保险公司保险营销员管理办法模板

中国人寿保险股份保险营销员管理措施（D版）目录TOC\o"1-1"\h\z\u第一章总则 5第二章组织架构 5第三章人员招募 6第四章职级和职责 7第五章管辖关系和培育关系 8第六章 委托酬劳 11第七章品质管理 18第八章考评 19第九章法律责任和解约处理 26第十章附则 27

第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份（下称企业）委托保险营销员进行统一、规范、科学管理，依据《中国保险法》和《保险营销员管理要求》等法律、法规和规章，特制订本措施。第二条本措施中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制订《保险营销员管理要求》，含有保险营销员资格，和企业签署《保险营销员保险代理协议》，向企业收替换理手续费，并在企业授权范围内代为办理个人人身保险业务个人。本措施中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达成企业对应委托代理标按时，企业在代理手续费之外额外支付委托酬劳。本措施中所称“代理职级”是指保险营销员达成企业要求委托代理标按时所对应代理等级。本措施中所称“代理职责”是指达成一定代理等级所应推行对应职责。本措施中相关用语简称以下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评定和认定”简称为“考评”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。第三条保险营销员从事一切业务活动必需遵守国家法律、法规、规章和企业相关要求。第四条本措施及相关文件内容，均不直接或间接组成企业和保险营销员之间存在劳动关系或劳动协议关系依据。第二章组织架构第五条各级分企业设置保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作职能部门，接收上级企业保险营销员管理部门指导监督。第六条市分企业或县支企业营销服务部为保险营销员管理基础单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管推行管理职责。营销团体称谓为：企业营销服务部名称+营销团体名称第三章人员招募第七条保险营销员签约基础条件：（一）年纪在18～50加下划线指标为参考标准，各省级分企业可依据当地域实际情况进行调整。下同。周岁之间；加下划线指标为参考标准，各省级分企业可依据当地域实际情况进行调整。下同。（二）含有高中（含）以上学历或相同学历；（三）品行端正，身体健康，含有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。第八条有下列情形之一者不得签约：（一）有不良癖好，有犯罪统计；（二）因违反《保险营销员管理要求》而被企业或其它保险企业解除保险代理协议。第九条待签约人员必需提供下列材料：（一）填写《中国人寿保险股份保险营销员记录表》；（二）本人最高学历证实原件和复印件，身份证原件和复印件；（三）《保险代理从业人员资格证书》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）企业认为必需其它资料。第十条保险营销员签约程序以下：（一）待签约人员由推荐主管进行初审后，填写《中国人寿保险股份保险营销员记录表》，再由企业审核确定。（二）符合条件待签约人员应按企业要求参与培训，并经过培训考试。（三）待签约人员需由保险代理协议要求两名确保人对其提供担保。（四）待签约人员应向企业交纳一定数额确保金。和企业签署《保险营销员保险代理协议》后，由企业核发《保险营销员展业证》。确保金在保险代理协议使用期间由企业负责保管，保险代理协议终止后，如无债务问题则无息全额返还。（五）各分企业保险营销员管理部门应按《中国人寿保险企业保险营销员个人档案管理暂行措施》（下称《保险营销员个人档案管理暂行措施》）为保险营销员建立个人档案。第四章职级和职责第十一条保险营销员分为两个系列：（一）业务系列：包含员工、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。（二）主管系列：包含组经理、处经理、区经理三级主管，分别管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档；区经理级主管分设区经理和高级区经理两档。第十二条业务系列和主管系列之间能够相互转换：（一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件可申请转为组经理。（二）各级主管可依据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达成所转换职级维持考评条件，可提出转换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。第十三条业务系列人员和主管系列人员转换系列程序：（一）由本人填写《中国人寿保险股份保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向企业书面提出转换系列申请。（二）保险营销员转换系列由市分企业或其上级分企业审核同意（业务系列人员转换主管系列必需经过晋升组经理综合测评和培训考试合格），再由企业依据本人最近考评结果确定其转换系列后对应职级，并在其所在营销服务部给予公布。