者,对稳定市场有重大作用。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析128、LOF的申购、赎回只可以在交易所进行。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。129、在二级市场报价中,ETF每30秒提供一个报价。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。130、ETF属于开放式基金。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析131、主动型基金是一类力图超越基金组合表现的基金。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析132、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析133、封闭式基金发行成功后,基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：封闭式基金发行成功后，在满足一定条件下可以向中国证监会提出上市申请。134、个人投资者每个有效证件允许开设两个基金账户。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续。办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。135、基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)并不被一并冻结。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。136、在我国,股票基金的赎回采用“已知价”法。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：投资者在申购、赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与股票、封闭式基金等大多数金融产品按已知价原则进行买卖不同。137、基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析138、基金管理公司应当以基金资产所有者名义,代理基金份额持有人行使诉讼权利或者其他法律行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金管理公司应当以基金管理人的名义，来代理基金份额持有人行使诉讼权利。139、基金公司聘请或者更换会计师事务所需要经过全体独立董事的通过。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金管理公司聘请或更换会计师事务所需要经过2/3以上的独立董事通过。140、审慎性原则即内部控制制度的制定应当具有前瞻性,并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：题中表述的应当是适时性原则。141、基金资产由基金管理人保管,可以防止基金财产挪作他用,有利于保障基金资产的安全。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。142、基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析143、基金托管人主要是通过绩效评估、会计核算等服务获得佣金,作为其主要收入来源。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区，托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。144、基金印花税、过户费、经手费、证管费和交易佣金等由登记公司或交易所按有关规定收取。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。145、参与银行间债券交易的基金,还需向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析146、期末可供分配利润反映基金本期已实现的损益。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。147、根据有关规定,对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得,扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按50%计算应纳税所得额。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析148、管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前60日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。149、基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%时,属于基金的重大事件,需要在临时公告中予以披露。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析150、我国基金监管的首要目标是降低系统风险。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：我国基金监管的首要目标是保护投资者利益。151、自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析152、基金存续期信息披露监管主要指:对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核,对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管,基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：题干中表述的是基金募集信息披露监管的内容。153、β系数反映了证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性,是衡量证券承担系统风险水平的指数。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析154、会计异常是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：公司异常是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起异常现象。155、当进入退休期以后,收入高于支出,对长远资金来源的需求也开始增大,可选择风险较低但收益稳定的产品,以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响。156、资产的安全性是指资产以公开价格售出的难易程度,体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。157、要求的市场流动性较小的资产配置策略为投资组合保险策略。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：买入并持有策略只在构造投资组合时要求市场具有一定的流动性。对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，它需要在市场下跌时卖出而市场上涨时买入。158、基金账户只能用于基金的认购及交易。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。