第十四条业务系列和主管系列人员职责：（一）业务系列人员（员工、业务主任、业务经理、高级业务经理）职责：1．寻求准用户（包含：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包含：促成和递送保单），帮助用户缴纳保险费，完成业务考评指标；2．为保户提供售后服务（包含保户回访、帮助保户缴纳续期保险费、满足保户相关保单服务需求和帮助企业处理保全和给付事宜等）；3．参与企业相关会议和培训等活动，向企业汇报代理业务情况；4．实施企业相关规章制度，完成企业交办其它相关事项。（二）组经理职级主管职责：1-4．同业务系列人员职责；5．直辖组业务系列人员教导、培训和陪访；6．主动主动推荐新人；7．培育组经理；8．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；9．帮助上级主管实施团体日常管理。（三）处经理职级主管职责：1-9．同组经理职级主管职责；10．对直辖组经理进行经营管理和教导；11．主动发展组织，培育组经理、处经理；12．确保直辖处各项经营目标达成；13．制订和实施直辖处发展计划，组织直辖处经营管理。（五）区经理职级主管职责：1-13．同处经理职级主管职责；14．对直辖处经理进行经营管理和教导；15．主动发展组织，培育组经理、处经理和区经理；16．确保直辖区各项经营目标达成；17．制订和实施直辖区发展计划，组织直辖区经营管理。18．地域公共关系建立和维护。第五章管辖关系和培育关系第十五条组经理级主管管辖营销组，处经理级主管管辖营销处，区经理级主管管辖营销区。各级主管和其直接管辖业务系列人员组成该主管直辖组，处经理（或区经理）级主管直辖组及其管辖营销组组成该主管直辖处，区经理级主管直辖组及其管辖营销组、营销处组成该主管直辖区。第十六条营销员和其推荐新签约人员之间形成推荐关系，推荐关系能够为多重。相关新人组织归属有以下要求：（一）主管推荐新人，归入该主管直辖组；业务系列人员推荐新人，暂归入推荐人直属主管直辖组；（二）业务系列人员晋升为组经理时，和其含有多重推荐关系业务系列人员均回归至其辖下；若被推荐人先于推荐人晋升为主管，被推荐人及和其含有多重推荐关系业务系列人员均不再回归给推荐人。第十七条培育关系有三种情形：培育组、培育处和培育区。（一）培育组培育组关系包含直接培育组、间接培育组。直接培育组是指各级主管直辖组中培育出新组经理。当主管A直辖业务系列人员B晋升为组经理时，B及和其有推荐关系业务系列人员组成新营销组，A和B形成直接培育组关系，A直接培育B。若B直接培育组经理C，则A和C形成间接培育组关系。若C直接培育组经理D，则A和D形成多重培育组关系。（二）培育处培育处关系包含直接培育处、间接培育处。直接培育处是指处经理级或区经理级主管直辖处中培育出新处经理。当主管A辖下组经理B晋升为处经理时，B直辖组、和其含有培育关系各档营销组组成新营销处；A和B形成直接培育处关系，A直接培育B。若B直接培育处经理C，则A和C形成间接培育处关系。（三）培育区培育区是指区经理级主管直辖团体中培育出新区经理。当区经理级主管A辖下处经理B晋升为区经理时，B直辖处、和其有培育关系各档营销处组成新营销区。此时，A和B形成培育区关系，A培育B。第十八条相关培育组关系和利益说明培育组关系成立前提是培育者为主管且被培育者职级为组经理级。（一）主管A直接培育组经理B，B直接培育组经理C，A对B、B对C享受直接培育组利益，A对C享受间接培育组利益；若B降级至业务系列或转系列，A和B、B和C不再含有培育组关系，培育组利益不再发放，但A和C间接培育组关系不变，A仍然享受C间接培育组利益；以后，若B再次晋升为组经理，A和B重新建立直接培育组关系，A按第三年度津贴百分比提取B直接培育组津贴；但B对C直接培育组关系和直接培育组利益均不再恢复；（二）组经理A直接培育组经理B，B直接培育组经理C，若B先于A晋升为处经理，A和B、A和C培育组关系终止；以后，当B降级为组经理时，A对B、A对C培育组关系和培育组利益均不再恢复。第十九条相关培育处关系和利益说明培育处关系成立前提是培育者为处经理或以上职级，且被培育者职级为处经理级。（一）主管A直接培育处经理B，B直接培育处经理C，A对B、B对C享受直接培育处利益，A对C享受间接培育处利益。若B降级至组经理级或转系列，则：1.A和B、B和C不再含有直接培育处关系，直接培育处利益不再发放；A和C间接培育处关系不变，A仍然享受C间接培育处利益；2.若B降级为组经理，A和B恢复B晋升处经理前培育关系，原培育关系为直接培育关系，培育津贴按第三年百分比发放；不然，原培育关系对应利益保持不变；3.若B再次晋升为处经理，A和B重新建立直接培育处关系，A按第三年度津贴百分比提取B直接培育处津贴；但B对C直接培育处关系和直接培育处利益均不再恢复。（二）处经理A直接培育处经理B，B直接培育处经理C，若B先于A晋升为区经理，A和B、A和C培育处关系终止；以后，当B降级为处经理时，A对B、A对C培育处关系和培育处利益均不再恢复。第二十条相关培育区关系和利益说明培育区关系成立前提是培育者和被培育者均为区经理级主管。（一）区经理A培育区经理B，当B降级至处经理级或转系列，则：1.A和B不再含有培育区关系，A不再享受B培育区津贴；2.若B降级至处经理级，A和B恢复B晋升区经理前培育关系，培育津贴按第三年百分比发放；3.若B重新晋升为区经理，A和B重新建立培育区关系，A按第三年度津贴百分比提取B培育区津贴。