159、基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析160、内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，主要会采用()管理。A、消极的股票风格B、积极的股票风格C、指令式的股票D、授权式的股票标准答案：A知识点解析：对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，选择消极的股票风格管理是非常有意义的。因为投资风格相对固定，既节省了投资的交易成本、研究成本和人力成本，也避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题。2、()主要指对基金从业机构及高级管理人员的资格审核。A、市场秩序维护B、市场准入C、市场风险管制D、市场监控标准答案：B知识点解析：基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续监管两种方式实现基金监管。其中，市场准入主要指对基金从业机构及高级管理人员的资格审核。3、在进行()管理时，使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。A、积极债券组合B、积极股票组合C、消极股票组合D、消极债券组合标准答案：A知识点解析：暂无解析4、基金管理人披露基金年度报告，应当在每年结束之日起()日内公布。A、45B、90C、30D、15标准答案：B知识点解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第18条第1款的规定，基金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。5、人们选择金融产品会依赖外在和内在两个因素，其中个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等都属于()。A、外在因素B、个人自身的因素C、内在因素D、销售机构的因素标准答案：A知识点解析：外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，还有个人自身的因素。6、一般而言，只有在存在()的收益级差和()的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。A、较高；较长B、较高；较短C、较低；较长D、较低；较高标准答案：B知识点解析：一般而言，只有在存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。收益级差越大，过渡期越短，投资者从债券互换中获得的收益率就越高。7、指数型消极投资策略认为，在有效市场中()。A、积极型股票投资战略可能取得高于超过市场水平的投资收益B、消极型股票投资战略可能取得高于超过市场水平的投资收益C、积极和消极搭配的投资战略能取得高于市场水平的投资收益D、任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场水平的投资收益标准答案：D知识点解析：指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，并认为任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场水平的投资收益，只有复制一个与市场结构相同的指数组合，才可以排除非系统性风险的干扰而获得与市场相同或相近的投资回报。8、根据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()以上。A、60％B、50％C、90％D、75％标准答案：C知识点解析：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。根据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。9、目前，我国基金卖出股票是按照()的税率征收股票交易印花税的。A、0．5‰B、1‰C、1．5‰D、3‰标准答案：B知识点解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收股票交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。10、股票是一种所有权凭证，而基金是一种()。A、经营权凭证B、债权凭证C、受益凭证D、使用权凭证标准答案：C知识点解析：基金与股票、债券所反映的经济关系是不同的：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证；股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券则反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。11、在我国，只有经过()认定的机构才能从事基金的代理销售。A、国务院B、财政部C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行标准答案：C知识点解析：在我国，只有经过中国证券监督管理委员会认定的机构才能从事基金的代理销售。12、下列机构中，买卖基金的差价收入不征收营业税的是()。A、保险公司B、商业银行C、信托公司D、事业单位标准答案：D知识点解析：金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。13、积极型管理的目标是()。A、减少交易成本B、获得市场组合收益C、超越市场D、降低风险标准答案：C知识点解析：积极型管理的目标是超越市场，即通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均的收益水平。14、对于零息债券而言，麦考莱久期()到期期限。A、大于B、小于C、等于D、不一定大于标准答案：C知识点解析：附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限。对于零息债券而言，麦考莱久期和到期期限完全相同。15、投资组合保险的一种简化形式是()，此外还包括以期权为基础的投资组合保险等形式。A、固定比例投资组合保险B、动态比例投资组合保险C、恒定投资组合保险D、风险投资组合保险标准答案：A知识点解析：投资组合保险的一种简化形式是固定比例投资组合保险，此外还包括以期权为基础的投资组合保险等形式。16、基金管理公司的主要股东的注册资本不少于()亿元人民币。A、1B、2C、3D、4标准答案：C知识点解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》第7条的规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不低于3亿元人民币。17、考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为22．4％，对因素1的贝塔值为1．2，对因素2的贝塔值为0．8，因素1的风险溢价为5％，无风险利率为10％，如果不存在套利机会，那么因素2的风险溢价为()。A、15％B、8％C、5％D、7．75％标准答案：B知识点解析：根据套利定价模型的一般表现形式“Eri=λ0+βi1λ1+βi2λ2+……+βiNλN”，代入数据得：22．4％=10％+1．2×5％+0．8λ2，得出λ2=8％。18、()是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。A、直销B、代销C、承销D、包销标准答案：B知识点解析：国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销：直销是指不通过中介机构而由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现；代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。