（二）区经理A培育区经理B，当A降级至区经理以下职级或转系列时，A和B培育区关系终止；以后，A再重新晋升为区经理，A对B培育关系和培育利益也不再恢复。第二十一条同时晋升（降级）处理含有推荐关系业务主任职级及以上职级业务系列人员同时晋升或转系列为组经理时，相互建立培育组关系；含有培育关系同档主管同时跨级晋升（降级）跨级晋升是指资深组经理晋升处经理，或资深处经理晋升区经理。跨级晋升是指资深组经理晋升处经理，或资深处经理晋升区经理。第二十二条业务主管管辖关系同级各档主管互不管辖；区经理级主管管辖和其有培育关系各档组经理和处经理，处经理级主管管辖和其含有培育关系各档组经理。组经理直辖组人员晋升为组经理时，相互不再含有管辖关系，新晋升组经理归属上级主管管辖，原组经理和其建立培育组关系；当原组经理晋升为处经理时，重新管辖其培育组经理。处经理管辖组经理晋升为处经理时，相互不再含有管辖关系，新晋升处经理归属上级区经理管辖，原处经理和其建立培育处关系；当原处经理晋升区经理时，重新管辖其培育处经理。第二十三条主管降级处理（一）组经理降级至业务系列、转系列或解约时，其直辖组人员回归其直接培育人；直接培育人不存在，回归至原直接培育人上一级培育人，依这类推。如无培育人存在，组织归属由企业统一安排。（二）处经理降级为组经理级、转系列或解约时，其营销处归属其直接培育人管辖，直接培育人不存在，归属上一级培育人，依这类推。如无培育人存在，组织归属由企业统一安排。（三）区经理降级为处经理级、转系列或解约时，其营销区归属其直接培育人管辖。如直接培育人不存在，组织归属由企业统一安排。第二十四条未经双方直接主管及企业同意，各级主管和业务系列人员组织归属、管辖关系和培育关系一律不得变动。委托酬劳第二十五条各级保险营销员能够享受委托酬劳以下表所表示：项目名称员工业务主任业务经理高级业务经理各档组经理各档处经理各档区经理佣金√√√√√√√展业津贴√√新人津贴√√潜力新人奖√√√√√推荐新人奖√√√√√√√伯乐奖√√√√√√直辖组津贴√√√培育组津贴√√√培育组经理奖√√√绩优组经理奖√责任津贴√√培育处津贴√√教导津贴√直辖区津贴√培育区津贴√企业对核发各项津贴和奖金之前终止保险代理协议人员，不予支付各项津贴和奖金。第二十六条各级业务系列人员享受委托酬劳（一）佣金——按《中国人寿保险股份保险营销员代理手续费支付要求》实施。（二）新人津贴从新人签定代理协议当月起6个月内，每个月按其当月FYC计发新人津贴。营销员解约后重新签约者不享受新人津贴。签约时非员工职级人员不享受新人津贴。时间当月FYC新人津贴第1－3个月1000（含）以上600500（含）—1000400300（含）—500300第4—6个月500（含）以上3001．新人津贴发放可和早会参与率、培训参与率,和新人培训完成情况等挂钩，具体内容分企业能够自行确定。2．每个月15日（含）以前签约新人，新人津贴发放起始月为当月。每个月15日以后签约新人，新人津贴发放起始月为新人签约次月。（三）潜力新人奖新人在签署代理协议后第7—9个月和第10—12个月达成以下条件，则在第10个月和第13个月时，企业分别根据以下标准向该新人计发潜力新人奖。月份FYC累计直接推荐举绩人力潜力新人奖第7-9月18001人800第10-12月18002人1000营销员解约后重新签约者可享受潜力新人奖。累计直接推荐当期举绩人力是指新人签约后直接推荐，在第7—9个月和第10—12个月举绩且在核发该奖项时留存人力。（四）推荐新人奖1．若新人签署代理协议满3个月并晋升为业务主任，则在第4个月时，按该新人前3个月累计FYC10％，向直接推荐人计发推荐新人奖；并在第7、10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC10％、6％、6％，向直接推荐人计发推荐新人奖。2．若新人在签署代理协议后第4—6个月晋升为业务主任，则在第7个月时，按该新人前6个月累计FYC10％，向直接推荐人计发推荐新人奖；并在第10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC6％，向直接推荐人计发推荐新人奖。3．若新人在签署代理协议满6个月仍未晋升为业务主任，不向直接推荐人发放该奖项。4．推荐新人奖发放期间，若直接推荐人晋升或转系列为主管，该奖项继续按上述要求发放；在核发该奖项之前新人或直接推荐人终止代理协议，推荐新人奖停发。（五）伯乐奖若新人签定代理协议后第7—12个月个人累计FYC达成3600元，且最近一次考评达成业务主任职级维持条件（或目前职级高于业务主任），则向其直接推荐人发放1000伯乐奖。在核发伯乐奖之前新人或直接推荐人终止代理协议，不发放该奖励。针对同一个新人，企业只发放一次伯乐奖。（六）展业津贴根据业务经理、高级业务经理当月FYC一定百分比计发。展业津贴=当月FYC×展业津贴百分比×业务品质考评系数当月FYC（Q=1000）展业津贴百分比（%）业务经理高级业务经理1（含）以上12 14 8000（含）～18104000（含）～800068（含）～400034或当月FYC（Q=1200）展业津贴百分比（%）业务经理高级业务经理14400（含）以上12 14 9600（含）～144008104800（含）～9600682400（含）～480034第二十七条各档组经理享受委托酬劳（一）佣金，同业务系列人员。（二）推荐新人奖，同业务系列人员。（三）伯乐奖，同业务系列人员。（四）直辖组津贴按各档组经理直辖组当月达成FYC（含本人FYC）计发直辖组津贴。直辖组津贴=本组当月FYC×直辖组津贴百分比×主管管理品质考评系数（可选）当月本组达成FYC组经理直辖组津贴百分比高级组经理直辖组津贴百分比资深组经理直辖组津贴百分比40000（含）以上17%18%18%0（含）－4000015%16%16%10000（含）－013%14%14%5000（含）－1000011%11%11%3000（含）－50008%9%9%3000以下5%6%6%（五）培育组津贴直接培育组津贴：主管直辖组人员晋升为组经理时，自晋升当月起，按新组经理直辖组当月FYC一定百分比计发直接培育组津贴。直接培育组津贴=直接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×直接培育组津贴百分比间接培育组津贴：主管直接培育组经理直辖组人员晋升为组经理时，自晋升当月起，按新组经理直辖组当月FYC一定百分比计发间接培育组津贴。间接培育组津贴=间接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×间接培育组津贴百分比第1年第2年第3年及以后直接培育组13%8%6%间接培育组4%4%4%（六）绩优组经理奖依各档组经理直辖组中当月举绩人数（含本人），按下表发放绩优组经理奖。直辖组当月举绩人数（含本人）绩优组经理奖达成12人1000达成8人500达成5人300（七）培育组经理奖当主管直辖组人员首次晋升为组经理时，向该主管发放800元培育组经理奖，分别在新组经理晋升当月和新组经理任职满6个月且达成组经理维持考评条件时各发放400元。在同时晋升情况下，该奖项发放给直接培育人。核发培育组经理奖时，假如该主管或新组经理降级至业务系列，则不予发放。第二十八条各档处经理享受委托酬劳（一）佣金，同业务系列人员（二）推荐新人奖，同业务系列人员（三）伯乐奖，同各档组经理（四）直辖组津贴按各档处经理直辖组当月达成FYC（含本人FYC）计发直辖组津贴。直辖组津贴=本组当月FYC×直辖组津贴百分比×主管管理品质考评系数（可选）当月本组达成FYC各档处经理直辖组津贴百分比40000（含）以上22%0（含）－4000018%10000（含）－015%5000（含）－1000012%3000（含）－50009%3000以下7%（五）培育组津贴，同各档组经理（六）培育组经理奖，同各档组经理（七）培育处津贴直接培育处津贴：主管直辖组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC一定百分比计发直接培育处津贴。直接培育处津贴=直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×直接培育处津贴百分比间接培育处津贴：主管直接培育处经理直辖组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC一定百分比计发间接培育处津贴。间接培育处津贴=间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×间接培育处津贴百分比第1年第2年第3年及以后直接培育处5%4%3%间接培育处3%2%2%（八）教导津贴教导津贴＝按各档处经理直辖处(除其直辖组、直接培育组和间接培育组)当月FYC累计×教导津贴百分比处经理高级处经理资深处经理教导津贴百分比2%2.5%3%（九）责任津贴依据各档处经理直辖处当月达成FYC和举绩人力计发责任津贴。责任津贴=责任津贴基数×举绩人力系数×主管管理品质考评系数（可选）当月直辖处FYC责任津贴基数（元）处经理高级处经理资深处经理60000（含）以上8001000120030000（含）-6000060080010008000（含）-30000400600800主管直辖处月举绩人力举绩人力系数（%）达成70人（含）150达成50人（含）130达成30人（含）110达成20人（含）90达成10人（含）7010人以下0第二十九条各档区经理享受委托酬劳（一）佣金，同业务系列人员（二）推荐新人奖，同业务系列人员（三）伯乐奖，同各档处经理（四）直辖组津贴，同各档处经理（五）培育组津贴，同各档处经理（六）培育组经理奖，同各档处经理（七）培育处津贴直接培育处津贴：各档区经理直辖组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC一定百分比计发直接培育处津贴。直接培育处津贴=直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×直接培育处津贴百分比间接培育处津贴：各档区经理直接培育处经理直辖组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC一定百分比计发间接培育处津贴。间接培育处津贴=间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×间接培育处津贴百分比第1年第2年第3年及以后直接培育处6%5%4%间接培育处4%3%3%（八）培育区津贴各档区经理直辖处经理晋升为区经理时，自晋升当月起，每个月按新区经理直辖区当月FYC一定百分比计发培育区津贴。培育区津贴=直接培育区经理（新区经理）直辖区当月FYC×直接培育区津贴百分比第1年第2年第3年及以后直接培育区1.5%1%1%（九）直辖区津贴按各档区经理直辖区当月达成FYC计发直辖区津贴。