19、披露形式方面应遵循()原则，即要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，保证披露信息的可比性。A、规范性B、易解性C、易得性D、可比性标准答案：A知识点解析：披露形式方面应遵循的基本原则有规范性原则、易解性原则和易得性原则。其中，规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，保证披露信息的可比性。20、采取指数型策略的投资管理人一般()。A、会预测股票市场的未来变化B、会重点进行风险的管理和控制C、不会试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票D、以实现超过市场组合平均收益水平为管理目标的投资组合标准答案：C知识点解析：采取指数型策略的投资管理人一般不会试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票，也不试图预测股票市场的未来变化，而是力图模拟市场构造投资组合，以取得与市场组合相一致的风险收益结果。21、基金管理人按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向()分配收益。A、基金托管人B、基金份额持有人C、基金管理公司主要股东D、基金托管银行标准答案：B知识点解析：根据《证券投资基金法》第20条规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。22、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A、平均B、最高C、最低D、累计标准答案：B知识点解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。23、财务信息交换的最新公认标准和技术是()。A、可扩展商业报告语言B、基金净值公告C、基金年度报告D、利润表标准答案：A知识点解析：可扩展商业报告语言，英文缩写为“XBRL”，是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。24、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现是在市场向上运动时利润()，在市场向下运动时损失()。A、增加；减少B、增加；增加C、减少；增加D、减少；减少标准答案：C知识点解析：当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于买入并持有策略，在市场向上运动时放弃了利润，在市场向下运动时增加了损失。25、基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是()。A、基金运作阶段B、基金终止阶段C、签署基金合同阶段D、基金募集阶段标准答案：D知识点解析：A项是基金托管人全面行使职责的主要阶段；B项是基金托管人尽责的善后阶段；C项是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段；D项是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。26、使未来现金流人现值等于未来现金流出现值的贴现率，或者说是使投资方案净现值为零的贴现率是()。A、市盈率B、市净率C、净现值D、内含报酬率标准答案：D知识点解析：所谓内含报酬率，是指能够使未来现金流入现值等于未来现金流出现值的贴现率，或者说是使投资方案净现值为零的贴现率。内含报酬率法是根据方案本身内含报酬率来评价方案优劣的一种方法。27、下列选项不是我国基金监管的目标的是()。A、降低非系统风险B、保护投资者利益C、保证市场的公平、效率和透明D、推动基金业的规范发展标准答案：A知识点解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。28、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中约定()的收益分配方式，并应当每日进行收益分配。A、现金分B、红利再投资C、分红再投资转换为基金D、股利派息标准答案：B知识点解析：《货币市场基金管理暂行规定》第9条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。29、某投资人投资1万元认购基金，其对应的认购费率为5％，则其认购费用为()元。A、9523．81B、500．27C、476．19D、525．15标准答案：C知识点解析：认购费用=净认购金额×认购费率=[认购金额÷(1+认购费率)]×认购费率=[10000÷(1+5％)]×5%≈476．19(元)。30、一只基金2年的累计收益率为21％，那么用几何平均收益率的公式计算得出该基金的年平均收益率为()。A、89％B、21％C、10％D、20％标准答案：C知识点解析：根据几何平均收益率的计算公式可知，RG=[(1+21％)1/2-1]×100％≈10%。31、LOF的申购、赎回是基金份额与()的对价。A、股票B、债券C、现金D、基金标准答案：C知识点解析：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。32、基金银行存款账户是指以()的名义，在银行开立的、用于基金名下的资金往来的结算账户。A、基金管理人B、基金托管人C、基金D、基金托管人和基金联名标准答案：C知识点解析：暂无解析33、我国基金信息披露的部门规章主要是()。A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金法》C、《证券投资基金信息披露管理办法》D、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》标准答案：C知识点解析：我国基金信息披露的部门规章主要是2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》。该办法对基金信息披露义务人进行了细化，并对各类基金信息披露文件的披露时间、披露方式和披露事务管理等作了详细规定。34、基金管理公司的收入主要来自()。A、以资产规模为基础的管理费B、以管理规模为基础的管理费C、以销售规模为基础的代理费D、以托管规模为基础的委托费标准答案：A知识点解析：基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费。因此，资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。35、某只股票当日的股票价格为10元，每股净利润为2．5元，每股净资产是8元，则该股票的市净率为()。A、7．5B、4C、2D、1．25标准答案：D知识点解析：该只股票的市净率=股票价格÷每股净资产=10÷8=1．25。36、ETF一般采用()投资策略跟踪某一标的市场指数。A、主动式B、被动式C、冒险式D、保守式标准答案：B知识点解析：ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。37、影响投资者决策的因素很多，()是影响投资决策的个人自身因素。A、动机B、风险承受能力C、生活方式D、对新产品的态度标准答案：C知识点解析：A、B、D三项都是影响投资决策的心理上的因素，C项是个人自身的因素。38、基金资产扣除基金所有负债后是()。A、基金总资产B、基金资产净值C、基金份额净值D、基金资产估值标准答案：B知识点解析：基金资产净值是指从基金资产中扣除基金所有负债的余值。39、依据投资理念的不同，可以将基金分为()。