直辖区津贴＝区经理直辖区当月FYC累计×直辖区津贴百分比×主管管理品质考评系数（可选）直辖区当月FYC累计直辖区津贴百分比400000及以上2%00(含)—4000001.5%00以下1%（十）责任津贴按各档区经理直辖区当月达成FYC和举绩人力计发责任津贴。责任津贴=责任津贴基数×举绩人力系数×主管管理品质考评系数（可选）当月直辖区FYC责任津贴基数（元）区经理高级区经理300000（含）以上2400150000（含）-3000001800210080000（含）-15000015001800主管直辖区月举绩人力举绩人力系数（%）达成180人（含）150达成140人（含）130达成100人（含）110达成80人（含）90达成60人（含）7060人以下0第七章品质管理第三十条主管管理品质考评系数（一）主管管理品质考评系数包含会议培训参与率、举绩情况、综合连续率等指标，具体内容各省级分企业能够自行确定。（二）挂钩项目各档组经理：主管管理品质考评系数和直辖组津贴挂钩。各档处经理：主管管理品质考评系数和直辖组津贴、责任津贴挂钩。各档区经理：主管管理品质考评系数和直辖组津贴、责任津贴、直辖区津贴挂钩。（三）系数区间主管管理品质考评系数区间在0.7至1.2之间。默认值为1。第三十一条业务品质考评系数（一）业务品质考评系数包含会议培训参与率、综合连续率等指标，具体内容各省级分企业能够自行确定。（二）挂钩项目业务品质考评系数和业务经理、高级业务经理展业津贴挂钩。（三）系数区间业务品质考评系数区间在0.7至1.2之间。默认值为1。第八章考评第三十二条按季度考评，每十二个月1、4、7、10月为考评月。员工和考降业务主任按月滚动考评。第三十三条考评包含职级维持考评和晋升考评。业务系列人员达成晋升条件能够申请晋升；达成职级维持条件，则维持该职级不变；不然给降级处理。主管系列人员达成晋升条件能够申请晋升；达成职级维持条件，则维持该职级不变；主管若有连续2次达不到职级维持考评条件，则给降级（档）处理。第三十四条考评回算（一）维持考评：主管直接培育出新团体，对培育者进行维持考评时，将直接培育团体业绩、人力、架构按以下三种情况进行回算。被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考评，回算4个考评季，第1、2考评季按100％，第3、4考评季按40%。被培育者为处经理时，回算给培育者直辖处考评，回算8个考评季，第1—4个考评季按100％，第5—8个考评季按40％。被培育者为区经理时，回算给培育者直辖区考评，回算12个考评季，第1—4个考评季按100％，第5—8个考评季按70％，第9—12个考评季按30％。说明：被培育处经理直辖组、被培育区经理直辖处作为直接培育团体进行回算。被培育处经理管辖组数作为培育者直辖处考评管辖组数回算，被培育区经理管辖处数作为培育者直辖区考评管辖处数回算。（二）晋升考评：在主管晋升考评时，被培育平级团体仅算为培育者培育数（架构数），被培育团体在培育者晋升考评期内业绩及人力均不计入培育者晋升考评。当直接培育团体数大于考评要求数时，最近培育出一个FYC最高团体业绩、人力按以下两种情况进行回算。被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考评，最多回算两个考评季。即若第1个考评季回算后培育者仍未达成晋升考评要求，则第2个考评季，被培育者仍可参与培育者晋升回算。被培育者为处经理或区经理时，回算给培育者团体考评，最多回算四个考评季。即若第1个考评季回算后培育者仍未达成晋升考评要求；则第2个考评季，被培育者仍可参与培育者晋升回算；若培育者仍不能晋升，则在第3个考评季，被培育者可按40％百分比参与培育者晋升回算；若培育者依旧不能晋升，则在第4个考评季，被培育者仍可按40％百分比参与培育者晋升回算。（三）回算架构和人力时，如非整数，则四舍五入。（四）从被培育者晋升当期开始计算回算时间。第三十五条有效人力是指最近3个月累计FYC达成1Q人员。第三十六条推荐、培育均为累计数量，已经解约或降级不予计算。各级业务系列人员考评第三十七条员工考评（一）员工达成下列条件，能够申请晋升业务主任1．任员工满3个月；2．个人最近3个月累计FYC达成1Q；3．个人最近3个月累计新单件数达成2件；4．经过综合测评和培训考试。（二）员工连续3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为业务主任，则解除代理协议。第三十八条业务主任考评（一）业务主任职级维持条件：1．个人最近3个月累计FYC达成1Q（Q=1000元或1200）；2．个人最近3个月累计新单件数达成2件；3．个人最近3个月综合连续率达成80%。如营销员签约不足14个月，则连续率不作为考评要求，下同。（二）如晋升业务主任后首次职级维持考评时任职时间不足3个月，延至下一考评季。业务主任达不到职级维持条件，不降级为员工，调整为考降业务主任。考降业务主任达成员工晋升业务主任条件，则恢复为业务主任。考降业务主任连续3个月FYC为零或6个月内不能晋升为业务主任，则解除代理协议。（三）业务主任达成下列条件，能够申请晋升业务经理1．任业务主任满12个月；2．个人最近3个月累计FYC达成9Q；3．个人最近3个月累计新单件数达成6件；4．个人最近3个月综合连续率达成85%；5．经过业务主任晋升业务经理综合测评和培训考试。第三十九条业务经理考评（一）业务经理维持考评：1．个人最近3个月累计FYC达成6Q；2．个人最近3个月累计新单件数达成6件；3．个人最近3个月综合连续率达成80％。（二）业务经理晋升高级业务经理条件1．任业务经理满12个月；2．个人最近3个月累计FYC达成15Q；3．个人最近3个月累计新单件数达成9件；4．个人最近3个月综合连续率达成85%；5．经过业务经理晋升高级业务经理综合测评和培训考试。第四十条高级业务经理职级维持考评1．个人最近3个月累计FYC达成12Q；2．个人最近3个月累计新单件数达成6件；3．个人最近3个月综合连续率达成80％。各档组经理考评第四十一条业务主任、考降业务主任满足下列条件，可晋升为组经理：1．任业务主任及以上职级满3个月；2．个人最近3个月累计FYC达成4Q；3．个人最近3个月综合连续率达成80％；4．直接推荐且可回归有效人力达成3人；5．经过晋升组经理综合测评和培训考试。第四十二条组经理考评（一）组经理维持条件：1．个人最近3个月累计FYC达成2Q；2．直辖组（含主管本人，下同）有效人力达成3人；3．直辖组最近3个月累计FYC达成7Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．经过组经理综合测评和培训考试。（二）组经理晋升高级组经理条件：1．任组经理满3个月；2．个人最近3个月累计FYC达成4Q；3．直辖组有效人力达成4人；4．直辖组最近3个月累计FYC达成10Q；5．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；6．直接培育组经理1人；7．经过组经理综合测评和培训考试。第四十三条高级组经理考评（一）高级组经理维持考评条件：1．个人最近3个月累计FYC达成2Q；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月累计FYC达成8Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．直接培育组经理1人；6．经过组经理综合测评和培训考试。（二）高级组经理晋升资深组经理条件：1．任高级组经理满3个月；2．个人最近3个月累计FYC达成4Q；3．直辖组有效人力达成4人；4．直辖组最近3个月累计FYC达成10Q；5．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；6．直接培育组经理2人；7．经过主管综合测评和培训考试。第四十四条资深组经理考评（一）资深组经理维持考评条件：1．个人最近3个月累计FYC达成2Q；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月累计FYC达成8Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．累计培育组经理2人,其中直接培育组经理1人；6．经过主管综合测评和培训考试。（二）资深组经理晋升处经理条件：1．任资深组经理满6个月；2．个人最近3个月累计FYC达成2Q；3．直辖组有效人力达成4人；4．直辖组最近3个月累计FYC达成12Q；5．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；6．培育组经理累计达成4人，其中直接培育组经理最少3人7．拟组建处团体有效人力达成20人。8．经过综合测评和培训考试。各档处经理考评第四十五条处经理考评（一）处经理维持考评条件：1．个人最近3个月累计FYC达成1Q；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月FYC达成10Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．直辖处有效人力达成20人；6．直辖处最近3个月累计FYC达成50Q；7．管辖组经理最少3人，其中直接培育组经理最少2人；8．经过主管综合测评和培训考试。（二）处经理晋升高级处经理条件：1．任处经理满6个月；2．个人最近3个月累计FYC达成2Q；3．直辖组有效人力达成4人；4．直辖组最近3个月FYC达成12Q；5．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；6．直辖处有效人力最少20人；7．直辖处最近3个月累计FYC达成62Q；8．直接培育处经理1人；9．经过主管综合测评和培训考试。第四十六条高级处经理考评（一）高级处经理维持考评条件：1．个人最近3个月累计FYC达成1Q；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月FYC达成10Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．直辖处有效人力达成20人6．直辖处最近3个月累计FYC达成50Q；7．管辖组经理最少4人；8．直接培育处经理最少1人；9．经过处经理综合测评和培训考试。（二）高级处经理晋升资深处经理条件：1．任高级处经理满6个月；2．个人最近3个月累计FYC达成2Q；3．直辖组有效人力达成4人；4．直辖组最近3个月FYC达成12Q；5．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；6．直辖处管辖有效人力最少20人；7．直辖处最近3个月累计FYC达成62Q；8．直接培育处经理2人；9．经过主管综合测评和培训考试。第四十七条资深处经理考评（一）资深处经理维持考评条件：1．个人最近3个月累计FYC达成1Q；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月FYC达成10Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．