A、封闭式基金和开放式基金B、主动型基金和被动型基金C、公募基金和私募基金D、增长型基金、收入型基金和平衡型基金标准答案：B知识点解析：A项是根据基金运作方式的不同进行的分类；B项是根据基金投资理念的不同进行的分类；C项是根据基金募集方式的不同进行的分类；D项是根据投资目标的不同进行的分类。40、基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。A、1亿B、5000万C、2亿D、500万标准答案：B知识点解析：暂无解析41、在其他条件一定的情况下，当市场需求旺盛时，开放式基金的买卖价格通常()。A、会出现溢价交易现象B、会出现折价交易现象C、不会发生太大的变化D、会出现价格大幅度变动标准答案：C知识点解析：由于开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。所以，当市场需求旺盛或低迷时，开放式基金的买卖价格不会发生太大的变化。42、设计一个基金品种，首先要确定()。A、投资群体B、投资目的C、投资标的D、投资收益标准答案：A知识点解析：暂无解析43、下列关于N日乖离率的计算公式，表述正确的是()。A、N日乖离率=(当日开盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％B、N日乖离率=(当日开盘价-N日移动总价)÷N日移动平均价×100％C、N日乖离率=(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100%D、N日乖离率=(当日收盘价-N日移动总价)÷N日移动总价×100％标准答案：C知识点解析：乖离率是指描述股价与股价移动平均价距离远近程度的一个指标。N日乖离率=(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％。44、下列选项中，关于证券组合被动管理方法的表述有误的是()。A、证券价格的未来变化无法估计B、证券市场不总是有效的C、期望获得市场平均收益D、长期稳定持有模拟市场指数的证券组合标准答案：B知识点解析：采用证券组合被动管理方法的管理者认为证券市场总是有效市场。45、()是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A、资产募集B、资产配置C、资产管D、资产投资标准答案：B知识点解析：暂无解析46、督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起的()个工作日内，向中国证监会报告。A、10B、5C、3D、15标准答案：C知识点解析：当出现可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形时，督察长应当在知悉信息之日起的3个工作日内向中国证监会报告。47、基金管理人应在每年结束后的()日内，到指定报刊上披露年度报告摘要和管理网站上披露年度报告全文。A、45B、30C、60D、90标准答案：D知识点解析：基金管理人应在每年结束后的90日内，到指定报刊上披露年度报告摘要和管理网站上披露年度报告全文；在上半年结束后60日内，到指定报刊上披露半年度报告摘要和管理网站上披露半年度报告全文。48、一般认为，较平缓的收益率曲线说明长期债券与短期债券之间的收益差额是趋于()的；而较陡峭的收益率曲线预示着长短期债券之间的收益差额是()的。A、递增；递增B、递增；递减C、递减；递增D、递减；递减标准答案：C知识点解析：一般认为，较平缓的收益率曲线说明长期债券与短期债券之间的收益差额是趋于递减的，而较陡峭的收益率曲线预示长短期债券之间的收益差额是递增的。49、一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金，反映的是基金产品线的()。A、广度B、深度C、长度D、宽度标准答案：B知识点解析：基金产品线的内涵包括三个方面，即产品线的长度、宽度和深度。其中，产品线的深度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。50、()是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A、基金管理B、基金监管C、基金投资D、基金规范标准答案：B知识点解析：暂无解析51、对基金管理公司的监督主要包括市场准入的审批与()。A、基金上市监管B、基金风险投资监管C、基金高级管理人员监管D、日常运作的持续监管标准答案：D知识点解析：暂无解析52、一般情况下，对于个人投资者而言，个人的()是影响资产配置的最主要因素。A、年龄B、生命周期C、资金能力D、风险偏好标准答案：B知识点解析：一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。53、()是指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。A、基金资产净值B、基金头寸C、基金资产总额D、基金多头标准答案：B知识点解析：基金头寸指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。基金托管人在每个交易日结束后与管理人核对基金的银行存款账户和清算备付金账户余额，并根据当日证券交易清算情况计算生成基金头寸。54、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则标准答案：C知识点解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。55、与多重免疫策略相比，现金流匹配没有()的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。A、持续期B、资金量C、偿还期长短D、现金流需求标准答案：A知识点解析：与多重免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。56、简单收益率与时间加权收益率中，更能准确地对基金的真实投资表现做出衡量的是()。A、简单收益率B、时间加权收益率C、两者都有可能D、两者无法比较标准答案：B知识点解析：简单收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只是一种近似计算；时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量。57、特定客户资产管理业务的资产托管人由()担任。A、证券公司B、基金管理公司C、商业银行D、中国证监会标准答案：C知识点解析：特定客户资产管理业务，又称“专户理财业务”，即基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。58、假设某基金每季度的收益率分别为5％、-3％、5．2％、8％，则该基金的精确年化收益率为()。A、16．20％B、15．72％C、15．20％D、21．2％标准答案：B知识点解析：根据精确年化收益率的公式可知，该基金的精确年化收益率=[(1+5％)×(1—3％)×(1+5．2％)×(1+8％)一1]×100％≈15．72％。59、假设投资者在2014年4月30日(周五，节前最后一个工作日)申购了基金份额，那么基金利润将会从()起开始计算。A、4月29日B、4月30日C、5月4日D、5月5日标准答案：C知识点解析：投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日最后一日进行分配。法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则一样。投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润，投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。5月4日为节后第一个工作日，基金利润应从此开始计算。