直辖处有效人力达成20人；6．直辖处最近3个月累计FYC达成50Q；7．管辖组经理4人；8．培育处经理2人,其中直接培育处经理最少1人；9．经过主管综合测评和培训考试。（二）资深处经理晋升区经理条件：1．任资深处经理满12个月；2．直辖组有效人力达成4人；3．直辖组最近3个月FYC达成12Q；4．直辖组最近3个月综合连续率达成80％；5．直辖处最近3个月累计FYC达成62Q；6．培育处经理4人,其中直接培育处经理最少3人；7．拟组建区团体有效人力最少100人；8．经过主管晋升综合测评和培训考试。各档区经理考评第四十八条区经理考评（一）区经理维持考评条件：1．直辖处有效人力达成20人；2．直辖处3个月累计FYC达成50Q；3．直辖处最近3个月综合连续率达成80％；4．直辖区有效人力达成80人；5．直辖区最近3个月累计FYC达成320Q；6．管辖处经理3人，其中直接培育处经理最少2人；7．经过主管综合测评和培训考试。（二）区经理晋升高级区经理条件：1．任区经理满12个月；2．直辖处有效人力达成20人；3．直辖处最近3个月FYC达成62Q；4．直辖处最近3个月综合连续率达成80％；5．直辖区有效人力最少100人；6．直辖区最近3个月累计FYC达成400Q；7．直接培育区经理1人；8．经过主管综合测评和培训考试。第四十九条高级区经理考评高级区经理维持考评条件：1．直辖处有效人力达成20人；2．直辖处最近3个月FYC达成50Q；3．直辖处最近3个月综合连续率达成80％；4．直辖区有效人力达成100人；5．直辖区最近3个月累计FYC达成320Q；6．管辖处经理4人，其中直接培育处经理最少1人；7．直接培育区经理1人；8．经过主管综合测评和培训考试。第九章法律责任和解约处理第五十条保险营销员在企业授权范围内，以企业名义代理个人人身保险业务行为所产生法律责任，由企业负担。第五十一条保险营销员超出企业授权范围或在保险代理协议终止后仍以企业名义进行活动，除经追认以外，企业一律不负担责任。第五十二条保险营销员违反法律、法规及企业相关规章制度，不推行保险代理协议义务或违反保险代理协议要求，给企业造成损失，应该负担赔偿责任。第五十三条保险营销员有下列情形之一者，企业有权解除保险代理协议：（一）违反要求或保险代理协议约定从事保险代理行为，情节严重。（二）有违法犯罪行为。（三）不符合营销员条件或丧失营销员资格。（四）保险营销员年满65周岁，不能继续胜任代理业务工作需要。（五）符合保险代理协议解除条件。（六）提供确保人人数不足两人，且在30日内未提供新经企业认可公民（或法人）作为确保人。（七）违反法律法规要求或保险代理协议约定其它情形。第五十四条有下列情形之一，保险代理协议即行终止：（一）保险营销员死亡或依法被宣告失踪、死亡。（二）保险营销员成为无民事行为能力人或限制民事行为能力人。（三）法律法规要求或保险代理协议约定其它应该终止情形。第五十五条保险代理协议终止后，保险营销员应根据《中国人寿保险股份保险营销员解约处理措施》和企业办理交接手续。第十章附则第五十六条名词释义：（一）FYC：包含个险长险主险、附加险和短期险首年佣金或手续费。企业将定时公布列入FYC统计范围短期险和附加险产品列表。（二）新单件数：指新签发个险长险主险保单件数和短期险保费折算件数之和。短期险当月保费每累计400元折算为1件，但折算件数不超出自然件数。企业定时公布列入件数统计范围险种。（三）举绩人力：指当月新单件数大于零持证人力。（四）综合连续率公式：本月之16143个=———————————————————————————×100%本月之前第1614承保长险新单保险费（或件数）综合连续率=70%×保费连续率+30%×件数连续率1．连续率按件数计算，不应包含冷静期撤单及发生理赔终止保险协议件；连续率按保费计算，不应包含趸交、冷静期撤单件及发生理赔终止保险协议件。2．保险费为每一保单年度所交保险费。当保险费为六个月交时，保险费＝六个月交保险费×2当保险费为月交时，保险费＝月交保险费×123．上述公式也适用集体综合连续率计算。（五）Q：是保险营销员在连续3个月中FYC累计数。Q值每十二个月由企业依据寿险市场形势和业务发展情况进行测算确定。（六）综合测评：包含推行职责、管理水平、实施企业政策、主管个人及所辖人员违规情况等内容。

附表1中国人寿保险股份保险营销员记录表姓名曾用名性别本人近期民族籍贯出生年月日一寸免冠户口所在地派出所邮政编码照片家庭住址住宅电话手机号码其它联络电话身份证号码个人活期储蓄账号婚姻情况政治面貌学历毕业院校原工作单位职务健康情况是否被单位解聘过是否有犯罪统计是否受保险监管部门处分是否有到期未偿还债务金额主要经历︵包括学历︶年月至年月在何地、何单位职务专业、专长、熟悉外语语种及程度家庭关键组员及社会关系（含保险企业亲属）推荐人姓名营销员代码担保人姓名性别出生年月和本人关系身份证号码工作单位单位地址联络电话确保人姓名性别出生年月和本人关系身份证号码工作单位单位地址联络电话填表人签字盖章签名年月日本人印章初审意见初审人署名：年月日复审意见复审人署名：年月日培训情况培训责任人署名：年月日企业领导意见企业领导署名：年月日附表2编号：[201×]××××××（分企业编制）中国人寿保险股份保险营销员个人身体健康情况通知书营销员姓名：所在企业：保险营销员个人身体健康情况申明本人特此申明及同意：本人已和中国人寿保险股份××分企业签署保险代理协议，协议编号为：，对企业各项要求均已了解，本人健康情况良好，以上陈说各项内容均属事实，并作为保险代理协议一部分，如有不实通知，企业有权依法解除保险协议，并对解除协议前发生个人健康事故依法确定是否负担责任。