60、特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以了考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。深度是指()。A、组合的分散程度B、基金经理所获得的超额回报的大小C、组合的集中程度D、基金经理投资管理能力的大小标准答案：B知识点解析：特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以了考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。深度是指基金经理所获得的超额回报的大小，而广度是指组合的分散程度。二、多项选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)61、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险。这种风险来源于()。标准答案：A，B，C知识点解析：对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险。这种风险来源于三个方面：首先，可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性；其次，债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险；最后，由于存在发行者可能行使赎回权的价位，因此限制了可赎回债券的上涨空间，使得债券投资者的资本增值潜力受到限制。62、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得发生的行为有()。标准答案：A，B，D知识点解析：基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为：①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资风险；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；⑤代理投资咨询客户从事证券投资。基金管理公司不需经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。由此可知，C项不符合题意，应排除。63、常用来反映股票基金风险大小的指标有()等。标准答案：B，C，D知识点解析：常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。64、资产配置依据时间跨度和风格类别的不同可分为()等。标准答案：B，C知识点解析：资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。65、基金托管人监督基金管理人时，提供的定期报告包括()。标准答案：A，B，C知识点解析：定期报告包括：①编制持仓统计表。每日对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告；②基金运作监督周报。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告；③托管银行还要向监管机构报送内部监察稽核报告。即每季度由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。66、基金投资者应重点关注招募说明书中的()信息。标准答案：A，B，C，D知识点解析：基金投资者应重点关注招募说明书中的信息有：①基金运作方式；②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基金资产总值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。67、下列收入在我国不征收营业税的有()。标准答案：B，D知识点解析：A、C两项属于应纳营业税的范围，B、D两项目前不征收营业税。68、经过对市场的有效性进行研究，投资者的正确选择有()。标准答案：A，B，C知识点解析：经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略；当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采取免疫和现金流匹配策略；当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。69、根据现行法律法规的规定，基金管理公司在股权出让或受让方面的要求包括()。标准答案：A，B，D知识点解析：现行法律法规对基金管理公司在股权出让或者受让方面的规定有：①持有基金管理公司股权未满1年的股东，不得将所持股权出让；②股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请；③出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。70、债券基金与单一债券存在的重大区别有()。标准答案：A，B，D知识点解析：A、B、D三项所述正确且都是债券基金与单一债券之间存在的重大区别。C项所述错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测，而单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算。71、基金管理公司发生()等重大事项时，需自董事会或股东会作出决议之日起15日内，报中国证监会批准。标准答案：A，B，C，D知识点解析：基金管理公司变更下列重大事项时，需自董事会或股东会作出决议之日起15日内，报中国证监会批准：①变更经营范围；②变更股东、注册资本或者股东出资比例；③变更名称、住所；④修改章程。72、一般流动性强的资产有()。标准答案：A，B，C知识点解析：一般流动性最强的资产有现金和货币市场工具如国库券、商业票据等。房地产属于流动性较差的资产。73、税收影响债券投资收益的主要途径有()。标准答案：A，B，C知识点解析：税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有：①债券收入现金流本身的税收特性不同，如国债与企业债的投资收益适用于不同的税率；②现金流的形式，如资本增值和利息收入作为不同形式的现金流要承担不同的税负；③现金流的时间特征，如相同税率条件下，越晚支付税收越好。74、下列属于ETF特点的是()。标准答案：B，C知识点解析：ETF的三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。75、基金管理公司的风险管理部门包括()。标准答案：A，C知识点解析：基金管理公司的风险管理部门包括监察稽核部和风险管理部；B项属于基金管理公司的市场营销部门；D项属于基金管理公司的后台支持部门。76、基金税收涉及的内容有()。标准答案：A，C，D知识点解析：基金税收涉及基金作为一个营业主体的税收、基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收以及投资者买卖基金涉及的税收三个方面。B项不涉及基金税收，应排除。77、QDII基金在披露相关信息时，下列说法正确的有()。标准答案：A，B，C知识点解析：QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息，故D项所述错误，应排除，其他三项均正确。78、资产配置的基本方法有()。标准答案：A，C知识点解析：资产配置的基本方法有两种，即历史数据法和情景综合分析法。79、根据2004年7月1日开始实施的《证券投资基金运作管理办法》，可将我国基金分为()等基本类型。标准答案：A，B，C，D知识点解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。80、反映基金经营业绩的主要指标有()