本人谨授权凡知道或拥有任何相关本人健康及其它情况任何医生、医疗机构、保险企业、其它机构或人士，均可将所需相关资料提供给企业。保险营销员姓名：年月日附表3编号：[201×]××××××（分企业编制）中国人寿保险股份保险营销员转换系列职级变动申请审批表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月日性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号转换职级考评期个人业绩（企业管理人员填写）现任职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC个人最近3个月累计新单件数个人最近3个月综合连续率达成可转换职级企业管理人员署名（代码）：年月日从事个人代理工作简历申请转换系列陈说申请人署名：年月日（直属主管填写“知悉”）直属主管署名：年月日（转保全员系列填此栏）直属主管署名：年月日营销部经理署名：年月日企业综合测评意见(业务主任以上职级转主管系列填此栏)企业综合测评责任人署名：年月日

晋升培训考试成绩（业务主任转换主管系列填此栏）科目成绩科目成绩企业培训意见培训责任人署名：年月日县支企业经理署名：年月日分企业经理署名：年月日：附表4编号：[201×]××××××（分企业制订）中国人寿保险股份保险营销员晋升主管职级意愿表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号晋升考评期个人业绩（企业管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC个人最近3个月累计新单件数个人最近3个月综合连续率达成直接推荐且可回归有效人力达成从事个人代理工作简历申请理由申请人署名：年月日直属主管意见直属主管署名：年月日企业意见企业经理署名：年月日

附表5编号：[201×]××××××（分企业制订）中国人寿保险股份保险营销员晋升业务系列职级申请审批表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号晋升考评期个人业绩（企业管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC个人最近3个月累计新单件数个人最近3个月综合连续率达成企业管理人员署名（代码）：年月日从事个人代理工作简历申请晋升职级申请人署名：年月日直属主管意见直属主管署名：年月日

企业综合测评意见企业综合测评责任人署名：年月日晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩培训责任人署名：年月日同意晋升职级公司意见企业经理署名：年月日附表6编号：[201×]××××××（分企业制订）中国人寿保险股份保险营销员晋升组经理级主管职级申请审批表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号晋升考评期个人业绩（企业管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC个人最近3个月综合连续率达成直接推荐且可回归有效人力达成可晋升职级企业管理人员署名（代码）：年月日申请人署名：年月日直属主管署名：年月日营销部经理署名：年月日企业综合测评意见企业综合测评责任人署名：年月日

晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩培训责任人署名：年月日县支企业经理签字：年月日分企业保险营销员管理部门意见保险营销员管理部责任人署名：年月日附表7编号：[201×]××××××（分企业制订）中国人寿保险股份保险营销员晋升处经理级主管职级申请审批表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号晋升考评期个人业绩（企业管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC组织架构情况直辖组有效人力直辖组最近3个月累计FYC直辖组最近3个月综合连续率拟组建处团体有效人力达成可晋升职级企业管理人员署名（代码）：年月日申请人署名：年月日直属主管署名：年月日营销部经理署名：年月日企业综合测评意见企业综合测评责任人署名：年月日

晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩培训责任人署名：年月日县支企业经理签字：年月日分企业保险营销员管理部门意见保险营销员管理部责任人署名：年月日附表8编号：[201×]××××××（分企业制订）中国人寿保险股份保险营销员晋升区经理级主管申请审批表申请人姓名：现任职级：营销员代码：所在企业：企业代码：申请日期：中国人寿保险股份×××分企业印制姓名出生年月性别所在单位全称签约时间现任职级营销员资格证号展业证号晋升考评期个人业绩（企业管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日组织架构情况直辖组有效人力直辖组最近3个月累计FYC直辖组最近3个月综合连续率直辖处最近3个月累计FYC拟组建区团体有效人力可晋升职级企业管理人员署名（代码）：年